Ingen gillar att betala för mycket i skatt. Men att inte rapportera kryptotransaktioner korrekt kan resultera i höga böter och räntekostnader från IRS. Lyckligtvis finns det flera steg du kan vidta för att minska din kryptoskatt utan riskfylld redovisning. Allt som krävs är lite planering och rätt verktyg; du kan spara hundratals eller tusentals kronor varje år.
I den här artikeln tar vi upp sju enkla steg för att minimera kryptoskatter och se till att du inte betalar mer än du behöver.
Kryptoskatter 101
IRS behandlar krypto som egendom i skattesyfte. Så när du säljer en kryptotillgång måste du fastställa kostnadsbasen (köpeskillingen) och betala kapitalvinstskatt på eventuell vinst.
Du måste rapportera varje kryptotransaktion, inklusive inköpspris, försäljningspris, datum och kapitalvinst eller kapitalförlust, på blankett 8949. Sedan lägger du ihop summorna och för slutresultatet till blankett 1040, schema D, vilket ingår i resten av dina skatteberäkningar.
Coinbase eller andra välrenommerade börser kan ge dig en del av den information du behöver. Men om du använder flera plånböcker, börser eller DeFi-protokoll blir det snabbt en utmaning att kombinera transaktioner kronologiskt och matcha köp med försäljning.
Det enklaste sättet att deklarera är att använda kryptoskatteprogramvara som ZenLedger – särskilt om du handlar på flera plånböcker eller börser. Programvaran aggregerar automatiskt transaktioner på dessa plattformar, beräknar din kapitalvinst eller kapitalförlust och fyller i dina nödvändiga IRS-blanketter, vilket sparar tid och pengar åt dig.
Nu när vi har gått igenom grunderna, låt oss titta på ett antal specifika strategier du kan använda för att minska din skatteskuld varje år.
#1. Håll i mer än ett år
Vill du sänka din skatteräkning med upp till 12 %? Det är enkelt: Behåll en tillgång i mer än ett år innan du säljer den. Att göra det genererar långsiktiga kapitalvinster som beskattas med lägre skattesats än kortsiktiga kapitalvinster.
Anta att du tjänar över 170 000 dollar, vilket placerar dig i 32-procentig skatteklass, och du bestämmer dig för att sälja Bitcoin för 10 000 dollar. Om du har ägt Bitcoin i mindre än ett år och sålt den, kommer du att vara skyldig 3 200 dollar i skatt på vinsten på 10 000 dollar. Men om du säljer efter Om man håller Bitcoin i ett år sjunker skatteräkningen till 2 500 dollar – en besparing på 700 dollar eller sju procent.
#2. Skatteförluster från skördar
Ingen vill förlora pengar på kryptoinvesteringar. Men om du gör det, se till att skörda dina skatteförlusterGenom att sälja en förlustposition kan du realisera förlusten och använda den för att kompensera för andra kapitalvinster eller upp till 3 000 dollar i ordinarie inkomst varje år. Och om du inte kan använda den i år kan du föra över förlusten till kommande år.
Ännu bättre är att kryptotillgångar, till skillnad från aktiemarknaden, inte faller under den så kallade Wash Sale-regeln som hindrar dig från att omedelbart återköpa tillgången efter att du har realiserat förlusten. Så du kan omedelbart ersätta mynten i din portfölj efter att du har realiserat förlusten. Som ett resultat är det klokt att alltid leta efter möjligheter att skörda förluster under hela året.
Det finns dock ingen garanti för att skatteförlustutvinningen kommer att bestå för alltid. Faktum är att Bidens ny budgetplan skulle kunna stänga kryphålet i kryptoskattehanteringen om det godkänns.
#3. Sälj under låginkomstår
Din skattesats beror vanligtvis på din inkomst. Så ett annat sätt att minska din skattebörda är att sälja under låginkomstår när din skattesats är lägre – särskilt när det gäller kortsiktiga kapitalvinster.
Anta till exempel att det är december och du har en Ethereum-position som du har haft i sex månader. Om du planerar att tjäna mindre nästa år (kanske går du i pension eller byter jobb) kanske du väntar med att sälja till den 1 januari för att få en lägre skattesats.
#4. Använd en SDIRA
De flesta IRA:er och andra pensionskonton tillåter inte kryptotillgångar. Men en viss typ av IRA, en självstyrd IRA eller SDIRA, gör det. att hålla krypto i en SDIRA, kan du skjuta upp skatt tills du säljer eller betalar skatt omedelbart och undvika skatt på eventuella kapitalvinster.
SDIRA-konton ger samma skatteförmåner som konventionella IRA-konton, men kan kosta mer att etablera och driva över tid. Så det är viktigt att prata med en skatteexpert för att avgöra om det passar din situation.
#5. Ge bort krypto till familjen
Många människor försörjer sina barn eller andra familjemedlemmar ekonomiskt någon gång. kryptogåva istället för kontanter kan hjälpa dig att sänka din skatteräkning och ge samma stöd.
IRS tillåter individer att ge bort upp till 15 000 dollar per aktie och mottagare utan att ådra sig någon gåvoskatt. Naturligtvis finns det några regler. Till exempel måste du fortfarande betala kapitalvinstskatt om du ger bort kryptovalutor till barn under 18 år eftersom IRS ser det som skattebetalare som försöker utnyttja ett kryphål. Så överväg att prata med en skatteexpert innan du använder strategin.
#6. Donera krypto till välgörenhet
Donerar du till välgörenhet? Om så är fallet, donera dina kryptotillgångar istället för kontanter kan hjälpa dig att förverkliga en dubbla skattelättnad.
Om du specificerar din skattedeklaration kan du dra av dina välgörenhetsgåvor, och Du kommer inte att betala någon kapitalvinstskatt på värdeökningen av dina donerade tillgångar. Samtidigt behöver välgörenhetsorganisationen inte betala kapitalvinstskatt, så det är en win-win-situation för båda parter.
#7. Flytta till en jurisdiktion med låg skatt
Distansarbete har gjort flyttningar mer hanterbara än någonsin. Och vissa flyttar kan avsevärt minska din skattebörda – särskilt när det gäller kryptotillgångar.
Alaska, Tennessee, Wyoming, New Hampshire, Florida, South Dakota, Texas, Nevada och Washington har ingen statlig inkomstskatt. Beroende på var du flyttar ifrån kan det spara dig tusentals dollar årligen. Med det sagt beskattar stater som New Hampshire fortfarande viss ränta, och andra undantag finns. Så det är viktigt att göra din due diligence innan du packar ihop.
The Bottom Line
Kryptoskatter kan snabbt öka och ta en tugga av din avkastning, men det finns åtgärder du kan vidta för att minska din skattebörda. Medan vissa strategier är enkla (som att hålla tillgångar längre), kräver skatteförlustutvinning och andra avancerade tekniker vissa verktyg och planering.
Utöver dessa konsumentriktade tips kan kryptominers, NFT-artister och andra företag minimera sina skatteskulder genom att dra nytta av skatteavdrag och följa många av samma tips som diskuterats ovan.
Om du köper, säljer eller handlar med kryptovalutor kan ZenLedger hjälpa dig att aggregera transaktioner över olika börser, beräkna din kapitalvinst eller kapitalförlust och generera de skatteblanketter du behöver lämna in.
”Detta material har endast utarbetats i informationssyfte och bör inte tolkas som professionell rådgivning. Vänligen sök oberoende juridisk, ekonomisk, skattemässig eller annan rådgivning som är specifik för din specifika situation.”
