Desde o lançamento da primeira criptomoeda em 2009, investidores do mundo todo têm uma nova classe de ativos para investir seu dinheiro e obter retornos consideráveis. No entanto, esse lançamento também gerou um debate sobre Bitcoin versus ações, o veículo de investimento tradicional. Então, qual é a vantagem do Bitcoin em relação às ações? Bitcoin Realmente melhor que ações? E, criptomoedas são tributadas da mesma forma que ações?
O que são estoques?
Ações, também chamadas de participações acionárias, são um tipo de título que lhe confere propriedade sobre uma empresa após a compra. Quando um investidor compra uma ação, ele pode obter lucro por meio de dividendos e valorização do capital.
Existem dois tipos principais de ações:
- Ação ordinaria: Permite ao investidor receber dividendos e votar nas assembleias de acionistas.
- Ações preferenciais: Essas ações permitem que o proprietário receba dividendos antes dos acionistas ordinários. Além disso, se uma empresa falir e precisar liquidar seus ativos, ela terá prioridade sobre os acionistas preferenciais em relação aos acionistas ordinários. No entanto, eles não podem votar nas assembleias de acionistas.
Esses são os dois principais tipos de ações, mas são dividendos em subcategorias de classes de ativos, como ações de valor, ações de crescimento e ações de renda. Historicamente, as ações são consideradas uma das melhores maneiras de construir riqueza ao longo do tempo.
Como investir em ações?
Alguns investidores investem diretamente em empresas comprando suas ações por meio de uma corretora de serviço completo, que normalmente cobra pela compra ou venda de ações.
Outra forma de investir em ações é por meio de fundos mútuos, que consistem em uma carteira composta por títulos, ações e outros valores mobiliários. Os fundos mútuos são administrados por um gestor de fundos, que decide onde o dinheiro será investido dentro da carteira.
Finalmente, alguns investidores também aplicam seu dinheiro em ações por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs).ETFs), um tipo de fundo de índice. Assim como as ações, eles podem ser comprados e vendidos ao preço de mercado atual.
Agora, em nossa busca para entender se as criptomoedas são tributadas da mesma forma que as ações, vamos prosseguir para o assunto das criptomoedas.
O que é criptomoeda?
Uma criptomoeda é uma moeda virtual ou digital que é rastreada em registros digitais e protegida por criptografia, tornando impossível falsificá-la ou gastá-la mais de uma vez.
As criptomoedas se tornaram extremamente populares nos últimos anos devido aos retornos que podem oferecer em um curto período. Bitcoin e Ethereum são duas das criptomoedas mais conhecidas.
Diferentemente da moeda fiduciária, a criptomoeda não existe em forma física, a menos que o proprietário deseje convertê-la em um token físico. Após a compra de uma criptomoeda por meio de uma plataforma de câmbio online, ela é armazenada em uma carteira digital.
Apesar de estarem presentes no mercado há mais de uma década, as criptomoedas ainda se encontram numa zona cinzenta regulatória e não recebem apoio total dos governos. Além disso, são extremamente voláteis e seu valor pode flutuar drasticamente.
Como investir em criptomoedas?
Para comprar criptomoedas, você precisa abrir uma conta em plataformas de câmbio de criptomoedas como... BlockFi, Coinbase, Kraken ou outra corretora. Existem milhares de criptomoedas no mercado e uma corretora específica pode não oferecer suporte à moeda virtual que você deseja comprar. Portanto, é importante pesquisar antes de escolher uma corretora.
- Após abrir uma conta em uma corretora, você precisa adicionar moeda fiduciária à sua conta e, em seguida, poderá começar a investir em criptomoedas.
- Seu token criptográfico será mantido em uma carteira de custódia controlada pela corretora.
- Ou você pode optar por usar uma carteira fria, que é um dispositivo físico também conhecido como carteira de hardware, para armazenar seus tokens.
Outra opção é usar um aplicativo para celular, computador ou web, conhecido como carteira online (ou carteira virtual), para armazenar seus tokens na internet. Uma carteira física oferece segurança superior em comparação a uma carteira online.
Esclarecido isso, vamos nos aprofundar no debate Bitcoin versus ações, começando pelas diferenças.
Diferença entre ações e criptomoedas
Ações e criptomoedas são claramente muito diferentes, mas para um investidor iniciante, isso pode ser confuso, e com razão. Por esse motivo, preparamos uma tabela para destacar as diferenças. A tabela abaixo pode ajudar a esclarecer como esses dois veículos de investimento se diferenciam.
| Pormenores | Ações | criptomoeda |
|---|---|---|
| Natureza | Propriedade em uma empresa | Propriedade de uma moeda virtual |
| Volatilidade | Varia de estoque para estoque, mas geralmente é limitado. | Extremamente volátil |
| Regulamentação | Bem estabelecido e testado | Pouquíssimas regulamentações |
| Longevidade | Provavelmente ficará por aqui para sempre. | Futuro desconhecido |
Agora, vamos à pergunta mais importante: as criptomoedas são tributadas da mesma forma que as ações?
Tributação de criptomoedas versus tributação de ações
- Os ganhos de capital são os mesmos.
O processo de ganhos de capital A tributação de criptomoedas e ações é semelhante. De acordo com o Aviso 2014-21 do IRS (Receita Federal dos EUA), as criptomoedas são tratadas como propriedade. Quando você detém um token como investimento, ele estará sujeito ao mesmo imposto sobre ganhos de capital que ações e títulos.
- Perdas de capital: Criptomoedas oferecem maior frequência de compensação de perdas fiscais.
Quando falamos sobre perdas na colheitaAs criptomoedas têm uma vantagem significativa sobre as ações. Isso ocorre porque são tratadas como propriedade e, portanto, não estão sujeitas à regra de venda fictícia, semelhante às ações e títulos.
Toda carteira de investimentos flutua de acordo com as condições de mercado. Quando seus investimentos estão no vermelho (abaixo do valor investido), você pode vendê-los, aproveitar as perdas fiscais e recomprá-los, beneficiando-se da perda realizada. Isso pode reduzir seu imposto de renda total e a economia pode ser reinvestida para aumentar o valor da sua carteira. Portanto, quanto mais você aproveitar as perdas fiscais, mais economia poderá gerar para reinvestir em sua carteira.
Como as criptomoedas são tratadas como propriedade, a regra de venda fictícia (wash sale) não se aplica a elas. Essa regra não permite que ações e títulos deduzam perdas na venda de ações e na recompra de ações "idênticas" dentro de 30 dias após a alienação. No caso das criptomoedas, não é necessário esperar 30 dias para compensar as perdas.
Vamos dar um exemplo:
Joe comprou US$ 15,000 em ações da Google (15 ações a US$ 1,000 cada). Cinco dias após a compra, as ações da Google despencaram para US$ 600 cada. Nesse cenário, Joe pode vender suas ações e comprar outras 15 ações a US$ 600, mas não pode deduzir a perda de capital de US$ 6,000 (US$ 1,000 – US$ 600 x 15) devido à regra de venda fictícia.
Se Joe tivesse comprado Bitcoin no mesmo valor, ele poderia facilmente ter declarado as perdas como não declaradas pela regra de venda fictícia. Além disso, Joe pode recuperar suas perdas sempre que seus investimentos estiverem no vermelho. software de imposto criptográfico pode fazer isso automaticamente para o investidor.
Tributação de criptomoedas versus tributação de ações: uma ressalva
O que um investidor precisa ter em mente é que a prática contínua de compensação de perdas fiscais e o desrespeito ao prazo de 30 dias não são permitidos nem proibidos pelas diretrizes atuais relacionadas a criptomoedas. No entanto, o abuso dessa prática pode resultar em consequências substanciais. sobre forma argumentos e posterior desconsideração de perdas.
Então, o Bitcoin é melhor que as ações? Quando se trata de otimização fiscal, o Bitcoin, ou as criptomoedas em geral, levam a melhor.
Criptomoedas ou ações: em que você deve investir?
Criptomoedas e ações são excelentes veículos de investimento e ocupam um lugar especial no mundo dos investimentos. A escolha certa depende dos seus objetivos, da sua tolerância ao risco e de diversos outros fatores.
Investimento em ações
Investir em ações pode ser a opção certa para você se estiver disposto a construir patrimônio gradualmente. Com décadas de história no mercado de ações, podemos constatar que elas estão entre as melhores maneiras de acumular riqueza a longo prazo. Embora haja algum risco envolvido, realizar uma análise fundamentalista adequada, aliada a uma abordagem sensata de investimento, pode gerar ótimos resultados.
Investimento em criptomoedas
Investir em criptomoedas é volátil, mas pode gerar um rápido crescimento financeiro se você souber o que está fazendo. Investidores já se tornaram milionários com criptomoedas, graças à análise adequada do mercado e das moedas, e a tendência é que as criptomoedas continuem a enriquecer investidores no futuro.
Ainda assim, o fator volatilidade não pode ser ignorado, e o futuro das criptomoedas é incerto. A maioria dos consultores financeiros aconselha seus clientes a se manterem afastados desse investimento arriscado e a se concentrarem em seus objetivos financeiros de longo prazo.
Concluindo!
Tanto as criptomoedas quanto as ações ocupam um lugar especial no mundo dos investimentos. Se um investidor planeja construir patrimônio gradualmente ao longo de um longo período, as ações são uma opção melhor. Se um investidor gosta de correr riscos e não tem medo de perder grandes quantias de dinheiro, pode dar uma chance às criptomoedas. É arriscado porque o mercado de criptomoedas é altamente volátil e um único tweet de uma pessoa influente pode tanto impulsionar os preços para cima quanto para baixo.
Perguntas frequentes sobre Bitcoin versus ações
1. As ações são melhores que o Bitcoin?
2. Investir em Bitcoin é como investir em ações?
3. O Bitcoin é um investimento seguro?
4. As criptomoedas são tributadas da mesma forma que as ações?
Quando seus investimentos estiverem no vermelho (abaixo do valor investido), você pode vendê-los, aproveitar as perdas fiscais e lucrar com isso. A regra de venda fictícia não permite que ações e títulos declarem perdas na venda e na recompra de ações "idênticas" dentro de 30 dias após a alienação. No entanto, o abuso dessa prática na obtenção de perdas fiscais com criptomoedas pode resultar em argumentos de "substantivo sobre a forma" e na consequente desconsideração das perdas.
