Cynthia ve Eddy Petion tarafından 2019'da kurulan NovaTech, başlangıçta oldukça resmi bir forex işlem şirketi gibi görünüyordu. Ancak yüksek getiri sağlayan ve yasal bir adresi olmayan "yapay zekâ işlem botu" alarm zillerini çalmıyorsa, başkalarını yatırım yapmaya ikna ederek milyonlar kazanabileceğiniz karmaşık çok seviyeli pazarlama şeması çalabilir.
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), NovaTech ve Petions şirketini, Haiti kökenli Amerikalı topluluğunu hedef alan, tipik bir "yakınlık grubu" Ponzi şemasıyla, dünya çapında 200,000'den fazla yatırımcıdan 650 milyon dolardan fazla kripto varlık toplamakla suçladı.
Bu makale, yaşananları ve bunun kripto para piyasalarını nasıl etkileyebileceğini inceliyor.
Ne oldu?
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yüklü Cynthia ve Eddy Petion ile şirketleri NovaTech Ltd., dünya çapında 200,000'den fazla yatırımcıdan 650 milyon dolardan fazla kripto varlık toplayan sahte bir plan yürütmekle suçlandı; bu da son birkaç yılda kripto alanındaki en önemli dolandırıcılık vakalarından biri haline geldi.
SEC, ikilinin yatırımcı fonlarının yalnızca küçük bir kısmını alım satım işlemleri için ayıran çok seviyeli bir pazarlama şeması yürüttüğünü iddia ediyor. Geri kalanını mevcut yatırımcılara ödeme yapmak, organizatörlere komisyon ödemek ve Petion'ların kendi banka hesaplarını şişirmek için kullandılar; bu, Ponzi şemalarını yürütenler için tanıdık bir yöntem.
SEC, NovaTech ve Petions'a ek olarak, NovaTech'in kurucuları Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano ve Marsha Hadley'i de menkul kıymet dolandırıcılığı davasında sanık olarak gösterdi. Düzenleyici önlemlere ve uyarı işaretlerine rağmen, bu kişiler yatırımcı toplamaya ve riskleri küçümsemeye devam ettiler.
Bu adım, diğer birçok düzenleyici kurumun da davayla ilgilenmeye başlamasının ardından geldi. Örneğin, 2022'de Kaliforniya Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI) menkul kıymet dolandırıcılığıyla ilgili bir kararname yayınladı. vazgeç ve vazgeçBu durum, NovaTech FX'e karşı ABD'de ilk yasal işlem başlatılmasına yol açtı; şirket, önemli gerçekler hakkında yanlış beyanlarda bulunmuş ve bazı bilgileri gizlemiştir.
Kripto Dolandırıcılığının Evrimi
Kripto para dolandırıcılığı yıllardır var. Buna göre ChainalysisGeçtiğimiz yıl yasa dışı adresler aracılığıyla 24 milyar dolardan fazla para alındı; bu da toplam zincir içi işlem hacminin yaklaşık %0.34'ünü temsil ediyor. Kripto dolandırıcılığı ve siber saldırılardan elde edilen gelirler düşerken, suçlular geçen yıl tek başına masum bireylerden yaklaşık 5 milyar dolar çaldı.
Dolandırıcılık, yasadışı kripto faaliyetlerinin sadece küçük bir bölümünü temsil ediyor. Kaynak: Chainalysis
NovaTech dolandırıcılığı gibi Ponzi şemaları yıllar içinde daha az popüler hale geldi. Son zamanlarda suçlular, zaman içinde kurbanla ilişki kurmayı ve dolandırıcılığın son aşamasında büyük miktarda para harcamaya zorlamayı içeren "domuz kesimi" gibi daha hedefli kampanyalara yöneldiler.
Diğer kripto para dolandırıcılığı türleri şunlardır:
- Halı çekmeleri. Geliştiriciler, bir projede kripto para satarak sermaye toplar ve ardından projeyi terk ederek yatırımcıları zarara uğratır. Bu tür dolandırıcılıkların çoğu, erken benimseyenlere yüksek getiri vaat eden merkeziyetsiz finans (DeFi) projelerinde görülür.
- E-dolandırıcılık. Kimlik avı dolandırıcılığı, giriş bilgilerini ve özel anahtarları çalmak için meşru kripto hizmetlerini taklit eden sahte web siteleri veya e-postalar kullanmayı içerir.
- Eşantiyon. Dolandırıcılar, kendilerine gönderilen kripto paraları katlayacaklarını vaat ederek ünlüleri veya tanınmış kişileri taklit edebilirler. Bunlar Twitter/X gibi sosyal medya platformlarında son derece yaygındır.
- Pompala ve Boşalt. Dolandırıcılar, yanlış beyanlar kullanarak düşük değerli bir kripto para biriminin fiyatını yapay olarak şişiriyor, ardından fiyat yükseldiğinde ellerindeki varlıkları satarak "zarar eden" yatırımcıları mağdur ediyorlar.
Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI), tüketici şikayetlerine dayalı bir kripto para dolandırıcılığı takip sistemi sunmaktadır. Eğer biri size şüpheli bir fırsat sunarsa, bunu bildirebilirsiniz. Siteyi ara Başka birinin de bunu dolandırıcılık olarak bildirip bildirmediğine bakmak için. Ancak elbette bunlar, aktif olan binlerce kripto para dolandırıcılığından sadece birkaçı.
Dolandırıcılıktan Kaçınmak İçin İpuçları
Kripto para dolandırıcılıkları geriye dönüp bakıldığında her zaman bariz görünür, ancak o an çok cazip gelebilirler. Ve hızlı hareket etme baskısı, teknolojiye aşina kişilerin bile zaman zaman dolandırıcılık tuzağına düşmesine yetebilir. İyi haber şu ki, siz de önlem alabilirsiniz. mağdur olmaktan kaçının Kripto varlık ticareti yaparken birkaç temel kurala uymak suretiyle.
İşte mağdur olmaktan kaçınmak için bazı ipuçları:
- Derin bir nefes alın. Çoğu dolandırıcılık, ani karar vermeyi teşvik ettikleri için başarılı olur. Büyük bir karar vermeden önce biraz düşünerek veya en azından satın almadan önce bir an durup düşünerek, birçok maliyetli dolandırıcılıktan kaçınabilir ve bunların ne olduğunu anlayabilirsiniz.
- Asla sırlarınızı paylaşmayın. Özel anahtarlarınızı veya kurtarma ifadelerinizi asla paylaşmayın. Meşru borsalar ve şirketler sizden asla bu hassas bilgileri istemez; sosyal medya üzerinden bunları isteyen herkes kötü niyetlidir.
- Güvenilir borsaları kullanın. Daha az bilinen ve maliyetleri biraz daha düşük olabilecek platformlar yerine, güçlü güvenlik önlemlerine sahip tanınmış platformlara bağlı kalın. Uzun vadede, daha büyük kuruluşlarla çok daha güvende olacaksınız.
- Gerçek olamayacak kadar güzelse… Yüksek getiri garantisi vaatlerine karşı dikkatli olun. Eğer kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir. Yatırım getirilerinde hiçbir garanti yoktur; yüksek getiriler genellikle daha yüksek risklerle birlikte gelir.
Ne yazık ki, bir dolandırıcılıkta para kaybederseniz, bunu geri almanın nadiren iyi bir yolu vardır. 2018 Vergi İndirimleri ve İş Yasası'ndan sonra, federal olarak ilan edilmiş afet bölgelerine atfedilmedikçe, hırsızlık kayıplarını vergi beyannamelerinizde düşemezsiniz. Ve düzenleyiciler fonları geri alsa bile, geri alabileceğiniz miktar çok az olabilir, hatta hiç alamayabilirsiniz.
Daha Fazla Düzenleme Geliyor
SEC'in NovaTech'e karşı açtığı dava, bu yıl açtığı birçok davadan biri olsa da, en büyük dolandırıcılık vakalarından biri. Ocak ayından bu yana, kurum, aralarında CryptoFX gibi benzer suç örgütlerinin de bulunduğu en az sekiz başka kuruluşa daha dava açtı. CryptoFX, çoğunluğu Latin kökenli 40,000'den fazla yatırımcıyı hedef alan 300 milyon dolarlık bir Ponzi şeması yürütmüştü.
Çoğu insan bu operasyonları desteklerken, kurum aynı zamanda kayıt dışı menkul kıymet arzı gerçekleştiren daha meşru kuruluşları da aktif olarak hedef alıyor. Ve bu operasyonlar, bu eylemlerin bazılarını düzenleyici yetkilerinin aşılması olarak gören kripto topluluğu arasında daha az destek görüyor.
En son olarak, Temmuz 2024'te, SEC yüklü MetaMask'ın üreticisi Consensys Software'in, MetaMask Staking adını verdiği bir hizmet aracılığıyla kayıt dışı menkul kıymet arzı ve satışı yaptığı ve bu ürün ile MetaMask Swaps adlı başka bir ürün üzerinden kayıt dışı bir aracı kurum işlettiği iddia ediliyor.
SEC'in dönüm noktası niteliğindeki kararından bu yana Ripple'a karşı dava 2020'den beri kurum, kripto ekosistemi içindeki otoritesini pekiştiriyor. Mahkeme bu yılın başlarında Ripple lehine karar vermiş olsa da, karar hükmü Ripple'ın özel davasıyla sınırladı; bu da kurumun diğer şirketlere karşı dava açmaya devam edebileceği anlamına geliyor.
Alt çizgi
NovaTech dolandırıcılığı, her yıl milyarlarca doları masum kurbanlardan çalan birçok kripto para dolandırıcılığından sadece biridir. Çoğu insan SEC'in bu tür faaliyetleri durdurması konusunda hemfikir olsa da, kurum aynı zamanda ABD menkul kıymetler yasalarını ihlal ettiğini düşündüğü daha meşru kuruluşları da hedef alıyor.
Kripto para ticareti yapıyorsanız, ZenLedger IRS'nin karmaşık vergi raporlama gereksinimlerine uymanıza yardımcı olabiliriz. Platformumuz, cüzdanlar ve borsalardaki işlemleri otomatik olarak bir araya getirir, sermaye kazançlarınızı ve kayıplarınızı hesaplar ve her yıl vermeniz gereken belgeleri oluşturur. Ayrıca vergi kaybı hasadı ile tasarruf fırsatları da bulabilirsiniz!
Ücretsiz olarak bugün başlayın!
Yukarıdakiler yalnızca genel bilgi amaçlıdır ve profesyonel tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Lütfen özel durumunuza özel bağımsız hukuki, mali, vergisel veya diğer tavsiyelere başvurun.
