Los precios de Bitcoin se mueven rápidamente y es tentador lanzarse al mercado de cabeza, pero el llamado FOMO (miedo a perderse algo) puede ser desastroso para su cartera. Debe comprender cómo analizar las criptomonedas, cómo encajan en su cartera, qué herramientas necesita para tener éxito y cómo proteger sus tenencias de pérdidas o robos.
Si se pregunta qué debe saber sobre las criptomonedas antes de invertir, aquí hay cinco cosas que debe saber al invertir en criptomonedas para evitar errores comunes y maximizar sus probabilidades de éxito.
¿Qué hay que saber sobre las criptomonedas?
#1. Infórmese sobre las criptomonedas
La mayoría de los inversores no saben mucho sobre el flujo de órdenes o los creadores de mercado. Del mismo modo, no es necesario conocer los entresijos de los algoritmos de cifrado AES256 para comprar y vender criptomonedas. Dicho esto, resulta útil saber qué proyectos de criptomonedas pretenden lograr y cuantificar su riesgo en comparación con las inversiones convencionales.
Por ejemplo, Bitcoin es una moneda digital que tiene como objetivo eliminar al intermediario en las transacciones en línea. Su valor es una función de la oferta y la demanda en un momento dado. Sin embargo, Ethereum es una plataforma para DApps, o aplicaciones descentralizadas. El valor de éter depende de la demanda de aplicaciones subyacentes basadas en Ethereum.
También existen muchas estrategias diferentes para cuantificar el riesgo. El coeficiente beta mide la volatilidad en relación con un índice de referencia, como el S&P 500, pero no tiene en cuenta el potencial de rentabilidad. El ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad que realiza un ajuste en función del riesgo, lo que facilita la comparación de las rentabilidades ajustadas al riesgo de diferentes clases de activos.
#2. Sepa cómo las criptomonedas encajan en su cartera
Las criptomonedas tienen una reputación mixta entre los comerciantes y los inversores. Ofrecen a los comerciantes una amplia volatilidad para generar ganancias rápidas y a los inversores una clase de activos no correlacionados para la diversificación. Sin embargo, no tienen ningún valor intrínseco (por ejemplo, activos físicos o ingresos) y no ofrecen ningún rendimiento (por ejemplo, pagos de intereses como los bonos).
Los comerciantes e inversores deben evaluar cuidadosamente cómo encajan en su cartera o estrategia comercial. antes comprometer ningún capital.
Así es como las criptomonedas pueden encajar en distintas carteras o estrategias:
Especuladores
Los especuladores sólo deberían invertir dinero que puedan permitirse perder: no arriesguen los ahorros de toda su vida y no soliciten préstamos de consumo para fondos de inversión.
Inversionistas
Los inversores deben asegurarse de que las criptomonedas representen una parte adecuada de sus carteras en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Por ejemplo, pueden destinar solo entre el 1% y el 5% de su cartera a criptomonedas e invertir el resto en activos tradicionales, como acciones, bonos o bienes raíces.
Los comerciantes
Los operadores deben evaluar cuidadosamente las criptomonedas que planean negociar para determinar si la volatilidad, la liquidez y otros factores satisfacen sus necesidades comerciales. Por ejemplo, los operadores deben asegurarse de que las ICO más pequeñas tengan suficiente liquidez para respaldar la frecuencia y el volumen que desean negociar.
Es igualmente importante considerar las consecuencias fiscales de cada opción. Por ejemplo, los operadores y especuladores a corto plazo deberán pagar impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo por las operaciones cerradas en el plazo de un año, mientras que los inversores a largo plazo podrían beneficiarse de una tasa impositiva más baja para las ganancias de capital a largo plazo. Las opciones y los futuros pueden ser otras opciones a considerar para la exposición.
#3. Configure las herramientas adecuadas para ayudarlo a operar con criptomonedas
La mayoría de los comerciantes e inversores compran y venden criptomonedas a través de bolsas en línea que ofrecen herramientas de investigación y negociación. Por ejemplo, Coinbase Pro ofrece a los traders activos herramientas de análisis técnico para ayudarlos a identificar y ejecutar operaciones. Los traders también pueden recurrir a plataformas de terceros como TradingView, donde pueden compartir ideas comerciales.
ZenLedger facilita la preparación para la época de impuestos al agregar automáticamente las transacciones y calcular la base de costos general. Además de simplificar la época de impuestos, la plataforma identifica rápidamente oportunidades para aprovechar la recolección de pérdidas fiscales, donde las posiciones perdedoras se venden para obtener una pérdida y luego se restablecen para mantener la cartera.
#4. Proteja su criptomoneda contra pérdidas
Los robos de criptomonedas alcanzaron los 1.7 millones de dólares en 2018, según la empresa de ciberseguridad estadounidense CipherTrace, que aumentó más del 400 % con respecto al año anterior. Dado que las criptomonedas no están protegidas por un seguro federal y las transacciones no se pueden revertir como las transferencias bancarias convencionales, la mayoría de las personas nunca recuperarán los fondos que han perdido.
Si utiliza un exchange de criptomonedas, debe asegurarse de contar con las protecciones adecuadas para su cuenta. Las contraseñas únicas y seguras y la autenticación de dos factores son de gran ayuda para evitar el robo de cuentas. Los ataques de intercambio de tarjetas SIM hacen que la autenticación de dos factores sea algo vulnerable, pero las claves de seguridad de hardware pueden hacer que los robos sean casi imposibles.
También es una buena idea trasladar cualquier criptomoneda que no utilices habitualmente a un almacenamiento en frío o fuera de línea. Hay muchos dispositivos diferentes que facilitan el traslado de criptomonedas fuera de línea, como Trezor o Ledger Nano, pero perder los dispositivos puede ser catastrófico, por lo que es importante guardarlos en un lugar seguro.
#5. Sepa cómo detectar y evitar las estafas con criptomonedas
Las mejores herramientas de seguridad para criptomonedas no te salvarán de una estafa inteligente. Desde esquemas piramidales hasta tuits falsos, existen muchas estrategias que los delincuentes utilizan para separar a las personas de sus criptomonedas. La mejor manera de evitar convertirse en víctima es conocer las diferentes técnicas y utilizar algunos consejos de sentido común.
La señal más común de una estafa es la promesa de rendimientos anormalmente altos y/o de un riesgo anormalmente bajo. Por ejemplo, una oportunidad que promete un rendimiento diario del 1% puede parecer modesta, pero después de la capitalización, se traduce en miles de millones de dólares en un corto período de tiempo. Si estos rendimientos fueran posibles, las personas que la ejecutan no compartirían la estrategia.
Muchas otras estafas se presentan en forma de ofertas iniciales de monedas (ICO, por sus siglas en inglés), que son similares a una oferta de valores no regulada. Si bien algunas de estas ICO pueden ser legítimas, hay muchas otras que prometen un crecimiento ambicioso y retornos exorbitantes. Es importante realizar la debida diligencia y usar el sentido común antes de invertir en estas oportunidades.
Lo más importante es...
Los comerciantes e inversores de criptomonedas deben asegurarse de estar completamente preparados antes de invertir capital en el mercado. Con los conocimientos y las herramientas adecuados, puede maximizar sus probabilidades de éxito y asegurarse de que sus activos estén a salvo de robos.
