2021年全球加密貨幣市場達到頂峰，總市值約2.8兆美元，是去年的六倍。這一成長主要得益於DeFi和DAO等加密貨幣領域的快速普及。 DeFi使用戶能夠獲得比傳統儲蓄帳戶高出100倍的收益，而NFT則允許任何人創建獨特的數位收藏品。此外，DAO還允許線上社群管理數十億美元的資金。
這些領域統稱為 Web3，它是一個無需信任、無需許可且去中心化的互聯網，賦予用戶對其內容的完全所有權。此時您可能有一些疑問，例如“Web3 究竟是什麼？”、“它是如何產生的？”甚至“如何…” 我可以投資Web3嗎？ 考慮到它具有高回報的潛力？ 」或者 如何投資web3 無需任何麻煩？為了更好地理解 Web3，讓我們先來解決第一個問題。
什麼是Web3？它是如何誕生的？
在90年代，一種名為Web1的簡易版網路對所有人開放。這個版本的內容大多是靜態的，例如新聞、數位印刷媒體、分類廣告等等。簡單來說，它就是一個基本的唯讀網路。
接下來是Web2時代，網路速度的提升催生了網路泡沫。 Web1和Web2的主要差異在於互動性和社交性。 Web2允許使用者透過社群媒體和個人網站創建內容，儘管這並沒有帶來任何財務利益。同時，Facebook和Google等Web2巨頭透過出售用戶個人數據，榨取了最大價值。
隨後，網路發展進入了下一個階段—Web3。這個新版本賦予用戶閱讀和撰寫內容的能力，同時藉助區塊鏈技術，用戶可以完全擁有自己的數據和數位資產。透過Web3，用戶可以選擇性地分享內容或將其貨幣化。
Web3生態係是什麼樣的？
現在我們已經了解了 Web3 是什麼以及它是如何誕生的，讓我們來看看構成它的網路、協定和應用程式的類型。
以下以表格形式展示了 Web3 技術堆疊中涉及的所有層，並對不同組件進行了概括性的分解，以初步描繪其基本架構：
| Web3 技術堆疊 | |
|---|---|
| 基礎設施層 | |
| 網絡層 | |
| 協議層 | |
| 服務和可選組件 | |
| 應用層 | |
現在讓我們來詳細了解這個系統：
基礎設施層
Web3 的基礎設施層包含平台無關的協定和虛擬機，它們構成了建立區塊鏈的基礎。 L0 的一個例子是 WebAssembly (Wasm)，它是一種支援基於堆疊的虛擬機器的二進位指令格式。另一個例子是鏈間通訊協定 (IBC)，它使區塊鏈能夠相互通訊和互動。
網絡層
Web3 的第一層包含以太坊和比特幣等區塊鏈平台，它們作為去中心化帳本，為創建應用程式和代幣奠定了基礎。開發者關注第一層主要有兩個原因：一是最大限度地挖掘 Web3 生態系統的價值，二是解決區塊鏈三難——這是加密貨幣廣泛應用的關鍵障礙。
協議層
Web3 的協定層包含多種技術，旨在增強第一層區塊鏈的可擴展性。例如，比特幣擁有閃電網絡，能夠實現更快、更便宜的交易。以太坊則擁有諸如 Arbitrum、Polygon 和 Optimism 等多種解決方案，進一步提升了可擴展性。此外，促進以太坊與其他平台之間加密代幣轉移的跨鏈協議也被視為第二層的一部分。
服務和可選組件
這一層包含去中心化應用程式（dApp），它們擅長執行特定任務。在少數情況下，第三層是用戶可以直接互動的獨立應用程序，例如： Uniswap然而，這些應用主要作為開發者可以自由選擇並整合到面向消費者的應用中的元素。以下是一些第三層應用的範例：
- AAVE一項借貸協議
- Arweave，一種儲存解決方案
- Yearn Finance，一個 DeFi 聚合器
值得注意的是，這些組件中的大多數都是基於以太坊構建的。
應用層
應用層是 Web3 技術堆疊的最上層，通常作為使用者 Web3 體驗的入口點。以下是一些第四層（Layer 4）的範例：
- Brave，一款開源網頁瀏覽器
- MetaMask加密錢包
- Axie Infinity，一款基於區塊鏈的遊戲
- OpenSea，一個NFT交易平台
如何透過 4 個簡單步驟投資 Web3
現在，讓我們來探討一下主要問題：如何投資 Web3？在 Web3 領域，加密貨幣公司和傳統公司（例如 MetaMask、Crypto.com 和加密貨幣）都做出了共同的承諾，這為投資者提供了兩種資產類別可供選擇：股票和數位資產。投資者也可以投資這兩種資產類別的組合，從而實現投資組合的多元化。
以下是如何投資 Web 3.0 並建立投資組合的 4 個簡單步驟：
- 第一步：被動投資與主動投資－決定你想成為被動投資者還是主動投資者
- 第二步：資產選擇－選擇您想要投資的項目或個別公司
- 第三步：選擇合適的資產組合－資產選擇取決於風險承受能力。
- 第四步：監控與再平衡－定期追蹤並再平衡您的投資組合。
讓我們詳細討論一下投資 Web 3.0 的每個步驟。
第一步：被動投資與主動投資
被動投資是指購買已經為您精心挑選好的多元化投資組合—換句話說，就是指數基金。而主動投資則是精心挑選您認為長期表現會更好的個股或數位資產。
雖然專注於Web3的股票指數已經不少，但數量正在緩慢成長。今年，知名ETF發行商Simplify Asset Management提交了一份申請，計劃推出一隻新的ETF，該ETF將主要投資於美國和海外的Web3公司。然而，目前尚不清楚這只ETF何時上市。
被動型 Web3 投資者也可以投資元宇宙 ETF，例如 Roundhill Ball Metaverse ETF (METV)。
為了更了解如何投資 Web3，讓我們來看看被動型 Web3 投資的類型。
被動式Web3投資類型
無論是Web3還是傳統投資，投資始終是件好事。如果您打算被動投資Web3，以下是一些您可以嘗試的類型。
加密貨幣－城中熱議話題！
這些是用途廣泛的數位資產，可以用作交換媒介或價值儲存手段。
投資比特幣、以太幣、索拉納、萊特幣等加密貨幣是賺取被動收入的絕佳方式，也是對沖通貨膨脹的好方法。
話雖如此，加密貨幣波動性極大，因此您應該在仔細分析專案或諮詢投資專業人士後再進行投資。
現在，在選擇數位資產時，您有成千上萬種加密代幣和 NFT 可供選擇。您可以使用 DappRadar、CoinMarketCap 和 DeFi Llama 等工具來尋找 Web3 生態系統各個層面的專案。
加密貨幣借貸平台
這些平台允許你將代幣借給借款人，借款人則支付你利息作為回報。這不僅可以分散你的投資組合，也是賺取被動收入的好方法。
在眾多藉貸平台中進行選擇之前，請務必將它們進行比較，找出各自的優缺點。這是非常重要的一步，因為加密貨幣借貸平台是一個相對較新的事物，您應該選擇一個最符合自身需求的平台。
不可替代令牌（NFT）
NFT（數位金融工具）是一種代表音樂、藝術作品甚至虛擬房地產等物品的數位資產。目前有多個NFT平台，其中包含一些熱門NFT，例如Bored Ape Yacht Club，截至本文撰寫之時，其售價已超過一百萬美元。
投資NFT也是賺取被動收入的好方法。您可以創作自己的數位藝術作品，並利用各種去中心化應用程式提供的AI技術將其轉化為NFT。透過出售您的NFT，您可以獲得被動收入。此外，您還可以投資NFT股票。這種策略結合了傳統的股票投資和熱門新興NFT的流行趨勢。
步驟二：資產選擇
如果你想成為一個積極的投資者，你需要一個包含全球數位資產和股票的 Web3 投資組合。
要尋找值得關注的 Web3 股票，您可以使用股票篩選工具 FinViz，或使用 Crunchbase，在 Crunchbase 上您可以按「區塊鏈」篩選公司及其 IPO 狀態。 Coinbase (COIN)、Meta (FB) 和 Block (SQ) 目前是最知名的 Web3 股票。
活躍的Web3投資類型
為了更了解 Web3 投資，讓我們來探討一些活躍的 Web3 投資選項。
透過Web3空投賺錢
空投是獲取免費代幣的絕佳方式。當新創公司向其社群成員免費發放代幣時，就會發生空投。這種行銷策略旨在提升新興區塊鏈專案的知名度，並鼓勵用戶採用。
以下是一些參與空投的小技巧：
- 尋找知名的空投： 加密貨幣領域充斥著各種騙局，空投也不例外。務必參與信譽良好的專案。
- 加入相關的 Telegram 群組： 加密貨幣專案經常使用 Telegram 群組討論空投活動。這是了解最新機會的絕佳途徑。
透過空投獲得代幣後，您可以選擇持有或出售以獲取利潤。
加密挖掘
嚴格來說，挖礦並非投資，但參與挖礦過程仍可獲得利益。挖礦是區塊鏈不可或缺的一部分，它允許你透過驗證區塊鏈上的交易來賺取獎勵。
隨著 Web3 技術快速發展，挖礦也變得更加有利可圖。但是，如果您決定走這條路，請務必做好調查，了解所需的設備。
玩遊戲賺錢模式
一些Web3項目採用了一種全新的「邊玩邊賺」模式，即透過玩遊戲來賺取加密代幣。像《Gods Unchained》、《Axis Infinity》和《Splinterlands》這樣的知名遊戲都採用了這種模式。
第三步：合適的資產組合
投資Web3的第三步是確定Web3投資組合的適當資產配置。通常，有兩種方法可以找到最佳配置：一種是運用數學分析，另一種是依靠直覺。
如果你選擇數學方法，強烈建議使用現代投資組合理論（MPT）等框架，因為它可以在給定的風險水平下實現最大回報。
如果你決定憑直覺投資，你可以根據自己的風險承受能力或信念來選擇部位。在這種情況下，你只會持有少量數位資產和股票，而每隻股票都會佔據你投資組合的很大一部分。
但是，如果您追求的是風險最優，請為每項投資設定一定的百分比上限。此外，您的投資期間越長，您的風險承受能力就越高。
請注意： Web3 上的應用程序，尤其是第 4 層上的應用程序，使用多種底層協議，這意味著如果其中一個協議出現故障，整個系統都可能崩潰。
然而，如果你憑直覺選擇，你可能只想持有少數幾種數位資產和股票，而每一種都應佔你投資組合的很大一部分。
第四步：監控與再平衡
根據熵定律，您的 Web3 投資組合中某些資產的表現會優於其他資產。正因如此，我們建議您定期監控並重新平衡您的投資組合。為此，您需要賣出一些重量過高的資產，並買入一些權重過低的資產。前提是您的風險承受能力和投資理念沒有改變。
關於如何投資 Web3 的最後思考
Web3 是一個新興但發展迅速的用戶所有權互聯網。作為互聯網的下一階段，它將賦予用戶創建和擁有其內容的權利，同時為他們提供多種盈利模式。 Web3 環境為投資者提供了兩類資產：股票和數位資產。為了分散投資組合風險並最大化投資報酬率，最好兩者都進行一些配置。
免責聲明： 本資料僅供參考，不構成稅務、法律或財務建議。在進行任何交易之前，您應諮詢您自己的稅務、法律和會計顧問。
