Los inversores y comerciantes de criptomonedas no son ajenos a la volatilidad del mercado. Después de todo, los inversores a largo plazo se refieren a sí mismos como "Hold On for Dear Lifers" (HODLrs) por una razón. Si bien muchos inversores en criptomonedas han sido recompensados generosamente a largo plazo, ha habido muchos baches en el camino, incluida la reciente caída de aproximadamente el 40 % en Bitcoin.
Echemos un vistazo a cómo actúan los activos criptográficos en mercados bajistas y las estrategias para cubrir su cartera.
Los mercados bajistas son una ocurrencia común en el espacio criptográfico: aquí se explica cómo los inversores pueden evitar perder dinero.
¿Qué es un mercado bajista?
Un mercado bajista convencional ocurre cuando el mercado de valores cae un 20% o más desde máximos recientes, aunque los mercados de criptomonedas pueden necesitar una cifra más alta para explicar su mayor volatilidad. Estas condiciones ocurren cuando la oferta supera la demanda y los precios bajan para alcanzar el equilibrio. A los operadores pesimistas se les suele llamar "osos".
Los mercados bajistas son un arma de doble filo. Por un lado, quienes pierden la confianza y venden suelen sufrir pérdidas. Por otro lado, las ventas por pánico suelen permitir a los inversores a largo plazo comprar con descuento. Y los operadores a corto plazo pueden obtener ganancias rápidas cuando el mercado se recupera, aunque predecir estos repuntes es notoriamente difícil.
¿Debería usted vender sus participaciones?
Muchos inversores venden activos cuando hay un mercado bajista para evitar sufrir más pérdidas. Pero, por supuesto, estos inversores necesitan cronometrar su reingreso al mercado para tener éxito. Varios estudios han demostrado que los seres humanos son notoriamente malos en la sincronización del mercado, o en comprar y vender en los momentos adecuados para obtener ganancias.
Por ejemplo, entre 1930 y 2020, los inversores que compran y mantienen habrían obtenido un rendimiento del 17,715 %. Sin embargo, perderse solo los diez mejores días Cada década, esa rentabilidad se reduce a tan solo el 28%. Muchos de estos días buenos se producen durante las profundidades de un mercado bajista, cuando el pesimismo de los inversores está en su punto más alto y la mayoría de las personas se sienten tentadas a quedarse con el efectivo.
Además de conservar los activos existentes, los inversores que seguir invirtiendo Durante un mercado bajista, benefíciese del promedio del costo en dólares, o de la reducción de su base de costo general durante las caídas del mercado. Al comprar durante un mercado bajista, puede ayudar a compensar los altos precios pagados durante un mercado alcista para reducir su precio de compra promedio, o base de costo.
Los traders a corto plazo que quieran sacar provecho de un mercado bajista también pueden recurrir al análisis técnico para identificar posibles puntos de inflexión. Por ejemplo, pueden buscar un patrón de “cabeza y hombros” invertido o una envolvente alcista para identificar un posible punto de inflexión. Sin embargo, el análisis técnico puede ser difícil de aprender y ejecutar.
Cómo protegerse contra las pérdidas
El promedio del costo en dólares es un ejemplo de estrategia de cobertura. Básicamente, estás comprando continuamente un activo para protegerte contra la volatilidad de los precios. La estrategia de promedio del costo en dólares más común es establecer una inversión mensual automática que se realiza en un día determinado cada mes. De esa manera, no estás tratando de cronometrar el mercado y siempre permaneces en el mercado.
Agricultura de rendimiento y apuestas También puede ayudar a proteger una cartera de criptomonedas contra pérdidas. Por ejemplo, puede mantener una parte de su cartera en stablecoins y capitalizar las oportunidades de agricultura de rendimiento en lugar de mantener tokens especulativos. Curve Finance, Pancake Swap, Uniswap y otros Protocolos de DeFi facilitar la participación en estas actividades.
Por supuesto, los inversores a largo plazo también deberían mantener una cartera diversificada que contenga activos no relacionados con criptomonedas. Si se produce una recesión en el mercado de criptomonedas, estos otros activos pueden ayudar a proporcionar estabilidad y proteger sus mayores reservas. De hecho, Vanguard señala que el 88 % de la volatilidad en una cartera diversificada proviene de la asignación de activos en lugar de la elección de inversiones específicas.
Finalmente, muchas caídas del mercado de criptomonedas surgen de contrato inteligente vulnerabilidades o roboComo resultado, es posible que desee considerar la compra de un seguro como una forma de protegerse contra estos riesgos. Nexus Mutual ofrece un programa de cobertura de protocolo que cubre estas pérdidas. Sin embargo, debe tener en cuenta el impacto en las ganancias antes de comprar un seguro.
Estrategias fiscales eficientes para enfrentar el mercado bajista
Los mercados bajistas inevitablemente conducen a pérdidas para quienes permanecen en el mercado. Pero, afortunadamente, existen algunas estrategias que puede utilizar para aprovechar la caída y compensar sus obligaciones tributarias. De esa manera, puede ahorrar dinero en sus impuestos al final del año e incluso reducir sus impuestos sobre la renta generales en hasta $3,000.
Recolección de pérdidas fiscales es la técnica más popular. La estrategia implica vender criptoactivos para obtener una pérdida en el año fiscal actual y luego recomprarlas para mantener su asignación de activos. En esencia, está aplazando sus impuestos sobre las ganancias de capital hasta más adelante y potencialmente capitalizando pérdidas temporales mientras tanto.
Por supuesto, hay algunas limitaciones que tener en cuenta. Si bien la recolección de pérdidas fiscales sigue siendo legal en el espacio de las criptomonedas, existe una clara posibilidad de que las nuevas regulaciones impongan los mismos límites a los inversores del mercado de valores.regla de venta de lavado" le impediría recomprar un activo dentro de los 30 días y aún así percibir la pérdida fiscal.
Lo más importante es...
Los inversores y comerciantes de criptomonedas están familiarizados con los mercados bajistas y la mayoría de ellos mantienen sus posiciones a largo plazo. Según un creciente número de investigaciones, los inversores no deberían intentar predecir el mercado vendiendo durante un mercado bajista e intentando comprar cuando llegue el mínimo. En cambio, el promedio del costo en dólares junto con una estrategia de cobertura pueden ayudar a reducir el riesgo y maximizar las recompensas a largo plazo.
Al mismo tiempo, los inversores deben tener en cuenta su situación fiscal. Los inversores que vendan participaciones a corto plazo durante un mercado bajista podrían verse obligados a pagar costosos impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo, mientras que la obtención de pérdidas temporales puede ayudarles a conseguir ahorros fiscales. Estos pequeños consejos para ahorrar impuestos pueden ayudar a mejorar drásticamente el rendimiento a largo plazo.
Si opera con criptomonedas, ZenLedger puede ayudarlo a mantener todo organizado para la temporada de impuestos. Además, ofrecemos herramientas de recolección de pérdidas fiscales que puede usar para aprovechar los mercados bajistas y minimizar sus impuestos cada año.
