Hackers en oplichters stelen jaarlijks miljarden dollars van nietsvermoedende cryptovaluta-gebruikers. En erger nog, ze komen er meestal mee weg dankzij het pseudo-anonieme karakter van de blockchain. Gelukkig kunt u voorkomen dat u slachtoffer wordt van crypto-oplichting door te leren hoe u deze kunt herkennen en eenvoudige beschermingsmaatregelen te nemen.
In dit artikel bekijken we de meest voorkomende cryptofraudes en drie strategieën die je kunt gebruiken om te voorkomen dat je slachtoffer wordt.
Crypto-zwendel in opkomst
Volgens bronnen hebben hackers tussen januari en juli 2022 voor 1.9 miljard dollar aan cryptovaluta gestolen. Beleidszaken, wat een stijging van 37% betekent ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Terwijl een enkele diefstal leidde tot een verlies van 615 miljoen dollar. tien Andere aanvallen resulteerden in verliezen van meer dan 100 miljoen dollar per stuk, wat aantoont hoe vaak grootschalige overvallen tegenwoordig voorkomen.
De grootste cryptodiefstallen van 2022 (tot nu toe) zijn onder andere:
- Axie Oneindigheid - $ 615 miljoen
- Wormhole Crypto Bridge - $ 320 miljoen
- JuicyFields.io - $ 273 miljoen
- PARAIBA Wereld - $ 267 miljoen
- Nomadenbrug - $ 190 miljoen
Naast deze diefstallen zijn er nog miljarden dollars verloren gegaan door zogenaamde 'rug pulls', exit scams, flash loan scams, romance scams en andere criminele activiteiten. Zo leidde de Thodex 'rug pull' alleen al tot een verlies van meer dan 2.6 miljard dollar vorig jaar. En in de VS verloren nietsvermoedende slachtoffers in het eerste kwartaal van 2022 alleen al meer dan 185 miljoen dollar aan romance scams.
4 meest voorkomende crypto-oplichting
De eerste stap om crypto-oplichting te voorkomen, is leren ze te herkennen. Hoewel ze in vele vormen en maten voorkomen, hebben de meeste oplichtingspraktijken een aantal gemeenschappelijke kenmerken. Veel ervan ontstaan op onvolwassen of onveilige platforms, terwijl andere oplichtingspraktijken onrealistische beweringen doen met weinig informatie over de oprichters of investeerders van het project.
De meest voorkomende cryptofraudes van vandaag zijn onder andere:
- Hacks en exploits Cryptodiefstal vindt plaats wanneer hackers een probleem in de code van een smart contract van een protocol misbruiken of privésleutels stelen. Zo verloor de Harmony Horizon Bridge bijvoorbeeld 100 miljoen dollar nadat een hacker een softwarefout had ontdekt. En IRA Financial Trust verloor 37 miljoen dollar nadat hackers toegang hadden gekregen tot de hoofdsleutel op Gemini.
- Tapijt trekt - Crypto-tapijt trekt Dit gebeurt wanneer een ontwikkelaar of maker een nieuwe munt (ICO) of non-fungible token (NFT) promoot en vervolgens verdwijnt met het geld van de investeerders. Zo verdween Blur Finance in augustus met cryptotokens ter waarde van $600,000 nadat ontwikkelaars meer dan $600,000 aan BLR hadden opgenomen, wat een waardedaling van meer dan 90% veroorzaakte.
- Flash-leningaanvallen - Flash-leningen Met flashleningen kunnen cryptogebruikers digitale activa lenen zonder onderpand. Helaas maken oplichters hier misbruik van om een meerderheidsbelang in de governance-tokens van een project te verwerven, waardoor ze alle fondsen kunnen opnemen. Of ze manipuleren de prijs van een crypto-activa op de ene beurs met de lening en verkopen deze vervolgens snel door op een andere beurs. Zo leidde een flashlening op het Fei-protocol in augustus tot een diefstal van 79 miljoen dollar.
- Social engineering Cryptofraudeurs gebruiken vaak social engineering om slachtoffers te manipuleren en hen hun geld afhandig te maken. De laatste tijd richten oplichters zich steeds vaker op romantische oplichting, waarbij ze slachtoffers via dating- of sociale media-apps benaderen om te investeren in nep-cryptoprojecten. Andere vormen van oplichting maken gebruik van valse sociale media-profielen.
Natuurlijk kunnen de oplichtingspraktijken van morgen dezelfde technieken op een nieuwe manier gebruiken. Zo zou social engineering zich kunnen verplaatsen naar metaverse-platforms, of zouden rug pulls kunnen overgaan van ICO's naar NFT's. Maar de kernconcepten achter deze aanvallen blijven intact, en kennis is macht als het gaat om het vermijden ervan.
3 strategieën om risico's te verminderen
U kunt nemen verschillende stappen Naast bewust zijn van cryptofraude zijn er nog andere stappen die je kunt nemen om te voorkomen dat je er slachtoffer van wordt. Denk hierbij aan het beveiligen van je crypto-activa en het uitvoeren van grondig onderzoek voordat je in een cryptoproject investeert. Hoewel het onmogelijk is om alle vormen van fraude te vermijden, minimaliseren deze stappen je risico.
De drie meest effectieve strategieën zijn:
- Gebruik Koude portefeuilles – Langetermijnbeleggers kunnen hun crypto-activa beschermen door het grootste deel van hun bezittingen in cold wallets te bewaren. Door slechts een deel van uw bezittingen in hot wallets of op exchanges te bewaren, loopt u veel minder risico om alles te verliezen bij een datalek. En als bonus is de kans kleiner dat u bezwijkt voor FOMO (Fear of Missing Out) wanneer u de tijd moet nemen om tokens uit een cold wallet over te zetten.
- Doe je due diligence De cryptomarkt is veel minder gereguleerd dan traditionele aandelen of obligaties. Daardoor is zorgvuldig onderzoek des te belangrijker om fraude te voorkomen. Het lezen van whitepapers, het evalueren van managementteams en het bekijken van de marktdiepte en andere technische factoren kunnen u helpen bepalen of een ICO of NFT een goede investering is of mogelijk frauduleus.
- Stel je beslissingen uit. De meeste cryptofraude is gebaseerd op het feit dat slachtoffers overhaaste beslissingen nemen zonder er goed over na te denken. Daarom is een van de meest effectieve manieren om deze oplichting te voorkomen, het nemen van beslissingen een dag of twee uit te stellen. Tegen die tijd zal de angst om iets te missen (FOMO) of de urgentie die oplichters gebruiken, afnemen, waardoor het gemakkelijker wordt om weloverwogen beslissingen te nemen.
Oplichting is niet het enige risico.
Cryptofraude is niet de enige manier om cryptovaluta te verliezen. Volgens Cane Island Digital Research gaat jaarlijks 4% van de beschikbare Bitcoin verloren en is 20% van het totale aanbod verloren of ontoegankelijk. Deze cijfers zijn exclusief Ethereum en de duizenden andere populaire cryptovaluta.
Deze verliezen kunnen op verschillende manieren optreden:
- Cryptovaluta naar de verkeerde portemonnee sturen doordat adressen door elkaar gehaald worden.
- Het verliezen van fysieke apparaten die cryptovaluta bevatten, zoals computers of cold wallets.
- Cryptocurrency verbranden om verschillende redenen, bijvoorbeeld als onderdeel van een proof-of-burn-proces.
Cryptogebruikers moeten rekening houden met deze risico's bij het versturen van cryptovaluta of het gebruik van hardware wallets. Verloren cryptovaluta zijn immers voorgoed verloren, en schade door calamiteiten wordt alleen vergoed als deze het gevolg is van een door de federale overheid uitgeroepen ramp (bijvoorbeeld een federale calamiteit).
The Bottom Line
Cryptofraude komt elk jaar vaker voor. Hoewel er veel verschillende vormen zijn, gebruiken de meeste dezelfde bekende tactieken om slachtoffers te misleiden.
Je kunt voorkomen dat je slachtoffer wordt door te begrijpen hoe veelvoorkomende oplichtingspraktijken werken en door eenvoudige preventieve maatregelen te nemen. Hoewel het onmogelijk is om elke crypto-oplichting te voorkomen, kun je je vermogen tegen de meeste ervan beschermen met de technieken die in dit artikel worden besproken.
Als u handelt in cryptovaluta, kan ZenLedger u helpen transacties van verschillende beurzen te verzamelen, uw winst of verlies te berekenen en de benodigde belastingformulieren automatisch in te vullen.
