Benjamin Franklin dijo una vez: “En este mundo, nada es seguro excepto la muerte y los impuestos”. Si bien lo que dijo el sabio es completamente cierto y no podemos deshacernos de la muerte, ciertamente podemos ahorrar algo de dinero en impuestos sobre las criptomonedas. ¿Cómo?
Para un inversor o comerciante de criptomonedas entusiasta, las comisiones de criptomonedas no son nada nuevo. También saben que deben pagar impuestos cuando venden o intercambian cualquier token de criptomonedas y, al mismo tiempo, tienen que pagar una comisión por todas sus transacciones. Por lo tanto, esto plantea algunas preguntas, como ¿las comisiones de criptomonedas están sujetas a impuestos? ¿Puede deducir las comisiones de transacción de sus impuestos? Le traemos buenas noticias al informarle que las comisiones de criptomonedas son deducibles de las ganancias finales de un activo digital.
Pero, debemos tener en cuenta que las tarifas de criptomonedas vienen en muchas formas. Veamos cómo podemos manejar las tarifas de criptomonedas en relación con los impuestos. Pero primero, abordemos brevemente qué son realmente las tarifas de criptomonedas.
¿Qué son las tarifas de criptomonedas?
Las tarifas pueden servir como tarifas de procesamiento de transacciones que ayudan a mantener la red de criptomonedas. La tarifa que pagas sirve como incentivo para las personas que mantienen la red en funcionamiento (mineros y participantes). Hay tres tipos principales de tarifas al invertir en criptomonedas: tarifas de intercambio, de billetera y de red. Veámoslas más de cerca.
Tasas de cambio
Para los comerciantes de criptomonedas, un comprador debe abrir una cuenta en intercambios como Binance, Gemini, Kraken, Coinbase y más. Estos exchanges ganan dinero cobrando una tarifa por ofrecer servicios de compra/venta/cambio. Los exchanges de criptomonedas cobran varios tipos de tarifas, como:
- Tarifas de negociación: Se cobra por comprar/vender tokens en una plataforma de comercio de criptomonedas.
- Tarifas de conversión: Esta tarifa se cobra por intercambiar monedas fiduciarias antes de realizar una transacción.
- Tarifas de retiro: Una tarifa fija que paga el usuario por sacar los tokens criptográficos de su cuenta. A menudo, la tarifa también se ve afectada en función del país de residencia o del tipo de retiro.
- Intereses / Liquidación / Cargos por préstamos: Algunos intercambios de criptomonedas ofrecen comercio de margen criptográfico, que incluye pedir prestado fondos adicionales para crear apalancamiento y mejorar su posición. Estos intercambios suelen cobrar tarifas adicionales según la cantidad prestada en margen y la tasa de interés se basa en los fondos disponibles. Además, una operación fallida y la liquidación de su posición pueden hacer que pague tarifas adicionales.
- Tasas de depósito: La tarifa de depósito de criptomonedas depende del tipo de depósito, pero, por lo general, los intercambios de criptomonedas no cobran tarifas de depósito porque quieren alentar a los usuarios a depositar fondos en su plataforma.
Tasas de transferencia
Una tarifa de transferencia, también llamada tarifa de billetera, se genera cuando un usuario transfiere criptomonedas entre billeteras.
¿Cuánto son las tarifas de transferencia de criptomonedas?
El pago de las tarifas de transferencia varía de una casa de cambio a otra y, si utiliza más de una casa de cambio para realizar transacciones, llevar un registro de las tarifas puede resultar un poco complicado. Por ejemplo, es posible que pague tarifas en tokens como ETH o BTC.
Además, hoy en día, pagar las comisiones en la moneda nativa de una plataforma de trading se ha vuelto algo habitual. Los usuarios de Binance pueden pagar las comisiones con BNB y los usuarios de Kraken con Karen Fee (KFEE). El principal beneficio de usar la moneda nativa de un exchange es que los usuarios suelen obtener descuentos en las comisiones de transferencia.
Entonces, ¿las tarifas de criptomonedas son deducibles de impuestos?
Sí, como mencionamos anteriormente, las tarifas de negociación de criptomonedas se pueden deducir de sus impuestos. Cuando participa en la compra/venta/intercambio de monedas virtuales, cualquier tipo de tarifa relacionada con la transacción es deducible de las ganancias. ¿Está confundido? Hagámoslo más fácil con un ejemplo.
Dave compra 1 Bitcoin por $10,000 y paga $500 como comisión por la transacción. Por lo tanto, según el IRS, la base de costo es de $10,500. El valor de Bitcoin tiene que aumentar para que usted obtenga ganancias imponibles y, si el valor cae, obtendrá pérdidas.
Después de un tiempo, Dave decidió que quería vender ese bitcoin y lo vendió por 1 11,000 dólares y pagó 500 dólares como comisión por la transacción. Ahora, el IRS le permite a Dave deducir 500 dólares de las ganancias y pagar impuestos sobre 10,500 XNUMX dólares.
Si Dave no contabiliza las tarifas al pagar los impuestos, entonces tiene que pagar impuestos sobre:
Producto de las ventas – Base de costos = $11,000 – $10,000 = $1,000.
Sin embargo, si Dave toma una decisión inteligente y decide contabilizar los honorarios, entonces paga:
Producto de las ventas – Base de costos = $10,500 – 10,500 = $0, lo que le deja sin ganancias imponibles.
¿Existe una forma más sencilla de ordenar sus impuestos sobre criptomonedas?
Organizar los impuestos sobre las criptomonedas puede convertirse en una pesadilla si eres principiante y no sabes qué hacer. Incluso los traders experimentados pueden confundirse debido a la gran cantidad de transacciones. En este escenario, Zenledger viene al rescate. ¿Te preguntas qué es ZenLedger?
ZenLedger es una plataforma líder en materia de impuestos sobre criptomonedas que ayuda a sus usuarios a ahorrar dinero y cumplir con las normas del IRS desde 2017. Con ZenLedger, no solo puede crear sus informes de impuestos sobre criptomonedas, sino también monitorear su cartera de activos. Esta plataforma es compatible con Métodos de informes LIFO, HIFO y FIFOCalcula automáticamente su base de costos, valor justo, ganancias y pérdidas, y completa sus formularios de impuestos con los datos correctos.
Conclusión
Bueno, la respuesta a la pregunta "¿las comisiones de las criptomonedas son deducibles de impuestos?" depende realmente de lo bien que lleves un registro de tus transacciones y las comisiones asociadas a ellas. Si eres un HODLer y no vendes con frecuencia, puede que te resulte fácil hacer un seguimiento de tus transacciones y comisiones, pero si eres un trader y tienes un montón de transacciones, te recomendamos encarecidamente que eches un vistazo a ZenLedger.
Descargo de responsabilidad: Este material ha sido elaborado únicamente con fines informativos y no tiene como objetivo brindar asesoramiento fiscal, legal o financiero. Debe consultar a sus propios asesores fiscales, legales y contables antes de realizar cualquier transacción.
¿Las comisiones por criptomonedas están sujetas a impuestos? – Preguntas frecuentes
1. ¿Puede usted deducir las tarifas de transacción de sus impuestos?
2. ¿Cómo se deducen los gastos de transacción de los impuestos?
Producto de las ventas – Base de costos = $1,050 – $1,050 = $0 sin ganancias imponibles.
