Les cryptomonnaies ont attiré des millions de traders, d'investisseurs et de consommateurs au cours des 15 dernières années. Après avoir initialement attiré les libertariens en quête d'indépendance par rapport à la finance conventionnelle, la croissance massive du secteur a attiré les investisseurs et les traders. Et aujourd'hui, des milliards de dollars de capital-risque affluent dans ce secteur.
Voyons comment les débutants peuvent se lancer dans les crypto-monnaies sans avoir à connaître le fonctionnement des ponts ou les nuances des dApps.
Le marché des crypto-monnaies a évolué du Bitcoin en 2007 à plus de 20,500 500 pièces sur plus de 2022 bourses. Voici comment les débutants devraient aborder le marché en XNUMX.
Qu'est-ce que Crypto-monnaie?
La plupart des gens ont entendu parler des crypto-monnaies, mais ne savent peut-être pas comment elles fonctionnent ou en quoi elles diffèrent d’un outil comme une carte de débit.
Une cryptomonnaie est une monnaie numérique ou virtuelle qui utilise la cryptographie pour sécuriser les transactions. Contrairement aux monnaies fiduciaires émises par les banques centrales, les cryptomonnaies n'ont pas d'autorité centrale d'émission ou de régulation. Au lieu de cela, elles utilisent un système peer-to-peer décentralisé pour enregistrer les transactions et émettre de nouvelles unités dans des portefeuilles numériques.
Les crypto-monnaies tirent leur nom des techniques cryptographiques qu'elles utilisent pour vérifier les transactions. À la base, les crypto-monnaies sont simplement des entrées sur un registre numérique appelé la blockchain en terrain de jeuN'importe qui peut créer des unités de crypto-monnaie en résolvant des énigmes mathématiques ou en jalonnant sa crypto pour vérifier et ajouter des transactions à la blockchain.
De nombreuses personnes apprécient les cryptomonnaies parce qu’elles sont décentralisées, pseudo-anonymes et non inflationnistes. De plus, les exigences en matière d’énergie ou de jalonnement rendent presque impossible l’ajout de transactions contrefaites, ce qui en fait une réserve de valeur sûre. De nombreux produits et services nouveaux et passionnants sont également construits sur la cryptomonnaie.
Pourquoi investir dans la cryptographie ?
Satoshi Nakamoto a initialement conçu Bitcoin comme une monnaie virtuelle qui éliminait les intermédiaires financiers, tels que les banques ou les processeurs de paiement. Depuis lors, Ethereum et d'autres projets se sont appuyés sur ces fondations pour alimenter tout, de finance décentralisée Protocoles de prêt (DeFi) à jetons non fongibles (NFT) représentant des objets du jeu.
Il existe de nombreuses raisons d’investir dans ces différents actifs :
- Les investisseurs en Bitcoin espèrent que la monnaie numérique deviendra encore plus populaire à mesure que l'offre diminuera en raison de l'activité minière. Avec une part de 40 % du marché des crypto-monnaies, c'est la crypto-monnaie la plus importante, la plus ancienne et la plus populaire qui existe.
- Ethereum Les investisseurs espèrent que les développeurs d'applications décentralisées continueront de développer des cas d'utilisation de pointe pour les altcoins, augmentant ainsi leur valeur au fil du temps en tant qu'unité de transaction. Avec une part de marché de 20 %, il constitue la base de nombreux autres jetons et une norme transactionnelle.
- Les monnaies utilitaires peuvent avoir leurs propres écosystèmes qui créent de la valeur, alimentant tout, des jeux aux paiements transfrontaliers. Par exemple, Ripple permet à quiconque d'envoyer des paiements internationaux à un coût bien inférieur à celui de la concurrence.
- Les collectionneurs de NFT espèrent que l'art numérique ou tout autre actif sous-jacent à leur NFT augmentera en valeur. Par exemple, les NFT Bored Apes Yacht Club ont un prix plancher d'environ 140,000 XNUMX $, ce qui en fait des objets de collection extrêmement précieux.
- Les participants à la DeFi perçoivent des intérêts ou des récompenses en prêtant leurs crypto-monnaies ou en fournissant des liquidités aux bourses. Bien que ces rendements soient en baisse, ils peuvent toujours constituer une alternative intéressante aux obligations conventionnelles ou aux actions à dividendes.
Avant de plonger dans Offre initiale de pièces (ICO) ou les protocoles DeFi, les débutants voudront peut-être commencer par investir dans les « valeurs vedette » du monde des cryptomonnaies. Le Bitcoin est la plus grande cryptomonnaie, avec une capitalisation boursière de près d’un demi-billion de dollars américains. En attendant, l’achat d’Ethereum est la porte d’entrée pour participer à la DeFi ou acheter des NFT.
Enfin, il convient de noter que les cryptomonnaies sont des investissements risqués, compte tenu de leur volatilité notoire, de leur propension à la fraude et de l'absence de réglementation. De plus, il n'existe aucune entité centrale capable d'annuler les transactions frauduleuses ou de récupérer les fonds en cas de violation de données. Par conséquent, vous devez évaluer votre tolérance au risque et diversifier vos investissements pour réduire les risques.
How to Get Started
Le moyen le plus simple d'investir dans les crypto-monnaies est de passer par un échange centralisé (CEX) comme Coinbase. N'importe qui peut utiliser l'application mobile de Coinbase pour déposer de la monnaie fiduciaire, comme des dollars américains, et acheter du Bitcoin, de l'Ethereum ou d'autres cryptomonnaies. Ceux-ci sont conservés sur un compte de la même manière que Robinhood ou d'autres courtiers détiennent une action.
L’étape suivante consiste à décider quelle cryptomonnaie acheter et quand. De nombreux investisseurs à long terme achètent périodiquement des cryptomonnaies au prix moyen du dollar au fil du temps, tandis que les traders à court terme peuvent utiliser l’analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie optimaux. La meilleure stratégie dépend de vos objectifs individuels, de votre expertise et de votre tolérance au risque.
Si les investisseurs sont à l’aise, ils peuvent utiliser leurs crypto-monnaies pour prêter dans des protocoles DeFi et générer des revenus ou investir dans des actifs NFT. Les protocoles DeFi les plus réputés incluent Curve, Uniswap et Aave, bien que des piratages et d’autres problèmes aient affecté des projets de toutes tailles dans le passé. Et OpenSea est l’endroit le plus courant pour acheter des NFT en utilisant Ethereum.
Les investisseurs qui cherchent à s'exposer aux crypto-monnaies sans les acheter peuvent également envisager des fonds négociés en bourse (ETF). Par exemple, les ETF ProShares Bitcoin Strategy, Valkyrie Bitcoin Strategy ETF et VanEck Bitcoin Strategy ETF offrent tous une exposition au Bitcoin par le biais d'un ETF conventionnel que vous pouvez acheter sur un compte de courtage.
Enfin, l'IRS considère les crypto-monnaies comme des biens, les soumettant à l'impôt sur les plus-values. Donc, si vous négociez des crypto-monnaies, c'est une bonne idée d'utiliser un outil comme ZenLedger (gratuit pour les petits comptes) pour suivre vos transactions sur les différentes bourses et calculer votre gain ou perte en capital de fin d'année. Sinon, vous devrez peut-être rapprocher ces transactions manuellement !
Conclusion
Les cryptomonnaies sont une classe d'actifs unique que chaque trader ou investisseur doit prendre en compte. Bien qu'elles puissent être difficiles à comprendre pleinement, les échanges centralisés comme Coinbase facilitent la prise en main. Après avoir essayé Bitcoin et Ethereum, les investisseurs plus expérimentés peuvent passer à l'exploitation de la DeFi pour générer des revenus ou spéculer sur les NFT ou les ICO.
Chez ZenLedger, nous avons créé la plateforme la plus complète et la plus simple à utiliser pour gérer les taxes sur les crypto-monnaies. Nous avons des intégrations avec presque tous les principaux échanges et portefeuilles, ainsi qu'avec les protocoles DeFi et d'autres services. De plus, notre plateforme s'intègre à TurboTax pour automatiser les déclarations fiscales ou remplir les formulaires IRS que vous pouvez fournir à votre comptable.
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