Vous avez gagné quelques milliers de dollars le cryptage des monnaies l'année dernière et avril approche à grands pas. Après avoir tout lu sur la répression de l'IRS sur les crypto-monnaies, vous êtes prêt à payer votre juste part à l'Oncle Sam. Mais pouvez-vous toujours utiliser TurboTax cette année ou cela sera-t-il trop complexe ?
Si votre déclaration de revenus est assez simple, TurboTax est un excellent moyen de la déclarer sans vous ruiner. Le service a même introduit plusieurs nouvelles fonctionnalités de cryptomonnaie, facilitant la déclaration des transactions courantes et le calcul de votre actif ou de votre passif fiscal total.
Voyons comment déclarer les crypto-monnaies dans TurboTax.
Devez-vous le faire vous-même ?
Le succès fulgurant d'IKEA montre à quel point de nombreuses personnes aiment faire les choses par elles-mêmes. Mais, contrairement aux instructions de montage d'IKEA, le code des impôts de l'IRS comporte plus de 40,000 XNUMX pages remplies d'échappatoires fiscales et de déductions fiscales obscures. Ces déductions pourraient vous faire économiser des centaines ou des milliers de dollars sur vos impôts, mais vous devez savoir où les chercher.
Par exemple, saviez-vous que vous pouvez verser un salaire équitable à vos enfants et le déduire de vos dépenses professionnelles pour réduire votre tranche d’imposition ? De nombreuses améliorations éconergétiques de votre maison, comme de nouvelles fenêtres ou une meilleure isolation, peuvent vous donner droit à un petit crédit d’impôt. De plus, les crédits d’apprentissage à vie permettent de couvrir jusqu’à 2,000 XNUMX $ par an des frais d’études après le lycée !
LesLes comptables ; et les professionnels de la fiscalité peuvent vous aider à identifier ces déductions et à économiser de l'argent. Bien entendu, vous devez déterminer si ces économies potentielles l'emportent sur le coût de la préparation de votre déclaration de revenus. Ces comptables peuvent également réduire votre risque de contrôle fiscal en veillant à ce que vous ne dépassiez aucune limite et en vous assurant que tout est exact dans votre déclaration de revenus.
En général, il existe plusieurs cas dans lesquels vous devriez envisager de faire appel à un fiscaliste :
- Vous gagnez plus de 200,000 XNUMX $ par an.
- Vous êtes travailleur indépendant, freelance ou propriétaire d'une entreprise.
- Vous disposez d’investissements et d’actifs importants.
- Vous avez vécu un changement majeur dans votre vie (ex : mariage ou enfant).
- Vous n’avez pas le temps de faire vos propres impôts.
Comment déclarer les crypto-monnaies dans TurboTax
TurboTax d'Intuit est le logiciel de préparation de déclarations fiscales en ligne le plus populaire, avec une part de marché de plus de 60 %. Grâce à son interface et à ses intégrations faciles à utiliser, la plateforme en ligne est une référence pour les particuliers, les familles et de nombreuses petites entreprises qui ont des exigences fiscales simples, bien qu'elle soit capable de gérer des impôts complexes.
Jetons un coup d'oeil à comment enregistrer deux types populaires de transactions de crypto-monnaie dans TurboTax.
Comment signaler une transaction de crypto-monnaie
Le trading de cryptomonnaies est traité de la même manière que le trading d'actions : il est considéré comme une propriété par l'IRS. Cela signifie que vous devez enregistrer le prix de revient et le gain/la perte, en dollars américains, pour chaque transaction, y compris les transactions crypto-à-crypto. Cela rend les cryptomonnaies un peu plus difficiles que les transactions boursières traditionnelles.
Pour déclarer les transactions de cryptomonnaies dans vos impôts, vous devez connaître le prix de revient (valeur d'origine) de chaque transaction, le prix de vente et la date de chaque transaction. Le gain ou la perte en capital qui en résulte sera imposé comme un gain ou une perte en capital à court terme (détenu pendant un an ou moins) ou à long terme (détenu pendant plus d'un an), qui ont des taux d'imposition différents. Voici les étapes à suivre pour déclarer les transactions de cryptomonnaies :
- Rassemblez toutes les informations pertinentes : gardez une trace de toutes vos transactions de crypto-monnaie et assurez-vous de disposer de la date d'achat, de la date de vente, du prix de revient et du prix de vente pour chaque transaction.
- Déterminez les gains à court et à long terme : utilisez la date d’achat et la date de vente pour déterminer si la transaction est un gain à court ou à long terme.
- Calculer les gains ou les pertes en capital : Soustrayez le prix de vente au prix de vente pour calculer le gain ou la perte en capital.
Les gains et les pertes sont calculés sur le formulaire 8949 et le formulaire 1040 Annexe D. Dans TurboTax, les transactions sont saisies sous le Salaires et revenus section sous Revenu d'investissement pour crypto-monnaieSi vous avez reçu un 1099-B de votre bourse de crypto-monnaie, vous pourrez peut-être importer les données dans TurboTax, sinon vous devrez les saisir manuellement.
Le formulaire 1040 Annexe D est automatiquement rempli en fonction des données saisies à l'étape précédente, ainsi que de vos transactions non cryptographiques et d'autres données.
Comment signaler le minage de cryptomonnaies
Le minage de cryptomonnaies est considéré soit comme un passe-temps, soit comme un revenu d'activité indépendante. Plutôt que de payer l'impôt sur les plus-values, vous devez payer l'impôt sur le revenu ordinaire sur le revenu comme vous le feriez pour tout autre revenu d'entreprise. Cela peut signifier payer des impôts sur le travail indépendant en fonction de la manière dont il est traité.
Les deux options pour générer des revenus miniers sont :
- Les revenus de loisirs sont déclarés comme « Autres revenus » à la ligne 21 du formulaire 1040. Toutes les dépenses doivent être déclarées sous forme de déductions détaillées soumises à la règle des 2 %.
- Les revenus du travail indépendant sont déclarés dans l’annexe C. Les dépenses peuvent être entièrement déduites et le bénéfice net est soumis à l’impôt sur le revenu et sur le travail indépendant.
Dans TurboTax, revenu de loisir est signalé sous le Salaires et revenus section sous Revenus moins courants et alors Revenu diversLes revenus d'un travail indépendant nécessitent que les versions de TurboTax destinées aux travailleurs indépendants incluent les dépenses de l'annexe C et disposent d'un assistant qui permet de déclarer les gains totaux et les dépenses associées à l'entreprise.
Comme les traders de crypto-monnaies, les mineurs doivent payer un impôt sur les plus-values distinct lorsqu'ils échangent les pièces contre de la monnaie fiduciaire ou une autre crypto-monnaie déclarée sur le formulaire 8949 et l'annexe D.
Les personnes gagnant plus de quelques milliers de dollars par an devront peut-être également effectuer des paiements d'impôt estimés tout au long de l'année. Si vous risquez de ne pas payer suffisamment d'impôts, TurboTax calcule automatiquement les paiements d'impôt estimés trimestriels et prépare les bons du formulaire 1040-ES que vous pouvez envoyer par courrier tout au long de l'année.
Intégrations cryptographiques de TurboTax
TurboTax offre aux développeurs un moyen d'intégrer leur logiciel au processus de préparation des déclarations de revenus. En tant qu'utilisateur, vous pouvez utiliser ces intégrations pour simplifier certains aspects du processus de préparation des déclarations de revenus grâce à des rapports et des calculs automatiques, notamment les gains et les pertes de cryptomonnaie !
TurboTax s'intègre à plusieurs bourses et portefeuilles de cryptomonnaies pour faciliter la déclaration des transactions et des activités de minage de cryptomonnaies. L'intégration permet d'importer les données de transaction directement dans TurboTax, vous n'avez donc pas besoin de saisir manuellement chaque transaction. Parmi les bourses et portefeuilles populaires pris en charge par TurboTax figurent Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp et bien d'autres. De plus, TurboTax fournit des ressources et des conseils utiles sur la manière de déclarer les revenus, les transactions et les activités de minage de cryptomonnaies avec précision et dans le respect des lois fiscales.
ZenLedger soutien annoncé pour TurboTax plus tôt cette année afin de simplifier le processus de déclaration fiscale sur les échanges et les portefeuilles. Plutôt que de s'intégrer à chaque échange et de signaler manuellement les transactions de votre portefeuille, ZenLedger facilite la gestion de tout dans un seul emplacement et fournit les données à TurboTax pour la préparation des déclarations fiscales.
Le processus est très simple :
- Cliquez sur « Télécharger les fichiers TurboTax » sur votre compte ZenLedger pour recevoir un fichier zip. Utilisez le fichier .CSV pour TurboTax Online ou le fichier .TXF pour TurboTax Desktop.
- Dans TurboTax, accédez à Salaires et revenus et ensuite le crypto-monnaie section. Sélectionner ZenLedger et cliquez sur le bouton Continuer pour intégrer ZenLedger.
- Faites glisser et déposez ou sélectionnez le fichier TurboTax .CSV depuis ZenLedger pour importer vos transactions.
Voilà ! Toutes vos transactions devraient être importées automatiquement et le formulaire 8949 et le formulaire 1040 Annexe D contiendront des informations exactes sur toutes les bourses.
Conclusion
TurboTax simplifie plus que jamais la déclaration de vos impôts, y compris de nombreuses transactions en cryptomonnaies. Même si vous êtes un trader actif avec des transactions complexes sur plusieurs plateformes d'échange et portefeuilles, les intégrations de ZenLedger peuvent vous aider à vous assurer que vous déclarez correctement tout à l'IRS.
