Die Bitcoin-Preise schwanken schnell und es ist verlockend, sich kopfüber in den Markt zu stürzen, aber die sogenannte FOMO (Angst, etwas zu verpassen) kann für Ihr Portfolio verheerend sein. Sie sollten verstehen, wie Sie Kryptowährungen analysieren, wie sie in Ihr Portfolio passen, welche Tools Sie für den Erfolg benötigen und wie Sie Ihre Bestände vor Verlust oder Diebstahl schützen.
Wenn Sie sich fragen, was Sie vor einer Investition über Kryptowährungen wissen sollten, finden Sie hier fünf Dinge, die Sie bei Investitionen in Kryptowährungen wissen sollten, um häufige Fallstricke zu vermeiden und Ihre Erfolgschancen zu maximieren.
Was muss man über Kryptowährungen wissen?
#1. Informieren Sie sich über Krypto
Die meisten Anleger wissen nicht viel über Order Flow oder Market Maker. Ebenso müssen Sie sich nicht mit den Einzelheiten der AES256-Verschlüsselungsalgorithmen auskennen, um Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen. Dennoch ist es hilfreich zu wissen, welche Ziele Kryptowährungsprojekte verfolgen und ihr Risiko im Vergleich zu herkömmlichen Investitionen zu quantifizieren.
Bitcoin ist beispielsweise eine digitale Währung, die darauf abzielt, den Mittelsmann bei Online-Transaktionen auszuschalten. Sein Wert ist eine Funktion von Angebot und Nachfrage zu einem bestimmten Zeitpunkt. Ethereum ist jedoch eine Plattform für DApps – oder dezentrale Anwendungen. Der Wert von Äther ist abhängig von der Nachfrage nach zugrunde liegenden Ethereum-basierten Anwendungen.
Es gibt auch viele verschiedene Strategien zur Quantifizierung von Risiken. Der Betakoeffizient misst die Volatilität im Verhältnis zu einem Benchmark wie dem S&P 500-Index, berücksichtigt jedoch nicht das Renditepotenzial. Die Sharpe-Ratio ist ein Renditemaß, das eine Risikoanpassung vornimmt und so den Vergleich der risikobereinigten Renditen verschiedener Anlageklassen erleichtert.
# 2. Know-How Krypto passt in Ihr Portfolio
Kryptowährungen haben bei Händlern und Investoren einen gemischten Ruf. Sie bieten Händlern ausreichend Volatilität, um schnelle Gewinne zu erzielen, und Investoren eine unkorrelierte Anlageklasse zur Diversifizierung. Sie haben jedoch keinen inneren Wert (z. B. physische Vermögenswerte oder Erträge) und bieten keine Rendite (z. B. Zinszahlungen wie Anleihen).
Händler und Anleger sollten sorgfältig prüfen, wie sie in ihr Portfolio oder ihre Handelsstrategie passen bevor ohne Kapitaleinsatz.
So könnten Kryptowährungen in verschiedene Portfolios oder Strategien passen:
Spekulanten
Spekulanten sollten nur Geld investieren, dessen Verlust sie sich leisten können – setzen Sie nicht Ihre gesamten Ersparnisse aufs Spiel und nehmen Sie für Investmentfonds keinen Konsumentenkredit auf.
Investoren
Anleger sollten sicherstellen, dass Kryptowährungen einen angemessenen Anteil ihres Portfolios ausmachen, basierend auf ihren Anlagezielen und ihrer Risikobereitschaft. Sie können beispielsweise nur 1 bis 5 Prozent ihres Portfolios in Kryptowährungen investieren und den Rest in traditionelle Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen oder Immobilien.
Traders
Händler sollten die Kryptowährungen, mit denen sie handeln möchten, sorgfältig prüfen, um festzustellen, ob Volatilität, Liquidität und andere Faktoren ihren Handelsanforderungen entsprechen. Beispielsweise sollten Händler sicherstellen, dass kleinere ICOs über genügend Liquidität verfügen, um die von ihnen gewünschte Handelsfrequenz und das gewünschte Handelsvolumen zu unterstützen.
Es ist ebenso wichtig, die steuerlichen Folgen jeder Wahl zu berücksichtigen. Kurzfristige Händler und Spekulanten müssen beispielsweise kurzfristige Kapitalertragssteuern auf Geschäfte zahlen, die innerhalb eines Jahres abgeschlossen werden, während langfristige Anleger von der niedrigeren langfristigen Kapitalertragssteuer profitieren können. Optionen und Futures können weitere Optionen sein, die für ein Engagement in Betracht gezogen werden sollten.
#3. Richten Sie die richtigen Tools ein, die Ihnen beim Krypto-Handel helfen
Die meisten Händler und Investoren kaufen und verkaufen Kryptowährungen über Online-Börsen, die Handels- und Recherchetools anbieten. Zum Beispiel Coinbase Pro bietet aktiven Händlern technische Analysetools, die sie bei der Identifizierung und Ausführung von Trades unterstützen. Händler können auch auf Plattformen von Drittanbietern wie TradingView zurückgreifen, auf denen Händler Handelsideen austauschen können.
ZenLedger erleichtert die Vorbereitung auf die Steuererklärung, indem es Transaktionen automatisch aggregiert und die Gesamtkostenbasis berechnet. Neben der Vereinfachung der Steuererklärung erkennt die Plattform auch schnell Möglichkeiten zur Nutzung von Steuerverlusten, bei denen Verlustpositionen verkauft werden, um einen Verlust zu realisieren, und dann wiederhergestellt werden, um das Portfolio aufrechtzuerhalten.
#4. Schützen Sie Ihre Kryptowährung vor Verlust
Kryptowährungsdiebstähle erreichten 1.7 2018 Millionen Dollar, so das in den USA ansässige Cybersicherheitsunternehmen CipherTrace, das im Vergleich zum Vorjahr um mehr als 400 % gestiegen ist. Da Kryptowährungen nicht durch eine staatliche Versicherung geschützt sind und die Transaktionen nicht wie herkömmliche Banküberweisungen rückgängig gemacht werden können, werden die meisten Menschen ihre verlorenen Gelder nie zurückbekommen.
Wenn Sie eine Kryptobörse nutzen, sollten Sie sicherstellen, dass Ihr Konto über die entsprechenden Schutzmaßnahmen verfügt. Starke, eindeutige Passwörter und Zwei-Faktor-Authentifizierung tragen wesentlich dazu bei, Kontoübernahmen zu verhindern. SIM-Swap-Angriffe machen die Zwei-Faktor-Authentifizierung etwas angreifbar, aber Hardware-Sicherheitsschlüssel können Einbrüche nahezu unmöglich machen.
Es ist auch eine gute Idee, alle Kryptowährungen, mit denen Sie nicht regelmäßig handeln, in einen Cold- oder Offline-Speicher zu verschieben. Es gibt viele verschiedene Geräte, mit denen sich Kryptowährungen problemlos offline verschieben lassen, wie z. B. Trezor oder Ledger Nano. Der Verlust der Geräte kann jedoch katastrophale Folgen haben. Daher ist es wichtig, sie an einem sicheren Ort aufzubewahren.
#5. So erkennen und vermeiden Sie Krypto-Betrug
Die besten Sicherheitstools für Kryptowährungen werden Sie nicht vor einem raffinierten Betrug schützen. Von Pyramidensystemen bis hin zu gefälschten Tweets gibt es viele Strategien, mit denen Kriminelle Menschen von ihren Kryptowährungen trennen. Der beste Weg, nicht zum Opfer zu werden, besteht darin, sich der verschiedenen Techniken bewusst zu sein und dabei einige vernünftige Ratschläge zu befolgen.
Das häufigste Anzeichen für einen Betrug ist das Versprechen ungewöhnlich hoher Renditen und/oder ungewöhnlich geringer Risiken. Beispielsweise mag eine Gelegenheit, die eine tägliche Rendite von 1 % verspricht, bescheiden erscheinen, aber nach der Aufzinsung können sich innerhalb kurzer Zeit Milliarden von Dollar ergeben. Wenn diese Renditen möglich wären, würden die Personen, die sie betreiben, die Strategie nicht teilen.
Viele andere Betrügereien finden in Form von Initial Coin Offerings (ICOs) statt, die einem unregulierten Wertpapierangebot ähneln. Während einige dieser ICOs legitim sein können, gibt es viele andere, die ehrgeiziges Wachstum und ausgefallene Renditen versprechen. Es ist wichtig, die gebotene Sorgfalt walten zu lassen und den gesunden Menschenverstand zu benutzen, bevor man in diese Möglichkeiten investiert.
Fazit
Kryptowährungshändler und -investoren sollten sicherstellen, dass sie umfassend vorbereitet sind, bevor sie Kapital in den Markt investieren. Mit dem richtigen Wissen und den richtigen Tools können Sie Ihre Erfolgschancen maximieren und sicherstellen, dass Ihre Bestände vor Diebstahl geschützt sind.
