Todos os que atuam no universo das criptomoedas já viram as manchetes sobre fraudes. Muitos, infelizmente, sofreram perdas para golpistas. 2022 foi um ano auge para os criminosos, com a fraude em criptomoedas atingindo níveis alarmantes. alto histórico hackers levaram US$ 4.3 bilhões.
Os governos estão intensificando os esforços para regulamentações mais rigorosas no mercado de moedas digitais, mas as resoluções finais e a estabilidade nos mercados de criptomoedas estão chegando lentamente. A natureza volátil e arriscada das criptomoedas continua a representar desafios tanto para investidores quanto para instituições financeiras.
Apesar desses riscos, as criptomoedas globais adoção O mercado de criptomoedas continua a crescer. Os detalhes técnicos por trás das fraudes e da segurança das criptomoedas são incrivelmente complexos para a maioria dos investidores. Nesse cenário, os desenvolvedores de software e as equipes de segurança estão sob forte pressão, encarregados de intensificar os esforços para combater fraudes e proteger os investidores.
O aumento na adoção de criptomoedas levou a um aumento correspondente nas ameaças cibernéticas a esse setor. Vamos analisar o cenário da segurança cibernética em criptomoedas, algumas ameaças emergentes e o que os investidores podem fazer para se proteger.
Boas notícias para a cibersegurança das criptomoedas.
Apesar do fracasso da FTX e das contínuas atividades fraudulentas, há boas notícias. Como se trata de criptomoedas, alguns golpistas operam abertamente, e organizações como a Chainalysis conseguem rastrear seus dados.
Em julho de 2023, Chainalysis relatado A receita com golpes de criptomoedas caiu 65% em meados do ano, principalmente devido a duas atividades fraudulentas colossais: o fechamento das empresas VidiLook.io e Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management.
Até junho, os golpistas de criptomoedas arrecadaram quase US$ 3.3 bilhões a menos em 2023 do que em 2022.
Ameaças emergentes à segurança das criptomoedas
Mesmo com a queda na receita geral de golpes, a crescente popularidade das criptomoedas continua a inspirar cibercriminosos. Algumas das ameaças emergentes no espaço cripto incluem:
- Puxadores de tapete: Em cenários de DeFi (Finanças Descentralizadas), os golpistas atraem investidores com a promessa de altos retornos, apenas para "puxar o tapete" drenando os contratos inteligentes assim que eles investem ativos substanciais.
- Ataques de Pó: Os atacantes enviam pequenas quantias de criptomoedas para carteiras individuais e rastreiam essas transações para identificar vulnerabilidades para um ataque em maior escala posteriormente.
- Ataques instantâneos de empréstimos: No primeiro trimestre de 2022, os protocolos DeFi estavam a fonte de 97% de todas as criptomoedas roubadas. Os ataques de empréstimo relâmpago são uma forma de criminosos explorarem uma vulnerabilidade nos sistemas de empréstimo de exchanges descentralizadas. Eles tomam emprestado grandes quantias de dinheiro sem garantia, desestabilizam os pools de liquidez e pagam o empréstimo quase instantaneamente, causando perdas substanciais. Você pode ler mais detalhes sobre ataques de empréstimo relâmpago em [link para o artigo]. esta postagem Do Wall Street Mojo.
- MEV (Valor Extraível do Minerador) - Estratégia de Front-running: Nesse cenário, os mineradores reordenam as transações em um bloco para priorizar aquelas que lhes oferecem o maior ganho financeiro, afetando assim os processos normais de transação.
Cuidado com golpes de engenharia social, falsificação de identidade e phishing.
Golpes de golpistas provavelmente existem desde que os humanos negociavam conchas e penas. Infelizmente, os golpes de cunho social são o foco principal dos golpes com criptomoedas no momento. Eles visam as pessoas com esquemas para ganhar sua confiança ou enganá-las para que revelem suas chaves privadas.
Os golpes de golpistas estão em alta no momento, sendo a única categoria em que a Chainalysis encontrou aumento de atividade. Este ano, o dinheiro que flui para golpes de falsificação de identidade — em que os golpistas se fazem passar por figuras de autoridade, como policiais, para fraudar as vítimas — caiu apenas 23%, em comparação com uma queda de 77% no fluxo de dinheiro para golpes.
E embora a receita proveniente de golpes tenha diminuído, a má notícia é que o número de transações direcionadas a endereços associados a golpes de falsificação de identidade aumentou 49% em relação ao ano anterior.
Essa estatística indica que, embora o valor total perdido com esses golpes possa ter diminuído, o número de pessoas que caem neles aumentou. Os investidores devem desconfiar de qualquer pessoa que se faça passar por um órgão regulador e entre em contato para solicitar informações.
Medidas de proteção para a cibersegurança em criptomoedas
Embora as ameaças sejam reais e estejam em constante evolução, os mecanismos de proteção também evoluem. As carteiras digitais, em particular, representam um ponto vulnerável para o roubo de criptomoedas. Aqui estão alguns protocolos de segurança e boas práticas para proteger seus investimentos em criptomoedas:
Carteiras com múltiplas assinaturas: Utilize carteiras com múltiplas assinaturas para exigir mais de uma chave para autorizar uma transação de criptomoedas. Isso adiciona camadas extras de segurança.
Carteiras de hardware: Armazene suas criptomoedas em uma carteira de hardware — um dispositivo físico que guarda as chaves privadas do usuário, isolado da internet. É claro que isso significa que você precisa ter um plano robusto para proteger a carteira física.
Atualizações regulares de software: Certifique-se de que todos os softwares de carteira e aplicativos associados estejam atualizados para proteção contra vulnerabilidades conhecidas.
Auditorias de contratos inteligentes: Antes de investir em qualquer projeto DeFi, verifique se empresas conceituadas auditaram seus contratos inteligentes.
Autenticação de dois fatores (2FA): Ative a autenticação de dois fatores (2FA) para todas as suas contas relacionadas a criptomoedas para uma camada extra de segurança.
Serviços de monitoramento: Utilize serviços que o alertem sobre atividades incomuns, como saques repentinos ou transferências de fundos.
Vantagens das criptomoedas em cibersegurança e investigações de fraude
Embora os ataques a criptomoedas tenham adquirido um status lendário, existe outro lado da moeda (bit). A tecnologia criptográfica também pode beneficiar investigações de fraude de diversas maneiras.
Rastreabilidade e Semi-anonimato
Embora as criptomoedas ofereçam um nível de privacidade incomum nos sistemas financeiros tradicionais, essa proteção de anonimato não é absoluta. Transações rastreadas eventualmente levam a corretoras de criptomoedas ou pontos de acesso importantes que exigem a verdadeira identidade do usuário.
Com os meios legais adequados, como mandados de busca, as agências de aplicação da lei podem obrigar essas transações a revelar as identidades das partes envolvidas, tornando cada vez mais difícil para os agentes ilícitos operarem sem serem detectados.
Armazenamento de dados imutável
A tecnologia blockchain, a espinha dorsal da maioria das criptomoedas, oferece uma solução única para um problema antigo nas investigações de crimes cibernéticos: a inconsistência na retenção de dados. Os provedores de serviços convencionais nos mercados financeiros globais podem ter sistemas de armazenamento de dados esporádicos e pouco confiáveis.
O livro-razão imutável da blockchain armazena dados de transações de forma metódica e transparente. A natureza da blockchain torna difícil, senão impossível, adulterar os dados. O livro-razão armazena seus dados de transação permanentemente, registrando quaisquer alterações nas transações. Essa permanência dos dados significa que a blockchain pode ser uma ferramenta formidável para investigadores, oferecendo um rastro de evidências confiável.
Acesso a provas transfronteiriças
Uma das características mais marcantes das criptomoedas é sua capacidade de transcender barreiras geográficas. Para as forças policiais, essa característica simplifica drasticamente a coleta de provas além das fronteiras nacionais, um processo notoriamente burocrático e sujeito a disputas de jurisdição.
Soluções emergentes para a cibersegurança das criptomoedas
À medida que o universo das criptomoedas se expande, os inovadores estão trabalhando em soluções de última geração para combater as ameaças à segurança cibernética. Algumas dessas soluções incluem:
- Protocolos de segurança da camada 2: Projetadas para lidar com transações fora da blockchain, essas soluções aumentam a velocidade e reduzem a superfície de ataque.
- IA e aprendizado de máquina: Essas tecnologias podem monitorar o comportamento das transações em tempo real, sinalizando instantaneamente quaisquer padrões incomuns.
- Verificação de identidade descentralizada: Soluções como identidades baseadas em blockchain podem reduzir significativamente o risco de roubo de identidade e fraude.
- Algoritmos à prova de computação quântica: Com a evolução da computação quântica, os algoritmos criptográficos capazes de resistir a ataques quânticos estão se tornando cruciais.
- Apólices de seguro: Estão chegando ao mercado mais produtos de seguros especializados em investimentos em criptomoedas, oferecendo mais uma camada de proteção para os investidores.
Avançar
Para investidores ativos em criptomoedas, manter-se vigilante é essencial, assim como a disposição para se adaptar a ameaças emergentes e adotar soluções inovadoras. Em qualquer empreendimento financeiro, o risco nunca será zero, mas uma abordagem bem informada em relação à segurança cibernética pode mitigar significativamente os perigos e permitir que você navegue no universo das criptomoedas com mais segurança.
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Este material foi preparado apenas para fins informativos e não se destina a fornecer aconselhamento tributário, jurídico ou financeiro. Você deve consultar seus consultores tributários, jurídicos e contábeis antes de realizar qualquer transação.
