Chiunque si occupi della propria dichiarazione dei redditi sa bene come istruzioni apparentemente semplici possano trasformarsi in un incubo complicato. Se si investe in criptovalute, la complessità e il rischio di controlli fiscali aumentano ulteriormente, rendendo la dichiarazione dei redditi ancora più difficile. Fortunatamente, esistono software specifici per la dichiarazione dei redditi delle criptovalute che possono aiutare a garantire una compilazione senza errori.
Vediamo insieme come capire quando è necessario un software per la dichiarazione dei redditi delle criptovalute, come può aiutarti a monitorare il tuo portafoglio di criptovalute e a preparare la dichiarazione, e alcune delle migliori soluzioni software per la dichiarazione dei redditi delle criptovalute da prendere in considerazione.
Perché utilizzare il software Crypto Tax?
L'IRS classifica le criptovalute come "proprietà". Piuttosto che una "valuta", sono soggette alle stesse regole delle azioni e degli altri investimenti tradizionali. L'aspetto più importante è che con ogni vendita (incluse le transazioni da criptovaluta a criptovaluta senza guadagno in contanti) si realizza una plusvalenza o una minusvalenza che deve essere dichiarata all'IRS (l'agenzia delle entrate statunitense).
Se effettui molte transazioni in un anno, calcolare ogni volta una plusvalenza o una minusvalenza può risultare complicato, soprattutto se le transazioni avvengono su diverse piattaforme di scambio e portafogli. I software per la tassazione delle criptovalute semplificano il processo importando automaticamente le transazioni storiche, abbinandole tra loro e calcolando le plusvalenze e le minusvalenze.
Un software per la tassazione delle criptovalute è indispensabile per i trader con volumi elevati e gli investitori esperti, ma può essere utile anche per gli appassionati di criptovalute con un approccio più modesto. Sebbene Coinbase e altre piattaforme forniscano alcuni dati, non possono visualizzare tutte le transazioni effettuate su diversi exchange e wallet. Potrebbe inoltre essere necessario tenere conto di ICO, mining o altre transazioni in criptovalute.
Il rischio di un controllo fiscale da parte dell'IRS
L'IRS ha chiarito di voler intensificare i controlli sui trader e gli investitori in criptovalute che non dichiarano le transazioni. L'anno scorso, l'agenzia ha inviato diverse lettere di avvertimento, informando alcuni individui di non aver dichiarato i propri redditi e altri di assicurarsi di dichiarare le transazioni del 2019 per evitare sanzioni.
Se l'IRS decide di sottoporre a verifica la tua dichiarazione dei redditi, potresti aver bisogno di dimostrare che hai pagato le tasse su tutte le tue transazioni in criptovalute. Ciò implica fornire un registro completo delle transazioni e mostrare come sei arrivato al tuo guadagno o perdita di capitale di fine anno. Mantenendo un pista di controllo, puoi assicurarti di avere questa prova a portata di mano qualora ne avessi bisogno.
I software per la tassazione delle criptovalute possono aiutarti a creare automaticamente una traccia di controllo a supporto delle tue decisioni fiscali in caso di verifica. Ad esempio, ZenLedger fornisce report di controllo chiari e difendibili che mostrano esattamente come sono state calcolate le tue imposte, a tuo supporto durante un controllo da parte dell'IRS, così non dovrai preoccuparti delle tue metodologie o dei tuoi calcoli.
Come scegliere il miglior software per la tassazione delle criptovalute
Ci sono molti fattori diversi da considerare quando si sceglie il miglior software di crittografia fiscaleSebbene la maggior parte delle soluzioni offra le stesse funzionalità di base per il calcolo dei guadagni o delle perdite di capitale, il supporto per le diverse criptovalute varia, e non bisogna mai sottovalutare l'importanza di un buon servizio clienti!
Alcune domande importanti da porsi sono:
- Il software supporta tutti gli exchange e le blockchain di cui hai bisogno?
- Quanto è facile importare i dati da queste fonti?
- Il software fornisce tutti i moduli fiscali necessari?
- Il software fornisce un report di audit completo?
- Hai accesso a un servizio clienti di qualità?
Supponiamo che tu abbia un totale di 300 transazioni su tre piattaforme di scambio, possieda diversi portafogli digitali e abbia un totale di 24,000 dollari in criptovalute: un profilo piuttosto tipico per un investitore o un trader di criptovalute esperto.
Ecco una ripartizione di prezzi e funzionalità per alcuni dei servizi più popolari, con dati aggiornati ad aprile 2020:
La tabella mostra quanto sia importante considerare entrambe le caratteristiche and Il piano tariffario necessario per accedere a tali funzionalità. Molte soluzioni software includono un piano gratuito per le dichiarazioni dei redditi di base, ma passano rapidamente a piani più costosi per scenari più complessi. La decisione giusta dipende dalle tue esigenze specifiche.
Software popolari per la tassazione delle criptovalute
Esistono numerose soluzioni software per la tassazione delle criptovalute, quindi è importante fare le dovute ricerche e scegliere l'opzione più adatta alle proprie esigenze.
Visualizza un confronto dettagliato tra le diverse piattaforme
ZenLedger offre una delle soluzioni software più complete del settore per la tassazione delle criptovalute, pensata per i professionisti, e un piano gratuito per i privati. Oltre al calcolo di plusvalenze e minusvalenze, permette di precompilare i moduli IRS più comuni, come il Modulo 1040 Allegato D e il Modulo 8949, e di accedere facilmente a una traccia di controllo in caso di problemi con l'IRS.
È persino possibile utilizzare la soluzione di compensazione delle perdite fiscali per individuare opportunità di realizzare perdite e compensare così le imposte sulle plusvalenze e una parte del reddito. A differenza delle azioni, non si è soggetti alle regole delle "wash sale" (vendite fittizie), il che rende questa soluzione ideale per chiunque voglia ridurre il proprio carico fiscale.
Se hai meno di 25 transazioni, puoi utilizzare il nuovo piano gratuito di ZenLedger con tutte le fantastiche funzionalità dei piani a pagamento. Puoi persino utilizzare il Integrazione della piattaforma con TurboTax Semplifica la dichiarazione dei redditi relativa alle criptovalute senza spendere un centesimo!
Conclusione
Un software per la dichiarazione dei redditi in criptovalute è essenziale per i trader e gli investitori attivi che desiderano minimizzare le tasse nel rispetto di tutti i requisiti dell'IRS (Internal Revenue Service). Con così tante opzioni disponibili, è importante fare le dovute ricerche per scegliere quella più adatta alle proprie esigenze. È importante tenere presente che funzionalità diverse possono comportare prezzi differenti.
ZenLedger è nota per il suo piano professionale dedicato a investitori e trader attivi, ma con il nuovo piano gratuito pensato per i privati, chiunque può utilizzare la piattaforma per assicurarsi di compilare correttamente la propria dichiarazione dei redditi ed evitare problemi con l'Agenzia delle Entrate.
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