Az IRS adóbevallási határideje csak 2023. április 18-án jár le, de néhány 2022-es átutalás december 31-én lejár. Például az év vége előtt be kell számolnod az adóveszteségeidet, vagy növelned kell az adóalapodat. Érdemes kriptovaluta-könyvelőt is keresned, és konszolidálnod a tranzakcióidat, hogy egyszerűsítsd az adóbevallásodat, amikor eljön az ideje.
Nézzünk meg öt év végi lépést a kriptovaluták adóinak csökkentésére, és azt, hogy a ZenLedger hogyan segíthet a folyamat zökkenőmentesítésében.
#1. Az adóveszteségek levonása
Senki sem szeret pénzt veszíteni, de adóveszteség-betakarítás tompíthatja az esést, és több ezer dollárt takaríthat meg az adókon. Az eszközök veszteséges eladásával ellensúlyozhatja az egyéb tőkenyereségeket és akár 3,000 dollárnyi rendes jövedelmet a jelenlegi adóévben. A fel nem használt veszteségeket akár át is viheti a jövőbeli évekre.
A részvényekkel ellentétben a kriptovalutákra nem vonatkozik a „mosási eladási szabály”, amely megtiltja a befektetőknek, hogy lényegében azonos értékpapírt vásároljanak vissza az eladás előtti vagy utáni 30 naptári napon belül. Ennek eredményeként kevés korlát van a kriptovaluták adóveszteségének kihasználására irányuló lehetőségekre.
ZenLedger adóveszteség-beszedési eszköz automatikusan elemzi a kereskedési előzményeidet a tárcák és tőzsdék között, és listát ad az adómegtakarítási lehetőségekről, amelyeket a december 31-i határidő előtt kihasználhatsz.
A 2022-es kriptotél azt jelenti, hogy sok befektető jelentős, nem realizált veszteségeken ül, ezért nagyszerű ötlet ezeket az adóveszteségeket december 31. előtt learatni, és az idei adókat ellensúlyozni.
#2. Konszolidálja tranzakcióit
Sok kriptokereskedő és -befektető vagyona különböző tárcákban és tőzsdéken szétszórva van. Például gyűjthetsz NFT-ket, és tarthatsz egy kis költőpénzt egy Metamask tárcában, de a hosszú távú befektetőidet egy tőzsdén vagy hardvertárcában tarthatod. Ennek eredményeként ezeknek a tranzakcióknak a konszolidációja... egy helyre egy szükséges kiindulópont.
ZenLedger Labs Összeköthető a számláiddal, így egyetlen irányítópultról könnyedén kezelheted a portfóliódat. Emellett elemezheted a szélesebb körű kriptopiacokat, és kutatási portfóliókat hozhatsz létre új stratégiák tesztelésére.
Ezenkívül a ZenLedger Grand Unified Accounting egyetlen, könnyen áttekinthető táblázatba összesíti a teljes tranzakciós előzményeidet. Láthatod a tranzakció dátumát, összegét, USD-ben kifejezett egyenértékét, a tranzakciós díjakat és a kapcsolódó kiszámított adót. Ezeket az információkat felhasználhatod az adóbevallás elkészítéséhez, vagy védekezhetsz egy ellenőrzés során.
#3. Emeld magasabb szintre az alapokat (ha alacsony a mérleg nyelve)
A tőkenyereség-adó mértéke és az adó összege a jövedelmedtől függ. Ha a következő évben magasabb jövedelemsávra számítasz, érdemes megfontolni bizonyos kriptopozíciók költségalapúságának emelését. Ezáltal a tőkenyereség alacsonyabb adósávban is csökkenthető.
Például tegyük fel, hogy 10 000 dolláros nem realizált nyereséged van Bitcoinban, de egy új előléptetés miatt jövőre magasabb adósávba kerülsz. Ahelyett, hogy eladnád a Bitcoint és magasabb adókulcsot fizetnél, eladhatod a Bitcoint a jelenlegi adóévben, és újravásárolhatod a pozíciót a portfóliódban. Ennek eredményeként a költségalapod visszaáll az aktuális árra.
Két figyelmeztetést kell azonban szem előtt tartani, ha ezt teszed.
- Rövid lejáratú pozíció eladása esetén a szokásos jövedelemadót kell fizetnie. Ha azonban a részesedés a következő évben hosszú távú pozícióvá válik, akkor az alacsonyabb tőkenyereség-adókulcsot kell fizetnie. Ezért, ha kevesebb mint egy éve birtokol egy pozíciót, de egy ideig nem tervezi az eladását, kerülje az alapadó emelését.
- Az ingadozó kriptovaluták értéke idővel csökkenhet. Ha nem biztos benne, hogy az ár jövőre emelkedni fog, akkor érdemes a költségalap emelésével várni, amíg az árak nem esnek.
Kapcsolódó megjegyzés: ha kriptovalutákat örökölsz, a kriptovalutáid bekerülési értéke automatikusan megemelkedik, hogy megegyezzen a piaci értékkel.
#4. Keressen egy kriptobarát könyvelőt
A ZenLedger megkönnyíti a kriptovaluta-adók éves elkészítését. A TurboTax integrációnak köszönhetően a legtöbb adófizető külön könyvelő segítsége nélkül is elkészítheti a bevallását. Nem kell aggódnia a tőzsdékről letöltött űrlapok miatt, vagy manuálisan beírnia a tranzakciókat az online űrlapokba a tartozása kiszámításához.
Ha azonban sok kereskedésed van, használd a decentralizált finanszírozás Ha rendelkezik adózási protokollokkal, vagy NFT-portfólióval, érdemes lehet tapasztalt könyvelőt keresnie, aki képes optimalizálni az adómegtakarításait. A legjobb könyvelők fel tudják mérni a teljes pénzügyi helyzetét, hogy minimalizálják az adókötelezettségeit, és biztosítsák, hogy pontosan kiszámítsa a tartozását.
Sajnos a legtöbb könyvelő tapasztalat hiánya kriptovalutákkal. Ennek eredményeként több számlázható órát is felhalmozhatnak, és hajlamosabbak a hibákra.
Ha könyvelővel kell együttműködnie, összehozhatunk Önt egy kriptoval kapcsolatos adószakértővel is, akinek a bevallásait adóügyvéd, könyvelő vagy regisztrált ügynök írja alá. Ezek a csomagok 3,500 dollártól kezdődnek egy évre, vagy konzultációt is foglalhat 295 dollárért 30 perces ülésenként.
#5. Maximalizáld a kripto IRA-dat
Sok kriptokereskedő és -befektető használ önirányított IRA-kat – más néven kripto IRA-k – kriptovalutákba adókedvezményes módon befektetni. Míg a hagyományos IRA-k tiltják a kriptovalutákat, az SDIRA-k lehetővé teszik bárki számára, hogy közvetlenül kriptovalutákba, NFT-kbe vagy más eszközökbe fektessen be, és ugyanazokat az adókedvezményeket élvezze, mint egy hagyományos IRA.
Az SDIRA 2022-es hozzájárulási korlátja 6,000 dollár az 50 év alattiak, és 7,000 dollár az 50 év felettiek számára. Azonban kereseti jövedelemmel kell rendelkeznie ahhoz, hogy befizetést teljesíthessen egy IRA-ba, és az adóköteles kereseti jövedelme nem lehet kevesebb, mint a befizetési korlát. Az IRA befizetési korlátai pedig fokozatosan kivezetésre kerülnek a jövedelme és a meglévő nyugdíjtervei alapján.
Ha még nem fizetted be az összes 2022-es befizetésedet, örömmel fogod hallani, hogy van egy kis plusz időd a kriptovaluta IRA-d maximális kihasználására. Az IRS irányelvei értelmében 2023. április 18-ig fizethetsz be 2022-es IRA-t, és azok továbbra is beleszámítanak a 2022-es adóévbe.
A lényeg
Az adóbevallás határideje csak jövő év áprilisában jár le, de már csak az év végéig van időd néhány adózási változtatást eszközölni. Ugyanakkor az is segít, ha az adóbevallási szezonba úgy vágsz bele, hogy minden adatod egy helyen van, és egy könyvelőd is a kezében van. Végül pedig soha nem rossz ötlet a kriptovaluta IRA-kat minél előbb kihasználni, még akkor sem, ha a határidő csak 2023 áprilisában van.
Ha kriptovalutákkal kereskedsz, a ZenLedger segíthet a tranzakciók összesítésében, a tőkenyereség kiszámításában és az évente szükséges űrlapok automatikus kitöltésében. Az év során akár adóveszteség-levonási lehetőségeket is azonosíthatsz, hogy csökkentsd az adóterheket.
Regisztrálj és kezdj bele ingyenesen!
A fentiek kizárólag általános tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem értelmezhetők szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb tanácsot, amely az Ön konkrét helyzetére vonatkozik.
