Рок за подношење пореске пријаве Пореској управи САД (IRS) је тек 18. априла 2023. године, али рок за неке промене у 2022. години истиче 31. децембра. На пример, морате сакупити пореске губитке или повећати своју основу пре краја године. Такође би требало да почнете да тражите крипто рачуновођу и консолидујете своје трансакције како бисте поједноставили своје пореске пријаве када за то дође време.
Хајде да погледамо пет корака на крају године за смањење пореза на криптовалуте и како ЗенЛеџер може помоћи у ублажавању процеса.
#1. Искористите све пореске губитке
Нико не воли да губи новац, али убирање порезних губитака може ублажити пад и уштедети вам хиљаде долара на порезима. Продајом имовине ради остваривања губитка можете надокнадити друге капиталне добитке и до 3,000 долара редовног прихода у текућој пореској години. Чак можете пренети све губитке које не искористите у будуће године.
За разлику од акција, криптовалуте не подлежу правилу „wash sale“, које забрањује инвеститорима да поново купују суштински идентичне хартије од вредности у року од 30 календарских дана пре или после продаје. Као резултат тога, постоје мала ограничења у могућностима за остваривање губитака од пореза на криптовалуте.
ЗенЛеџерс алат за убирање пореских губитака аутоматски анализира вашу историју трговања у новчаницима и берзама и пружа листу могућности за уштеду пореза које можете искористити пре рока 31. децембра.
Крипто зима 2022. године значи да многи инвеститори имају значајне нереализоване губитке, тако да је одлична идеја да се ти порески губици искористе пре 31. децембра и да се порези надокнаде ове године.
#2. Консолидујте своје трансакције
Многи крипто трговци и инвеститори имају средства распоређена по различитим новчаницима и берзама. На пример, можете сакупљати NFT-ове и држати мало новца за џепарце у Метамаск новчанику, али своје дугорочне инвеститоре држати на берзи или хардверском новчанику. Као резултат тога, консолидација ових трансакција на једно место је неопходна полазна тачка.
ЗенЛеџер Лабс повезује се са вашим налозима, што олакшава управљање вашим портфолиом са једне контролне табле. Такође можете анализирати шира крипто тржишта и креирати истраживачке портфолије за тестирање нових стратегија.
Поред тога, ZenLedger-ов Grand Unified Accounting обједињује целу историју ваших трансакција у једну, лако читљиву табелу. Можете видети датум трансакције, износ, еквивалент у америчким доларима, накнаде за трансакције и повезани обрачунати порез. Те информације можете користити као подршку у припреми пореске пријаве или као одбрану у ревизији.
#3. Подигните своју основу (ако сте у ниској категорији)
Ваша стопа пореза на капиталну добит и износ пореза који плаћате зависе од ваших прихода. Ако очекујете виши разред прихода следеће године, размислите о повећању трошковне основе одређених крипто позиција. Ово може елиминисати капиталну добит из нижег пореског разреда.
На пример, претпоставимо да имате нереализовани добитак од 10,000 долара у Биткоину, али ће вас ново унапређење на послу гурнути у виши порески разред следеће године. Уместо да продате Биткоин и платите вишу пореску стопу, могли бисте продати Биткоин у текућој пореској години и поново откупити позицију у свом портфолију. Као резултат тога, ваша трошковна основа се враћа на тренутну цену.
Ипак, постоје две напомене које треба запамтити ако ово урадите.
- Мораћете да платите редован порез на доходак ако продате краткорочну позицију. Али, ако улагање постане дугорочна позиција следеће године, дуговаћете нижу стопу пореза на капиталну добит. Стога, ако сте држали позицију мање од годину дана, али не планирате да је продате неко време, требало би да избегавате повећање основице.
- Вредност нестабилних криптовалута може временом пасти. Ако нисте сигурни да ће цена порасти следеће године, требало би да сачекате са повећањем своје трошковне основе док цене не падну.
У вези са тим, ако наследите крипто имовину, основа трошкова ваше криптовалуте ће се аутоматски повећати на једнаку фер тржишној вредности.
#4. Пронађите рачуновођу који је пријатељски настројен према криптовалутама
ЗенЛеџер олакшава припрему пореза на криптовалуте сваке године. Захваљујући интеграцији са ТурбоТаксом, већина пореских обвезника може да попуни своје пореске пријаве без помоћи посвећеног рачуновође. Не морате да бринете о преузимању образаца са берзи или ручном уношењу трансакција у онлајн обрасце да бисте израчунали колико дугујете.
Међутим, ако имате много трговина, користите децентрализоване финансије протоколе или поседујете портфолио НФТ-ова, размислите о тражењу искусног рачуновође који је способан да оптимизује ваше пореске уштеде. Најбољи рачуновође могу проценити вашу целокупну финансијску слику како би минимизирали ваше пореске обавезе и осигурали да тачно израчунате колико дугујете.
Нажалост, већина рачуновођа недостатак искуства са крипто имовином. И као резултат тога, могу да нагомилају неколико сати које се обрачунавају и склонији су грешкама.
Ако вам је потребан рачуновођа, можемо вас упознати и са стручњаком за порезе на криптовалуте са пореским пријавама потписаним од стране пореског адвоката, овлашћеног рачуновође или регистрованог агента. Ови планови почињу од 3,500 долара за једну годину, или можете заказати консултације за 295 долара по сесији од 30 минута.
#5. Максимално искористите свој крипто IRA
Многи крипто трговци и инвеститори користе самостално управљане IRA – познате и као крипто ИРА – да инвестирају у крипто средства на порески повлашћен начин. Док конвенционални IRA забрањују крипто средства, SDIRA омогућавају свима да директно инвестирају у криптовалуте, NFT-ове или другу имовину и остваре исте пореске олакшице као и традиционални IRA.
Ограничења доприноса за IRA за 2022. годину су 6,000 долара за особе млађе од 50 година и 7,000 долара за особе старије од 50 година. Међутим, морате имати зарађени приход да бисте доприносили IRA, а ваш опорезиви зарађени приход не може бити мањи од вашег ограничења доприноса. А ограничења доприноса за IRA почињу постепено да се укидају на основу ваших прихода и постојећих пензионих планова.
Ако још увек нисте уплатили све своје доприносе за 2022. годину, биће вам драго да чујете да имате мало додатног времена да максимално искористите свој крипто IRA. Према смерницама IRS-а, можете уплатити доприносе за IRA за 2022. годину до 18. априла 2023. године, а они ће се и даље рачунати у пореску годину 2022.
Резиме
Рок за подношење пореске пријаве није пре априла следеће године, али имате времена само до краја године да направите неке пореске потезе. Истовремено, помаже да уђете у пореску сезону са свим вашим евиденцијама на једном месту и рачуновођом у реду. Коначно, никада није лоша идеја да максимално искористите све крипто ИРА рачуне што пре, чак и ако рок није пре априла 2023. године.
Ако тргујете крипто имовином, ZenLedger вам може помоћи да агрегирате трансакције, израчунате капиталне добитке и аутоматски попуните обрасце који су вам потребни сваке године. Чак можете и да идентификујете могућности за искоришћавање пореских губитака током године како бисте смањили пореско оптерећење.
Региструјте се и почните бесплатно!
Горенаведено је само у опште информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
