Tātad, jūs tirgojaties ar kriptovalūtām Coinbase platformā, vērojat, kā jūsu portfelis pieaug (un varbūt arī krīt), un tagad ir klāt nodokļu sezona. Vai man ir jāmaksā nodokļi par manu kriptovalūtu peļņu? Vai Coinbase iekasē nodokļus par izņemšanu? Vai arī Coinbase ziņo IRS?
Īsā atbilde? Jā, jā un jā. Bet pagaidām nekrītiet panikā! Nodokļi kriptovalūtām nav tik biedējoši, kā šķiet, un es esmu šeit, lai jums to visu izskaidrotu vienkāršā un viegli saprotamā veidā. Iesim tieši pie lietas!
Vai jums ir jāmaksā nodokļi par Coinbase darījumiem?
Jā, ASV ir jāmaksā nodokļi par Coinbase darījumiem. ASV kriptovalūta tiek uzskatīta par īpašumu, kas nozīmē, ka IRS to uzskata par tādu pašu kā akcijas vai nekustamo īpašumu.
Tas nozīmē:
- Ja pārdodat, tirgojat vai iztērējat savu kriptovalūtu par lielāku summu, nekā to iegādājāties, jums ir jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis.
- Ja jūs saņemat steikošanas atlīdzību, procentus vai samaksu kriptovalūtā, tas tiek uzskatīts par apliekamu ienākumu.
- Ja jūs vienkārši pērkat un turat kriptovalūtu, jums nav jāmaksā nekādi nodokļi.
Vai Coinbase iekasē nodokļus, veicot izņemšanu?
Nē! Coinbase automātiski NEietekmē nodokļus, kad jūs izņemat savus līdzekļus. Atšķirībā no tradicionālā darba devēja, kas ietur nodokļus no jūsu algas, kriptovalūtu biržas neveic nodokļu aprēķinus jūsu vietā.
Ko tas nozīmē?
- Ja izņemat naudu no Coinbase, par darījumu netiks piemērots nodokļu atvieglojums.
- Jūsu pienākums ir iesniegt deklarācijas un samaksāt nodokļus, kad tas nepieciešams.
Tāpēc, pirms tērējat visus savus kriptovalūtu ieguvumus, noteikti atvēliet nedaudz naudas IRS, jo viņi prasīs savu daļu.
Vai Coinbase ziņo IRS??
Coinbase ziņo par noteiktiem darījumiem IRS, īpaši, ja esat ASV nodokļu maksātājs un atbilstat noteiktiem kritērijiem.
Ko ziņo Coinbase?
- Ja no Coinbase esat nopelnījis vairāk nekā 600 ASV dolārus atlīdzībās vai ienākumos (likmju likšana, ieteikumi utt.), Coinbase nosūtīs jums veidlapu 1099-MISC un ziņos par to IRS.
- Ja pārdodat, tirgojaties vai konvertējat kriptovalūtu, Coinbase var ziņot par jūsu darījumiem atkarībā no jūsu aktivitātes.
Kā jūs uzzināsiet, vai Coinbase ziņoja par jūsu darījumiem?
- Ja saņemat nodokļu veidlapu no Coinbase, IRS ir saņēmusi to pašu veidlapu, tāpēc neignorējiet to!
- Ja veicāt darījumus, bet nesaņēmāt nodokļu veidlapu, iesniedzot nodokļu deklarāciju, jums joprojām ir jāziņo par savu kriptovalūtu aktivitāti.
Kā aprēķināt nodokļus par jūsu Coinbase darījumiem
Tagad aplūkosim būtību un to, kā to izdarīt aprēķināt nodokļus par Coinbase darījumiem.
1. Kapitāla pieauguma nodoklis no kriptovalūtu pārdošanas
Ja pārdevāt kriptovalūtu ar peļņu, jums būs jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis. Nodokļa likme ir atkarīga no:
- Īstermiņa ienākumi (turēti mazāk nekā gadu): Aplikti ar nodokli pēc parastajām ienākuma nodokļa likmēm (no 10% līdz 37%).
- Ilgtermiņa peļņa (turēta ilgāk par gadu): tiek aplikta ar zemāku nodokli (0%, 15% vai 20%).
Piemērs:
- Jūs iegādājāties 1 Bitcoin par $20,000 un vēlāk to pārdeva par $30,000.
- Jūsu kapitāla pieaugums ir $10,000, un jums ir jāmaksā nodoklis par šo summu.
2. Kriptovalūta, kas nopelnīta kā ienākumi
Ja saņēmāt steikošanas atlīdzības, ieguves atlīdzības vai maksājumus kriptovalūtā, tie tiek uzskatīti par apliekamiem ar nodokli ienākumiem to patiesajā tirgus vērtībā saņemšanas brīdī.
Piemērs:
- Jūs nopelnījāt 0.1 ETH kā atlīdzību, lai gan ETH vērtība bija 2,500 USD.
- Šie 250 ASV dolāri ir apliekami ar nodokli kā ienākumi, pat ja ETH vērtība vēlāk samazinās.
3. Kriptovalūtu apmaiņa
Vienas kriptovalūtas apmaiņa pret citu (piemēram, Bitcoin apmaiņa pret Ethereum) ir ar nodokli apliekams notikums. IRS to uzskata par viena aktīva pārdošanu, lai iegādātos citu, kas nozīmē, ka jums ir jāmaksā nodoklis, ja rodas peļņa.
Piemērs:
- Jūs iegādājāties 1 BTC pret 10 000 ASV dolāru un vēlāk to apmainīja pret 20 ETH, kad BTC vērtība bija 30 000 ASV dolāru.
- Jūsu peļņa ir 20 000 ASV dolāru, un par šo summu jums ir jāmaksā nodoklis.
4. Kriptovalūtas tērēšana precēm un pakalpojumiem
Vai iegādājāties kafiju ar Bitcoin? IRS apgalvo, ka tā ir apliekama ar nodokli pārdošana! Ja jūsu BTC vērtība kopš tā iegādes ir palielinājusies, jums ir jāmaksā nodokļi par šo pieaugumu, pat ja tā ir tikai tase kafijas.
Kā iesniegt nodokļu deklarāciju par Coinbase darījumiem
Kriptovalūtu nodokļu deklarēšanai nav jābūt sāpīgai. Lūk, kā to izdarīt:
1. darbība. Apkopojiet savu darījumu vēsturi
- Piesakieties Coinbase un lejupielādējiet savu darījumu vēsturi no nodokļu centra.
- Ja izmantojat citas biržas vai makus, apkopojiet datus arī no tiem.
2. darbība. Izmantojiet kriptovalūtu nodokļu kalkulatoru
Manuāla kriptovalūtu nodokļu izsekošana ir murgs. Tā vietā izmantojiet kriptovalūtu nodokļu programmatūru, piemēram:
- Zenledgers
Šis rīks automātiski aprēķina peļņu, zaudējumus un ar nodokli apliekamo ienākumu, pamatojoties uz jūsu Coinbase darījumiem.
3. solis: norādiet kriptovalūtu peļņu un ienākumus savā nodokļu deklarācijā
- Lai ziņotu par kriptovalūtu pārdošanu un darījumiem, izmantojiet 8949. veidlapu.
- Ziņojiet par kriptovalūtu ienākumiem 1. pielikumā (dažādiem ienākumiem) vai C pielikumā (ja esat pašnodarbināts kriptovalūtu ieguves, tirdzniecības u. c. nodarbībā).
- Ja no Coinbase saņemat veidlapu 1099-MISC, iekļaujiet to savā nodokļu deklarācijā.
4. solis: samaksājiet visus nodokļus
Ja jums ir nodokļu parāds, varat to samaksāt tieši, izmantojot IRS tīmekļa vietni. Kriptovalūtu nodokļu neziņošana var izraisīt sodus, tāpēc neignorējiet to.
Coinbase adreses savienošana ar ZenLedger jūsu Coinbase nodokļu pārskatam
Kā viens no visaptverošākajiem kriptovalūtu nodokļu programmatūra tirgū pieejamās iespējas, mums ir importa instrukcijas krietni vairāk nekā 400+ maiņas.
ZenLedger ietvaros, lapā “Importēt darījumus” un cilnē “Apmaiņas” atlasiet biržu, kuru vēlaties importēt. Pēc tam redzēsiet tabulu, kurā būs norādītas iespējamās metodes. Daudzām centralizētām biržām mēs atbalstām tiešu API koda importēšanu, savukārt citām var būt nepieciešama CSV importēšana. Decentralizēta apmaiņa var būt nepieciešama maka adrese.
Lai importētu darījumus no biržas, vienkārši dodieties uz cilni “Biržas” lapā “Importi”. Atlasiet biržu, kuru vēlaties importēt, un tiks sniegti norādījumi par šo konkrēto biržu!
Kad tas ir nokārtots, īsumā apskatīsim Kā kriptovalūta tiek aplikta ar nodokļiem.
Secinājumi
Nodokļi varbūt nav kriptovalūtu aizraujošākā daļa, taču zinot, kā to izdarīt Coinbase nodokļi darbs var pasargāt jūs no pārsteigumiem. Neatkarīgi no tā, vai jūs tirgojaties, veicat steikošanu vai izņemat naudu, informētība nodrošina pareizu iesniegšanas procesu un soda sankciju novēršanu. Atcerieties, ka Coinbase ziņo par noteiktiem darījumiem IRS, un jūs esat atbildīgs par visu nodokļu samaksu. Izmantojiet kriptovalūtu nodokļu rīkus, lai vienkāršotu aprēķinus, un, ja nepieciešams, konsultējieties ar nodokļu speciālistu. Tagad, kad jums ir atbilstošas zināšanas, jūs varat pārliecinoši pārvaldīt savus kriptovalūtu nodokļus, vienlaikus saglabājot pēc iespējas lielāku daļu no savas grūti nopelnītās peļņas.
Atruna: Šis materiāls ir sagatavots tikai informatīviem nolūkiem un nav paredzēts nodokļu, juridisku vai finanšu konsultāciju sniegšanai. Pirms jebkura darījuma veikšanas jums jākonsultējas ar saviem nodokļu, juridiskajiem un grāmatvedības konsultantiem.