去年，近五分之一的美國人和超過三分之一的千禧世代投資了加密資產。同時，大型零售商開始接受加密貨幣支付，全國各地湧現數百台比特幣ATM機。儘管加密資產日益普及，但與股票、債券、貨幣或金融衍生性商品市場相比，該行業的監管仍然寬鬆得多。
這些動態使得加密貨幣產業成為加密犯罪的溫床。從51%攻擊到冒充名人，犯罪者利用各種科技和社會工程手段，誘騙善意用戶竊取其加密資產。許多複雜的攻擊手段與業界合法的獲利機會越來越難以區分。
讓我們來看看加密貨幣犯罪的興起，以及您可以採取哪些措施來保護您的資產。
社會工程攻擊
根據統計，2019年被盜加密資產總價值達到創紀錄的4.5億美元。 CipherTrace根據預測，今年1月至6月期間，被竊金額可能高達1.4億美元，位居第二。雖然這些數字僅佔所有交易的約1%，但受害者幾乎不可能追回被盜資產。
犯罪者利用新冠疫情導致的大規模失業，兜售快速致富計劃，並以世界衛生組織、紅十字會和美國疾病管制與預防中心的名義索取捐款和款項。加密貨幣交易的特性使得這些騙局能夠迅速擴大規模。
CipherTrace 的調查發現，今年被盜的加密資產中，98% 源於詐欺和挪用，而非駭客攻擊和直接竊盜。其中最引人注目的攻擊（如上圖所示）發生在數十個知名 Twitter 帳戶被盜用之後，攻擊者謊稱會將發送到其地址的任何加密貨幣翻倍。
影響最大的一次攻擊導致近75萬人成為受害者。 Wotoken的 中國疑似出現數十億美元的龐氏騙局。騙子聲稱經營一款成功的演算法交易機器人，並向推廣者提供佣金。當然，這款機器人根本不存在，這起涉案金額高達1億美元的騙局最終瓦解。
如何保護加密資產
您可以採取多種措施來保護加密資產免受駭客攻擊和直接盜竊。例如，除非加密資產被物理盜竊，否則犯罪分子無法竊取儲存在冷儲存中的加密資產；此外，多因素身份驗證使得即使掌握了使用者名稱和密碼，也很難攻破線上帳戶。
以下是一些保護帳戶安全的最佳做法：
冷庫
將長期加密資產存放在加密貨幣安全冷儲存設備中，可消除網路竊盜的風險。例如，您可以使用具有加密功能的硬體錢包。
受保帳戶
確保您使用的任何線上交易平台都已投保，以防交易平台被駭客攻擊或您的帳戶被盜用。
多重身份驗證
使用硬體金鑰進行雙重認證可以保護您免受大多數洩漏使用者名稱或密碼的線上攻擊。
當然，這些最佳實踐並不能保護你免受社交工程攻擊，而這類攻擊正是大多數竊案的罪魁禍首。例如，即使是世界上最好的加密貨幣安全系統也無法阻止有人將加密貨幣發送到與今年早些時候臭名昭著的推特駭客事件相關的帳戶。
也就是說，有幾種方法可以避免社會工程攻擊：
網絡釣魚嘗試
您應該警惕旨在竊取帳戶憑證的網路釣魚攻擊。這些攻擊通常以虛假密碼重設郵件或需要存取您錢包的交易機器人的形式出現。
投資騙局
任何承諾回報好得令人難以置信的事情都應該引起懷疑——尤其是在時間緊迫的情況下。龐氏騙局或許能讓早期投資者短期內獲利，但最終總會崩盤。
避免成為罪犯
許多加密貨幣交易者和投資者並未就其收益繳納稅款（或申報虧損）。雖然幾年前這種無知現像很普遍，但美國國稅局已明確表示，任何買賣加密資產的人都必須繳納其應繳的稅款。該機構已發出多輪警告信，甚至在每個人的報稅表中都增加了一個相關問題。
在美國，未繳納資本利得稅屬於重罪，可處以罰款、利息，嚴重者甚至可能被判處監禁。如果您過去曾漏繳稅款，最好修改之前的納稅申報表，補繳稅款，因為美國國稅局可以追溯數年以查找漏繳稅款，並且有無限的時間調查欺詐行為。
計算加密貨幣稅可能比較複雜。每次出售加密貨幣時，您都必須計算持倉的成本基礎，並計算資本利得或損失。如果一年內所有交易的總收益為淨資本收益，則必須就這些收益繳納稅款；而如果發生淨資本損失，則可以在報稅表中扣除這些損失。
ZenLedger 透過自動匯總錢包和交易所的交易記錄，並計算您的年終資本收益或損失，簡化了遵守美國國稅局 (IRS) 規定的流程。您甚至可以在年內發現利用稅收損失來抵消資本收益並降低稅負的機會。
底線
過去幾年，加密貨幣交易和投資變得越來越流行。由於市場監管相對寬鬆，犯罪分子迅速利用新手交易者和投資者的弱點，這些人未必了解社會工程學技巧或龐氏騙局——這些騙局以各種形式主導投資領域數十年之久。
除了避免犯罪分子，您還應該確保按時報稅，以免自己觸犯法律。 ZenLedger 提供了非常方便的解決方案。
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