Vsi, ki so aktivni v kripto prostoru, so že videli naslove o goljufijah. Mnogi so na žalost utrpeli izgube zaradi prevarantov. Leto 2022 je bilo za zlobneže vrhunec, saj so goljufije s kriptovalutami dosegle vrhunec. ves čas visok saj so hekerji pobegnili s 4.3 milijarde dolarjev.
Vlade stopnjujejo prizadevanja za strožje predpise na trgu digitalnih valut, vendar končne rešitve in stabilnost na trgih kriptovalut prihajata počasi. Nestanovitna in tvegana narava kriptovalut še naprej predstavlja izziv tako za vlagatelje kot za finančne institucije.
Kljub tem tveganjem, globalne kriptovalute Sprejetje še naprej raste. Tehnične podrobnosti kripto goljufij in varnosti so za večino kripto vlagateljev neverjetno zapletene. V tem okolju so razvijalci programske opreme in varnostne ekipe v središču pozornosti, saj morajo okrepiti prizadevanja za boj proti goljufijam in zaščito vlagateljev.
Povečanje uporabe kriptovalut je povzročilo ustrezen porast kibernetskih groženj, povezanih s kriptovalutami. Oglejmo si stanje kibernetske varnosti kriptovalut, nekatere nastajajoče grožnje in kaj lahko vlagatelji storijo, da se zaščitijo.
Dobre novice za kibernetsko varnost kriptovalut
Kljub razburjenju FTX in nenehnim prevarantskim dejavnostim obstajajo dobre novice. Ker gre za kriptovalute, nekateri prevaranti delujejo odkrito, organizacije, kot je Chainalysis, pa lahko sledijo njihovim podatkom.
Julija 2023 je Chainalysis poročali da so se prihodki od kripto prevar sredi leta zmanjšali za 65 %, predvsem zaradi dveh ogromnih prevarantskih dejavnosti – VidiLook.io in Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management, ki sta zaprli svoje poslovanje.
Do junija so kripto prevaranti v letu 2023 zaslužili skoraj 3.3 milijarde dolarjev manj kot v letu 2022.
Nove varnostne grožnje kriptovalut
Čeprav se skupni prihodki od prevar zmanjšujejo, naraščajoča priljubljenost kriptovalut še naprej navdihuje kibernetske kriminalce. Nekatere nove grožnje v kripto prostoru vključujejo:
- Preproge: V scenarijih DeFi (decentralizirane finance) prevaranti vlagatelje privabljajo z obljubo visokih donosov, nato pa jim »izpraznijo pametne pogodbe«, ko vložijo znatna sredstva.
- Napadi s prašenjem: Napadalci pošljejo majhne količine kriptovalut v posamezne denarnice in sledijo tem transakcijam, da bi odkrili ranljivosti za kasnejši napad večjega obsega.
- Napadi na bliskovita posojila: V prvem četrtletju leta 2022 so bili protokoli DeFi vir 97 % vseh ukradenih kriptovalut. Napadi s hitrimi posojili so enosmerni kriminalci, ki izkoriščajo šibkost decentraliziranih sistemov menjalnih posojil. Izposojajo si velike vsote denarja brez zavarovanja, destabilizirajo likvidnostne sklade in posojilo skoraj v trenutku odplačajo, kar povzroča znatne izgube. O napadih s hitrimi posojili si lahko podrobneje preberete v to delovno mesto iz Wall Street Mojo.
- MEV (vrednost, ki jo je mogoče pridobiti rudarju) Prednostna naložba: V tem scenariju rudarji prerazporedijo transakcije v bloku, da dajo prednost tistim, ki jim ponujajo največji finančni dobiček, kar vpliva na običajne procese transakcij.
Kupec, pozor – socialni inženiring, lažno predstavljanje in lažno predstavljanje
Goljufije goljufov verjetno obstajajo že odkar ljudje trgujejo z lupinami in perjem. Žal so prevare družbenega tipa trenutno vroča točka kripto prevar. Na ljudi ciljajo s shemami, s katerimi si gradijo zaupanje ali jih prelisičijo, da razkrijejo svoje zasebne ključe.
Prevare z goljufi so trenutno vroča točka in so edina kategorija, v kateri je Chainalysis ugotovil povečano aktivnost. Letos se je denar, ki se steka v prevare z lažnim predstavljanjem – kjer se prevaranti predstavljajo kot avtoritete, kot so policisti, da bi ogoljufali žrtve – zmanjšal le za 23 %, v primerjavi s 77-odstotnim upadom pritoka prevar.
In čeprav so prihodki od prevar upadli, je slaba novica, da se je število transakcij, usmerjenih na naslove, povezane s prevarami z lažnim predstavljanjem, letno povečalo za 49 %.
Ta statistika kaže, da se je skupni znesek, izgubljen zaradi teh prevar, morda zmanjšal, vendar se je število ljudi, ki postanejo njihove žrtve, dejansko povečalo. Vlagatelji bi morali biti previdni pri vsakomer, ki se izdaja za regulatorja in išče informacije.
Zaščitni ukrepi za kibernetsko varnost kriptovalut
Čeprav so grožnje resnične in se razvijajo, se razvijajo tudi zaščitni mehanizmi. Denarnice so še posebej ranljiva točka za krajo kriptovalut. Tukaj je nekaj varnostnih protokolov in najboljših praks za zaščito vaših naložb v kriptovalute:
Denarnice z več podpisi: Za avtorizacijo kripto transakcije uporabite denarnice z več podpisi, ki zahtevajo več kot en ključ. S tem si zagotovite dodatne plasti varnosti.
Denarnice za strojno opremo: Svoje kriptovalute shranite v strojni denarnici – fizični napravi, ki hrani zasebne ključe uporabnika, ločeno od interneta. Seveda to pomeni, da morate imeti robusten načrt za zaščito fizične denarnice.
Redne posodobitve programske opreme: Zagotovite, da je vsa programska oprema denarnice in povezane aplikacije posodobljena, da se zaščitite pred znanimi ranljivostmi.
Revizije pametnih pogodb: Preden investirate v kakršne koli DeFi projekte, preverite, ali so ugledna podjetja revidirala svoje pametne pogodbe.
Dvofaktorska avtentikacija (2FA): Za dodatno plast varnosti omogočite 2FA za vse svoje račune, povezane s kriptovalutami.
Storitve spremljanja: Uporabljajte storitve, ki vas opozorijo na nenavadne dejavnosti, kot so nenadni dvigi ali prenosi sredstev.
Prednosti kriptovalut pri kibernetski varnosti in preiskavah goljufij
Čeprav so vdori v kriptovalute postali legendarni, obstaja tudi druga plat (bitne) medalje. Kriptotehnologija lahko na več načinov koristi tudi preiskavam goljufij.
Sledljivost in delna anonimnost
Čeprav kriptovalute ponujajo plast zasebnosti, ki je v tradicionalnih finančnih sistemih ni običajno najti, ta ščit anonimnosti ni absoluten. Sledene transakcije sčasoma vodijo do menjalnic kriptovalut ali ključnih stičišč, ki zahtevajo resnično identiteto uporabnika.
Z ustreznimi pravnimi kanali, kot so nalogi za hišno preiskavo, lahko organi pregona prisilijo te izmenjave, da razkrijejo identiteto vpletenih strank, zaradi česar je za nezakonite akterje vse bolj zapleteno delovanje pod radarjem.
Nespremenljivo shranjevanje podatkov
Tehnologija veriženja blokov, ki je hrbtenica večine kriptovalut, ponuja edinstveno rešitev za dolgoletno težavo pri preiskavah kibernetske kriminalitete: nedoslednost hrambe podatkov. Konvencionalni ponudniki storitev na svetovnih finančnih trgih imajo lahko občasne in nezanesljive sisteme za shranjevanje podatkov.
Nespremenljiva knjiga podatkov o transakcijah v verigi blokov shranjuje metodično in pregledno. Zaradi narave verige blokov je spreminjanje podatkov zahtevno, če ne celo nemogoče. Knjiga podatkov o transakcijah trajno shranjuje podatke in beleži vse spremembe transakcij. Zaradi te trajnosti podatkov je lahko veriga blokov izjemno orodje za preiskovalce, saj ponuja zanesljivo sled dokazov.
Čezmejni dostop do dokazov
Ena od izstopajočih lastnosti kriptovalut je njena sposobnost premagovanja geografskih ovir. Za organe pregona ta lastnost drastično poenostavlja zbiranje dokazov prek nacionalnih meja, kar je znano po birokraciji in žongliranju z jurisdikcijami.
Nove rešitve za kibernetsko varnost kriptovalut
Inovatorji delajo na rešitvah naslednje ravni za boj proti kibernetskim grožnjam, medtem ko se kripto vesolje širi. Nekatere od teh vključujejo:
- Varnostni protokoli 2. plasti: Zasnovane za obdelavo transakcij zunaj verige, te povečajo hitrost in zmanjšajo površino za napad.
- AI in strojno učenje: Te tehnologije lahko spremljajo vedenje transakcij v realnem času in takoj zaznajo morebitne nenavadne vzorce.
- Decentralizirano preverjanje identitete: Rešitve, kot so identifikacijske kartice, ki temeljijo na tehnologiji veriženja blokov, bi lahko znatno zmanjšale tveganje kraje identitete in goljufij.
- Kvantno varni algoritmi: Z razvojem kvantnega računalništva postajajo kripto algoritmi, ki lahko prenesejo kvantne napade, ključnega pomena.
- Zavarovalne police: Na trg prihaja več zavarovalnih produktov, specializiranih za kripto naložbe, ki vlagateljem ponujajo še eno plast zaščite.
Naprej
Za aktivne vlagatelje v kriptovalute je bistvenega pomena budnost, prav tako pripravljenost za prilagajanje nastajajočim grožnjam in sprejemanje inovativnih rešitev. Pri nobenem finančnem podvigu tveganje nikoli ne bo ničelno, vendar lahko dobro informiran pristop h kibernetski varnosti znatno zmanjša nevarnosti in vam omogoči varnejše krmarjenje po kripto pokrajini.
ZenLedger vam lahko pomaga organizirati vse za davčno sezono, če vlagate v kriptovalute.
Platforma združuje transakcije med denarnicami in borzami, izračuna vaš skupni kapitalski dobiček ali izgubo ter ustvari davčne obrazce, ki jih morate vložiti letno. Z izkoriščanjem davčnih izgub in drugimi tehnikami lahko celo najdete načine za zmanjšanje davčnega računa.
To gradivo je pripravljeno zgolj v informativne namene in ni namenjeno zagotavljanju davčnih, pravnih ali finančnih nasvetov. Preden se lotite kakršne koli transakcije, se posvetujte s svojim davčnim, pravnim in računovodskim svetovalcem.
