A Binance foi notícia por pagar uma das maiores multas da história corporativa – um acordo de US$ 4.3 bilhões com a CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities), o Departamento de Justiça e outras agências governamentais por lavagem de dinheiro e outras acusações. Mas o que está por trás desses números e como essas acusações impactarão o futuro do setor de criptomoedas nos EUA?
Neste artigo, vamos analisar os detalhes do acordo e como ele poderá impactar os mercados no próximo ano e nos anos seguintes.
O que a Binance fez?
A Binance foi acusada e admitiu dois crimes graves.
Em primeiro lugar, a empresa conspirou para conduzir um negócio de transferência de dinheiro sem licença, sem medidas de "conheça seu cliente" (KYC) ou de "combate à lavagem de dinheiro" (AML). Sem essas salvaguardas, a plataforma tornou-se um canal para que "terroristas, cibercriminosos e abusadores de crianças" lavassem fundos, de acordo com o Departamento de Justiça dos EUA. comunicados à CMVM.
Em segundo lugar, a empresa operava uma corretora de criptomoedas não licenciada nos EUA e a ocultou intencionalmente dos reguladores americanos. Em particular, ela criou binance.us como uma corretora que atende às exigências dos reguladores dos EUA, mas que ainda permite que investidores mais proeminentes ("baleias") transfiram fundos secretamente para a Binance.com, possibilitando que eles contornem as regras e regulamentações dos EUA.
Por que a Binance fez um acordo?
A Binance vinha burlando as leis americanas conscientemente há anos. Aliás, Samuel Lim – ex-chefe de compliance da empresa – admitiu em uma conversa interna reveladora que “estamos operando como uma p*rra de uma bolsa de valores sem licença nos EUA, cara”. Então, o que levou a empresa a aceitar uma multa tão alta e até mesmo uma possível pena de prisão?
Embora a SEC e a CFTC tivessem como alvo a bolsa há anos, o Departamento de Justiça e o Departamento do Tesouro exerceram a influência necessária para garantir um acordo. O Tesouro tem o poder de sancionar a bolsa e isolá-la de grandes setores do sistema bancário internacional – quase certamente forçando-a à falência.
O acordo surgiu como uma alternativa a um acusação e sançõesEmbora envolva uma multa enorme e possível pena de prisão, a Binance sobreviverá para lutar outro dia.
O que contém o acordo da Binance?
A Binance e o Departamento de Justiça dos EUA chegaram a um acordo para encerrar as acusações de que a corretora conspirou para operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença e sem as devidas proteções contra lavagem de dinheiro. Pelo acordo, a empresa concordou em pagar uma multa de US$ 1.8 bilhão, confiscar US$ 2.5 bilhões e nomear um monitor por três anos para garantir sua conformidade futura.
A empresa também firmou um acordo com a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) após operar uma plataforma de negociação de derivativos de criptomoedas sem licença nos EUA e ocultá-la intencionalmente dos reguladores americanos. Pelo acordo, ela pagará US$ 1.35 bilhão em multas civis e outros US$ 1.35 bilhão em restituição.
Além desses dois acordos, a corretora também firmou um acordo com a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) para encerrar as acusações de violação das leis de lavagem de dinheiro e sanções, pagando US$ 3.4 bilhões em multas (e ficando sob monitoramento por cinco anos). Por fim, a empresa chegou a um acordo de US$ 968 milhões com o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) por acusações semelhantes.
Não surpreendentemente, o pagamento efetivo dessas multas depende de muitos fatores. Embora o total ultrapasse os 10 bilhões de dólares, as autoridades afirmam que apenas 4.3 bilhões de dólares serão inicialmente transferidos da Binance para o governo dos EUA. O restante envolve transações entre agências e depende da conformidade da corretora com as futuras normas e regulamentações.
E quanto aos executivos da Binance?
Changpeng “CZ” Zhao renunciou ao cargo de CEO da Binance e firmou um acordo de US$ 150 milhões com o Departamento de Justiça e a CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities). Pelo acordo, ele se declarou culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário e a sentença será proferida em 23 de fevereiro de 2024. Recentemente, ele obteve liberdade sob fiança de US$ 175 milhões, com um depósito fiduciário de US$ 15 milhões.
Além das acusações criminais contra CZ, o ex-diretor de Compliance, Samuel Lim, fez um acordo com a CFTC no valor de US$ 1.5 milhão.
A Binance enfrentará outras multas?
A exceção notável ao acordo do governo com a Binance foi a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), que teria forçado a exchange a encerrar a maior parte de suas operações de negociação de criptomoedas nos EUA e a aceitar uma alegação de que suas afiliadas se envolveram em manipulação de mercado. O acordo com a SEC também teria impossibilitado a negociação de BNB nos EUA e prejudicado seu valor global.
Em última análise, o caso em curso da SEC baseia-se na alegação da agência de que Criptomoedas são valores mobiliários.Após o sucesso da Ripple no tribunal, os advogados da Binance podem estar mais confiantes em sua capacidade de combater as alegações da SEC e proteger seus ativos da Binance.US. A exchange também pode querer fazer sua parte no combate às acusações da SEC e salvaguardar sua reputação.
No entanto, o processo da SEC já teve um impacto negativo. De acordo com documentos judiciais, a Binance.US perdeu quase metade de seus usuários mensais após o processo da SEC, enquanto o valor médio mensal de seus ativos caiu quase 90%. Portanto, mesmo que a Binance vença o processo, poderá sofrer danos enormes nos EUA devido à ação judicial.
Qual o impacto no setor?
A repressão à Binance é a mais recente de uma série de ações regulatórias que transformaram empresas líderes de mercado e enviaram indivíduos de alto perfil para a prisão. As autoridades federais acusaram Do Kwan, criador da Binance. Terra LunaAlex Mashinsky, da Celsius, e Sam Bankman-Fried, da FTX — e CZ provavelmente será a mais recente vítima.
Além de destituir figuras de proa que agiam sem controle, o governo eliminou as bolsas de valores offshore não regulamentadas e esclareceu que qualquer pessoa que faça negócios nos Estados Unidos deve seguir as regras.
Mas a pergunta de um milhão de dólares é: até onde irão os reguladores na repressão à indústria de criptomoedas?
Muitos ficam satisfeitos em ver a SEC controlando as empresas menos idôneas, mas, em alguns casos, os reguladores não estão perseguindo apenas os "vilões", mas também empresas bem-intencionadas. Por exemplo, a SEC processou a Coinbase por operar como uma corretora, exchange e câmara de compensação não registrada, apesar dos esforços da empresa para obter os registros necessários para operar legalmente.
De acordo com as CoinbaseA SEC permitiu que a Coinbase abrisse seu capital em abril de 2021 e afirmou, na época, que não acreditava ter autoridade legal para regular empresas como a Coinbase. No entanto, nos últimos meses, a agência mudou abruptamente de posição e alega que a Coinbase opera ilegalmente desde 2018 e deve se registrar como uma corretora de valores mobiliários nacionais.
Além disso, a Coinbase solicitou repetidamente esclarecimentos e regulamentação. Por exemplo, a corretora buscou diversas orientações sobre a ativação de sua subsidiária de sistema alternativo de negociação (ATS) registrada na Comissão – um sistema utilizado por várias corretoras quando prestam serviços de negociação, corretagem e custódia a investidores de varejo.
Concluindo!
O acordo histórico de US$ 4.3 bilhões da Binance com diversas agências governamentais é mais um exemplo de como os reguladores estão controlando o setor. Mas, embora a CFTC e outras agências pareçam satisfeitas com o acordo, a SEC continua a insistir em sua alegação de que todas as criptomoedas e valores mobiliários – uma alegação que se estende além da Binance, abrangendo outras corretoras como a Coinbase.
Em última análise, as ações do governo contra a Binance, a FTX, a Terra-Luna e outros projetos questionáveis são bem merecidas e podem ajudar a inaugurar um setor mais maduro. Ainda assim, resta saber até que ponto a influência do governo no mercado de criptomoedas se estenderá.
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Este material foi preparado apenas para fins informativos e não deve ser interpretado como aconselhamento profissional. Consulte um advogado, consultor financeiro, consultor tributário ou outro profissional independente, específico para a sua situação.
