Termenul limită pentru declararea impozitelor la IRS este abia pe 18 aprilie 2023, dar perioada pentru a face unele mișcări în 2022 se încheie pe 31 decembrie. De exemplu, trebuie să încasați pierderi fiscale sau să vă măriți baza fiscală înainte de sfârșitul anului. De asemenea, ar trebui să începeți să căutați un contabil specializat în criptomonede și să consolidați tranzacțiile pentru a vă eficientiza declarațiile fiscale atunci când va veni momentul.
Să analizăm cinci mișcări de sfârșit de an pentru a reduce taxele pe criptomonede și cum ZenLedger poate ajuta la fluidizarea procesului.
#1. Recoltați orice pierderi fiscale
Nimănui nu-i place să piardă bani, dar recoltarea pierderilor fiscale poate amortiza scăderea și vă poate economisi mii de dolari la impozite. Prin vânzarea de active pentru a realiza o pierdere, puteți compensa alte câștiguri de capital și până la 3,000 USD din venituri obișnuite în anul fiscal curent. Puteți chiar reporta orice pierderi pe care nu le utilizați în anii următori.
Spre deosebire de acțiuni, criptomonedele nu sunt supuse regulii „Wash Sale Rule” (Regula de vânzare netaxată), care interzice investitorilor să răscumpere o valoare mobiliară substanțial identică în termen de 30 de zile calendaristice înainte sau după vânzare. Prin urmare, există puține limite privind oportunitățile de colectare a pierderilor fiscale din criptomonede.
ZenLedger instrument de recuperare a pierderilor fiscale analizează automat istoricul tranzacțiilor tale în portofele și exchange-uri și oferă o listă de oportunități de economii fiscale de care poți profita înainte de termenul limită de 31 decembrie.
Iarna cripto din 2022 înseamnă că mulți investitori se confruntă cu pierderi substanțiale nerealizate, așa că este o idee excelentă să se recupereze aceste pierderi fiscale înainte de 31 decembrie și să se compenseze impozitele din acest an.
#2. Consolidați-vă tranzacțiile
Mulți traderi și investitori în criptomonede au active răspândite în diferite portofele și exchange-uri. De exemplu, ați putea colecta NFT-uri și păstra niște bani de buzunar într-un portofel Metamask, dar să vă păstrați investitorii pe termen lung pe o exchange sau un portofel hardware. Prin urmare, consolidarea acestor tranzacții... într-un singur loc este un punct de plecare necesar.
Laboratoarele ZenLedger se conectează cu conturile tale, facilitând gestionarea portofoliului tău dintr-un singur tablou de bord. De asemenea, poți analiza piețele cripto mai ample și construi portofolii de cercetare pentru a testa noi strategii.
În plus, Grand Unified Accounting din ZenLedger agregă întregul istoric al tranzacțiilor într-o singură foaie de calcul ușor de citit. Puteți vedea data tranzacției, suma, echivalentul în USD, comisioanele tranzacției și taxa calculată asociată. Puteți utiliza aceste informații pentru a vă ajuta în pregătirea declarațiilor fiscale sau pentru a vă apăra într-un audit.
#3. Crește-ți baza (dacă ești într-un bracket inferior)
Cota de impozitare a câștigurilor de capital și suma impozitului pe care îl plătiți depind de venitul dumneavoastră. Dacă anticipați o categorie de venit mai mare anul viitor, luați în considerare creșterea bazei de cost a anumitor poziții cripto. Acest lucru poate elimina câștigurile de capital la o categorie de impozitare mai mică.
De exemplu, să presupunem că aveți un câștig nerealizat de 10,000 USD în Bitcoin, dar o nouă promovare la locul de muncă vă va împinge într-o categorie de impozitare mai mare anul viitor. În loc să vindeți Bitcoinul și să plătiți o cotă de impozitare mai mare, ați putea vinde Bitcoinul în anul fiscal curent și să răscumpărați poziția din portofoliul dumneavoastră. Drept urmare, baza costului se resetează la prețul actual.
Există însă două avertismente de reținut dacă faceți asta.
- Va trebui să plătiți impozit pe venit obișnuit dacă vindeți o poziție pe termen scurt. Însă, dacă deținerea devine o poziție pe termen lung anul viitor, veți datora o cotă mai mică de impozit pe câștigurile de capital. Prin urmare, dacă ați deținut o poziție mai puțin de un an, dar nu intenționați să o vindeți pentru o perioadă, ar trebui să evitați creșterea bazei de impozitare.
- Criptomonedele volatile ar putea scădea în valoare în timp. Dacă nu sunteți sigur că prețul va crește anul viitor, ar trebui să amânați creșterea bazei de cost până când prețurile scad.
În mod similar, dacă moșteniți active cripto, baza de cost a criptomonedelor dvs. va fi majorată automat pentru a fi egală cu valoarea justă de piață.
#4. Găsește un contabil prietenos cu criptomonedele
ZenLedger facilitează pregătirea impozitelor cripto în fiecare an. Cu integrarea sa cu TurboTax, majoritatea contribuabililor își pot completa declarațiile fără ajutorul unui contabil dedicat. Nu trebuie să vă faceți griji cu privire la descărcarea formularelor de pe burse sau la introducerea manuală a tranzacțiilor în formularele online pentru a calcula suma datorată.
Totuși, dacă aveți multe tranzacții, utilizați finanțare descentralizată Dacă dețineți protocoale de tranzacționare sau dețineți un portofoliu de NFT-uri, luați în considerare căutarea unui contabil experimentat, capabil să vă optimizeze economiile fiscale. Cei mai buni contabili vă pot evalua întreaga situație financiară pentru a minimiza obligațiile fiscale și a se asigura că calculați cu exactitate ceea ce datorați.
Din păcate, majoritatea contabililor lipsa de experienta cu active cripto. Și, prin urmare, pot acumula mai multe ore facturabile și sunt mai predispuși la greșeli.
Dacă aveți nevoie să lucrați cu un contabil, vă putem, de asemenea, să vă punem în legătură cu un specialist în taxe cripto, cu declarații semnate de un avocat fiscal, expert contabil autorizat sau agent autorizat. Aceste planuri încep de la 3,500 USD pentru un singur an sau puteți programa o consultație pentru 295 USD pentru o sesiune de 30 de minute.
#5. Maximizați-vă IRA-ul cripto
Mulți traderi și investitori de criptomonede folosesc IRA-uri auto-dirijate – cunoscute și sub numele de cripto IRA-uri – să investească în active cripto într-un mod avantajos din punct de vedere fiscal. În timp ce IRA-urile convenționale interzic activele cripto, SDIRA-urile permit oricui să investească direct în criptomonede, NFT-uri sau alte active și să beneficieze de aceleași beneficii fiscale ca un IRA tradițional.
Limitele de contribuție la SDIRA pentru 2022 sunt de 6,000 USD pentru persoanele sub 50 de ani și de 7,000 USD pentru persoanele peste 50 de ani. Cu toate acestea, trebuie să aveți venituri din câștig pentru a contribui la un IRA, iar venitul din câștig impozabil nu poate fi mai mic decât limita de contribuție. Iar limitele de contribuție la IRA încep să se elimine treptat în funcție de venitul și de planurile de pensie existente.
Dacă încă nu ți-ai făcut toate contribuțiile pe 2022, te vei bucura să afli că ai puțin timp suplimentar pentru a-ți maximiza IRA-ul cripto. Conform directivelor IRS, poți face contribuții IRA pentru 2022 până pe 18 aprilie 2023 și acestea vor fi luate în considerare în anul fiscal 2022.
Linia de jos
Termenul limită pentru declararea impozitelor nu este până în aprilie anul viitor, dar aveți timp doar până la sfârșitul anului pentru a face unele mișcări fiscale. În același timp, este util să intrați în sezonul fiscal cu toate documentele într-un singur loc și un contabil pregătit. În cele din urmă, nu este niciodată o idee rea să maximizați orice conturi IRA cripto mai devreme decât mai târziu, chiar dacă termenul limită nu este până în aprilie 2023.
Dacă tranzacționați active cripto, ZenLedger vă poate ajuta să agregați tranzacțiile, să calculați câștigurile de capital și să completați automat formularele de care aveți nevoie în fiecare an. Puteți chiar identifica oportunități de recuperare a pierderilor fiscale pe parcursul anului pentru a vă reduce povara fiscală.
Înregistrează-te și începe gratuit!
Cele de mai sus sunt doar cu titlu informativ general și nu trebuie interpretate ca sfaturi profesionale. Vă rugăm să solicitați consultanță juridică, financiară, fiscală sau de altă natură, specifică situației dumneavoastră particulare.
