Kripto imovina je u posljednjem desetljeću narasla od istraživačkog rada do imovine vrijedne više bilijuna dolara. Nažalost, sve veća složenost kripto ekosustava učinila je poreznu sezonu noćnom morom bez pravih alata i savjeta. Dobra vijest je da softver za oporezivanje kriptovaluta može pomoći u pojednostavljenju i optimizaciji procesa.
Ovaj članak će ispitati kako funkcioniraju porezi na kriptovalute i pet razloga zašto biste trebali koristiti softver za porez na kriptovalute kako biste pojednostavili proces pripreme poreza.
Osnove poreza na kriptovalute
Porezna sezona je stresna za sve - čak i za one s najjednostavnijim poreznim prijavama. Ali, ako je podnošenje poreza već neugodno, kripto transakcije mogu ga pretvoriti u vašu najgoru noćnu moru.
Porezna uprava (IRS) tretira kripto imovinu kao imovinu koja podliježe porezu na dohodak i porezu na kapitalnu dobit. Iako to zvuči jednostavno, nejasne smjernice agencije, veliki obujam transakcija i izazovi s procjenom mogu unijeti mnogo složenosti. A s obzirom na to da se Porezna uprava obračunava s kriptovalutama, ne želite podcijeniti svoje porezne obveze.
Softver za porez na kriptovalute može pojednostaviti izračun i prijavu poreza na vaše transakcije kriptovalutama. Uvozom transakcija između novčanika i mjenjačnica, ova rješenja mogu izračunati vašu kapitalnu dobit ili gubitak i generirati porezne obrasce koje trebate podnijeti. Kao rezultat toga, možete uštedjeti vrijeme, smanjiti pogreške i osigurati usklađenost s poreznim propisima.
#1. Uvoz transakcija
IRS zahtijeva porezne obveznike ispuniti obrazac 8949, navodeći svaku transakciju razmjene ili prodaje kriptovaluta. Ali, ako trgujete kriptovalutama putem više novčanika ili mjenjačnica, morate konsolidirati svoje transakcije prije ispunjavanja obrasca. To je zato što troškovni kriterij ovisi o kada – i ne gdje – kupili ste kripto imovinu.
Iako mnoge burze omogućuju izvoz transakcija u proračunsku tablicu, kombiniranje transakcija na više burzi može biti gnjavaža. Na primjer, podaci mogu biti u različitim formatima i morate ispravno spojiti transakcije kako biste dobili kronološki popis. Nadalje, morate potražiti vrijednosti u američkim dolarima za svaku transakciju između kriptovaluta.
Srećom, softver za oporezivanje kriptovaluta može pomoći u pojednostavljenju procesa automatskom integracijom s novčanicima i mjenjačnicama. Na primjer, ZenLedger ima API integraciju s preko 400 mjenjačnica, 50 blockchaina i 100 DeFi i NFT protokola. Nikada ne morate dirati proračunsku tablicu da biste dobili potrebne podatke.
#2. Prikupljanje DeFi podataka
Decentralizirane financije, ili DeFi, postale su ogroman dio kripto ekosustava, pružajući sudionicima pristup kripto kreditima i omogućujući investitorima generiranje prinosa. Nažalost, IRS nije dao konkretne smjernice o Porezni tretman DeFi-ja, što poreznim obveznicima prepušta primjenu nejasnih općih poreznih načela.
Na primjer, možete imati pitanja poput:
- Kada omotate token (npr. wBTC) kako biste ga prenijeli preko blockchaina, plaćate li porez na razmjenu tokena?
- Ako koristite DeFi protokol s rebasingom kako biste održali konzistentnu vrijednost, kako se događaji rebasinga obrađuju s poreznog stajališta?
Softver za porez na kriptovalute može pomoći u rješavanju ovih izazova automatskim kategoriziranjem transakcija. Na primjer, ZenLedger automatski obrađuje kreditiranje, zaduživanje, obradu i druge DeFi aktivnosti, bilježeći oporezive transakcije i izračunavajući vaše porezne obveze. A uz podršku za preko 100 DeFi protokola, ne morate ni prstom mrdnuti.
#3. Izrada papirologije
Većina korisnika kriptovaluta mora podnijeti Obrazac 8949 s popisom svojih transakcija i prenijeti ukupne iznose u Prilog D na svom Obrascu 1040. Ali, naravno, ako ostvarujete prihod od kriptovaluta od ulaganja, rudarenja ili drugih aktivnosti, možda ćete morati podnijeti i Prilog 1 ili C svom Obrascu 1040. A u nekim slučajevima možda ćete morati podnijeti i FinCEN 114/FBAR ili druge obrasce.
Softver za porez na kriptovalute može vam pomoći u automatizaciji procesa generiranjem ovih obrazaca u vaše ime. Ove su mogućnosti korisne ako imate puno transakcija za prijaviti na obrascu 8949. Ne morate se brinuti o točnom unosu podataka ili izračunavanju konačnih iznosa. A ako koristite ZenLedger, možete se čak integrirati s TurboTaxom.
#4. Pronalaženje načina za uštedu
Benjamin Franklin je jednom rekao: „Ništa nije sigurno osim smrti i poreza.“ Iako ćete uvijek dugovati porez, postoje korake koje možete poduzeti kako bi se smanjila koliko poreze koje morate platiti.
Neki popularni načini smanjenja poreza uključuju:
- Dugoročna ulaganja – Stopa poreza na dugoročnu kapitalnu dobit obično je niža od stope poreza na kratkoročnu kapitalnu dobit, stoga pokušajte držati pozicije dulje od godinu dana kako biste smanjili poreze.
- Računovodstvene metode - računovodstvena metoda koje odaberete može značajno utjecati na vašu troškovnu osnovicu i, u konačnici, na vašu kapitalnu dobit po transakciji.
- Ubiranje poreznih gubitaka - Ubiranje poreznih gubitaka uključuje prodaju gubitnih pozicija kako bi se ostvario gubitak, a zatim ponovna kupnja pozicije u njihovom portfelju, čime se kompenziraju vaši kapitalni dobici negdje drugdje.
- Porezno povlašteni računi – Kupnja i prodaja kripto imovine u SDIRA može pomoći u ukidanju ili odgodi poreza.
Softver za porez na kriptovalute može vam pomoći da iskoristite ove tehnike. Na primjer, ZenLedger pruža alat za prikupljanje poreznih gubitaka koji pokazuje koju kripto imovinu biste mogli prodati kako biste osigurali gubitke i nadoknadili dobitke. Osim toga, možete jednostavno usporediti računovodstvene metode kako biste odredili optimalan način izračuna vaše troškovne osnovice.
#5. Pružanje revizijskog traga
Kripto transakcije mogle bi povećati rizik od revizije, posebno ako imate druge aspekte vašeg povrata koji privlače reviziju. Iako je rizik od revizije nizak na apsolutnoj osnovi, uvijek je dobra ideja pripremiti se za obranu ako agencija pokuca na vrata. A to znači imati obranjive računovodstvene podatke na dohvat ruke.
Softver za porez na kriptovalute pomaže u poboljšanju vođenja evidencije i olakšava nego ikad stvaranje obrane od revizije. Zapravo, ZenLedger ima ugovor s IRS-om kao preferirani pružatelj softvera za porez na kriptovalute, što ga čini vodećim u pomaganju i poreznim obveznicima i IRS-u da se snađu u složenosti podnošenja poreznih prijava za kriptovalute – i pomaže kupcima da bolje spavaju noću!
Bottom Line
Porezna sezona je stresna za sve, ali kripto imovina može biti dodatni trn u oku. Srećom, softver za porez na kriptovalute poput ZenLedgera može pojednostaviti podnošenje poreza automatskim agregiranjem transakcija, izračunavanjem kapitalne dobiti ili gubitka i generiranjem potrebnih obrazaca. Čak možete pronaći i prilike za uštedu na poreznom računu na kraju godine!
