De afgelopen jaren werd crypto in de VS vooral gezien als een aantrekkelijke nieuwe beleggingscategorie, waarin particulieren investeerden. In ontwikkelingslanden zoals Afrika en India gebruikten mensen crypto echter voor meer dan alleen de oorspronkelijke bedoeling: als alternatief voor traditioneel bankieren, met een transparante peer-to-peer manier om producten en diensten te kopen en verkopen.
In het bedrijfsleven verloopt de acceptatie van cryptovaluta over het algemeen trager. Sommige landen Landen zoals El Salvador en Slovenië stimuleren bedrijven van bovenaf om crypto te gaan gebruiken. In complexere economieën verloopt de acceptatie van crypto door bedrijven trager, als gevolg van weerstand vanuit de regelgeving en de reguliere economie.
Naarmate crypto langzaam een wettelijk veilige zone bereikt, zien bedrijven een toenemende vraag van sommige consumenten om cryptocurrency als betaalmiddel te accepteren. Op de investeringsmarkten zullen bedrijven, naarmate crypto volwassener wordt, cryptocurrency beschouwen als een potentiële bron van investeringen en financiering.
De term 'bedrijf' is een breed begrip; elke sector en entiteit moet zelf bepalen wanneer en hoe crypto in de strategie past. Dit artikel onderzoekt de bredere implicaties van de adoptie van crypto voor het bedrijfsleven in het algemeen.
De impact van gedecentraliseerde financiën (DeFi) op het bedrijfsleven
De theorie achter DeFi bevordert anonieme transacties tussen partijen die grenzen kunnen overschrijden en volledig onafhankelijk zijn van overheids- of institutioneel toezicht.
In werkelijkheid zullen die theoretische pijlers moeten worden aangepast en zullen er compromissen moeten worden gesloten om aan te sluiten bij de zakelijke praktijk in de echte wereld, inclusief machtige, gevestigde instellingen, soevereine staten en bedreigingen van kwaadwillende actoren en schurkenregeringen.
Het inclusieve karakter van DeFi verlaagt de drempels voor toegang, waardoor financiële diensten toegankelijk worden voor een bredere groep mensen, waaronder achtergestelde bevolkingsgroepen. Deze toegankelijkheid bevordert een grotere financiële inclusie en stelt bedrijven in staat om voorheen onontgonnen markten te bereiken.
In de wereld van fondsenwerving rijst de vraag of de regelgeving voor op tokens gebaseerde fondsenwerving verder zal evolueren dan de huidige SEC-richtlijnen. “geaccrediteerde investeerder” Door de beperkingen op te heffen, wordt het potentieel van ICO's weer vergroot en ontstaan er nieuwe mogelijkheden voor gedemocratiseerde investeringen, waardoor bedrijven van elke omvang een wereldwijd investeerderspubliek kunnen aantrekken.
Naarmate DeFi zich verder ontwikkelt en volwassen wordt, blijft het vermogen om het financiële landschap te hervormen en innovatieve bedrijfsmodellen te stimuleren een aantrekkelijk vooruitzicht voor vooruitstrevende ondernemingen die hun activiteiten in een gedecentraliseerde wereld willen optimaliseren.
Cryptovaluta als betaalmethode voor bedrijven
Crypto-betaalapps zetten vol in op een bredere acceptatie in dit decennium. Industry watchers Ik voorspel een samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van 16.8% voor de Amerikaanse markt voor cryptobetaalgateways tussen 2020 en 2030.
Cryptovaluta biedt diverse voordelen als zakelijke betaalmethode. Ten eerste wint crypto aan populariteit in opkomende economieën. Het accepteren van crypto opent deuren naar een bredere klantenkring en biedt toegang tot aanzienlijke marktgroei.
Ten tweede minimaliseren transacties die mogelijk worden gemaakt door blockchaintechnologie het risico op fraude en terugboekingen. Cryptotransacties kunnen de kostenefficiëntie en winstgevendheid verhogen door kosten van derden, zoals kosten voor creditcardverwerking, valutaconversie of banktransacties, te verlagen of te elimineren.
Van technisch geavanceerde startups tot gevestigde ondernemingen, bedrijven hebben cryptobetalingen al omarmd. Bedrijven zoals Overstock en Shopify Ze hebben crypto-opties geïntegreerd, waardoor ze hun wereldwijde bereik hebben vergroot en consumenten aantrekken die de voorkeur geven aan crypto.
Voor kleinere bedrijven zal het gebruiksgemak van betaalmethoden zoals PayPal en Visa de acceptatie ervan door kleine bedrijven bevorderen.
Aan de achterkant kunnen blockchain-oplossingen voor kleinere bedrijven een revolutie teweegbrengen in de financiën van kleine bedrijven. Voor kleine en middelgrote bedrijven vormen het bijhouden en verifiëren van transacties, de administratie en het indienen van belastingaangiften een enorme bron van frustratie en kosten.
Op blockchain gebaseerde, cryptogedreven oplossingen kunnen de efficiëntie verhogen en de kosten verlagen. Ook overheden kunnen profiteren van frequentere, geautomatiseerde afdrachten van bedrijfsbelastingen.
Risico's en uitdagingen van cryptocurrency voor bedrijven
Net als individuele beleggers moeten bedrijven hun crypto-activiteiten en potentiële winst afwegen tegen hun vermogen om verliezen op te vangen. Hoewel blockchain in de meeste gevallen veilig is, is het niet waterdicht.
We hebben ook de veiligheidsrisico's gezien die verbonden zijn aan gecentraliseerde beurzen en hackbare wallettechnologieën. Gezien deze risico's zijn risicobeheerstrategieën en grondig due diligence-onderzoek essentieel voordat bedrijven cryptovaluta integreren.
Fondsenwerving met cryptovaluta
Er ontwikkelen zich twee modellen voor het aantrekken van startkapitaal voor bedrijven: de Initial Coin Offering (ICO) en de Security Token Offering (STO).
Initiële muntenaanbieding (ICO)
Een ICO is een financieringsmethode die door cryptocurrency-startups wordt gebruikt om kapitaal te verkrijgen door nieuwe digitale tokens of munten uit te geven aan investeerders. Bij ICO's halen bedrijven geld op door het potentieel van hun project te presenteren, vaak via een whitepaper waarin het concept en de technologie worden beschreven. Geïnteresseerde investeerders kopen deze tokens met behulp van gevestigde cryptocurrencies zoals Bitcoin of Ethereum.
Op het moment van publicatie waren ICO's nog niet gereguleerd. Sinds 2015 hebben ICO-fraudes $16 miljard opgebracht, met een piek in de winst in 2018 totdat de ICO-bubbel barstte. Legitieme bedrijven die geld willen ophalen via ICO's doen er goed aan juridisch advies in te winnen om er zeker van te zijn dat ze geen SEC-regelgeving overtreden.
Beveiligingstokenaanbod (STO)
Een STO houdt de uitgifte in van beveiligingstokens Dit vertegenwoordigt eigendom van reële activa zoals aandelen, obligaties, onroerend goed en zelfs kunst.
Bedrijven halen geld op via STO's door een grondige juridische en financiële beoordeling uit te voeren, security tokens uit te geven die gedekt worden door tastbare activa, en deze tokens aan te bieden aan geaccrediteerde investeerders via een geregistreerd platform of beurs.
In tegenstelling tot Initial Coin Offerings (ICO's), die vaak utility tokens aanbieden die toegang geven tot een specifiek platform of dienst, zijn STO's onderworpen aan regelgevend toezicht en moeten ze voldoen aan de effectenwetgeving. In de VS moeten security tokens geregistreerd worden bij de SEC.
Deze naleving kan STO's een veiligere en juridisch transparantere optie maken voor zowel bedrijven als investeerders in vergelijking met de vaak ongereguleerde omgeving van ICO's. In zekere zin vormen STO's een brug tussen traditionele financiële systemen en het innovatieve potentieel van blockchaintechnologie.
Zakelijk investeren in cryptovaluta
Mits goed beheerd, bieden cryptovaluta bedrijven een unieke kans om hun beleggingsportefeuilles te diversifiëren, naast traditionele activa, wat mogelijk het algehele risicobeheer en het rendement verbetert.
Een belangrijk aandachtspunt bij zakelijke investeringen in cryptovaluta is de prijsvolatiliteit, die bedrijven blootstelt aan aanzienlijke financiële schommelingen en potentiële verliezen. Regelgevingsonzekerheid voegt daar nog een extra laag complexiteit aan toe, aangezien het veranderende juridische landschap ook van invloed kan zijn op de prijsvorming en het nut van cryptovaluta.
Deloitte biedt diepgaande begeleiding Voor bedrijven die crypto-investeringen overwegen. Bij een volatiele en zich ontwikkelende categorie als cryptocurrency is risicomanagement van cruciaal belang. Deloitte biedt een aantal basisrichtlijnen:
- Bepaal welk percentage van de beschikbare liquide middelen en de netto operationele kosten het management van het bedrijf bereid is toe te wijzen aan alternatieve investeringen in digitale activa.
- De risicotolerantie hangt af van de inzet en het type digitale activa.
- Spreek een risicotolerantieband af die het bedrijf op verantwoorde wijze kan hanteren en wees bereid om dit onderwerp opnieuw te bespreken. Risico is een dynamisch gegeven; financiële medewerkers moeten investeringen in de gaten houden en regelmatig bijsturen.
- Ook bij het overwegen van investeringen is het belangrijk om digitale activa als geheel te beschouwen en te kijken naar de impact ervan op processen zoals betalingen, schuldenbeheer, fondsenwerving en beursintroducties.
Bedrijven investeren in crypto
Een manier voor bedrijven om een globaal beeld te krijgen van het bedrijfslandschap rondom crypto-investeringen, is door te kijken naar enkele van de meest prominente bedrijven met crypto-bezittingen.
De onderstaande lijst van Yahoo Finance Deze lijst toont 15 van de grootste bedrijven met aanzienlijke belangen in cryptocurrency. De diversiteit van de lijst weerspiegelt de thema's technologie en financiën binnen crypto, evenals de groeiende interesse vanuit de retailbetaalsector. De lijst omvat:
- Microsoft Corporation
- NVIDIA Corporation
- Visa
- MasterCard
- Advanced Micro Devices
- De Goldman Sachs Group
- CME Group
- PayPal-holdings
- Interactieve makelaarsgroep
- Blok, Inc.
- NASDAQ
- CBOE wereldwijde markten
- MicroStrategy Incorporated
- AMTD IDEA-groep
- Overstock.com
Regelgevend landschap en nalevingsoverwegingen
De acceptatie van cryptocurrency door het bedrijfsleven hangt grotendeels af van de voortgang van de regelgeving. In de Verenigde Staten is er eindelijk enige vooruitgang te zien. wetgevende beweging rondom de regulering van cryptovaluta.
Grote TradFi-instellingen volgen de ontwikkelingen in de cryptowereld al jaren. Sommige interpreteren de eerste signalen van recente ontwikkelingen als een waardevolle aanvulling. rechterlijke uitspraken en federale wetgeving als groen licht om hun cryptoproducten te lanceren. Een prominent recent voorbeeld is Paypal's aankondiging van hun stablecoin.
Vooruitgaan
Naarmate bestaande TradFi-bedrijven hun cryptoproducten lanceren, zal de gebruikerservaring verbeteren en de acceptatie door het grote publiek toenemen. Bedrijven moeten beslissen wanneer en hoe diepgaand ze cryptocurrency en blockchain in hun processen willen integreren. Zoals met alles in het bedrijfsleven, zal veel afhangen van het bedrijfsmodel en de verwachtingen van de klanten.
Gebruik je liever cryptovaluta voor aankopen? Investeer je in cryptovaluta? Als je handelt in crypto-activa, kan ZenLedger je helpen alles te organiseren voor je belastingaangifte.
Het platform bundelt automatisch transacties van verschillende beurzen en wallets, berekent uw vermogenswinst of -verlies en genereert de belastingformulieren die u jaarlijks moet indienen. U kunt ook manieren vinden om uw belastingdruk te verlagen door middel van 'tax loss harvesting'.
Dit materiaal is uitsluitend ter informatie opgesteld en mag niet worden opgevat als professioneel of juridisch advies. Win onafhankelijk juridisch, financieel, fiscaal of ander advies in dat specifiek is afgestemd op uw situatie.
