Trgovci s kriptovalutami in vlagatelji niso tuji nestanovitnost trga. Navsezadnje se dolgoročni vlagatelji z razlogom imenujejo Hold On for Dear Lifers (HODLr). Čeprav so bili mnogi vlagatelji v kriptovalute dolgoročno bogato nagrajeni, je bilo na poti veliko ovir, vključno z nedavnim ~40-odstotnim padcem Bitcoina.
Oglejmo si, kako se kripto sredstva obnašajo na medvedjih trgih in strategije za zavarovanje vašega portfelja.
Medvedji trgi so v kripto prostoru pogost pojav – tukaj je opisano, kako se lahko vlagatelji izognejo izgubi denarja.
Kaj je medvedji trg?
Konvencionalni medvedji trg se pojavi, ko delniški trg pade za 20 % ali več od nedavnih najvišjih vrednosti – čeprav kriptovalutni trgi morda potrebujejo višjo številko, da bi upoštevali svojo večjo nestanovitnost. Do teh razmer pride, ko ponudba preseže povpraševanje in cene padejo, da dosežejo ravnovesje. Pesimistične trgovce pogosto imenujemo »medvedi«.
Medvedji trgi so dvorezen meč. Po eni strani tisti, ki izgubijo zaupanje in prodajo, pogosto utrpijo izgube. Po drugi strani pa panična prodaja pogosto omogoča dolgoročnim vlagateljem, da kupujejo s popustom. Kratkoročni trgovci pa lahko hitro dosežejo dobičke, ko si trg opomore – čeprav je napovedovanje teh opomogov zelo težko.
Ali bi morali prodati svoje premoženje?
Mnogi vlagatelji prodajajo sredstva, ko je trg v padcu, da bi se izognili nadaljnjim izgubam. Seveda pa morajo ti vlagatelji za uspeh pravočasno načrtovati ponovni vstop na trg. Več študij je pokazalo, da so ljudje znani po slabem iskanju časa za vstop na trg – oziroma nakupu in prodaji ob pravem času, da bi ustvarili dobiček.
Na primer, med letoma 1930 in 2020 bi vlagatelji, ki so kupovali in obdržali delnice, dosegli 17,715-odstotni donos. Vendar pa so zamudili le deset najboljših dni vsakega desetletja se zniža, nato pa se vrne na le 28 %. Mnogi od teh močnih dni pridejo v času medvedjega trga, ko je pesimizem vlagateljev na vrhuncu – in večina ljudi je v skušnjavi, da ostanejo v gotovini.
Poleg tega, da obdržijo obstoječa sredstva, vlagatelji, ki nadaljujte z vlaganjem Med medvedjim trgom imajo koristi od povprečenja stroškov v dolarju – oziroma od znižanja skupne stroškovne osnove med padci trga. Z nakupovanjem med medvedjim trgom lahko pomagate uravnotežiti visoke cene, plačane med bikovskim trgom, da znižate svojo povprečno nakupno ceno oziroma stroškovno osnovo.
Kratkoročni trgovci, ki želijo izkoristiti medvedji trg, se lahko za določitev potencialnih točk preobrata obrnejo tudi na tehnično analizo. Na primer, lahko poiščete obratni vzorec "glava in ramena" ali bikovski potop, da prepoznate potencialni preobrat. Vendar pa je tehnično analizo težko naučiti in izvajati.
Kako se zavarovati pred izgubami
Povprečevanje stroškov v dolarju je primer strategije varovanja pred tveganji. V bistvu nenehno kupujete sredstvo, da se zaščitite pred nestanovitnostjo cen. Najpogostejša strategija povprečenja stroškov v dolarju je nastavitev samodejne mesečne naložbe, ki se izvede na določen dan v mesecu. Na ta način ne poskušate časovno usklajevati trga in vedno ostati na trgu.
Donosno kmetovanje in stavljenje lahko pomaga tudi pri zavarovanju kripto portfelja pred izgubami. Na primer, del portfelja lahko imate v stabilni kosi in izkoristite priložnosti za ustvarjanje donosa namesto špekulativnih žetonov. Curve Finance, Pancake Swap, Uniswap in drugi DeFi protokoli olajšajo sodelovanje v teh dejavnostih.
Seveda bi morali dolgoročni vlagatelji vzdrževati tudi diverzificiran portfelj, ki vsebuje sredstva, ki niso kriptovalute. Če pride do upada na trgu kriptovalut, lahko ta druga sredstva pomagajo zagotoviti stabilnost in zaščititi njihov večji prihranek. Vanguard pravzaprav poudarja, da 88 % nestanovitnosti v diverzificiranem portfelju izvira iz alokacije sredstev in ne iz izbire specifičnih naložb.
Končno, številni padci kripto trga izvirajo iz pametna pogodba ranljivosti ali KrajaZato boste morda želeli razmisliti o sklenitvi zavarovanja kot načinu za zaščito pred temi tveganji. Nexus Mutual ponuja program Protocol Cover, ki krije te izgube. Vendar pa morate pred sklenitvijo zavarovanja upoštevati vpliv na donose.
Davčno učinkovite strategije medvedjega trga
Medvedji trgi neizogibno vodijo do izgub za tiste, ki ostanejo na trgu. Na srečo pa obstaja nekaj strategij, s katerimi lahko izkoristite padec za poravnavo svojih davčnih obveznosti. Na ta način lahko ob koncu leta prihranite denar pri davkih in celo zmanjšate skupni dohodninski dohodek za do 3,000 dolarjev.
Pribiranje davčnih izgub je najbolj priljubljena tehnika. Strategija vključuje prodajo kripto sredstev za ustvarjanje izgube v tekočem davčnem letu in nato njihov ponovni nakup za ohranitev razporeditve sredstev. V bistvu odložite plačilo davka od kapitalskega dobička na pozneje in medtem potencialno izkoristite začasne izgube.
Seveda je treba upoštevati nekaj omejitev. Čeprav je izkoriščanje davčnih izgub v kriptovalutah še vedno zakonito, obstaja velika verjetnost, da bodo novi predpisi uvedli enake omejitve kot vlagatelji na borzi.pravilo prodaje pralnega stroja"bi vam preprečilo, da bi sredstvo ponovno odkupili v 30 dneh in pri tem še vedno unovčili davčno izgubo."
Bottom Line
Trgovci s kriptovalutami in vlagatelji poznajo medvedje trge, večina pa tudi dolgoročne HODL. Glede na vse več raziskav vlagatelji ne bi smeli poskušati časovno uskladiti trga s prodajo med medvedjim trgom in nakupom na dnu. Namesto tega lahko povprečenje dolarja in stroškov skupaj s strategijo varovanja pred tveganjem pomaga zmanjšati tveganje in maksimirati dolgoročne donose.
Hkrati bi morali biti vlagatelji pozorni na svojo davčno situacijo. Vlagatelji, ki prodajo kratkoročne naložbe med medvedjim trgom, bi lahko bili deležni dragih kratkoročnih davkov na kapitalske dobičke, medtem ko lahko uresničitev začasnih izgub pomaga prihraniti denar pri davkih. Ti majhni nasveti za varčevanje z denarjem lahko bistveno izboljšajo dolgoročno uspešnost.
Če trgujete s kriptovalutami, vam lahko ZenLedger pomaga, da bo vse organizirano za davčno sezono. Poleg tega ponujamo orodja za izkoriščanje davčnih izgub, ki jih lahko uporabite za izkoriščanje medvedjih trgov za zmanjšanje davkov vsako leto.
