Πολλοί άνθρωποι υποθέτουν ότι τα κρυπτονομίσματα είναι ανώνυμα επειδή δεν απαιτούν τραπεζικό λογαριασμό ούτε χρησιμοποιούν χρηματοοικονομικούς μεσάζοντες. Ωστόσο, ενώ η ταυτότητά σας δεν είναι απαραίτητα γνωστή, κάθε συναλλαγή περιλαμβάνει δύο μοναδικές διευθύνσεις πορτοφολιού και εμφανίζεται σε ένα δημόσιο αρχείο (το blockchain). Ως αποτέλεσμα, τα κρυπτονομίσματα είναι πολύ λιγότερο ανώνυμα από τα μετρητά.
Ορισμένα έργα κρυπτονομισμάτων επιχειρούν να βελτιώσουν την ανωνυμία μέσω μίξερ που συνδυάζουν συναλλαγές ή πιο θεμελιώδεις αποφάσεις σχεδιασμού που θολώνουν τις διευθύνσεις των πορτοφολιών. Πρόσφατα όμως, έχουν δεχθεί έντονη ρυθμιστική πίεση, αφού το Υπουργείο Οικονομικών ενέκρινε την Tornado Cash, μια δημοφιλή Ethereum υπηρεσία ανάμειξης νομισμάτων.
Ας δούμε πώς λειτουργούν οι μίξερ κρυπτονομισμάτων, γιατί οι κυβερνήσεις έχουν πρόβλημα με αυτούς και εναλλακτικές λύσεις για χρήστες που σέβονται την ιδιωτικότητά τους.
Οι μίκτες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν το απόρρητο των κρυπτονομισμάτων, αποκρύπτοντας τις διευθύνσεις πορτοφολιών και τα ποσά συναλλαγών.
Τι είναι ένας Κρυπτογραφικός Μίκτης;
Ένας μίκτης κρυπτονομισμάτων είναι μια υπηρεσία ή πρωτόκολλο τρίτου μέρους που συνδυάζει συναλλαγές κρυπτονομισμάτων από πολλούς χρήστες πριν τις δημοσιεύσει στο... blockchainΩς αποτέλεσμα, είναι αδύνατο να προσδιοριστεί η προέλευση οποιασδήποτε μεμονωμένης συναλλαγής. Και ορισμένοι κρυπτο-αναλυτές προχωρούν ένα βήμα παραπέρα καταθέτοντας χρήματα σε νεοσύστατα πορτοφόλια κάθε φορά.
Υπάρχουν δύο λόγοι για να χρησιμοποιήσετε κρυπτο-μίξερ:
- Οικονομικό Απόρρητο – Οι χρήστες κρυπτονομισμάτων και οι επενδυτές μπορεί να θέλουν να διατηρήσουν τις οικονομικές τους συναλλαγές ιδιωτικές. Για παράδειγμα, ένας πλούσιος επενδυτής μπορεί να θέλει να κρύψει τις ενέργειές του για να αποφύγει την ενημέρωση της υπόλοιπης αγοράς. Ή, ένας καταναλωτής μπορεί να θέλει να αγοράσει κάτι (νόμιμα) χωρίς κανείς να εντοπίσει την συναλλαγή πίσω σε αυτόν.
- Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος – Οι εγκληματίες ξεπλένουν ετησίως παράνομα κεφάλαια μεταξύ 800 εκατομμυρίων δολαρίων και 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Δεδομένου ότι αποκρύπτουν την προέλευση των συναλλαγών, μπορούν να διοχετεύσουν χρήματα από εγκληματικές δραστηριότητες μέσω νόμιμων επιχειρήσεων και να πληρώνονται οι ίδιοι χωρίς να εγείρουν υποψίες.
Οι πιο δημοφιλείς μίξερ κρυπτογράφησης περιλαμβάνουν:
- Cryptomixer.io
- Ανώνυμος χρήστης
- UniJoin
- Μικτό
- CoinΕγγραφείτε
- Πορτοφόλι Wasabi
- Σαμουράι
Πώς λειτουργούν οι μίξερ κρυπτογράφησης
Οι μίξερ κρυπτονομισμάτων, όπως το Tornado Cash, είναι συνήθως αποκεντρωμένοι έξυπνη σύμβαση πρωτόκολλα που δέχονται καταθέσεις token από μία διεύθυνση πορτοφολιού και σας επιτρέπουν να τα κάνετε ανάληψη σε διαφορετική διεύθυνση. Άλλοι μίκτες κρυπτονομισμάτων, όπως το Blender.io, λειτουργούν ως κεντρικές οντότητες, όπου οι χρήστες μπορούν να καταθέτουν tokens σε μια διεύθυνση πορτοφολιού και να λαμβάνουν tokens σε ένα πορτοφόλι προορισμού.
Όταν καταθέτετε ένα token, λαμβάνετε έναν μυστικό κωδικό που χρειάζεστε για να κάνετε ανάληψη των χρημάτων αργότερα. Στη συνέχεια, η πλατφόρμα αναμειγνύει tokens από διάφορους χρήστες για να σπάσει τους on-chain δεσμούς μεταξύ αποστολέων και παραληπτών. Όταν κάνετε ανάληψη χρημάτων, καθορίζετε μια διεύθυνση πορτοφολιού και παρέχετε τον μυστικό κωδικό, ο οποίος λειτουργεί ως το ιδιωτικό κλειδί για τη συναλλαγή.
Οι μίξερ κρυπτονομισμάτων συνήθως χρεώνουν τέλη συναλλαγών που κυμαίνονται από 0.05% έως 2.5%+. Τα πρωτόκολλα ή οι πλατφόρμες αφαιρούν αυτά τα τέλη από το ποσό που αποστέλλεται στο πορτοφόλι προορισμού. Εκτός από αυτά τα κόστη, οι συναλλαγές μίξερ κρυπτονομισμάτων έχουν σημαντικές καθυστερήσεις, αυξάνοντας το χάσμα μεταξύ εισόδου και εξόδου και καθιστώντας πιο δύσκολο το δέσιμο των συναλλαγών.
Ρυθμιστικοί Κίνδυνοι & Κυρώσεις
Οι μίξερ κρυπτονομισμάτων αποτελούν έναν προφανή τρόπο για τους εγκληματίες να νομιμοποιούν χρήματα, καθιστώντας τους στόχο για τις αμερικανικές και παγκόσμιες ρυθμιστικές αρχές.
Τον Μάιο του 2022, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ καθιερωμένος Το Blender.io, αφού ο όμιλος Lazarus της Βόρειας Κορέας το χρησιμοποίησε για να ξεπλύνει έσοδα ύψους 20.5 εκατομμυρίων δολαρίων από την ληστεία του Axie Infinity ύψους 620 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι κυρώσεις εμποδίζουν οποιονδήποτε στις ΗΠΑ να πραγματοποιεί συναλλαγές με το Blender.io ή με οποιεσδήποτε οντότητες που ανήκουν άμεσα ή έμμεσα σε αποκλεισμένα άτομα.
Στη συνέχεια, τον Αύγουστο του 2022, το Υπουργείο Οικονομικών καθιερωμένος Tornado Cash, λέγοντας ότι βοήθησε στο ξέπλυμα εικονικού νομίσματος ύψους 7 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την ίδρυσή της το 2019. Συγκεκριμένα, η κυβέρνηση ισχυρίζεται ότι βοήθησε στο ξέπλυμα άνω των 455 εκατομμυρίων δολαρίων που κλάπηκαν από την Lazarus Group. Όπως και το Blender.io, η κίνηση αυτή εμποδίζει οποιονδήποτε στις ΗΠΑ να πραγματοποιεί συναλλαγές με την Tornado Cash.
Τον Οκτώβριο, το Coin Center και άλλοι κατέθεσε αγωγή κατά του Υπουργείου Οικονομικών, λέγοντας ότι υπερέβησαν την νόμιμη εξουσία τους επιβάλλοντας κυρώσεις σε κρυπτονομιστές επειδή αποτελούν «εργαλείο προστασίας της ιδιωτικής ζωής πέρα από τον έλεγχο κανενός». Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Coinbase, Μπράιαν Άρμστρονγκ, υποστήριξε επίσης ότι οι κυρώσεις θα έβλαπταν αθώους ανθρώπους, θα αφαιρούσαν την ιδιωτικότητα και θα καταπνίγουν την καινοτομία.
Αρκετοί κρυπτο-αναμικτήρες παραμένουν χωρίς κυρώσεις, αλλά θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν προβλήματα στο μέλλον. Όταν επιβάλλονται κυρώσεις, η κυβέρνηση των ΗΠΑ παγώνει περιουσιακά στοιχεία στην οντότητα ή το πρωτόκολλο, καθιστώντας δύσκολη την ανάκτηση κεφαλαίων χωρίς ειδικό αίτημα. Και οι παραβιάσεις των κυρώσεων - ακόμη και εν αγνοία τους - θα μπορούσαν να επιφέρουν πρόστιμα άνω των 300,000 δολαρίων ανά συναλλαγή.
Εναλλακτικές λύσεις για εξέταση
Οι μίκτες κρυπτονομισμάτων αντιπροσωπεύουν μόνο έναν από τους πολλούς τρόπους για την ενίσχυση του απορρήτου των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.
Τα κρυπτονομίσματα απορρήτου, όπως το Monero ή το Zcash, χρησιμοποιούν κρυφά πορτοφόλια, αποδείξεις μηδενικής γνώσηςκαι άλλες τεχνικές για τη διατήρηση του απορρήτου των συναλλαγών με κρυπτονομίσματα. Για παράδειγμα, το Monero χρησιμοποιεί «κρυφές διευθύνσεις» μιας χρήσης για κάθε συναλλαγή και «υπογραφές δακτυλίου» που ομαδοποιούν τις γνήσιες συναλλαγές με παλαιότερες συναλλαγές-δολώματα, ώστε να είναι αδύνατη η ιχνηλάτησή τους.
Τα πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα απορρήτου περιλαμβάνουν:
Ενώ τα κρυπτονομίσματα (privacy coins) παραμένουν νόμιμα στις Ηνωμένες Πολιτείες, έχουν εξεταστεί και αλλού και θα μπορούσαν να γίνουν μελλοντικός στόχος κυρώσεων. Για παράδειγμα, η Ιαπωνία απαγόρευσε πλήρως τα κρυπτονομίσματα, ενώ η Αυστραλία και η Νότια Κορέα απαγόρευσαν στα χρηματιστήρια να τα προσφέρουν. Επιπλέον, οι νέοι ευρωπαϊκοί νόμοι για την γνωριμία με τον πελάτη (KYC) θα μπορούσαν να τα θέσουν σε κίνδυνο.
Η κατώτατη γραμμή
Οι αναμικτήρες κρυπτονομισμάτων επιτρέπουν σε οποιονδήποτε να διατηρεί τις συναλλαγές του ιδιωτικές, συνδυάζοντας καταθέσεις με άλλες συναλλαγές πριν από την ανάληψη χρημάτων. Δυστυχώς, αυτά τα εργαλεία είναι ιδανικά για ξέπλυμα χρήματος, γεγονός που τα καθιστά στόχο για τις κυβερνητικές ρυθμιστικές αρχές. Ως αποτέλεσμα, οι χρήστες κρυπτονομισμάτων ίσως θελήσουν να είναι προσεκτικοί κατά τη χρήση τους μέχρι να υπάρξει μεγαλύτερη νομική σαφήνεια.
Εάν κάνετε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, το ZenLedger μπορεί να σας βοηθήσει να συγκεντρώσετε συναλλαγές σε πορτοφόλια και ανταλλακτήρια, να υπολογίσετε το κεφαλαιακό σας κέρδος ή ζημία και να συμπληρώσετε τις φορολογικές φόρμες που χρειάζεστε κάθε χρόνο. Μπορείτε ακόμη και να βρείτε συγκομιδή φορολογικών ζημιών ευκαιρίες για μείωση του φόρου σας.
