Att deklarera dina bitcoinintäkter från föregående år kanske inte är lika lockande med tanke på de senaste marknadsnedgångarna. Men experter menar att det kan leda till allvarliga problem med IRS att dölja skattepliktiga aktiviteter.
Marknaden för digitala tillgångar nådde 2 biljoner dollar år 2021, med Bitcoin nådde en topp på cirka 69 000 dollar i november och Ethereum vilket steg till nästan 5 000 dollar samma månad. Trots att värdena sjönk i december gjorde många privatpersoner fortfarande stora avkastningar.
Med en enkel ja-eller-nej-fråga om "virtuella pengar" högst upp på första sidan av din skattedeklaration har IRS också gjort det ganska uppenbart att de håller ett öga på dig.
Men vad händer om du glömde att deklarera kryptovaluta till skatten? Vad händer om du inte deklarerar kryptovaluta till skatten?
Den här artikeln blir din räddning om du glömde att deklarera kryptovalutor i skatt. Låt oss ta en titt, men innan dess, låt oss förstå. hur kryptovaluta beskattas i USA.
Skatter för kryptovaluta
Skatteverket beslutade år 2014 att kryptovalutor inte är fiatvalutor som USD, euro etc. utan snarare digitala tillgångar. Sedan dess har de varit föremål för kapitalvinstbeskattning, ungefär som andra kapitaltillgångar som aktier, obligationer och fastigheter.
Varje gång du säljer något med vinst, realisationsvinster beskattas. När du använder kryptovalutor för att betala för varor eller tjänster och kryptovalutan har ökat i värde sedan du först köpte den, utlöses kapitalvinstskatt.
I likhet med aktier behöver du bara betala kapitalvinstskatt på den vinst som faktiskt realiserades när du sålde eller handlade med dina bitcoin. Du är inte skyldig skatt på transaktioner som resulterar i förluster, men du måste fortfarande redovisa dessa förluster när du deklarerar.
Det handlade om hur kryptovaluta beskattas. Men frågan vi har att göra med här är: Vad händer om du inte redovisar kryptovaluta i skatt? Och det enklaste svaret på den frågan är – mycket kan hända om du glömmer att redovisa kryptovaluta i skatt.
Vad händer om du inte rapporterar kryptovaluta på skatter?
Det finns ingen tidsbegränsning för hur långt tillbaka i tiden IRS kan granska dig om de har skäl att misstänka att du har begått skattebedrägeri. Investerare kan ställas inför en utredning och en skatteräkning som de inte kan täcka om flera år.
Du kanske är osäker på om den bitcoinaktivitet du tidigare ägnade dig åt ens är beskattad. Generellt sett är svaret "ja".
Du måste uppge all bitcoinhandel som du har genomfört under de senaste åren i din årliga skattedeklaration.
IRS och skattebedrägeriupptäckt
Många kryptovalutainvesterare tror att det inte finns något sätt för myndigheterna att se eller inse att de tjänar pengar på att handla med, köpa eller sälja kryptovaluta på grund av den anonyma, decentraliserade karaktären hos blockkedje- och kryptovalutatransaktioner.
Blockkedjor är decentraliserade offentliga liggare, så det är viktigt att komma ihåg att vem som helst kan granska liggaren när som helst. Att matcha en plånboksadress med en person är praktiskt taget det enda sättet att fastställa en persons aktivitet i den liggaren.
Datamatchning är en teknik som IRS använder för att bekämpa skattebedrägerier. Organisationen har redan samarbetat med tjänsteleverantörer för att undersöka blockkedjetransaktioner och lokalisera dessa "anonyma" plånböcker.
Här är vad du bör göra om du glömt att deklarera kryptovalutor till skatten
Vad händer om du inte redovisar kryptovaluta i skattedeklarationen? Vad ska du göra om du tidigare lämnat in din skattedeklaration men glömt att redovisa kryptovaluta i skattedeklarationen eftersom du inte var medveten om att du var skyldig att göra det?
Det bästa tillvägagångssättet om du glömt att deklarera kryptovaluta är att revidera din deklaration för det eller de år då du inte deklarerade dina kryptovalutaintäkter.
Du har 3 år från det att du lämnade in din ursprungliga deklaration på dig att lämna in en uppdaterad. IRS är välkänt för att vara mer förlåtande mot skattebetalare som gör en god insats för att betala sina skatter i tid.
Här är vad du bör göra om du glömt att deklarera kryptovaluta till skatten:
- Beräkna skatter
- Skatteblanketter för kryptovalutor
- Skicka in formulär
Steg 1: Beräkna skatter
Att ta reda på hur mycket skatt du är skyldig kan vara utmanande. Du måste vara medveten om din kryptovalutas rättvisa marknadsvärde vid varje affär för att kunna göra detta. Denna syssla kan lätt bli utmanande för handlare som har genomfört hundratals, om inte tusentals, affärer genom åren.
Att använda programvara för kryptoskatt är den enklaste tekniken för att beräkna dina kapitalvinster och -förluster. Du kan rapportera och deklarera dina kryptoskatter med hjälp av programvara för kryptoskatt, som är ansluten till de mest populära kryptobörserna, blockkedjorna och plånböckerna.
Med ZenLedger kan du effektivisera skattedeklarationer och analys av finansiella rapporter samtidigt som du följer IRS och SEC:s standarder och regler genom att använda vår programvara för beräkning av kryptoskatt.
Steg 2: Skatteblanketter för kryptovalutor
Att förstå vilket skattedokument som behövs för vilken situation kan vara förvirrande. Vi vet redan att investeringar i kryptovalutor genererar kapitalvinstskatt och att inkomstskatter kommer att uppstå från aktiviteter som mining, staking och belöningsinsamling.
Därför bör du skaffa ett aktuellt IRS-formulär 1040X, Amended US Individual Income Tax Return, när du har beräknat ditt skattebelopp. Du behöver bara ange nya eller uppdaterade uppgifter, och formuläret innehåller enkla riktlinjer.
De viktigaste skatteformulären för kryptovaluta i USA är:
| Skatteformulär | Syfte |
|---|---|
| Blankett 8949 (Försäljning och andra avyttringar av kapitaltillgångar) | Komplett sammanfattning av alla kryptoaktiviteter som försäljning, handel etc. |
| Schema D (Kapitalvinster och -förluster) | Sammanfattning av ditt formulär 8949 och inkluderar summan av kortfristiga och långfristiga kapitalvinster |
| Blankett 1040 (Inkomstdeklaration för enskilda personer) | Beräknar total beskattningsbar inkomst% |
| Schema 1 | Din totala extra inkomst från kryptoaktiviteter |
| Formulär 1099 K | Rapportera inkomst utanför anställning till Skatteverket. |
Steg 3: Skicka in formulär
Du kan skicka in din ändrade skattedeklaration till IRS när du är klar. Se till att alla viktiga dokument och relaterade dokument bifogas innan du skickar in den. Dessutom måste du skicka in det extra skattebeloppet med deklarationen om din ändring resulterar i en större skatteräkning.
Efter att du har skickat in din uppdaterade deklaration behöver du bara vänta. IRS behöver vanligtvis 8 till 12 veckor för att slutföra din justering. Enligt IRS kan förfarandet nu ta mer än 20 veckor på grund av pandemins förseningar.
Insamling av kryptoskatteförluster
Att sälja en tillgång för att realisera en förlust och minska dina skatter kallas för skatteförlust skördDessa förluster kan minska upp till 3 000 dollar i vanlig inkomstskatt samt eventuella kapitalvinster som gjorts under året. Om dina förluster för året överstiger 3 000 dollar och du har kapitalvinster kan du föra över förlusterna till kommande år och använda dem för att kvitta mot vinsterna.
Wash Sale-regeln skapades av IRS för att förhindra att investerare drabbas av förluster och köper tillbaka samma investering inom 30 dagar för att säkerställa att alla betalar sin rättvisa andel av skatten. Även om dessa regler gäller aktier, ser IRS kryptovalutainvesterare som att de äger en fastighet snarare än värdepapper, och därför gäller dessa regler inte dem.
The Bottom Line
Den federala regeringen i USA har befogenhet att anta och implementera skattelagar. Som ett resultat betraktas vägran att deklarera, skatteundandragande och skattebedrägeri som grova brott enligt federal lag.
I slutändan kan du behöva betala böter på totalt mer än 100 000 dollar och avtjäna ett år eller mer i federalt fängelse.
ZenLedger beräknar enkelt dina kryptoskatter och hittar även möjligheter för dig att spara pengar och handla smartare. Kom igång gratis nu eller lär dig mer om vår skatteexpertförberedda planer!
Rapportera kryptovaluta om skatter – Vanliga frågor
1. Behöver jag rapportera till IRS om jag köpt kryptovaluta?
2. Vad händer om jag inte rapporterar kryptoförluster?
3. Vad händer om jag glömde att deklarera kryptovaluta i skatterapporten?
Varning: Detta material har endast utarbetats i informationssyfte och är inte avsett att ge skatte-, juridisk eller finansiell rådgivning. Du måste rådfråga dina egna juridiska, skatte- och redovisningsrådgivare innan du genomför någon form av transaktion.
