Il periodo delle tasse può essere stressante per chiunque, ma districarsi nel labirinto della tassazione delle criptovalute aggiunge un ulteriore livello di complessità. Nel corso degli anni, sono emerse diverse soluzioni software per la tassazione delle criptovalute con l'obiettivo di semplificare questo compito, ma non tutte sono uguali. Tutte mirano ad alleggerire il carico fiscale, ma presentano anche differenze significative in termini di funzionalità, piattaforme supportate e capacità di reporting.
TaxBit, una delle opzioni gratuite più popolari per i privati, ha recentemente annunciato TaxBit Consumer prevede di chiudere la sua versione per utenti privati al fine di concentrarsi sui prodotti per le aziende. La versione per utenti privati rimarrà disponibile fino al 30 ottobre 2023, mentre i dati storici saranno scaricabili fino al 30 aprile 2024.
Sebbene TaxBit indirizzi i propri clienti al TurboTax Investor Center, i trader e gli investitori in criptovalute potrebbero voler valutare una soluzione più completa, dato che la tassazione delle criptovalute sta diventando sempre più complessa.
In questo articolo, analizzeremo i motivi per cui gli utenti di TaxBit Consumer dovrebbero migrare a ZenLedger, che offre una serie di funzionalità più complete per semplificare la gestione delle tasse sulle criptovalute.
Perché utilizzare il software Crypto Tax?
L'IRS (l'agenzia delle entrate statunitense) considera le criptovalute come "proprietà", assoggettandole quindi alle imposte sulle plusvalenze. Purtroppo, le piattaforme di scambio di criptovalute non forniscono i moduli precompilati su cui gli investitori fanno affidamento nei mercati azionari e obbligazionari per la dichiarazione dei redditi. È necessario calcolare autonomamente le plusvalenze e le minusvalenze derivanti dai propri portafogli e dalle diverse piattaforme di scambio, un'operazione spesso complessa.
Il software per la tassazione delle criptovalute può aiutare ad automatizzare il processo. Collegandosi con wallet Grazie a piattaforme come quelle di scambio, queste aggregano automaticamente le transazioni e generano la documentazione che devi presentare ogni anno. Di conseguenza, possono aiutarti a risparmiare tempo ed evitare errori costosi, fornendo al contempo una traccia di controllo nel caso in cui l'Agenzia delle Entrate dovesse esaminare più attentamente la tua dichiarazione dei redditi.
Molte soluzioni software per la tassazione delle criptovalute offrono anche modi per risparmiare sulle tasse. Ad esempio, ZenLedger raccolta delle perdite fiscali Questo strumento può aiutarti a individuare opportunità per realizzare perdite nel corso dell'anno, che potrai utilizzare per compensare le tue plusvalenze e fino a 3,000 dollari di reddito ordinario. Questi risparmi possono avere un impatto significativo sui tuoi rendimenti al netto delle imposte nel tempo.
Infine, i software per la tassazione delle criptovalute possono fornire supporto in caso di verifica da parte dell'IRS (Internal Revenue Service). Mentre la raccolta manuale dei documenti potrebbe richiedere mesi, le soluzioni per la tassazione delle criptovalute offrono report precompilati che aiutano a giustificare ogni costo di acquisto o plusvalenza. In questo modo, non è necessario spendere tempo e denaro per assumere un commercialista che effettui questi calcoli per conto vostro.
Quali portafogli digitali e piattaforme di scambio utilizzi?
Le diverse piattaforme per la tassazione delle criptovalute offrono vari livelli di compatibilità con wallet, exchange e protocolli blockchain. La scelta del fornitore di software per la tassazione delle criptovalute è fondamentale: la capacità di tracciare e rendicontare le transazioni in modo accurato dipende dalla perfetta integrazione dei dati tra il software e le piattaforme.
TaxBit supportato A gennaio 2023, la piattaforma contava circa 20 exchange supportati tramite API e 55 integrazioni "self-service". Le integrazioni self-service non includono l'assistenza clienti, il che significa che l'utente è lasciato a se stesso. Inoltre, se l'exchange o il wallet utilizzati non sono supportati, non è possibile aggiungere transazioni manualmente o tramite file CSV.
Nel frattempo, TurboTax Investor Center supporta solo nove exchange, sei blockchain e sette wallet. Sebbene questi includano molte delle opzioni più popolari, i trader e gli investitori in criptovalute che utilizzano piattaforme diverse da queste potrebbero dover prendere in considerazione una soluzione alternativa per importare e sincronizzare automaticamente le proprie transazioni.
ZenLedger supporta tutti gli exchange e i wallet di criptovalute tramite integrazioni API o CSV. La piattaforma si integra direttamente con oltre 400 exchange, 50 blockchain e 100 DeFi e protocolli NFT – più di qualsiasi altra soluzione di tassazione delle criptovalute. Se non trovi un exchange con integrazione API, puoi richiederla oppure ti aiuteremo a caricare i tuoi file!
ZenLedger semplifica anche il processo di importazione rispetto ad altre piattaforme. È possibile cercare il wallet o l'exchange da importare e ricevere istruzioni dettagliate che guidano l'utente attraverso l'intero processo. Allo stesso tempo, è possibile caricare un file CSV personalizzato o aggiungere transazioni manualmente, se necessario.
Di quali moduli fiscali hai bisogno?
Diverse piattaforme fiscali per le criptovalute offrono una gamma di moduli fiscali per venire incontro alle diverse esigenze dei contribuenti. Mentre molte persone necessitano solo di moduli standard come il Modulo 8949 per dichiarare plusvalenze e minusvalenze, altre, con operazioni finanziarie più complesse, potrebbero aver bisogno di moduli aggiuntivi. Ad esempio, chi possiede conti finanziari all'estero potrebbe dover presentare il modulo FBAR.
TaxBit Consumer e TurboTax Investor Center sono servizi gratuiti, quindi non sorprende che ne offrisse solo basic Modulo 8949 e Allegato 1 (Modulo 1040 dell'IRS). Sebbene questi moduli siano ottimi per i titolari di criptovalute con esigenze di base, non forniscono le informazioni necessarie se si possiedono conti esteri, si sono ricevute in regalo criptovalute o si sono effettuate altre operazioni insolite con le proprie criptovalute.
Al contrario, ZenLedger offre una vasta gamma di moduli fiscali, tra cui i seguenti:
- Modulo IRS 8949
- Modulo 1 (Form 1040) dell'IRS
- Modulo D (Modulo 1040) dell'IRS
- Modulo A dell'IRS (Modulo 1040)
- Modulo C (Modulo 1040) dell'IRS
- FenCen 114 e FBAR
- FATCA
- Modulo IRS 709
- Modulo IRS 4684
- Modulo IRS 14039
ZenLedger semplifica anche l'accesso e la generazione di questi moduli. Nella scheda "Tasse", puoi visualizzare rapidamente i moduli fiscali più comuni e importanti, nonché quelli meno frequenti o più complessi di cui potresti aver bisogno. Cliccando sul modulo, puoi scaricarlo o generare i file per le piattaforme fiscali più diffuse, come H&R Block, TaxAct o TurboTax.
Lavorare con un professionista fiscale
Le transazioni in criptovalute rappresentano solo una parte di un panorama fiscale più ampio, che comprende redditi da lavoro dipendente, investimenti tradizionali, immobili e altre attività finanziarie. Pertanto, è fondamentale assicurarsi che il software per la dichiarazione dei redditi in criptovalute utilizzato si integri con gli strumenti e i metodi del proprio commercialista, al fine di semplificare l'intero processo di preparazione delle dichiarazioni.
TaxBit si concentrava principalmente sulla fornitura di soluzioni di fascia alta per clienti aziendali. Sebbene il suo servizio di preparazione delle dichiarazioni dei redditi per i privati coprisse le basi, la piattaforma non offriva altrettante risorse per chi necessitava di avvalersi di un professionista fiscale. La piattaforma per i privati, infatti, si integrava con TurboTax per semplificare la compilazione delle dichiarazioni dei redditi più semplici.
ZenLedger offre diversi strumenti per aiutare te e il tuo commercialista a preparare al meglio la dichiarazione dei redditi. Ad esempio, uno degli strumenti più utili è il foglio di calcolo Grand Unified Account (GUA), che contiene tutte le transazioni importate da diversi exchange e wallet. Può aiutare il tuo consulente fiscale a calcolare, visualizzare e verificare facilmente i tuoi guadagni e le tue perdite in criptovalute.
Se non hai un professionista fiscale al tuo fianco, ZenLedger offre anche un elenco di professionisti fiscali preselezionati per aiutarti a presentare la dichiarazione in modo accurato e puntuale. I piani professionali includono il supporto per transazioni complesse come DeFi e NFTse puoi scegliere tra una consulenza di 30 minuti o un servizio completo di preparazione delle dichiarazioni dei redditi per uno o due anni.
Conclusione
La decisione di TaxBit di chiudere il suo prodotto per utenti individuali per concentrarsi sui clienti aziendali lascia molti dei suoi ex clienti in una situazione di incertezza. Fortunatamente, ZenLedger offre un'alternativa valida che supporta più portafogli e piattaforme di scambio, genera più moduli e offre una gamma più ampia di funzionalità per garantire la presentazione corretta e puntuale delle dichiarazioni dei redditi.
Migliori prezzi della piattaforma Dipende dal numero di transazioni che effettui annualmente e dalle piattaforme che utilizzi. Se effettui 25 transazioni o meno, puoi accedere gratuitamente a tutti i report dettagliati di cui hai bisogno! Se invece hai esigenze più complesse, i piani partono da 49 dollari all'anno e offrono opzioni con transazioni illimitate e due ore di assistenza, oppure piani premium.
Quanto sopra riportato ha solo scopo informativo generale e non deve essere interpretato come consulenza professionale. Si prega di richiedere una consulenza indipendente in ambito legale, finanziario, fiscale o di altro tipo, specifica per la propria situazione specifica.
