Todos los que están activos en el espacio de las criptomonedas han visto los titulares sobre fraudes. Lamentablemente, muchos han sufrido pérdidas a causa de los estafadores. 2022 fue un año de apogeo para los malos, ya que el fraude de criptomonedas alcanzó un nivel su punto más alto Mientras los piratas informáticos se llevaron 4.3 millones de dólares.
Los gobiernos están intensificando sus esfuerzos para lograr regulaciones más estrictas en el mercado de las monedas digitales, pero las resoluciones finales y la estabilidad en los mercados de criptomonedas se están dando lentamente. La naturaleza volátil y riesgosa de las criptomonedas sigue planteando desafíos tanto para los inversores como para las instituciones financieras.
A pesar de estos riesgos, las criptomonedas globales adopción de El mercado de criptomonedas sigue creciendo. Los detalles técnicos detrás del fraude y la seguridad de las criptomonedas son increíblemente complejos para la mayoría de los inversores en criptomonedas. En este panorama, los desarrolladores de software y los equipos de seguridad están en una posición de máxima prioridad, encargados de intensificar los esfuerzos para combatir el fraude y proteger a los inversores.
El aumento de la adopción de criptomonedas ha provocado un aumento correspondiente de las amenazas cibernéticas relacionadas con ellas. Veamos el panorama de la ciberseguridad de las criptomonedas, algunas amenazas emergentes y lo que los inversores pueden hacer para protegerse.
Buenas noticias para la ciberseguridad de las criptomonedas
A pesar del fracaso de FTX y de la actividad fraudulenta en curso, hay buenas noticias. Como se trata de criptomonedas, algunos estafadores operan abiertamente y organizaciones como Chainalysis pueden rastrear sus datos.
En julio de 2023, Chainalysis reportaron Los ingresos por estafas de criptomonedas cayeron un 65% a mitad de año, principalmente debido a dos actividades de estafa colosales: VidiLook.io y Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management, que cerraron.
Hasta junio, los estafadores de criptomonedas obtuvieron casi 3.3 millones de dólares menos en 2023 que en 2022.
Amenazas emergentes a la seguridad de las criptomonedas
Aunque los ingresos totales por estafas están disminuyendo, la creciente popularidad de las criptomonedas sigue inspirando a los cibercriminales. Algunas de las amenazas emergentes en el espacio de las criptomonedas incluyen:
- Tiradores de alfombras: En los escenarios de DeFi (finanzas descentralizadas), los estafadores atraen a los inversores con la promesa de altos retornos, solo para "quitarles la alfombra" agotando los contratos inteligentes una vez que invierten activos sustanciales.
- Ataques de polvo: Los atacantes envían pequeñas cantidades de criptomonedas a billeteras individuales y rastrean esas transacciones para identificar vulnerabilidades para un ataque de mayor escala posterior.
- Ataques de préstamos urgentes: En el primer trimestre de 1, los protocolos DeFi fueron la fuente del 97% de todas las criptomonedas robadas. Los ataques de préstamos flash son delincuentes unidireccionales que explotan una debilidad en los sistemas de préstamos de intercambio descentralizados. Piden prestadas grandes sumas de dinero sin garantía, desestabilizan los fondos de liquidez y devuelven el préstamo casi instantáneamente, lo que causa pérdidas sustanciales. Puede leer sobre los ataques de préstamos flash en detalle en esta publicación de Wall Street Mojo.
- MEV (valor extraíble de los mineros) en primera línea: En este escenario, los mineros reordenan las transacciones en un bloque para priorizar aquellas que les ofrecen mayor ganancia financiera, afectando así los procesos de transacción normales.
Atención al comprador: ingeniería social, suplantación de identidad y estafas de phishing
Las estafas de estafadores probablemente han existido desde que los humanos comerciaban con conchas y plumas. Desafortunadamente, las estafas de tipo social son el foco de las estafas de criptomonedas en este momento. Se dirigen a las personas con planes para generar confianza o engañarlas para que revelen sus claves privadas.
Las estafas de estafadores son un foco de atención en este momento, siendo la única categoría en la que Chainalysis encontró un aumento de actividad. Este año, el dinero que fluye hacia las estafas de suplantación de identidad (en las que los estafadores se hacen pasar por figuras de autoridad, como agentes de la ley, para estafar a las víctimas) ha disminuido solo un 23 %, en comparación con una disminución del 77 % en los flujos de entrada de estafas.
Y aunque los ingresos por estafas han disminuido, la mala noticia es que el número de transacciones dirigidas a direcciones asociadas con estafas de suplantación de identidad ha aumentado un 49% anual.
Esta estadística indica que, si bien la suma total perdida por estas estafas puede haber disminuido, la cantidad de personas que caen en sus redes en realidad ha aumentado. Los inversores deben desconfiar de cualquier persona que se haga pasar por un regulador y les solicite información.
Medidas de protección para la ciberseguridad de las criptomonedas
Si bien las amenazas son reales y están en constante evolución, también lo son los mecanismos de protección. Las billeteras, en particular, son un punto de inflexión vulnerable para el robo de criptomonedas. A continuación, se presentan algunos protocolos de seguridad y prácticas recomendadas para proteger sus inversiones en criptomonedas:
Carteras multifirma: Utilice billeteras multifirma para requerir más de una clave para autorizar una transacción de criptomonedas. De esta manera, se agregan capas adicionales de seguridad.
Carteras de hardware: Guarde sus criptomonedas en una billetera de hardware, un dispositivo físico que contiene las claves privadas del usuario, aislado de Internet. Por supuesto, esto significa que debe tener un plan sólido para proteger la billetera física.
Actualizaciones periódicas de software: Asegúrese de que todo el software de billetera y las aplicaciones asociadas estén actualizados para protegerse contra vulnerabilidades conocidas.
Auditorías de contratos inteligentes: Antes de invertir en cualquier proyecto DeFi, verifique si empresas con buena reputación han auditado sus contratos inteligentes.
Autenticación de dos factores (2FA): Habilite 2FA para todas sus cuentas relacionadas con criptomonedas para obtener una capa adicional de seguridad.
Servicios de monitoreo: Utilice servicios que le alerten sobre actividades inusuales, como retiros abruptos o transferencias de fondos.
Ventajas de las criptomonedas en materia de ciberseguridad e investigaciones de fraude
Si bien los ataques a las criptomonedas han adquirido un estatus legendario, la moneda (bit) tiene otra cara. La tecnología criptográfica también puede beneficiar las investigaciones de fraude de varias maneras.
Trazabilidad y semi-anonimato
Si bien las criptomonedas ofrecen una capa de privacidad que no se encuentra comúnmente en los sistemas financieros tradicionales, este escudo de anonimato no es absoluto. Las transacciones rastreadas eventualmente conducen a intercambios de criptomonedas o uniones clave que requieren la verdadera identidad del usuario.
Con los canales legales adecuados, como las órdenes de allanamiento, los organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden obligar a estos intercambios a revelar las identidades de las partes involucradas, lo que hace cada vez más complicado para los actores ilícitos operar bajo el radar.
Almacenamiento de datos inmutables
La tecnología blockchain, la columna vertebral de la mayoría de las criptomonedas, ofrece una solución única a un problema de larga data en las investigaciones de delitos cibernéticos: la falta de consistencia en la retención de datos. Los proveedores de servicios convencionales en los mercados financieros globales pueden tener sistemas de almacenamiento de datos esporádicos y poco confiables.
El libro de contabilidad inmutable de la cadena de bloques almacena los datos de las transacciones de forma metódica y transparente. La naturaleza de la cadena de bloques implica que es difícil, si no imposible, manipular los datos. El libro de contabilidad almacena los datos de las transacciones de forma permanente y registra cualquier cambio en las transacciones. Esta permanencia de los datos significa que la cadena de bloques puede ser una herramienta formidable para los investigadores, ya que ofrece un rastro de evidencia fiable.
Acceso transfronterizo a pruebas
Una de las características más destacadas de las criptomonedas es su capacidad de trascender las barreras geográficas. Para las fuerzas del orden, esta característica simplifica drásticamente la recopilación de pruebas a través de fronteras nacionales, lo que es conocido por sus trámites burocráticos y malabarismos jurisdiccionales.
Soluciones emergentes para la ciberseguridad de las criptomonedas
Los innovadores están trabajando en soluciones de última generación para combatir las amenazas a la ciberseguridad a medida que se expande el universo de las criptomonedas. Algunas de ellas son:
- Protocolos de seguridad de capa 2: Diseñados para manejar transacciones fuera de la cadena, aumentan la velocidad y reducen la superficie de ataque.
- IA y aprendizaje automático: Estas tecnologías pueden monitorear el comportamiento de las transacciones en tiempo real, detectando instantáneamente cualquier patrón inusual.
- Verificación de identidad descentralizada: Soluciones como las identificaciones basadas en blockchain podrían reducir significativamente el riesgo de robo de identidad y fraude.
- Algoritmos cuánticos seguros: A medida que evoluciona la computación cuántica, los algoritmos criptográficos que pueden resistir ataques cuánticos se están volviendo cruciales.
- Pólizas de seguro: Están llegando al mercado más productos de seguros especializados para inversiones en criptomonedas, que ofrecen otra capa de protección para los inversores.
Seguir adelante
Para los inversores activos en criptomonedas, es fundamental mantenerse alerta, así como estar dispuesto a adaptarse a las amenazas emergentes y adoptar soluciones innovadoras. En cualquier actividad financiera, el riesgo nunca será cero, pero un enfoque bien informado en materia de ciberseguridad puede mitigar significativamente los peligros y permitirle navegar por el panorama de las criptomonedas de forma más segura.
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