In den letzten Jahren war die US-Krypto-Perspektive die von Einzelpersonen, die in Kryptowährungen als spannende neue Anlageklasse investierten. In Entwicklungsmärkten wie Afrika und Indien nutzen die Menschen Kryptowährungen für mehr, als ursprünglich beabsichtigt – als Alternative zum traditionellen Bankwesen mit einer transparenten Peer-to-Peer-Methode zum Kaufen und Verkaufen von Produkten und Dienstleistungen.
In der Geschäftswelt verlief die Einführung von Kryptowährungen langsamer. Einige Länder wie El Salvador und Slowenien drängen Unternehmen von oben herab in die Kryptowelt. In komplexeren Volkswirtschaften verläuft die Einführung von Krypto in Unternehmen langsamer, was auf regulatorische und allgemeine Reibungen zurückzuführen ist.
Da sich Kryptowährungen langsam in eine regulatorisch sichere Zone bewegen, verzeichnen Unternehmen bei einigen Verbrauchern eine steigende Nachfrage, Kryptowährungen für Käufe zu akzeptieren. Auf den Anlagemärkten werden Unternehmen Kryptowährungen mit zunehmender Reife als potenzielle Quelle für Geschäftsinvestitionen und -finanzierungen betrachten.
Der Begriff „Geschäft“ ist eine weit gefasste Kategorie; jeder Sektor und jedes Unternehmen muss entscheiden, wann und wie Krypto in seine Strategie passt. Dieser Artikel untersucht die umfassenderen Auswirkungen der Einführung von Krypto für das Geschäft im Allgemeinen.
Die Auswirkungen von Decentralized Finance (DeFi) auf das Geschäft
Die DeFi-Theorie fördert anonyme Transaktionen zwischen Parteien, die Grenzen überschreiten können und völlig unabhängig von staatlicher oder institutioneller Aufsicht sind.
In Wirklichkeit müssen diese theoretischen Säulen angepasst und Kompromisse eingegangen werden, um sie mit der Geschäftswelt in Einklang zu bringen, in der es mächtige, etablierte Institutionen, souveräne Staaten sowie Bedrohungen durch böswillige Akteure und Schurkenregierungen gibt.
Der integrative Charakter von DeFi baut Markteintrittsbarrieren ab und macht Finanzdienstleistungen einer breiteren Bevölkerungsschicht zugänglich, einschließlich unterversorgter Bevölkerungsgruppen. Diese Zugänglichkeit fördert eine stärkere finanzielle Inklusion und ermöglicht es Unternehmen, bisher unerschlossene Märkte zu erreichen.
Wenn sich im Bereich Fundraising die Regulierung des tokenbasierten Fundraisings über die bestehende SEC hinaus entwickelt, „akkreditierter Investor“ Einschränkungen werden das ICO-Potenzial wieder geöffnet und neue Wege für demokratisierte Investitionen eröffnet, sodass Unternehmen jeder Größe einen globalen Pool an Investoren anziehen können.
Während sich DeFi weiterentwickelt und ausgereifter macht, bleibt seine Fähigkeit, die Finanzlandschaft neu zu gestalten und innovative Geschäftsmodelle voranzutreiben, eine attraktive Perspektive für zukunftsorientierte Unternehmen, die ihre Betriebsabläufe in einer dezentralen Welt optimieren möchten.
Kryptowährung als Zahlungsmethode für Unternehmen
Krypto-Zahlungs-Apps setzen in diesem Jahrzehnt auf eine breitere Akzeptanz. Industriebeobachter prognostizieren für den US-Markt für Krypto-Zahlungsgateways zwischen 16.8 und 2020 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 2030 %.
Kryptowährungen bieten als Zahlungsmittel für Unternehmen mehrere Vorteile. Erstens sind Kryptowährungen in Schwellenländern auf dem Vormarsch. Die Akzeptanz von Kryptowährungen öffnet Türen zu einer breiteren Kundenbasis und erschließt ein erhebliches Marktwachstum.
Zweitens minimieren Transaktionen, die durch Blockchain-Technologie ermöglicht werden, das Risiko von Betrug und Rückbuchungen. Krypto-Transaktionen können die Kosteneffizienz und Rentabilität steigern, indem sie Gebühren von Drittanbietern wie Kreditkartenabwicklungs-, Währungsumrechnungs- oder Banktransaktionsgebühren reduzieren oder eliminieren.
Unternehmen, von technisch versierten Startups bis hin zu etablierten Unternehmen, haben bereits Kryptowährungszahlungen angenommen. Zum Beispiel Unternehmen wie Overstock und Shopify haben Kryptooptionen integriert, wodurch ihre globale Reichweite erweitert und Verbraucher angezogen werden, die Krypto bevorzugen.
Bei kleineren Unternehmen ist die Benutzerfreundlichkeit von Zahlungsgateways wie PayPal und Visa ein wichtiger Faktor für die Akzeptanz.
Im Hintergrund könnten Blockchain-Ledger-Lösungen für kleinere Unternehmen die Finanzen kleiner Unternehmen revolutionieren. Für kleine und mittlere Unternehmen sind das Verfolgen und Verifizieren von Transaktionen, das Führen von Aufzeichnungen und die Einreichung von Steuererklärungen mit enormem Aufwand und Kosten verbunden.
Blockchain-basierte, kryptobasierte Lösungen können die Effizienz steigern und Kosten senken. Auch Regierungen können von häufigeren, automatisierten Unternehmenssteuereinzahlungen profitieren.
Risiken und Herausforderungen der Kryptowährung für Unternehmen
Wie Privatanleger müssen auch Unternehmen ihre Krypto-Aktivitäten und ihr potenzielles Aufwärtspotenzial gegen ihre Fähigkeit, Verluste zu verkraften, abwägen. Auch wenn Blockchain in den meisten Fällen sicher ist, ist sie nicht narrensicher.
Wir haben auch die Sicherheitsrisiken gesehen, die mit zentralisierten Börsen und hackbaren Wallet-Technologien verbunden sind. Angesichts dieser Risiken sind Risikomanagementstrategien und eine gründliche Due Diligence unerlässlich, bevor Unternehmen Kryptowährungen integrieren.
Spenden sammeln mit Kryptowährung
Zur Kapitalbeschaffung für Unternehmen entwickeln sich zwei Modelle: das Initial Coin Offering (ICO) und das Security Token Offering (STO).
Erstmünzenangebot (ICO)
Ein ICO ist eine Methode zur Mittelbeschaffung, die von Kryptowährungs-Startups verwendet wird, um Kapital zu sichern, indem sie neue digitale Token oder Münzen an Investoren ausgeben. Bei ICOs beschaffen sich Unternehmen Geld, indem sie das Potenzial ihres Projekts vermarkten, oft durch ein Whitepaper, in dem das Konzept und die Technologie beschrieben werden. Interessierte Investoren kaufen diese Token mit etablierten Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum.
Zum Zeitpunkt dieses Beitrags waren ICOs noch unreguliert. Seit 2015 wurden durch ICO-Betrügereien 16 Milliarden Dollar erwirtschaftet, wobei die Gewinne 2018 in die Höhe schnellten, bis die ICO-Blase platzte. Seriöse Unternehmen, die über ICOs Geld sammeln möchten, sollten sich an einen Rechtsberater wenden, um sicherzustellen, dass sie keine SEC-Vorschriften verletzen.
Security Token-Angebot (STO)
Ein STO beinhaltet die Ausgabe Sicherheitstoken Darstellung des Eigentums an realen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Immobilien und sogar Kunst.
Unternehmen beschaffen sich durch STOs Geld, indem sie eine gründliche rechtliche und finanzielle Prüfung durchführen, durch materielle Vermögenswerte gedeckte Security-Token ausgeben und diese Token über eine registrierte Plattform oder Börse akkreditierten Investoren anbieten.
Im Gegensatz zu Initial Coin Offerings (ICOs), bei denen häufig Utility-Token angeboten werden, die Zugang zu einer bestimmten Plattform oder einem bestimmten Dienst gewähren, unterliegen STOs der behördlichen Aufsicht und unterliegen den Wertpapiergesetzen. In den USA müssen Security-Token bei der SEC registriert werden.
Diese Konformität kann STOs zu einer sichereren und rechtlich transparenteren Option für Unternehmen und Investoren machen, verglichen mit dem oft unregulierten Umfeld von ICOs. In gewisser Weise bilden STOs eine Brücke zwischen traditionellen Finanzsystemen und dem Innovationspotenzial der Blockchain-Technologie.
Unternehmen, die in Kryptowährungen investieren
Bei richtiger Verwaltung bieten Kryptowährungen Unternehmen eine einzigartige Gelegenheit, ihre Anlageportfolios über traditionelle Vermögenswerte hinaus zu diversifizieren und so möglicherweise das allgemeine Risikomanagement und die Rendite zu verbessern.
Ein Hauptproblem bei geschäftlichen Investitionen in Kryptowährungen ist die Preisvolatilität, die Unternehmen erheblichen finanziellen Schwankungen und potenziellen Verlusten aussetzt. Die regulatorische Unsicherheit trägt zu einer weiteren Komplexität bei, da sich die sich entwickelnde Rechtslandschaft auch auf die Preisgestaltung und den Nutzen von Kryptowährungen auswirken kann.
Deloitte bietet ausführliche Anleitung für Unternehmen, die Krypto-Investitionen in Erwägung ziehen. Für eine volatile und sich entwickelnde Kategorie wie Kryptowährungen ist das Risikomanagement das Wichtigste. Deloitte bietet einige grundlegende Richtlinien:
- Entscheiden Sie, welchen Prozentsatz des Bargeldbestands und der Nettobetriebskosten die Unternehmensleitung bereit ist, für alternative Investitionen in digitale Vermögenswerte bereitzustellen.
- Die Risikotoleranz hängt vom Einsatz und der Art des digitalen Vermögenswerts ab.
- Vereinbaren Sie eine Risikotoleranzspanne, die das Unternehmen verantwortungsvoll einhalten kann, und seien Sie bereit, das Thema erneut zu prüfen. Risiken sind ein bewegliches Ziel; das Finanzpersonal muss Investitionen überwachen und häufig anpassen.
- Berücksichtigen Sie bei der Erwägung von Investitionen digitale Vermögenswerte als Ganzes und wie diese sich auf betriebliche Abläufe wie Zahlungen, Schuldenmanagement, Mittelbeschaffung und Börsengänge auswirken.
Unternehmen, die in Kryptowährungen investieren
Eine Möglichkeit für Unternehmen, sich einen groben Überblick über die Unternehmenslandschaft der Krypto-Investitionen zu verschaffen, besteht darin, einen Blick auf einige der bekannteren Unternehmen mit Krypto-Beteiligungen zu werfen.
Die folgende Liste von Yahoo Finance zeigt 15 der Top-Unternehmen mit bedeutenden Beteiligungen an Kryptowährungen. Die Vielfalt der Liste spiegelt die Themen Technologie und Finanzen im Bereich Kryptowährungen sowie ein wachsendes Interesse des Einzelhandelszahlungssektors wider. Die Liste umfasst:
- Microsoft Corporation
- NVIDIA Corporation
- Visa
- MasterCard
- Advanced Micro Devices
- Die Goldman Sachs Group
- CME Group
- PayPal-Bestände
- Interaktive Maklergruppe
- Block, Inc.
- NASDAQ
- CBOE Globale Märkte
- MicroStrategy Incorporated
- AMTD IDEA-Gruppe
- Overstock.com
Regulatorisches Umfeld und Compliance-Überlegungen
Die Einführung von Kryptowährungen in Unternehmen hängt weitgehend von den laufenden Regulierungsfortschritten ab. In den Vereinigten Staaten gibt es endlich einige Gesetzgebungsbewegung rund um die Regulierung von Kryptowährungen.
Große TradFi-Institutionen beobachten die Entwicklung von Kryptowährungen seit vielen Jahren. Einige nutzen die ersten Signale aus den jüngsten Gerichtsurteile und Bundesgesetzgebung als grünes Licht für die Einführung ihrer Kryptoprodukte. Ein prominentes aktuelles Beispiel ist Paypal's Ankündigung ihrer Stablecoin.
Vorwärts gehen
Wenn bestehende TradFi ihre Kryptoprodukte auf den Markt bringen, wird das Benutzererlebnis besser und die Akzeptanz in der breiten Öffentlichkeit wird zunehmen. Unternehmen müssen entscheiden, wann und wie tief sie Kryptowährung und Blockchain in ihre Prozesse integrieren möchten. Wie bei allem im Geschäftsleben wird viel vom Geschäftsmodell und den Erwartungen der Kunden abhängen.
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Dieses Material wurde nur zu Informationszwecken erstellt und sollte nicht als professionelle oder rechtliche Beratung ausgelegt werden. Bitte holen Sie sich unabhängige rechtliche, finanzielle, steuerliche oder andere Beratung ein, die auf Ihre spezielle Situation zugeschnitten ist.
