Les cryptomonnaies révolutionnent peut-être les paiements et les transferts électroniques, mais elles constituent également une plateforme idéale pour les criminels. Les transactions en cryptomonnaies sont instantanées et impossibles à annuler par nature, tandis que la technologie sous-jacente offre un pseudo-anonymat qui rend difficile la traque des escrocs.
Jetons un œil à certaines escroqueries cryptographiques courantes et aux leçons que vous pouvez en tirer pour éviter de devenir une victime.
Leçon 1 : Les « cadeaux » de crypto-monnaies vous voleront votre argent
De nombreux escrocs se font passer pour des célébrités sur Twitter en copiant leur photo de profil et en choisissant un nom d'utilisateur très similaire au compte réel. Lorsqu'ils répondent à un message de la célébrité d'origine, ces tweets peuvent paraître très convaincants pour des victimes sans méfiance qui n'ont pas été confrontées à l'arnaque.
L'arnaque au cadeau commence par une demande d'une petite quantité de crypto-monnaie pour avoir droit au cadeau avec la promesse d'un montant beaucoup plus important en retour. Étant donné que le montant de crypto-monnaie dans le cadeau est limité, il existe un fort sentiment d'urgence à agir immédiatement pour avoir droit au paiement.
Les robots Twitter répondent au tweet original de l'escroc en confirmant que le concours est légitime. La fréquence et le volume des messages encouragent les victimes à abandonner leur bon sens et à agir avant la fin du concours, tout en fournissant une preuve sociale fabriquée.
Une version récente de l'arnaque d'Elon Musk aurait pu attraper plus de 28 Bitcoin d'une valeur de 175,000 XNUMX $ provenant des victimes, selon Nouvelles mondiales d'Ethereum, bien qu'une partie de cette somme ait pu être transférée par les associés et complices de l'escroc pour gagner en notoriété.
Vous pouvez éviter les arnaques aux cadeaux publicitaires en gardant ces conseils à l'esprit :
- Méfiez-vous des cadeaux qui promettent des cryptomonnaies gratuites, car ils sont rarement légitimes.
- Recherchez le badge Compte vérifié de Twitter pour confirmer l'identité des utilisateurs célèbres de Twitter.
Leçon 2 : Il n’existe pas de rendement garanti en crypto-monnaie
La plupart des gens reconnaissent et évitent les escroqueries cryptographiques qui promettent des rendements instantanés et garantis, mais des escroqueries plus sophistiquées sont déguisées en opportunités d’investissement légitimes.
Par exemple, les programmes d'investissement à haut rendement, ou HYIP, sont un type populaire de société d'investissement non enregistrée. Contrairement à tout investissement conventionnel, ces programmes promettent des taux de rendement élevés avec peu ou pas de risque pour l'investisseur. Ils peuvent également être qualifiés de programmes bancaires de premier ordre.
Bitconnect est l'exemple le plus célèbre de cette arnaque. En « prêtant » des bitcoins à une société de trading, vous pouviez générer entre 0.5 % et 1 % de rendement quotidien après une période de blocage. Les périodes de blocage plus courtes et les rendements plus élevés étaient réservés à ceux qui avaient des montants de « prêt » plus élevés. Et la plateforme comprenait même un programme d'affiliation conçu pour inciter les utilisateurs à inviter leurs amis et collègues.
À son apogée, Bitconnect était l’une des plus grandes plateformes d’échange de crypto-monnaies avec une capitalisation boursière d’environ 1 milliard de dollars. Elle s’est effondrée après un peu plus d’un an d’activité et tous les « prêts » ont été annulés et convertis en pièces Bitconnect. Sans surprise, ces pièces ont rapidement perdu presque toute leur valeur et les « investisseurs » ont perdu des millions de dollars.
Vous pouvez éviter escroqueries d'investissement en gardant ces conseils à l’esprit :
- N’oubliez pas qu’il n’existe pas de retour sur investissement sans risque.
- Choisissez des sociétés d’investissement enregistrées auprès de la SEC ou soumises à une surveillance.
Leçon 3 : Faites preuve de diligence raisonnable sur tout investissement ICO
Les offres initiales de pièces de monnaie, ou ICO, sont devenues un moyen populaire de lever des capitaux dans le monde des cryptomonnaies. Par exemple, l'ICO d'Ethereum a connu un succès fou qui a fini par créer l'une des cryptomonnaies les plus populaires au monde. Les premiers investisseurs ont réalisé un retour sur investissement significatif.
De nombreuses ICO sont comparées aux introductions en bourse (IPO) dans le secteur des valeurs mobilières traditionnelles, mais il existe quelques différences importantes. Les IPO impliquent la vente d'une participation dans une entreprise à des investisseurs, tandis que les ICO vendent au public des jetons numériques qui n'ont aucune valeur nette.
PlexCoin est l'un des exemples les plus célèbres d'ICO ratée. L'entreprise avait pour objectif de devenir la première monnaie Internet privée au monde avec des vitesses de transaction plus rapides que Bitcoin et une efficacité de stockage accrue. L'entreprise a même promis que les utilisateurs pourraient effectuer des transactions dans la vie réelle sur une carte VISA PlexCard partout dans le monde.
En plus de promettre des rendements élevés, le fondateur Dominic Lacroix s'est entouré d'« experts » du secteur qui ont donné une certaine légitimité au projet. Ces experts ont également contribué à dissimuler ses propres crimes passés : en 2013, son entreprise de microcrédit a plaidé coupable à six chefs d'accusation de tromperie envers les utilisateurs.
Après le lancement de l'ICO de PlexCoin en août 2017, la société a levé 15 millions de dollars de capitaux auprès d'investisseurs. Trois mois plus tard, la SEC a suspendu l'ICO, gelé les 15 millions de dollars de recettes et emprisonné le fondateur Dominic Lacroix. Il s'agit de la première action officielle prise par la SEC contre un émetteur d'ICO.
Vous pouvez éviter les escroqueries ICO en gardant ces conseils à l'esprit :
- Recherchez les antécédents des personnes derrière les ICO pour voir si elles ont un casier judiciaire.
- Évitez tout investissement qui n’est pas enregistré auprès de la SEC ou soumis à une forme de surveillance.
- Recherchez des opportunités ICO soutenues par des fondateurs qui ont déjà connu du succès dans le passé, ainsi que des ICO où les pièces ont une réelle utilité.
Conclusion
L'essor des cryptomonnaies en a fait une cible de choix pour les criminels qui cherchent à voler des millions de dollars à des victimes sans méfiance. En raison de la nature du marché, les fonds volés sont presque impossibles à récupérer et les criminels bénéficient d'un anonymat qui les protège contre toute découverte dans de nombreux cas.
En gardant à l’esprit les conseils que nous avons évoqués, vous pouvez éviter de devenir victime de plusieurs escroqueries cryptographiques courantes et protéger votre capital d’investissement sur le long terme.
Expérimenter ZenLedger pour vos besoins fiscaux en crypto-monnaie dès aujourd'hui !
