A maioria dos investidores reconhece que os criptoativos não possuem as mesmas proteções que os ativos financeiros convencionais. Por exemplo, um detentor de Bitcoin a longo prazo... recentemente perdido 1,400 BTC, equivalentes a cerca de US$ 16 milhões, foram perdidos após a instalação de uma atualização maliciosa em uma carteira. É difícil imaginar um cenário em que uma atualização de um aplicativo de corretora cause a perda de milhões de dólares em ações por um investidor.
Vamos analisar a melhor maneira de armazenar criptomoedas para evitar esses riscos e garantir que seus ativos estejam protegidos contra ataques maliciosos.
A melhor maneira de armazenar criptomoedas: carteiras e corretoras de criptomoedas
As criptomoedas são pouco mais do que uma chave pública necessária para receber pagamentos e uma chave privada necessária para enviá-los. Embora as carteiras e corretoras online facilitem as transações, elas envolvem o armazenamento de chaves privadas em servidores de terceiros potencialmente vulneráveis, especialmente considerando que a maioria dos roubos relacionados a criptomoedas são inerentemente irreversíveis.
Armazenar chaves privadas em papel ou em carteiras de hardware pode parecer uma alternativa mais segura, mas a natureza irreversível das criptomoedas também significa que chaves privadas perdidas não podem ser recuperadas. Além disso, existe a possibilidade de carteiras de software ou de hardware apresentarem mau funcionamento, ou de uma carteira de papel ser destruída em um incêndio ou se tornar ilegível após vários anos de armazenamento.
Os investidores devem considerar cuidadosamente os prós e os contras associados a cada método de armazenamento de criptomoedas e garantir que tomem as precauções de segurança adequadas para proteger seus ativos contra roubo ou perda. Felizmente, as corretoras modernas e as carteiras de hardware tornaram o processo mais fácil do que nunca, e também existem algumas alternativas a serem consideradas.
1. Como armazenar criptomoedas na corretora certa para evitar problemas
A maioria dos investidores mantém ativos financeiros convencionais em contas de corretoras e, da mesma forma, mantém criptoativos em corretoras online. Ao contrário das corretoras, essas corretoras não estão sujeitas aos mesmos padrões regulatórios e já ocorreram diversos roubos de grande repercussão que resultaram em perdas substanciais para indivíduos com ativos nessas plataformas.
A melhor maneira de evitar problemas é escolher cuidadosamente uma corretora:
Total
Quais medidas de segurança a corretora implementou? Ela oferece suporte à autenticação multifatorial? Já sofreu alguma violação de segurança no passado?
Riscos
A corretora está sujeita a alguma supervisão regulatória? Já teve algum problema com órgãos reguladores no passado?
Seguros
A corretora possui seguro contra perdas? O que essas apólices de seguro cobrem em nome dos investidores em criptomoedas?
Além de escolher uma corretora segura, os investidores devem tomar precauções para garantir a proteção de suas contas contra roubo. A autenticação multifatorial é uma das melhores maneiras de evitar esse tipo de roubo, e as chaves de hardware estão entre as formas mais seguras de autenticação multifatorial. Os investidores também devem garantir que seus computadores estejam protegidos com softwares antivírus e antimalware.
2. Manter criptoativos de longo prazo offline
A forma mais segura de armazenar criptoativos é em armazenamento offline, também conhecido como armazenamento a frio. Embora o acesso à criptomoeda seja mais difícil, a natureza offline torna impossível para hackers roubarem os dados das contas remotamente. Os maiores riscos são perder o dispositivo de armazenamento offline ou esquecer as credenciais necessárias para desbloqueá-lo.
As opções de armazenamento offline mais populares incluem:
Ledger
A Ledger oferece carteiras de hardware com Bluetooth integrado para conexão com dispositivos iOS. Como todas as transações são assinadas pelo próprio dispositivo, ele funciona como uma chave de segurança física, oferecendo o melhor dos dois mundos.
TREZOR
A TREZOR foi a carteira de hardware original e tende a atender usuários de criptomoedas mais avançados. Além do armazenamento offline (cold storage), os dispositivos TREZOR podem ser conectados a um computador para facilitar as transferências.
KeepKey
A KeepKey é uma fabricante relativamente nova que oferece uma interface web fácil de usar para consolidar diversas ferramentas de criptografia em uma única interface elegante e protegida por uma chave de hardware.
Os investidores devem garantir que guardam suas carteiras de criptomoedas em um local seguro, como um cofre bancário ou um cofre pessoal. Além disso, pode ser uma boa ideia manter uma cópia impressa do PIN de acesso à carteira de hardware em um local seguro separado — mesmo que você já tenha o número memorizado — caso fique incapacitado e um familiar precise acessá-la.
3. Alternativas como ETFs para armazenar criptomoedas
Muitos investidores não querem se preocupar com o armazenamento de criptoativos e preferem manter todos os seus investimentos em um único local. Nesse caso, os ETFs (fundos negociados em bolsa) de criptomoedas podem ser a melhor opção, já que podem ser comprados e vendidos como ações, e o gestor do fundo é responsável por manter e proteger os criptoativos subjacentes.
Existem algumas opções (e mais em breve):
- Confiança de investimento em Bitcoin em escala de cinza (GBTC)
- Fundo Digital Large Cap em tons de cinza (GDLC)
- Bitwise 10 Private Index Fund (Privado)
Ao escolher um fundo de criptomoedas, os investidores devem considerar cuidadosamente a taxa de administração (ou custos de gestão) e quaisquer diferenças entre o valor patrimonial líquido (por exemplo, o valor dos criptoativos) e o preço de mercado (por exemplo, o valor que os investidores estão pagando). A liquidez também pode ser uma preocupação, para garantir que o investimento seja fácil de comprar e vender ao longo do tempo.
Concluindo!
Muitos investidores têm interesse em investir no mercado de criptomoedas, mas escolher a corretora certa pode ser um desafio. Ao decidir sobre as melhores opções, os investidores devem considerar suas necessidades de liquidez, medidas de segurança e outros fatores. É igualmente importante evitar ataques de engenharia social que burlam as medidas de segurança técnicas.
Além da melhor forma de armazenar criptomoedas, os investidores também devem levar em consideração as implicações fiscais associadas a um meio de armazenamento. Por exemplo, muitas corretoras de criptomoedas geram automaticamente formulários fiscais que simplificam a declaração de imposto de renda, enquanto a maioria das carteiras digitais não possui essa funcionalidade. Fundos de criptomoedas podem ser atraentes, já que os ganhos ou perdas de capital são tratados como ações ou fundos, e não como criptomoedas.
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