De cryptomarkt is door zijn enorme populariteit, gebrekkige regelgeving en geringe kennis bij het grote publiek altijd een broeinest van criminaliteit geweest. Door echter enkele belangrijke trends te volgen en u vertrouwd te maken met de beste beveiligingspraktijken, kunt u voorkomen dat u slachtoffer wordt.
Laten we eens kijken naar de stand van zaken rondom cryptocriminaliteit, hoe gedecentraliseerde financiën speelt een steeds grotere rol, en hoe je jezelf daartegen kunt beschermen.
Hoe vaak komen cryptocriminaliteit en aanverwante misdrijven voor?
De meeste mensen zullen het erover eens zijn dat cryptocriminaliteit toeneemt, maar over de omvang van deze misdrijven bestaat veel onenigheid.
Chainalysis ' Crypto Crime Report 2022 Uit onderzoek is gebleken dat er vorig jaar ongeveer 14 miljard dollar via illegale wallets is binnengekomen (het rapport van 2023 verschijnt binnenkort). Hoewel dat een groot bedrag lijkt, vertegenwoordigt het slechts 0.15% van het totale transactievolume, wat zelfs het laagste cijfer ooit is. Een tussentijdse update in augustus 2022 laat zien dat deze criminaliteitscijfers... in verval.
Sommige onderzoekers geloven dat de werkelijke cijfers van cryptocriminaliteit veel hoger liggen. Sean Foley, universitair docent toegepaste financiën aan de Macquarie University, schreef bijvoorbeeld een onderzoekspaper hierover. suggereert Dat een kwart van de Bitcoin-gebruikers betrokken is bij illegale activiteiten, en dat bijna de helft (46%) van de Bitcoin-transacties illegale betalingen betreft.
Overheidsinstanties sluiten zich doorgaans aan bij de beoordelingen van Foley. Zo suggereerde de Financial Action Task Force (FATF) in een eigen rapport uit juli 2021 dat de evaluatie van Chainalysis de werkelijke omvang van cryptocriminaliteit onderschatte. Veel instanties wijzen ook op de "onbekende onbekenden" in illegale wallets, waardoor het moeilijk is om de ware omvang van de criminaliteit vast te stellen.
De rol van DeFi bij criminaliteit en witwassen
Gedecentraliseerde financiën (DeFi) spelen een centrale rol in veel oplichtingspraktijken en zijn alomtegenwoordig bij witwaspraktijken.
Chainalysis ontdekte dat de inkomsten uit oplichting in 2021 met 82% stegen tot 7.8 miljard dollar. Daarvan kwam 2.8 miljard dollar van "tapijt trekt", waar oplichters zich voordeden als legitieme ontwikkelaars voordat ze er met het geld van investeerders vandoor gingen. Bovendien werd er 2.3 miljard dollar gestolen van DeFi-protocollen, waardoor ze een belangrijk doelwit zijn geworden voor criminele activiteiten.
In de halfjaarlijkse update constateerde het bedrijf dat het aantal DeFi-hacks in 2022 verder is gestegen. Tot en met juli 2022 werd bijna 2 miljard dollar gestolen, vergeleken met iets minder dan 1.2 miljard dollar in dezelfde periode van 2021. Met name hackergroepen met banden met Noord-Korea stalen in de eerste helft van 2022 alleen al meer dan 1 miljard dollar van DeFi-protocollen.
Naast diefstal zijn DeFi-protocollen populaire bestemmingen geworden voor illegaal verkregen geld. Chainalysis schat dat criminelen vorig jaar ongeveer 8.6 miljard dollar aan crypto hebben witgewassen, een stijging van 30% ten opzichte van 2020. Dit komt waarschijnlijk doordat DeFi-protocollen niet gebonden zijn aan dezelfde "ken uw klant"-wetgeving als gecentraliseerde beurzen.
Verschillende door de staat gesponsorde hackers en terroristische groeperingen hebben deze mogelijkheden ontdekt. Zo stal een aan Noord-Korea gelieerde hackergroep in 2020 ongeveer 400 miljoen dollar aan cryptovaluta, die vervolgens in 2021 via een reeks DeFi-protocollen werden witgewassen. Hun succes zou andere groepen kunnen aanmoedigen hetzelfde te doen.
Hoe jezelf te beschermen
Overheidsinstanties en wetshandhavingsinstanties voeren hun inspanningen op om deze misdrijven te voorkomen. Zo heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën bijvoorbeeld sancties opgelegd aan... TornadoCash in augustus 2022, waardoor het voor criminelen veel moeilijker werd om geld wit te wassen via de dienst. En in 2021, de IRS en het ministerie van Justitie heeft miljarden dollars aan illegaal verkregen geld teruggevorderd.
Hoewel deze inspanningen kunnen helpen bij het aanpakken van witwaspraktijken door georganiseerde criminelen, kunnen overheden maar tot op zekere hoogte cryptogebruikers beschermen tegen diefstal en oplichting. De beste manier om geldverlies te voorkomen, is door eenvoudige stappen te nemen om uw crypto-accounts te beveiligen en het risico te minimaliseren om slachtoffer te worden van oplichting.
Vijf van de belangrijkste beste praktijken zijn:
- Meervoudige authenticatie – Gebruik altijd multifactorauthenticatie bij het kopen, verkopen of bewaren van cryptovaluta via online platforms. Zo kunnen hackers uw accounts niet inpikken, zelfs niet als ze uw wachtwoord kennen. De veiligste optie is een hardwarematige sleutel, omdat sms-codes gemakkelijk kunnen worden onderschept via sim-swapfraude en telefoons kunnen worden gehackt.
- Hardware Portemonnees - Hardware wallets (Vooral offline "koude" opslag) is de veiligste manier om cryptovaluta op te slaan. Je kunt bijvoorbeeld het grootste deel van je bezittingen bewaren in een fysieke hardware wallet in een kluis en slechts een klein bedrag in een "hot" exchange wallet. Zorg er wel voor dat je de hardware wallet niet kwijtraakt.
- Duurt heel even De meeste oplichters gebruiken de FOMO-tactiek (Fear of Missing Out) om slachtoffers ertoe te verleiden snel tokens over te maken naar frauduleuze accounts of te investeren in illegitieme bedrijven. De beste manier om deze veelvoorkomende valkuilen te vermijden, is door een potentiële kans zorgvuldig te beoordelen, URL's te controleren en gedegen onderzoek te doen.
- Gebruik een VPN – Openbare wifi-netwerken staan erom bekend dat ze erg gevoelig zijn voor man-in-the-middle-aanvallen, waarbij een hacker het netwerkverkeer onderschept en analyseert op wachtwoorden of andere gegevens. Je kunt deze problemen voorkomen door een virtueel particulier netwerk (VPN) te gebruiken dat je verkeer versleutelt via een beveiligde tunnel – zelfs op openbare netwerken.
- Investeringen diversifiëren – De crypto-industrie heeft zelfs de meest ogenschijnlijk betrouwbare bedrijven zien instorten door oplichting of fraude. Daarom is het verstandig om activa te spreiden over verschillende DeFi-protocollen en gecentraliseerde beurzen, voor het geval een protocol of beurs gehackt wordt of andere problemen ondervindt.
The Bottom Line
Cryptocriminaliteit neemt al jaren toe, maar de cryptowinter zou de criminaliteitscijfers in 2022 kunnen helpen verlagen. Desondanks blijven sommige segmenten van de markt een structurele stijging van de criminaliteit zien, waaronder gedecentraliseerde financiën (DeFi). Daarom zouden crypto-investeerders en -liefhebbers extra aandacht moeten besteden aan de beste beveiligingsmaatregelen om veilig te blijven.
Als u cryptovaluta koopt, verkoopt of verhandelt, kan ZenLedger u helpen uw crypto-bezittingen te organiseren, transacties van verschillende wallets en exchanges te bundelen en uw jaarlijkse winst of verlies te berekenen. U kunt zelfs manieren vinden om het hele jaar door te besparen door middel van 'tax loss harvesting'.
Meld u vandaag nog gratis aan!
Bovenstaande informatie is uitsluitend bedoeld voor algemene doeleinden en dient niet te worden opgevat als professioneel advies. Win onafhankelijk juridisch, financieel, fiscaal of ander advies in dat specifiek is afgestemd op uw situatie.
