Stellen Sie sich vor, Ihre Buchhaltungsfirma hat einen neuen potenziellen Kunden, der mit Kryptowährungen handelt. Dieser hat möglicherweise im Laufe des Jahres Hunderttausende Transaktionen an verschiedenen Börsen getätigt und kommt nur mit einer gedruckten Version seiner Handelshistorie. Sie möchten ihn nicht abweisen, wissen aber möglicherweise nicht genau, wie Sie vorgehen sollen.
Kryptowährungen erfreuen sich bei Anlegern und Verbrauchern großer Beliebtheit, doch ihre einzigartige Natur kann die Steuererklärung schnell erschweren. Anders als bei herkömmlichen Währungen werden Kryptowährungen vom IRS als buchhalterisches Eigentum betrachtet, was bedeutet, dass sie wie Aktien oder Anleihen behandelt werden. Die Aufzeichnung von Transaktionen und die Berechnung der Kostenbasis für jeden Handel kann unmöglich erscheinen.
Werfen wir einen Blick auf einige dieser Herausforderungen bei der Buchhaltung für Kryptowährungen und darauf, wie Softwarelösungen dazu beitragen können, den Aufwand sowohl für Buchhaltungsfirmen als auch für ihre Kunden zu verringern.
Steuerliche Herausforderungen bei Kryptowährungen
Kryptowährungen wurden ursprünglich entwickelt eine digitale Währung zu sein, die Transaktionskosten senkt und den E-Commerce vereinfacht. Während viele Händler Kryptowährungen akzeptieren, sind sie als alternative Vermögenswerte für langfristige Investoren und kurzfristige Händler noch beliebter geworden. Es gibt sogar Terminmärkte und börsengehandelte Produkte, die auf ihnen basieren.
In den Vereinigten Staaten, die IRS behandelt Kryptowährungen als Eigentum statt Währung und jede Transaktion ist ein steuerpflichtiges Ereignis. Die Komplikationen treten zutage, wenn Sie versuchen, die Kostenbasis oder den fairen Marktwert zu bestimmen, insbesondere bei einmaligen Ereignissen wie Air Drops und Hard Forks. Diese Probleme stellen Buchhalter vor einige Herausforderungen.
Zu den häufigsten Kontoproblemen gehören:
- Transaktionen: Das Aufzeichnen von Transaktionen kann äußerst schwierig sein, wenn sie an mehreren Börsen erfolgen oder Air Drops, Hard Forks oder andere Ereignisse beinhalten.
- Kostenbasis: Die Berechnung der Kostenbasis kann eine Herausforderung sein, da jede Transaktion aus Buchhaltungsgründen in US-Dollar bewertet werden muss – selbst wenn Sie keine Dollar erhalten haben.
- Fairer Marktwert: Die Bestimmung des fairen Marktwerts ist bei einigen Kryptowährungen schwierig, da diese ungewöhnliche Volatilität oder große Preisunterschiede zwischen den Börsen aufweisen.
- Steuerliche Behandlung: Anleger müssen je nach Haltedauer feststellen, ob Investitionen in Kryptowährungen als normales Einkommen oder als Kapitalgewinn behandelt werden.
- Internationale Steuern: Anleger müssen möglicherweise Steuern auf im Ausland gehaltene Kryptowährungen zahlen in beide dem Ausland und den Vereinigten Staaten, da dort möglicherweise keine Steuererleichterung besteht.
Diese Herausforderungen werden noch größer, wenn es um Unternehmen geht. In einigen Fällen werden Kryptowährungen als immaterielle Vermögenswerte mit unbestimmter Nutzungsdauer behandelt. Das bedeutet, dass Marktwertverluste in die Erträge einbezogen werden müssten, Wertsteigerungen jedoch nicht erfasst würden. Wenn sie zum fairen Marktwert bilanziert werden, bleibt immer noch die Herausforderung, diesen Wert zu bestimmen.
Steuersoftwarelösungen für Kryptowährungen helfen Ihnen
Es gibt viele verschiedene Softwarelösungen, die die Buchhaltung für Kryptowährungen vereinfachen sollen, darunter sowohl Software für Buchhalter als auch für Kunden. Beim Vergleich von Softwarelösungen ist es wichtig, die Gesamtkosten, Transparenz (z. B. Audit-Unterstützung), Funktionalität und die Verfügbarkeit von Kundensupport zu berücksichtigen.
Händler und Investoren
Händler und Investoren die Kryptowährungen kurzfristig oder langfristig kaufen und verkaufen, sollten Tools wie ZenLedger verwenden, um ihre Transaktionen über Börsen und Wallets hinweg zu verfolgen und diese Informationen für Buchhalter zu konsolidieren. Alternativ können Buchhalter dieselbe Software verwenden, um diese Berichte im Namen ihrer Kunden auszuführen und an einem Ort auf alles zuzugreifen.
Es gibt einen Teil der ...ZenLedger ermöglicht es Krypto-Steuerberatern, Kryptowährungstransaktionen von mehreren Börsen und Wallets zu importieren, Gewinne und Verluste zu berechnen und Steuerunterlagen wie Formular 8949 und Formular 1040 Schedule D automatisch auszufüllen. Darüber hinaus ermöglicht die Buchhalterversion der Plattform Buchhaltern, an einem einzigen Ort auf alle Informationen ihrer Kunden zuzugreifen.
Für Finanzberater oder Nicht-Buchhalter bieten viele Kryptowährungsdienste den Kunden die Möglichkeit, die Krypto-Berichterstattung mit vorhandener Steuersoftware zu vereinfachen. ZenLedger beispielsweise lässt sich in TurboTax integrieren, um alle Transaktionen automatisch auszufüllen und sicherzustellen, dass die Kunden dem IRS alles genau melden. Dies kann dazu beitragen, Fehler zu vermeiden, die zu einer Prüfung führen könnten.
Unternehmen & Freiberufler
Unternehmen oder Freiberufler, die Kryptowährungen akzeptieren, müssen sicherstellen, dass sie diese ordnungsgemäß melden und die Daten in ihre bestehenden Buchhaltungssysteme integrieren.
Es gibt viele verschiedene Zahlungsabwickler, die Kryptowährungen unterstützen, darunter Coinbase, das bereits integriert mit QuickBooks für Selbständige. QuickBooks unterstützte auch Kryptowährungszahlungen von Händlern über PayByCoin, eine Zusammenarbeit zwischen Coinbase und QuickBooks. PayByCoin wandelt Kryptozahlungen sofort in Dollar um und erfasst sie.
Viele andere Buchhaltungsplattformen wie Xero bieten Integrationen über Dienste wie Zapier an. In anderen Fällen müssen Händler ihrem Buchhalter möglicherweise manuell Transaktionsdetails übermitteln, um Kryptowährungstransaktionen in ihre Steuern einzubeziehen. Dies gilt insbesondere dann, wenn sie Kryptozahlungen nicht sofort in Bargeld umwandeln.
Fazit
Kryptowährungen können den Prozess der Steuererklärung erheblich komplexer machen. Mit der richtigen Software können Krypto-Steuerberater sicherstellen, dass sie den Prozess rationalisieren und potenziell kostspielige Fehler vermeiden. Sie können ihre Praxis auch ausbauen, indem sie zu lokalen Kryptowährungsführern werden, was sie für bestimmte Kunden zu einer Anlaufstelle machen könnte.
Die CPA-Suite von ZenLedger macht es den besten Krypto-Steuerberatern leicht, ihren Umsatz durch die Unterstützung von Kryptowährungen zu steigern. Neben der Verfolgung von Preisen, Kostenbasis und automatisch ausgefüllten Formularen bietet ZenLedger vollständige Buchhaltungstransparenz mit Prüfberichten, die bis ins Detail gehen, um die gemeldeten Zahlen zu untermauern. Und Sie können ein einziges Tool für alle Kunden verwenden – keine Abonnementgebühren.
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