O setor de criptomoedas sempre foi um refúgio para criminosos devido à sua crescente popularidade, regulamentação branda e pouco conhecimento por parte do público em geral. No entanto, ao observar algumas tendências importantes e familiarizar-se com as melhores práticas de segurança, você pode evitar se tornar uma vítima.
Vamos analisar o estado atual dos crimes com criptomoedas, como finanças descentralizadas desempenha um papel cada vez maior, e como você pode se proteger.
Qual a prevalência de crimes com criptomoedas?
A maioria das pessoas concorda que os crimes com criptomoedas estão aumentando, mas a dimensão desses crimes é motivo de muita discordância.
Chainalysis ' Relatório de Cripto Cripto 2022 Descobriu-se que carteiras ilegais receberam cerca de US$ 14 bilhões no ano passado (o relatório de 2023 será divulgado em breve). Embora pareça um valor alto, representa apenas 0.15% do volume total de transações, o menor índice já registrado. E uma atualização de meio de ano, em agosto de 2022, mostra que esses índices de criminalidade estão... em declínio.
Alguns pesquisadores acreditam que as taxas reais de crimes com criptomoedas são muito maiores. Por exemplo, Sean Foley, professor associado de finanças aplicadas na Universidade Macquarie, é autor de um artigo de pesquisa. sugerindo que um quarto dos usuários de Bitcoin estão envolvidos em atividades ilegais e quase metade (46%) das transações de Bitcoin envolvem pagamentos ilícitos.
Os órgãos reguladores governamentais tendem a concordar com as avaliações de Foley. Por exemplo, em um relatório próprio de julho de 2021, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) sugeriu que a avaliação da Chainalysis estava minimizando a extensão total dos crimes com criptomoedas. Muitas agências também apontam para os "desconhecidos desconhecidos" em carteiras ilícitas, o que dificulta determinar a verdadeira dimensão do crime.
O papel das finanças descentralizadas (DeFi) no crime e na lavagem de dinheiro
As finanças descentralizadas (DeFi) são centrais em muitos golpes e onipresentes em atividades de lavagem de dinheiro.
A Chainalysis descobriu que a receita proveniente de golpes aumentou 82% em 2021, atingindo US$ 7.8 bilhões. Desse total, US$ 2.8 bilhões vieram de “tapete puxaonde golpistas se fizeram passar por desenvolvedores legítimos antes de fugirem com os fundos dos investidores. Além disso, US$ 2.3 bilhões foram roubados de protocolos DeFi, o que significa que eles se tornaram um alvo principal para atividades criminosas.
Em sua atualização semestral, a empresa constatou que os ataques a sistemas DeFi continuaram a aumentar em 2022. Quase US$ 2 bilhões foram roubados até julho de 2022, em comparação com pouco menos de US$ 1.2 bilhão no mesmo período de 2021. Em particular, grupos de hackers afiliados à Coreia do Norte roubaram mais de US$ 1 bilhão de protocolos DeFi somente no primeiro semestre de 2022.
Além de roubos, os protocolos DeFi se tornaram destinatários frequentes de fundos ilícitos. A Chainalysis estima que criminosos lavaram cerca de US$ 8.6 bilhões em criptomoedas no ano passado, representando um aumento de 30% em relação a 2020. Isso provavelmente ocorre porque os protocolos DeFi não precisam seguir as mesmas leis de "conheça seu cliente" que as corretoras centralizadas.
Diversos grupos terroristas e hackers patrocinados por estados já se apropriaram dessas capacidades. Por exemplo, um grupo de hackers afiliado à Coreia do Norte roubou aproximadamente US$ 400 milhões em criptomoedas em 2020, antes de lavá-las por meio de uma série de protocolos DeFi em 2021. O sucesso desse grupo pode encorajar outros a fazerem o mesmo.
Como se proteger
Agências governamentais e policiais estão intensificando seus esforços para prevenir esses crimes. Por exemplo, o Departamento do Tesouro dos EUA sancionou Tornado Cash Em agosto de 2022, tornando muito mais difícil para os criminosos lavarem dinheiro por meio do serviço. E em 2021, o IRS e o Departamento de Justiça recuperou bilhões de dólares em fundos ilícitos.
Embora essas medidas possam ajudar a lidar com as preocupações relativas à lavagem de dinheiro por parte do crime organizado, os governos têm um limite para proteger os usuários de criptomoedas contra roubos e golpes. A melhor maneira de evitar perdas financeiras é tomar medidas básicas para proteger suas contas de criptomoedas e minimizar o risco de ser vítima de golpes.
Cinco das melhores práticas mais essenciais incluem:
- Autenticação multifator – Sempre utilize autenticação multifatorial ao usar corretoras online para comprar, vender ou manter criptomoedas. Dessa forma, hackers não conseguirão comprometer suas contas, mesmo que saibam sua senha. A opção mais segura é uma chave física, já que códigos enviados por SMS podem ser facilmente interceptados por meio de golpes de troca de SIM, e celulares podem ser hackeados.
- Carteiras de Hardware - Hardware wallets O armazenamento offline ("frio") é a forma mais segura de armazenar criptomoedas. Por exemplo, você pode manter a maior parte dos seus ativos em uma carteira de hardware guardada em um cofre e apenas uma pequena quantia em uma carteira "quente" de uma corretora. Apenas certifique-se de não perder a carteira de hardware.
- Reserve um minuto A maioria dos golpistas usa a tática do medo de perder uma oportunidade (FOMO, na sigla em inglês) para enganar as vítimas e levá-las a depositar tokens rapidamente em contas fraudulentas ou a investir em negócios ilegítimos. A melhor maneira de evitar essas armadilhas comuns é avaliar cuidadosamente uma oportunidade em potencial, verificar URLs duas vezes e fazer sua própria pesquisa.
- Use uma VPN – As redes Wi-Fi públicas são notoriamente suscetíveis a ataques do tipo "homem no meio", nos quais um hacker intercepta e analisa o tráfego em busca de senhas ou outros dados. Você pode evitar esses problemas usando uma rede virtual privada (VPN) que criptografa seu tráfego por meio de um túnel seguro – mesmo em redes públicas.
- Diversifique os investimentos – O setor de criptomoedas já viu até mesmo as empresas aparentemente mais confiáveis implodirem devido a golpes ou fraudes. Consequentemente, é uma boa ideia manter ativos em diversos protocolos DeFi e exchanges centralizadas, caso algum protocolo ou exchange sofra um ataque hacker ou outro problema.
Concluindo!
Os crimes envolvendo criptomoedas têm aumentado há anos, mas o inverno cripto pode ajudar a reduzir as taxas de criminalidade em 2022. Dito isso, algumas áreas do mercado continuam a apresentar um aumento secular nas taxas de criminalidade, incluindo as finanças descentralizadas (DeFi). Como resultado, investidores e entusiastas de criptomoedas devem redobrar os esforços em relação às melhores práticas de segurança para se manterem protegidos.
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