Ikviens, kas aktīvi darbojas kriptovalūtu jomā, ir redzējis virsrakstus par krāpšanu. Diemžēl daudzi ir cietuši zaudējumus no krāpniekiem. 2022. gads bija ļaundaru uzplaukuma gads, kad kriptovalūtu krāpšana sasniedza visu laiku augsts jo hakeri nozaga 4.3 miljardus dolāru.
Valdības pastiprina centienus ieviest stingrākus noteikumus digitālo valūtu tirgū, taču galīgie risinājumi un stabilitāte kriptovalūtu tirgos notiek lēni. Kriptovalūtas svārstīgā un riskantā daba joprojām rada problēmas gan investoriem, gan finanšu iestādēm.
Neskatoties uz šiem riskiem, globālā kriptovalūta adopcija turpina augt. Kriptovalūtu krāpšanas un drošības tehniskās detaļas lielākajai daļai kriptovalūtu investoru ir neticami sarežģītas. Šajā situācijā programmatūras izstrādātāji un drošības komandas atrodas karstās vietās, un tām ir jāpastiprina centieni apkarot krāpšanu un aizsargāt investorus.
Kriptovalūtu ieviešanas pieaugums ir novedis pie atbilstoša kripto kiberdraudu pieauguma. Apskatīsim kripto kiberdrošības ainavu, dažus jaunus draudus un to, ko investori var darīt, lai sevi aizsargātu.
Labas ziņas kriptovalūtu kiberdrošībai
Neskatoties uz FTX lejupslīdi un notiekošo krāpniecisko darbību, ir arī labas ziņas. Tā kā šī ir kriptovalūta, daži krāpnieki darbojas atklāti, un tādas organizācijas kā Chainalysis var izsekot viņu datiem.
2023. gada jūlijā Chainalysis ziņots Šie kriptovalūtu krāpniecības ieņēmumi gada vidū samazinājās par 65 %, galvenokārt divu milzīgu krāpniecības darbību dēļ — VidiLook.io un Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management slēgšanas dēļ.
Līdz jūnijam kriptovalūtu krāpnieki 2023. gadā bija iekrājuši gandrīz par 3.3 miljardiem dolāru mazāk nekā 2022. gadā.
Jauni kriptovalūtu drošības apdraudējumi
Pat ja kopējie krāpniecības ieņēmumi ir samazinājušies, kriptovalūtas pieaugošā popularitāte turpina iedvesmot kibernoziedzniekus. Daži no jaunajiem draudiem kriptovalūtu jomā ir šādi:
- Paklāju vilkumi: DeFi (decentralizēto finanšu) scenārijos krāpnieki vilina investorus ar solījumu par augstu ienesīgumu, tikai lai “iztukšotu paklāju”, iztukšojot viedos līgumus, kad tie iegulda ievērojamus līdzekļus.
- Putekļu uzbrukumi: Uzbrucēji nosūta nelielus kriptovalūtas daudzumus uz atsevišķiem makiem un izseko šos darījumus, lai identificētu ievainojamības lielāka mēroga uzbrukumam vēlāk.
- Ātro aizdevumu uzbrukumi: 2022. gada 1. ceturksnī DeFi protokoli tika avota 97% no visām nozagtajām kriptovalūtām. Ātro aizdevumu uzbrukumi ir vienvirziena noziedznieki, kas izmanto decentralizētu biržas aizdevumu sistēmu vājumu. Viņi aizņemas lielas naudas summas bez ķīlas, destabilizē likviditātes fondus un gandrīz nekavējoties atmaksā aizdevumu, radot ievērojamus zaudējumus. Detalizēti par ātro aizdevumu uzbrukumiem varat lasīt šeit. šis post no Volstrītas Mojo.
- MEV (kalnraču iegūstamā vērtība) Priekšplānā: Šādā scenārijā kalnrači pārkārto darījumus blokā, lai piešķirtu prioritāti tiem, kas sniedz vislielāko finansiālo labumu, tādējādi ietekmējot parastos darījumu procesus.
Pircējs, uzmanieties — sociālā inženierija, personības uzdošanās un pikšķerēšanas krāpniecība
Krāpnieku krāpniecības, iespējams, pastāv jau kopš laikiem, kad cilvēki tirgojās ar gliemežvākiem un spalvām. Diemžēl sociālā tipa krāpniecības šobrīd ir kriptovalūtu krāpniecības karstvieta. Tās ir vērstas uz cilvēkiem ar shēmām, lai vairotu viņu pārliecību vai apmānītu viņus atklāt savas privātās atslēgas.
Krāpnieku krāpniecība šobrīd ir aktuāla, un tā ir vienīgā kategorija, kurā Chainalysis ir konstatējusi aktivitātes pieaugumu. Šogad naudas plūsma, kas ieplūst personības uzdošanās krāpniecībās, kur krāpnieki izliekas par autoritātēm, piemēram, tiesībaizsardzības iestāžu darbiniekiem, lai apkrāptu upurus, ir samazinājusies tikai par 23 %, salīdzinot ar 77 % kritumu krāpniecības gadījumu skaitā.
Un, lai gan ieņēmumi no krāpniecības ir samazinājušies, sliktā ziņa ir tā, ka darījumu skaits, kas vērsts uz adresēm, kas saistītas ar personības uzdošanās krāpniecību, ir pieaudzis par 49 % gadā.
Šī statistika liecina, ka, lai gan kopējā šo krāpniecību rezultātā zaudētā summa, iespējams, ir samazinājusies, to cilvēku skaits, kas kļūst par to upuriem, faktiski ir pieaudzis. Investoriem jābūt piesardzīgiem pret ikvienu, kas izliekas par regulatoru, kurš vēršas pēc informācijas.
Kriptovalūtu kiberdrošības aizsardzības pasākumi
Lai gan draudi ir reāli un attīstās, mainās arī aizsardzības mehānismi. Īpaši maki ir neaizsargāts kriptovalūtu zādzību punkts. Šeit ir daži drošības protokoli un labākā prakse, lai aizsargātu jūsu kriptovalūtu ieguldījumus:
Maki ar vairākiem parakstiem: Izmantojiet vairāku parakstu makus, lai kriptovalūtas darījuma autorizēšanai būtu nepieciešama vairāk nekā viena atslēga. Tas pievieno papildu drošības slāņus.
Aparatūras maki: Glabājiet savas kriptovalūtas aparatūras makā — fiziskā ierīcē, kurā glabājas lietotāja privātās atslēgas, izolēti no interneta. Protams, tas nozīmē, ka jums ir jābūt stabilam plānam fiziskā maka aizsardzībai.
Regulāri programmatūras atjauninājumi: Pārliecinieties, vai visa maka programmatūra un saistītās lietojumprogrammas ir atjauninātas, lai aizsargātu pret zināmām ievainojamībām.
Viedās līgumu pārbaudes: Pirms ieguldīt jebkurā DeFi projektā, pārbaudiet, vai cienījami uzņēmumi ir pārbaudījuši savus viedos līgumus.
Divu faktoru autentifikācija (2FA): Iespējojiet 2FA visiem saviem ar kriptovalūtu saistītajiem kontiem, lai nodrošinātu papildu drošības līmeni.
Uzraudzības pakalpojumi: Izmantojiet pakalpojumus, kas brīdina par neparastām darbībām, piemēram, pēkšņu naudas izņemšanu vai pārskaitījumiem.
Kriptovalūtu priekšrocības kiberdrošībā un krāpšanas izmeklēšanā
Lai gan kriptovalūtu uzlaušanas ir ieguvušas leģendāru statusu, (bitu) monētai ir arī otra puse. Kriptotehnoloģija var arī vairākos veidos palīdzēt krāpšanas izmeklēšanā.
Izsekojamība un daļēja anonimitāte
Lai gan kriptovalūtas piedāvā privātuma slāni, kas tradicionālajās finanšu sistēmās parasti nav atrodams, šis anonimitātes vairogs nav absolūts. Izsekotie darījumi galu galā noved pie kriptovalūtu biržām vai galvenajiem mezgliem, kuriem nepieciešama lietotāja patiesā identitāte.
Izmantojot atbilstošus likumīgus kanālus, piemēram, kratīšanas orderus, tiesībaizsardzības iestādes var piespiest šīs apmaiņas atklāt iesaistīto pušu identitāti, tādējādi nelegālajiem dalībniekiem kļūst arvien sarežģītāk darboties nepamanītiem.
Nemaināma datu glabātuve
Bloķķēdes tehnoloģija, kas ir vairuma kriptovalūtu mugurkauls, piedāvā unikālu risinājumu ilgstošai problēmai kibernoziegumu izmeklēšanā: datu saglabāšanas nekonsekvencei. Tradicionālajiem pakalpojumu sniedzējiem globālajos finanšu tirgos var būt neregulāras un neuzticamas datu glabāšanas sistēmas.
Blokķēdes nemainīgā virsgrāmata metodiski un caurspīdīgi glabā darījumu datus. Blokķēdes būtība nozīmē, ka datus ir grūti, ja ne neiespējami, manipulēt. Virsgrāmata jūsu darījumu datus glabā pastāvīgi, reģistrējot visas darījumu izmaiņas. Šī datu pastāvība nozīmē, ka blokķēde var būt spēcīgs instruments izmeklētājiem, piedāvājot uzticamu pierādījumu taku.
Pārrobežu piekļuve pierādījumiem
Viena no kriptovalūtas izcilākajām iezīmēm ir tās spēja pārvarēt ģeogrāfiskās barjeras. Tiesībaizsardzības iestādēm šī īpašība ievērojami vienkāršo pierādījumu vākšanu pāri valstu robežām, kas ir pazīstama ar birokrātiju un jurisdikcijas žonglēšanu.
Jauni risinājumi kriptovalūtu kiberdrošībai
Inovatori strādā pie nākamā līmeņa risinājumiem kiberdrošības apdraudējumu apkarošanai, kriptovalūtu pasaulei paplašinoties. Daži no tiem ietver:
- 2. slāņa drošības protokoli: Tie ir izstrādāti, lai apstrādātu darījumus ārpus ķēdes, un tie palielina ātrumu un samazina uzbrukuma virsmu.
- AI un mašīnmācīšanās: Šīs tehnoloģijas var uzraudzīt darījumu darbību reāllaikā, nekavējoties atzīmējot jebkādus neparastus modeļus.
- Decentralizēta identitātes pārbaude: Tādi risinājumi kā blokķēdes identifikācija varētu ievērojami samazināt identitātes zādzības un krāpšanas risku.
- Kvantu droši algoritmi: Attīstoties kvantu skaitļošanai, izšķiroša nozīme kļūst kriptoalgoritmiem, kas spēj izturēt kvantu uzbrukumus.
- Apdrošināšanas polises: Tirgū ienāk arvien vairāk apdrošināšanas produktu, kas specializējas kriptovalūtu ieguldījumiem, piedāvājot vēl vienu aizsardzības līmeni investoriem.
Virzība uz priekšu
Aktīviem kriptovalūtu investoriem ir svarīgi saglabāt modrību, kā arī būt gataviem pielāgoties jauniem draudiem un pieņemt inovatīvus risinājumus. Jebkurā finanšu pasākumā risks nekad nebūs nulle, taču pārdomāta pieeja kiberdrošībai var ievērojami mazināt briesmas un ļaut drošāk orientēties kriptovalūtu vidē.
ZenLedger var palīdzēt jums visu sakārtot nodokļu sezonai, ja ieguldāt kriptovalūtās.
Platforma apkopo darījumus dažādos makos un biržās, aprēķina jūsu kopējo kapitāla pieaugumu vai zaudējumus un ģenerē nodokļu veidlapas, kas jums jāiesniedz katru gadu. Jūs pat varat atrast veidus, kā samazināt savu nodokļu rēķinu, izmantojot nodokļu zaudējumu iekasēšanu un citas metodes.
Šis materiāls ir sagatavots tikai informatīviem nolūkiem un nav paredzēts nodokļu, juridisko vai finanšu konsultāciju sniegšanai. Pirms jebkura darījuma veikšanas jums jākonsultējas ar saviem nodokļu, juridiskajiem un grāmatvedības konsultantiem.
