Korsanlar ve dolandırıcılar, her yıl şüphelenmeyen kripto para kullanıcılarından milyarlarca dolar çalıyor. Daha da kötüsü, blockchain'in sözde anonim yapısı sayesinde genellikle yakalanmadan kurtuluyorlar. Neyse ki, kripto dolandırıcılıklarını tanımayı öğrenerek ve basit koruyucu önlemler alarak bu tür dolandırıcılıkların kurbanı olmaktan kaçınabilirsiniz.
Bu yazıda, en yaygın kripto para dolandırıcılıklarına ve kurban olmaktan kaçınmak için kullanabileceğiniz üç stratejiye göz atacağız.
Yükselişte Kripto Dolandırıcılığı
Verilere göre, bilgisayar korsanları Ocak ve Temmuz 2022 arasında 1.9 milyar dolar değerinde kripto para çaldı. Politika İşleriBu da geçen yılın aynı dönemine göre %37'lik bir artış anlamına geliyor. tek hırsızlık Bu durum 615 milyon dolarlık bir kayba yol açtı. on Diğer saldırılar ise her birinde 100 milyon dolardan fazla kayba yol açarak büyük çaplı soygunların ne kadar yaygınlaştığını gösterdi.
2022'nin (şimdiye kadar) en büyük kripto para hırsızlıkları şunlardır:
- Axie Sonsuzluk - 615 Milyon Dolar
- Solucan Deliği Kripto Köprüsü - 320 Milyon Dolar
- JuicyFields.io - 273 Milyon Dolar
- PARAIBA Dünyası - 267 Milyon Dolar
- Göçebe Köprüsü - 190 Milyon Dolar
Bu hırsızlıkların yanı sıra, dolandırıcılık, işten ayrılma dolandırıcılığı, hızlı kredi dolandırıcılığı, aşk dolandırıcılığı ve diğer suç faaliyetleri nedeniyle milyarlarca dolar daha kayıp yaşandı. Örneğin, sadece Thodex dolandırıcılığı geçen yıl 2.6 milyar dolardan fazla kayba yol açtı. Ve ABD'de, şüphelenmeyen kurbanlar sadece 2022'nin ilk çeyreğinde aşk dolandırıcılığına 185 milyon dolardan fazla para kaybetti.
En Yaygın 4 Kripto Para Dolandırıcılığı
Kripto dolandırıcılıklarından kaçınmanın ilk adımı, onları tanımayı öğrenmektir. Birçok farklı biçimde karşımıza çıksalar da, çoğu dolandırıcılık bazı ortak özelliklere sahiptir. Birçoğu olgunlaşmamış veya güvensiz platformlardan kaynaklanırken, diğer dolandırıcılıklar ise projenin kurucuları veya destekçileri hakkında yetersiz bilgiyle gerçekçi olmayan iddialarda bulunur.
Günümüzün en yaygın kripto para dolandırıcılığı yöntemleri şunlardır:
- Saldırılar ve Açıklar – Kripto hırsızlığı, bilgisayar korsanlarının bir protokolün akıllı sözleşme kodundaki bir açığı istismar etmesi veya özel anahtarları çalması durumunda meydana gelir. Örneğin, Harmony Horizon Bridge, bir bilgisayar korsanının yazılımda bir hata bulmasının ardından 100 milyon dolar kaybetti. Ve IRA Financial Trust, bilgisayar korsanlarının Gemini'deki ana anahtarına erişmesinin ardından 37 milyon dolar kaybetti.
- Kilim Çekme - Kripto halısı çekicileri Bu durum, bir geliştirici veya yaratıcının yeni bir kripto para birimi (ICO) veya değiştirilemez token (NFT) tanıttıktan sonra yatırımcı parasıyla ortadan kaybolması halinde ortaya çıkar. Örneğin, Blur Finance, geliştiricilerin 600,000 dolardan fazla BLR'yi çekmesinin ardından Ağustos ayında 600,000 dolarlık kripto para birimiyle ortadan kayboldu ve değerinde %90'dan fazla bir düşüşe neden oldu.
- Ani Kredi Saldırıları - Flash krediler Kripto para kullanıcılarının teminat göstermeden dijital varlık ödünç almalarını sağlar. Ne yazık ki, dolandırıcılar bunları bir projenin yönetim token'larında çoğunluk hissesi satın almak ve tüm fonları çekmek için kullanıyorlar. Ya da, bir kripto varlığının fiyatını bir borsada krediyle manipüle edip, hızla başka bir borsada yeniden satabiliyorlar. Örneğin, Fei protokolündeki bir flash kredi, Ağustos ayında 79 milyon dolarlık bir hırsızlığa yol açtı.
- Sosyal mühendislik – Kripto dolandırıcıları, kurbanları paralarını ele geçirmek için genellikle sosyal mühendislik yöntemlerini kullanır. Son zamanlarda, dolandırıcılar, sahte kripto projelerine yatırım yapmaları için flört veya sosyal medya uygulamalarındaki kurbanları hedef alan romantik dolandırıcılık yöntemlerine başvurmaktadır. Diğer dolandırıcılık yöntemleri arasında sahte sosyal medya profilleri de yer almaktadır.
Elbette, yarının dolandırıcılık yöntemleri aynı teknikleri yeni şekillerde kullanabilir. Örneğin, sosyal mühendislik metaverse platformlarına kayabilir veya dolandırıcılık yöntemleri ICO'lar yerine NFT'lere yönelebilir. Ancak yine de, bu saldırıların ardındaki temel kavramlar geçerliliğini koruyor ve bunlardan kaçınmak söz konusu olduğunda bilgi güçtür.
Riski Azaltmak İçin 3 Strateji
Alabilirsin birkaç adım Kripto dolandırıcılıklarının kurbanı olmaktan kaçınmak için, bunlardan haberdar olmanın yanı sıra, atılacak adımlar şunlardır: Kripto varlıklarınızı güvence altına almak ve bir kripto projesine yatırım yapmadan önce daha kapsamlı bir araştırma yapmak. Her dolandırıcılıktan kaçınmak imkansız olsa da, bu adımlar riskinizi en aza indirir.
En etkili üç strateji şunlardır:
- Kullanım Soğuk Cüzdanlar – Uzun vadeli yatırımcılar, kripto varlıklarının çoğunu soğuk cüzdanlarda tutarak varlıklarını güvence altına alabilirler. Varlıklarınızın sadece bir kısmını sıcak cüzdanlarda veya borsalarda tutarak, veri ihlalinde her şeyinizi kaybetme riskiniz çok daha düşük olur. Ayrıca, soğuk cüzdandan token transferi yapmak için zaman ayırmanız gerektiğinde "kaçırma korkusu"na (FOMO) kapılma olasılığınız da azalır.
- Durum Tespiti Yapın – Kripto para piyasası, geleneksel hisse senetleri veya tahvillerden çok daha az düzenlemeye tabidir. Sonuç olarak, dolandırıcılıktan kaçınmak için gerekli özeni göstermek daha da önemlidir. Teknik dokümanları okumak, yönetim ekiplerini değerlendirmek ve piyasa derinliğine ve diğer teknik faktörlere bakmak, bir ICO veya NFT'nin mükemmel bir değer mi yoksa potansiyel bir dolandırıcılık mı olduğunu belirlemenize yardımcı olabilir.
- Kararlarınızı Erteleyin – Kripto para dolandırıcılıklarının çoğu, kurbanların fazla düşünmeden aceleci kararlar vermesine dayanır. Bu nedenle, bu dolandırıcılıklardan kaçınmanın en etkili yollarından biri, kararları bir veya iki gün ertelemektir. O zamana kadar, dolandırıcıların kullandığı FOMO (kaçırma korkusu) veya aciliyet duygusu ortadan kalkacak ve bilinçli kararlar vermek daha kolay olacaktır.
Dolandırıcılık Tek Risk Değil
Kripto para dolandırıcılığı, kripto para kaybetmenin tek yolu değil. Cane Island Digital Research'e göre, her yıl Bitcoin'in %4'ü kayboluyor ve toplam arzın %20'si kayıp veya erişilemez durumda. Bu rakamlar Ethereum'u veya diğer binlerce popüler kripto para birimini içermiyor.
Bu kayıplar birkaç şekilde meydana gelir:
- Adreslerin karıştırılması sonucu kripto para biriminin yanlış cüzdana gönderilmesi.
- Bilgisayar veya soğuk cüzdan gibi kripto para içeren fiziksel cihazların kaybolması.
- Kripto para birimlerinin yakılması, örneğin yakma ispatı süreci gibi çeşitli nedenlerle yapılır.
Kripto para kullanıcıları, kripto para gönderirken veya donanım cüzdanı kullanırken bu riskleri göz önünde bulundurmalıdır. Sonuçta, kayıp kripto paralar sonsuza dek kaybolur ve can kayıpları yalnızca federal olarak ilan edilmiş bir felaketten kaynaklanıyorsa (örneğin, federal can kaybı) karşılanır.
Alt çizgi
Kripto para dolandırıcılıkları her geçen yıl daha da yaygınlaşıyor. Birçok farklı biçimde karşımıza çıksalar da, çoğu kurbanları aldatmak için aynı tanıdık taktikleri kullanıyor.
Yaygın dolandırıcılık yöntemlerinin nasıl işlediğini anlayarak ve basit önleyici tedbirler alarak mağdur olmaktan kaçınabilirsiniz. Her kripto para dolandırıcılığını önlemek imkansız olsa da, bu makalede ele alınan tekniklerle varlıklarınızı çoğundan koruyabilirsiniz.
Kripto para ticareti yapıyorsanız, ZenLedger borsalardaki işlemlerinizi bir araya getirmenize, sermaye kazançlarınızı veya kayıplarınızı hesaplamanıza ve ihtiyacınız olan IRS formlarını otomatik olarak doldurmanıza yardımcı olabilir.
