Није баш тешко наћи се у ситуацији да дугујете неочекиване порезе у свету криптовалута.
Претпоставимо да сте добили „бесплатно“ десантисање прошле године и заборавили на то. Пореска управа САД (IRS) разматра овај приход, а ви дугујете порез на вредност када сте га примили – чак и ако га нисте продали!
Ако сте играли игра за зараду, можда сте добили наградне жетоне које сте потрошили на предмете у игри. Пореска управа (IRS) сматра те наградне жетоне приходом и дугујете порез на њих!
Можда сте крипто ентузијаста који користи Биткоин за куповину. Ако је то случај, Пореска управа (IRS) ће обрачунати порез на капиталну добит од било каквог профита када пребаците криптовалуте.
У овом кратком водичу, научићемо вас стратегијама за покривање ових неочекиваних пореза и неким препрекама које треба избегавати успут.
Не занемарујте подношење
Пре него што се упустимо у ове стратегије, хајде да разјаснимо једну ствар: Увек поднеси.
Многи људи праве грешку што не подносе пореске пријаве ако не могу да их плате — и то је веома скупа грешка!
Неуспех Пореске управе (IRS) да поднесе пореске пријаве казна је 5% од неплаћеног пореза за сваки месец (или део месеца) за који је пореска пријава закаснила. Међутим, казна за неплаћање је само 0.5% од неплаћеног пореза за сваки месец (или део месеца) за који порез остане неплаћен.
Дакле, ако дугујете 10,000 долара пореза, то је разлика између казне од 500 долара месечно и оне од 50 долара.
Ако вам је потребна помоћ при подношењу пореске пријаве, софтвер за криптовалуте, попут ZenLedger-а, може поједноставити процес аутоматским повезивањем са вашим новчаницима и берзама и генерисањем пореске документације коју морате поднети на време.
Када смо то решили, хајде да погледамо како бисте могли да платите неочекивани порески рачун.
#1. Продајте криптовалуте да бисте покрили рачун
Најочигледнији начин да покријете неочекивани порез јесте да продате део своје постојеће имовине и искористите приход за покривање рачуна. На тај начин можете избећи плаћање казни и камата и нећете морати да се додатно задужујете.
Постоје две ствари које треба узети у обзир:
1. Продаја крипто имовине која је вредела више новца могла би да покрене још један велики порески рачун у текућој години. То би могло да вас натера да дуговате више у следећој пореској сезони. Међутим, продаја губитничке позиције могла би да резултира „оствареним“ губитком који можете искористити за смањење пореза следеће године.
2. Продаја крипто имовине и коришћење прихода за плаћање пореског рачуна значи да не можете поново купити имовину. Као резултат тога, постоји „трошак прилике“ који може премашити трошкове алтернативних начина покривања вашег пореског рачуна о којима ћемо разговарати.
Права одлука зависи од ваше ситуације. Али, генерално, продаја било којих губитничких позиција ради покривања губитка је најконзервативнија. Ако је то немогуће, продаја позиције која је процењена значи избегавање камате без ослањања на неизвесне добитке.
#2. Узмите кредит да бисте платили рачун
Лични кредити су још једна примамљива опција за плаћање неочекиваног пореског рачуна.
Плаћање пореза кредитном картицом може изгледати као лак начин да покријете рачуне, али у суштини мењате један дуг за други. Кредитне картице наплаћују много већу каматну стопу од Пореске управе! Једини изузетак може бити ако имате кредитну картицу са 0% годишње каматне стопе и сигурни сте да можете да отплатите дуг пре него што камата почне да се обрачунава.
Лични кредити могу понудити ниже каматне стопе од кредитних картица. Штавише, ове каматне стопе су обично фиксне и неће се повећавати током трајања кредита. Али опет, ове стопе могу бити веће од оних које Пореска управа САД (IRS) наплаћује за своје планове отплате (више о томе у наставку!).
#3. Подесите план плаћања за Пореску управу САД (IRS)
Пореска управа САД (IRS) нуди краткорочне и дугорочне планове отплате помоћи пореским обвезницима.
Можете бесплатно подесити краткорочне планове плаћања од 180 дана или мање онлајн или телефоном. Након што поднесете захтев, можете вршити плаћања са текућег или штедног рачуна или плаћати електронски онлајн или телефоном. Али, наравно, наплаћиваћете казне и камате док се дуг не исплати у целости, па би требало да покушате да га отплатите што је пре могуће.
Ако вам је потребно више од 180 дана, можете закључити уговор о плаћању на рате где вршите месечне уплате. Постоји накнада за подешавање онлајн од 31 долара или накнада за подешавање путем телефона од 107 долара ако плаћате путем директног задужења (обавезно ако дугујете преко 25,000 долара). У супротном, ако желите да платите на други начин, постоји накнада за подешавање онлајн од 130 долара или накнада за подешавање телефона од 225 долара. И поново, наплаћиваћете казне и камате док не платите цео дуг.
Под претпоставком да сте поднели пореску пријаву, казна износи 0.5% од неплаћеног износа сваког месеца, до 25% од укупног износа дуга. Али ћете такође платити камату на неплаћени износ на основу важећих тржишних стопа.
Каматне стопе за 2024. годину су следеће:
Ове каматне стопе осигуравају да благовремено платите свој порески дуг – у супротном, људи би једноставно прихватили казну и улагали у релативно сигурне инвестиције како би профитирали од разлике!
Најчешћа питања (FAQ)
Шта ако се не слажем са пореском проценом IRS-а?
Ако се не слажете са информацијама на вашем пореском рачуну, можете позвати број наведен у обавештењу Пореске управе (IRS) или посетити локалну канцеларију Пореске управе (IRS). Обавезно понесите копију рачуна, пореске пријаве и друге евиденције како бисте показали зашто сматрате да је IRS погрешио. Ако IRS утврди да сте у праву, прилагодиће ваш рачун и, ако је потребно, послати ревидирани рачун.
Успех зависи од специфичности случаја, али више од половине свих казни поднетих пореским судовима резултира извесним смањењем пореза.
Могу ли уместо тога да понудим поравнање?
Ако дугујете велику количину новца и имате финансијских потешкоћа, можете размотрити да Пореској управи САД (IRS) дате „понудбу за компромис“. Овај компромис подразумева постизање договора са Пореском управом САД да платите мање од укупног износа дуга. Међутим, процес може да укључи накнаде и друге критеријуме подобности, тако да је то одлука коју не би требало да донесете олако.
Шта ако је мој супружник направио грешку?
Ако је ваш супружник направио грешке у вашој заједничкој пореској пријави, а ви нисте знали за то (нпр. заборавио је да пријави вашу криптовалуту), можете имати право на пореске олакшице за супружнике.
Шта ако не могу да приуштим минималне уплате?
Ако имате финансијских потешкоћа, можете затражити привремено одлагање процеса наплате. Али, иако вам одлагање даје више времена, ваш дуг ће се повећавати због казни и камата док не платите укупан износ.
Ако не затражите одлагање и пропустите плаћања, Пореска управа (IRS) ће покренути процес наплате којим се одузимају средства попут плата, банковних рачуна, давања социјалног осигурања и пензионих прихода. Дакле, ако имате било каквих проблема, морате се што пре обратити.
Резиме
Крипто средства имају јединствене пореске карактеристике које могу покренути изненадне порезе. Иако нико не жели неочекивани порески рачун, постоји неколико опција ако се нађете у ситуацији да дугујете више него што сте очекивали. Међутим, права стратегија зависи од различитих фактора.
Ако желите да се боље припремите за следећу годину, ЗенЛедгер може вам помоћи да категоризујете трансакције и предвидите своје пореске обавезе у реалном времену. Наша платформа агрегира трансакције у вашим новчаницима и берзама, израчунава ваше капиталне добитке или губитке и генерише пореску документацију коју морате поднети сваке године.
Овај материјал је припремљен само у информативне сврхе и не треба га тумачити као стручни савет. Молимо вас да потражите независан правни, финансијски, порески или други савет специфичан за вашу конкретну ситуацију.
