Coinbase se ha convertido en uno de los intercambios de criptomonedas más grandes y de mayor reputación del mundo. Cuando se conoció la noticia de que había lanzado una herramienta para ayudar a las agencias gubernamentales con el cumplimiento normativo y las investigaciones, muchos miembros de la comunidad de criptomonedas respondieron con nuevos llamados a eliminar Coinbase y desalentar los intentos de las empresas de criptomonedas de ayudar a los gobiernos a desanonimizar a las personas y las transacciones.
A pesar de las críticas, el lanzamiento de un software de cumplimiento e investigación mejorado podría ayudar a que los criptoactivos se vuelvan más comunes. La mayoría de las regulaciones de cumplimiento están diseñadas para proteger a los clientes y prevenir delitos financieros como el fraude fiscal, aunque las agencias federales de aplicación de la ley tienen una larga historia de extralimitación con herramientas de vigilancia.
Analicemos con más detalle la controversia de Coinbase y el futuro de las herramientas de análisis, cumplimiento e investigación de Coinbase.
Polémica por el análisis de Coinbase
Coinbase adquirió la startup de inteligencia blockchain Neutrino por 13.5 millones de dólares el año pasado. Según Resumen del bloqueLos fundadores de Neutrino estaban afiliados directamente con Hacking Team, una controvertida empresa de tecnología de la información que supuestamente vendía capacidades de vigilancia ofensiva a gobiernos, agencias de aplicación de la ley y corporaciones de todo el mundo, incluidos gobiernos con antecedentes cuestionables en materia de derechos humanos.
La comunidad de criptomonedas respondió rápidamente con una campaña #DeleteCoinbase para alentar a los usuarios a abandonar la plataforma. Coinbase finalmente decidió separarse de los miembros del equipo asociados con Hacking Team, pero la empresa lo que no sucedió abandonar sus esfuerzos por ayudar a los gobiernos en la vigilancia de las criptomonedas. En junio de 2020, The Block descubrió que Coinbase ha estado intentando vender análisis de blockchain a varias agencias gubernamentales.
Coinbase le dijo a The Block y a otros reporteros que los datos de Coinbase Analytics se obtuvieron en su totalidad de datos disponibles públicamente en línea y no incluyen información personal identificable de nadie, independientemente de si usan Coinbase o no. Si bien reconocieron que la herramienta se usaría para casos de investigación y cumplimiento gubernamental, reiteraron que solo agilizaba el acceso a los datos públicos.
La guerra cultural en curso
El debate entre los defensores de la privacidad de las criptomonedas y su adopción generalizada ha existido desde el principio. Si bien Bitcoin se creó originalmente para reducir los costos de transacción y permitir micropagos, la naturaleza pseudoanónima de las transacciones atrajo a personas preocupadas por la privacidad y a quienes querían una alternativa a las monedas fiduciarias propensas a la inflación controladas por los gobiernos y los bancos centrales.
Los objetivos duales de estos dos grupos han creado muchos diferencias de opinión, en particular cuando se trata de la intervención del gobierno. Quienes esperan que las criptomonedas se conviertan en clases de activos legítimos o en una moneda de reserva global acogen con agrado la supervisión gubernamental para garantizar un mercado ordenado, pero quienes se centran en la privacidad prefieren evitar cualquier intervención gubernamental y mantenerse alejados de la política.
Coinbase Analytics y otros proveedores de análisis están intentando satisfacer la necesidad de contar con herramientas de cumplimiento necesarias para facilitar la entrada de las criptomonedas en el sistema financiero convencional. Si bien los primeros usuarios de criptomonedas pueden sentirse incómodos ante la idea de que los gobiernos supervisen las transacciones de criptomonedas, este tipo de medidas de seguimiento pueden ser necesarias para cumplir con una gran red de regulaciones que afectan a las instituciones financieras convencionales.
Evolución de las reglas
Históricamente, los gobiernos han adoptado una postura estricta con respecto a las criptomonedas. En muchos casos, los gobiernos temían que las monedas seudoanónimas se utilizaran para comprar bienes ilícitos, evadir impuestos o blanquear dinero. El Servicio de Impuestos Internos (IRS), por ejemplo, ha amenazado constantemente a los usuarios de criptomonedas con multas y sanciones si no declaran las ganancias de capital en sus declaraciones de impuestos; incluso ha enviado numerosas cartas de advertencia.
Más recientemente, los gobiernos han adoptado un enfoque diferente y han propuesto regulaciones para regular y apoyar el crecimiento de la industria. Por ejemplo, la Ley de Criptomonedas de 2020 aclararía qué agencias gubernamentales serían responsables de los distintos tipos de criptoactivos, y la Ley de Taxonomía de Tokens eximiría de los impuestos sobre las ganancias de capital a las pequeñas compras realizadas con criptomonedas.
El software de cumplimiento de las normas sobre criptomonedas podría ayudar a los gobiernos a comprender mejor el mercado y a aplicar las normativas pertinentes. Por ejemplo, el IRS podría enviar cartas específicas a quienes evaden impuestos en lugar de enviar cartas amenazantes a todos los registrados en una plataforma de intercambio de criptomonedas, y la DEA podría minimizar las posibilidades de que se produzcan confusiones con actividades criptográficas no delictivas. El objetivo es apoyar el crecimiento de la industria en activos y servicios financieros.
Dicho esto, las regulaciones de las criptomonedas aún se encuentran en una etapa temprana en los Estados Unidos y en muchas otras jurisdicciones. El IRS ha brindado una guía poco clara para los usuarios, comerciantes e inversores de criptomonedas en lo que respecta a las bifurcaciones o los airdrops, mientras que las ofertas iniciales de monedas (ICO) han sido examinadas por la SEC. La evolución de las regulaciones gubernamentales podría eventualmente brindar más claridad en estas áreas para respaldar el crecimiento de la industria.
Lo más importante es...
Las criptomonedas han evolucionado desde una cultura centrada en la privacidad hace una década a una clase de activos multimillonaria que busca legitimidad. En el camino, los defensores de la privacidad han tenido que lidiar con una creciente regulación gubernamental y con esfuerzos para garantizar el cumplimiento de las regulaciones bancarias globales. La decisión de Coinbase de brindar servicios a agencias gubernamentales representa un paso controvertido en esa dirección al proporcionar vigilancia de datos públicos.
Además del software de cumplimiento normativo, los usuarios de criptomonedas tienen acceso a un número cada vez mayor de soluciones profesionales de gestión de dinero, análisis técnico y presentación de informes fiscales. Estas herramientas ayudan a cerrar la brecha entre los servicios financieros convencionales y las criptomonedas, al tiempo que facilitan la verificación del cumplimiento de las normas con las autoridades fiscales. Los fondos centrados en criptomonedas también han facilitado a los inversores la incorporación de estos activos a sus carteras.
ZenLedger puede ayudarle a mantenerse al día con las cambiantes regulaciones gubernamentales al registrar automáticamente transacciones criptográficas importantes en los exchanges y billeteras, calcular su ganancia o pérdida de capital y completar automáticamente los formularios más populares del IRS, como el Formulario 1040 Anexo D y el Formulario 8949. Incluso puede utilizar la plataforma para identificar oportunidades de recolección de pérdidas fiscales, lo que puede reducir la cantidad de ganancias de capital o impuestos sobre la renta ordinarios que debe pagar durante el año.
