Kriptovalūtas var revolucionizēt elektroniskos maksājumus un pārskaitījumus, taču tās nodrošina arī perfektu platformu noziedzniekiem. Kriptovalūtu darījumi ir momentāni un pēc savas būtības tos nav iespējams atsaukt, savukārt pamatā esošā tehnoloģija nodrošina pseidoanonimitāti, kas apgrūtina krāpnieku izsekošanu.
Apskatīsim dažas izplatītas kriptovalūtu krāpniecības un mācības, ko varat no tām gūt, lai nekļūtu par upuri.
1. nodarbība: kriptovalūtu “dāvanas” nozags jūsu naudu
Daudzi krāpnieki vietnē Twitter izliekas par slavenībām, kopējot savu profila attēlu un izvēloties lietotājvārdu, kas ir ļoti līdzīgs īstajam kontam. Atbildot uz oriģinālās slavenības ierakstu, šie tvīti var šķist ļoti pārliecinoši neko nenojaušošiem upuriem, kuri nav saskārušies ar krāpniecību.
Dāvanu izlozes krāpniecība sākas ar nelielas kriptovalūtas summas pieprasījumu, lai pretendētu uz izlozi, apsolot pretī daudz lielāku summu. Tā kā izlozē ir ierobežots kriptovalūtas daudzums, pastāv spēcīga steidzamības sajūta rīkoties nekavējoties, lai pretendētu uz izmaksu.
Twitter roboti atbild uz krāpnieka sākotnējo tvītu, apstiprinot, ka izloze ir likumīga. Ziņojumu biežums un apjoms mudina upurus atteikties no veselā saprāta un rīkoties pirms izlozes beigām, vienlaikus sniedzot mākslīgus sociālos pierādījumus.
Nesenā Elona Maska krāpniecības versijā, iespējams, ir pieķērušies vairāk nekā 28 Bitcoin upuru 175 000 ASV dolāru vērtībā, saskaņā ar Ethereum Pasaules ziņas, lai gan daļa no šīs summas varētu būt pārskaitīta no krāpnieka līdzdalībniekiem un līdzdalībniekiem, lai iegūtu slavu.
Jūs varat izvairīties no dāvanu krāpniecības, paturot prātā šos padomus:
- Esiet piesardzīgi attiecībā uz jebkādām dāvanām, kas sola bezmaksas kriptovalūtu, jo tās reti ir likumīgas.
- Meklējiet Twitter verificētā konta emblēmu, lai apstiprinātu slavenību Twitter lietotāju identitāti.
2. nodarbība: Kriptovalūtās nav tādas lietas kā garantēta peļņa
Lielākā daļa cilvēku atpazīst un izvairās no kriptovalūtu krāpniecības, kas sola tūlītēju un garantētu peļņu, taču sarežģītākas krāpniecības tiek maskētas kā likumīgas investīciju iespējas.
Piemēram, augstas ienesīguma investīciju programmas jeb HYIPs ir populārs nereģistrētu investīciju uzņēmumu veids. Atšķirībā no jebkura tradicionāla ieguldījuma, šīs programmas sola augstu ienesīguma līmeni ar nelielu vai nekādu risku investoram. Tās var dēvēt arī par prime bank programmām.
Bitconnect bija slavenākais šīs krāpniecības piemērs darbībā. “Aizdodot” Bitcoin tirdzniecības uzņēmumam, pēc bloķēšanas perioda jūs varējāt ģenerēt no 0.5% līdz 1% dienas ienesīgumu. Īsāki bloķēšanas periodi un lielāka ienesīgums bija paredzēti tiem, kam bija lielākas “aizdevumu” summas. Un platformā bija pat iekļauta partneru programma, kas paredzēta, lai mudinātu lietotājus uzaicināt savus draugus un kolēģus.
Savā virsotnē Bitconnect bija viena no lielākajām kriptovalūtu biržām ar aptuveni 1 miljarda dolāru tirgus kapitalizāciju. Pēc nedaudz vairāk kā gada darbības tā sabruka, un visi "aizdevumi" tika atcelti un konvertēti uz Bitconnect monētām. Nav pārsteidzoši, ka šīs monētas ātri zaudēja gandrīz visu savu vērtību, un "investori" zaudēja miljoniem dolāru.
Jūs varat izvairīties investīciju krāpniecība paturot prātā šos padomus:
- Atcerieties, ka nepastāv tāda lieta kā bezriska peļņa no ieguldījumiem.
- Pieturieties pie investīciju firmām, kas ir reģistrētas SEC vai pakļautas uzraudzībai.
3. nodarbība: veiciet rūpīgu izpēti attiecībā uz visiem ICO ieguldījumiem
Sākotnējie monētu piedāvājumi jeb ICO ir kļuvuši par populāru veidu, kā piesaistīt kapitālu kriptovalūtu pasaulē. Piemēram, Ethereum ICO guva milzīgus panākumus, kā rezultātā izveidojās viena no pasaulē populārākajām kriptovalūtām. Pirmie investori guva ievērojamu atdevi no sava kapitāla.
Daudzus ICO (oriģinālos publiskos piedāvājumus) tradicionālajā vērtspapīru nozarē salīdzina ar sākotnējiem publiskajiem piedāvājumiem (IPO), taču pastāv dažas būtiskas atšķirības. IPO ietver uzņēmuma īpašumtiesību daļas pārdošanu investoriem, savukārt ICO laikā sabiedrībai tiek pārdoti digitālie žetoni, kuriem nav kapitāla vērtības.
PlexCoin ir viens no slavenākajiem neveiksmīga sākotnējā monētu piedāvājuma (ICO) piemēriem. Uzņēmuma mērķis bija kļūt par pasaulē vadošo privāto interneta valūtu ar ātrāku darījumu ātrumu nekā Bitcoin un uzlabotu krātuves efektivitāti. Uzņēmums pat solīja, ka lietotāji varēs veikt darījumus reāllaikā ar PlexCard VISA jebkur pasaulē.
Papildus solītajiem augstiem ienākumiem dibinātājs Dominiks Lakruā sevi ielenca ar nozares "ekspertiem", kas piešķīra projektam leģitimitātes auru. Šie eksperti arī palīdzēja slēpt viņa paša pagātnes noziegumus — 2013. gadā viņa mikrokredītu uzņēmums atzina savu vainu sešos lietotāju maldināšanas gadījumos.
Pēc PlexCoin sākotnējā monētu piedāvājuma (ICO) palaišanas 2017. gada augustā uzņēmums no investoriem piesaistīja 15 miljonus ASV dolāru kapitālu. Trīs mēnešus vēlāk SEC apturēja ICO, iesaldēja 15 miljonu ASV dolāru ieņēmumus un ieslodzīja dibinātāju Dominiku Lakruā. Šī bija pirmā oficiālā darbība, ko SEC veica pret ICO emitentu.
Jūs varat izvairīties no ICO krāpniecības, paturot prātā šos padomus:
- Izpētiet ICO dalībnieku pagātni, lai noskaidrotu, vai viņiem ir krimināla pagātne.
- Izvairieties no jebkādiem ieguldījumiem, kas nav reģistrēti SEC vai nav pakļauti kādai uzraudzībai.
- Meklējiet ICO iespējas, ko atbalsta dibinātāji, kuri jau ir guvuši panākumus pagātnē, kā arī ICO, kuros kriptovalūtām ir reāla lietderība.
Bottom Line
Kriptovalūtu pieaugums ir padarījis tās par mērķi noziedzniekiem, kas vēlas nozagt miljonus no neko nenojaušošiem upuriem. Tirgus rakstura dēļ nozagtos līdzekļus ir gandrīz neiespējami atgūt, un noziedznieki daudzos gadījumos bauda anonimitāti, kas viņus pasargā no atrašanas.
Paturot prātā mūsu apspriestos padomus, jūs varat izvairīties no kļūšanas par vairāku izplatītu kriptovalūtu krāpniecības upuri un ilgtermiņā aizsargāt savu ieguldījumu kapitālu.
Izmēģini Zen Ledger jūsu kriptovalūtu nodokļu vajadzībām jau šodien!
