Každý, kdo si sám dělá daně, ví, jak se zdánlivě jednoduché pokyny mohou proměnit v komplikovanou noční můru. Pokud obchodujete s kryptoměnami, existuje další vrstva složitosti a auditního rizika, která vaše daňová přiznání ještě více ztěžuje. Naštěstí existuje software pro kryptoměnové daně, který vám pomůže zajistit bezchybné přiznání.
Pojďme se podívat na to, jak zjistit, kdy potřebujete software pro daň z kryptoměn, jak vám může pomoci sledovat vaše portfolio kryptoměn a připravit daňové přiznání, a také na některá z nejlepších softwarových řešení pro daň z kryptoměn, která byste měli zvážit.
Proč používat software pro zdanění kryptoměn?
IRS klasifikuje kryptoměny jako „majetek“ spíše než „měna“, což znamená, že podléhají stejným pravidlům jako akcie a další tradiční investice. A co je nejdůležitější, s každým prodejem (včetně transakcí mezi kryptoměnami bez peněžních zisků) realizujete kapitálový zisk nebo ztrátu, který je nutné nahlásit daňovému úřadu (IRS).
Pokud v daném roce provedete mnoho transakcí, může být náročné pokaždé vypočítat kapitálový zisk nebo ztrátu, zejména pokud k nim dochází na různých burzách a peněženkách. Software pro zdanění kryptoměn zjednodušuje proces automatickým importem historických transakcí, jejich vzájemným porovnáváním a výpočtem vašich kapitálových zisků a ztrát.
Software pro zdanění kryptoměn je nezbytností pro obchodníky s velkým objemem obchodování a sofistikované investory, ale může být užitečný i pro menší nadšence do kryptoměn. Coinbase a další platformy sice poskytují určitá data, ale nevidí všechny vaše transakce napříč burzami a peněženkami. Možná budete muset také zohlednit ICO, těžbu nebo jiné kryptoměnové transakce.
Riziko auditu IRS
Daňový úřad (IRS) jasně uvedl, že plánuje zakročit proti obchodníkům s kryptoměnami a investorům, kteří nehlásí transakce. V loňském roce úřad rozeslal několik várek varovných dopisů, v nichž některé osoby upozornil, že nenahlásily příjem, a další, že by si měly nahlásit své transakce za rok 2019, aby se vyhnuly případným sankcím.
Pokud se IRS rozhodne provést audit vašeho daňového přiznání, možná budete muset dokázat že jste zaplatili daně ze všech svých kryptoměnových transakcí. To zahrnuje poskytnutí úplného záznamu o transakcích a prokázání, jak jste dospěli ke svému kapitálovému zisku nebo ztrátě na konci roku. Vedením audit trail, můžete si být jisti, že budete mít tyto důkazy po ruce, pokud je budete potřebovat.
Software pro kryptoměnové daně vám může pomoci automaticky vytvořit auditní stopu, která v případě auditu podpoří vaše daňová rozhodnutí. Například ZenLedger poskytuje jasné a obhajitelné auditní zprávy, které přesně ukazují, jak vypočítaly vaše daně, aby vás podpořily během auditu IRS, takže se nemusíte starat o své metodiky ani aritmetiku.
Jak vybrat nejlepší software pro zdanění kryptoměn
Při výběru je třeba zvážit mnoho různých faktorů nejlepší software pro krypto daňI když většina řešení poskytuje stejnou základní funkcionalitu, která vypočítává vaše kapitálové zisky nebo ztráty, mají různou úroveň podpory pro různé kryptoměny – a nikdy byste neměli podceňovat důležitost dobrého zákaznického servisu!
Mezi důležité otázky, které byste si měli položit, patří:
- Podporuje software všechny burzy a blockchainy, které potřebujete?
- Jak snadné je importovat data z těchto zdrojů?
- Poskytuje software všechny daňové formuláře, které potřebujete?
- Poskytuje vám software kompletní auditní zprávu?
- Máte přístup ke kvalitnímu zákaznickému servisu?
Předpokládejme, že máte celkem 300 transakcí na třech burzách, vlastníte několik různých peněženek a máte kryptoměny v celkové hodnotě 24 000 dolarů – což je docela typický sofistikovaný investor nebo obchodník s kryptoměnami.
Zde je rozpis cen a funkcí některých z nejoblíbenějších služeb s daty k dubnu 2020:
Tabulka ukazuje, jak důležité je zohlednit obě tyto vlastnosti a cenovou úroveň, kterou byste potřebovali pro přístup k těmto funkcím. Mnoho softwarových řešení zahrnuje bezplatnou úroveň pro základní daňová přiznání, ale pro složitější scénáře se rychle škálují na drahé úrovně. Správné rozhodnutí závisí na vašich konkrétních požadavcích.
Oblíbený software pro zdanění kryptoměn
Existuje mnoho různých softwarových řešení pro kryptoměnové daně, proto je důležité provést due diligence a vybrat si tu nejlepší možnost pro vaše požadavky.
Zobrazit podrobné srovnání různých platforem
ZenLedger nabízí jedno z nejkomplexnějších softwarových řešení pro kryptoměnové daně v oboru pro profesionály a také bezplatnou verzi pro jednotlivce. Kromě výpočtu kapitálových zisků a ztrát můžete předvyplnit oblíbené formuláře IRS, jako je formulář 1040 Schedule D a formulář 8949, a v případě jakýchkoli problémů s IRS snadno získat přístup k auditní stopě.
Řešení pro vymáhání daňových ztrát můžete dokonce využít k identifikaci příležitostí k realizaci ztrát, které by kompenzovaly daně z kapitálových výnosů a část příjmu. Na rozdíl od akcií se na vás nevztahují pravidla pro tzv. „washing sales“, což z něj činí samozřejmost pro každého, kdo chce snížit svou daňovou zátěž.
Pokud máte méně než 25 transakcí, můžete využít nový bezplatný plán ZenLedger se všemi skvělými funkcemi placených plánů. Můžete dokonce využít integrace platformy s TurboTax zjednodušit podávání daní z kryptoměn, aniž byste utratili jediný halíř!
Bottom Line
Software pro zdanění kryptoměn je nezbytný pro aktivní obchodníky a investory, kteří chtějí minimalizovat své daně a zároveň splnit všechny požadavky IRS. Vzhledem k mnoha různým možnostem, které jsou k dispozici, je důležité provést due diligence a vybrat si tu správnou, která splňuje vaše požadavky. Mějte na paměti, že různé funkce mohou zahrnovat různé cenové úrovně.
ZenLedger je známý svou profesionální úrovní, která slouží investorům a aktivním obchodníkům, ale s novou bezplatnou úrovní zaměřenou na jednotlivce může platformu používat kdokoli, aby si zajistil přesné podání daňového přiznání a vyhnul se problémům s IRS.
Zaregistrujte se do ZenLedgeru ještě dnes!
