Casi uno de cada cinco estadounidenses y más de un tercio de los millennials invirtieron en criptoactivos el año pasado. Mientras tanto, los grandes minoristas han comenzado a aceptar pagos con criptomonedas y han surgido cientos de cajeros automáticos de Bitcoin en todo el país. A pesar de la creciente popularidad de los criptoactivos, la industria todavía está mucho menos regulada que las acciones, los bonos, las divisas o los mercados de derivados financieros.
Estas dinámicas han convertido a la industria en un caldo de cultivo para los delitos relacionados con las criptomonedas. Desde ataques del 51 por ciento hasta suplantaciones de identidad de celebridades, los delincuentes utilizan una amplia gama de tácticas técnicas y de ingeniería social para separar a las personas bien intencionadas de sus criptoactivos. Muchos ataques sofisticados se están volviendo difíciles de distinguir de las oportunidades legítimas de obtener ganancias en la industria.
Echemos un vistazo al aumento de los delitos criptográficos y algunas medidas que puede tomar para proteger sus activos.
Ataques de ingeniería social
El valor total de los criptoactivos robados alcanzó un récord de 4.5 millones de dólares en 2019, según CipherTrace, que predice que este año podría ocupar el segundo lugar, con 1.4 millones de dólares robados entre enero y junio. Si bien estas cifras solo representan alrededor del 1 por ciento de todas las transacciones, es casi imposible que las víctimas recuperen los activos robados.
Los delincuentes han aprovechado la pérdida generalizada de puestos de trabajo a causa de la pandemia de COVID-19 para lanzar esquemas de enriquecimiento rápido y solicitar pagos y donaciones en nombre de la Organización Mundial de la Salud, la Cruz Roja y los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades. La naturaleza de las transacciones con criptomonedas hace que sea fácil escalar rápidamente estas estafas.
CipherTrace descubrió que el 98% de los activos criptográficos robados surgieron a partir de fraudes y apropiaciones indebidas en lugar de ataques informáticos y robos directos este año. El ataque más visible (en la imagen de arriba) ocurrió cuando decenas de cuentas de Twitter de alto perfil se vieron comprometidas y los atacantes prometieron falsamente duplicar cualquier criptomoneda enviada a su dirección.
El ataque más impactante ocurrió cuando casi tres cuartos de millón de personas fueron víctimas de... De Wotoken Supuesta estafa piramidal de mil millones de dólares en China. Los estafadores afirmaban operar un robot de comercio algorítmico exitoso y ofrecían comisiones por referencias a los afiliados. Por supuesto, el robot no existía y la estafa de mil millones de dólares finalmente implosionó.
Cómo proteger los activos criptográficos
Hay varias medidas que puede tomar para proteger los criptoactivos de los ataques informáticos y los robos directos. Por ejemplo, los delincuentes no pueden robar criptoactivos almacenados en un lugar frío a menos que los roben físicamente, y la autenticación multifactor hace que sea excepcionalmente difícil comprometer una cuenta en línea, incluso si tienen el nombre de usuario y la contraseña.
Hay algunas prácticas recomendadas que puede utilizar para proteger sus cuentas:
Almacenamiento en Frío
Guarde activos criptográficos a largo plazo en un almacenamiento en frío seguro de criptomonedas para eliminar el riesgo de robo cibernético. Por ejemplo, puede usar una billetera de hardware con cifrado.
Cuentas aseguradas
Asegúrese de que cualquier intercambio en línea que utilice esté asegurado en caso de que sea pirateado o su cuenta se vea comprometida.
Autenticación de múltiples factores
La autenticación de dos factores con una clave de hardware lo protegerá de la mayoría de los ataques en línea que comprometan su nombre de usuario o contraseña.
Por supuesto, estas prácticas recomendadas no lo protegen de los ataques de ingeniería social que son responsables de la mayoría de los robos. Por ejemplo, los mejores sistemas de seguridad de criptomonedas del mundo no habrían impedido que alguien enviara criptomonedas a una cuenta vinculada al infame hackeo de Twitter que ocurrió a principios de este año.
Dicho esto, hay un par de formas de evitar ataques de ingeniería social:
Intentos de phishing
Debes tener cuidado con los intentos de phishing diseñados para robar credenciales de cuentas. A menudo, estos ataques se presentan en forma de correos electrónicos para restablecer contraseñas falsas o bots comerciales que requieren acceso a tus billeteras.
Estafas de inversión
Considere sospechosas las promesas de rentabilidad que parecen demasiado buenas para ser ciertas, especialmente si debe tomar una decisión en un plazo muy ajustado. Los esquemas Ponzi pueden pagar a los primeros inversores durante un tiempo, pero siempre terminan por derrumbarse.
Evite convertirse en un criminal
Muchos comerciantes e inversores de criptomonedas no pagan impuestos sobre sus ganancias (ni reclaman sus pérdidas). Si bien la ignorancia era algo común hace unos años, el IRS ha dejado muy en claro que cualquiera que compre y venda activos criptográficos debe pagar su parte justa en impuestos. La agencia ha enviado varias rondas de cartas de advertencia e incluso agregó una pregunta a la declaración de impuestos de todos.
En Estados Unidos, el incumplimiento del pago del impuesto sobre las ganancias de capital es un delito grave que se castiga con multas, intereses e incluso prisión en los casos más graves. Si no pagó los impuestos en el pasado, es una buena idea modificar las declaraciones anteriores y poner al día sus impuestos, ya que el IRS puede buscar omisiones en los últimos años y tiene una cantidad ilimitada de tiempo para investigar el fraude.
El proceso de cálculo de los impuestos sobre las criptomonedas puede ser un desafío. Con cada venta, debe calcular la base de costo de la posición y calcular la ganancia o pérdida de capital. Aquellos que obtuvieron una ganancia de capital neta en todas las transacciones del año deben pagar impuestos sobre esas ganancias, mientras que aquellos que obtuvieron una pérdida de capital neta pueden deducir esas pérdidas en sus declaraciones de impuestos.
ZenLedger simplifica el proceso de cumplimiento de las pautas del IRS al agregar automáticamente las transacciones en las billeteras y los exchanges y luego calcular la ganancia o pérdida de capital de fin de año. Incluso puede identificar oportunidades para aprovechar las pérdidas impositivas durante el año para compensar las ganancias de capital y reducir su exposición impositiva.
Lo más importante es...
El comercio y la inversión en criptomonedas se han vuelto cada vez más populares en los últimos años. Con un mercado relativamente desregulado, los delincuentes no han perdido el tiempo en aprovecharse de los nuevos comerciantes e inversores que no necesariamente conocen las técnicas de ingeniería social o los esquemas Ponzi que han dominado el mundo de las inversiones durante décadas en diversas formas.
Además de evitar a los delincuentes, debes asegurarte de no convertirte en uno de ellos completando tus impuestos a tiempo. ZenLedger ofrece una de las soluciones más fáciles de usar.
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