Nimănui nu-i place să plătească impozite în plus. Însă, nedeclararea corectă a tranzacțiilor cripto poate duce la penalități mari și dobânzi din partea IRS-ului. Din fericire, există mai mulți pași pe care îi puteți lua pentru a vă reduce obligațiile fiscale cripto fără nicio contabilitate riscantă. Tot ce este nevoie este puțină planificare și instrumentele potrivite; ați putea economisi sute sau mii în fiecare an.
În acest articol, vom prezenta șapte pași simpli pentru a minimiza taxele pe criptomonede și pentru a vă asigura că nu plătiți mai mult decât este necesar.
Taxe pe criptomonede 101
IRS tratează criptomonedele ca proprietăți în scopuri fiscale. Așadar, atunci când vindeți un activ cripto, trebuie să determinați baza de cost (prețul de achiziție) și să plătiți impozite pe câștigurile de capital pentru orice profit.
Trebuie să raportați fiecare tranzacție cripto, inclusiv prețul de achiziție, prețul de vânzare, data și câștigul sau pierderea de capital, în Formularul 8949. Apoi, adunați totalurile și transferați rezultatul final în Formularul 1040, Anexa D, care este inclus în restul calculelor fiscale.
Coinbase sau alte burse de renume pot oferi o parte din informațiile de care aveți nevoie. Cu toate acestea, dacă utilizați mai multe portofele, burse sau protocoale DeFi, combinarea tranzacțiilor cronologic și potrivirea achizițiilor cu vânzările devine rapid o provocare.
Cea mai ușoară modalitate de a depune declarațiile fiscale este utilizând un software de impozitare criptografică precum ZenLedger – mai ales dacă tranzacționați pe mai multe portofele sau exchange-uri. Software-ul agregă automat tranzacțiile de pe aceste platforme, calculează câștigul sau pierderea de capital și completează formularele IRS necesare, economisindu-vă timp și bani.
Acum că am acoperit elementele de bază, haideți să analizăm câteva strategii specifice pe care le puteți utiliza pentru a reduce obligațiile fiscale în fiecare an.
#1. Mențineți mai mult de un an
Vrei să reduci factura fiscală cu până la 12%? Este simplu: Păstrează un activ mai mult de un an înainte de a-l vinde. Acest lucru va genera câștiguri de capital pe termen lung impozabile la o cotă mai mică decât câștigurile de capital pe termen scurt.
Să presupunem că câștigi peste 170,000 de dolari, ceea ce te plasează în categoria de impozitare de 32%, și te decizi să vinzi 10,000 de dolari în Bitcoin. Dacă ai deținut Bitcoin-ul mai puțin de un an și l-ai vândut, vei datora 3,200 de dolari impozit pe câștigul de 10,000 de dolari. Dar dacă vinzi după Dacă dețineți Bitcoinul timp de un an, factura fiscală scade la 2,500 de dolari – o economie de 700 de dolari sau șapte procente.
#2. Pierderi fiscale din recoltă
Nimeni nu vrea să piardă bani din investițiile în criptomonede. Dar dacă o faci, asigură-te că... culege-ți pierderile fiscalePrin vânzarea unei poziții pierdetoare, puteți realiza pierderea și o puteți utiliza pentru a compensa alte câștiguri de capital sau până la 3,000 USD din venituri obișnuite în fiecare an. Și dacă nu o puteți utiliza în acest an, puteți reporta pierderea în anii următori.
Și mai bine, spre deosebire de piața bursieră, activele cripto nu intră sub incidența așa-numitei reguli de „sale” care te împiedică să răscumperi imediat activul după ce realizezi pierderea. Așadar, poți înlocui instantaneu monedele din portofoliul tău după ce realizezi pierderea. Prin urmare, este logic să cauți întotdeauna oportunități de a recupera pierderile pe tot parcursul anului.
Totuși, nu există nicio garanție că recuperarea pierderilor fiscale va rămâne valabilă pentru totdeauna. De fapt, Biden... noul plan bugetar ar putea închide lacuna privind colectarea taxelor cripto dacă este aprobată.
#3. Vindeți în anii cu venituri mici
Cota de impozitare depinde de obicei de venitul dumneavoastră. Așadar, o altă modalitate de a reduce povara fiscală este să vindeți în anii cu venituri mici, când cota de impozitare este mai mică - în special când vine vorba de câștiguri de capital pe termen scurt.
De exemplu, să presupunem că este decembrie și aveți o poziție Ethereum pe care o dețineți de șase luni. Dacă intenționați să câștigați mai puțin anul viitor (poate vă pensionați sau vă schimbați locul de muncă), puteți aștepta până la 1 ianuarie pentru a vinde pentru a obține o cotă de impozitare mai mică.
#4. Folosește un SDIRA
Majoritatea IRA-urilor și a altor conturi de pensie nu permit active cripto. Însă un anumit tip de IRA, un IRA autogestionat sau SDIRA, permite acest lucru. deținerea de criptomonede într-un SDIRA, puteți amâna impozitele până când vindeți sau plătiți impozitele imediat și puteți evita impozitul pe orice câștiguri de capital.
Conturile SDIRA oferă aceleași beneficii fiscale ca și conturile IRA convenționale, dar pot costa mai mult în timp pentru înființare și operare. Așadar, discuția cu un specialist în taxe este esențială pentru a determina dacă este potrivit pentru situația dumneavoastră.
#5. Oferă criptomonede familiei tale
Mulți oameni își susțin financiar copiii sau alți membri ai familiei la un moment dat. Dar cadouri cripto în loc de numerar vă poate ajuta să reduceți factura fiscală și oferi același sprijin.
IRS permite persoanelor fizice să doneze până la 15,000 de dolari per acțiune, per destinatar, fără a suporta nicio taxă pe donații. Desigur, există câteva reguli. De exemplu, trebuie să plătiți în continuare impozite pe câștigurile de capital dacă donați criptomonede copiilor sub 18 ani, deoarece IRS consideră acest lucru drept contribuabili care încearcă să folosească o lacună legală. Așadar, luați în considerare discuția cu un expert fiscal înainte de a utiliza strategia.
#6. Donează criptomonede către organizații caritabile
Donezi în scopuri caritabile? Dacă da, donarea activelor tale cripto în loc de bani te poate ajuta să realizezi o dubla scutire de taxe.
Dacă vă detaliați declarația fiscală, puteți deduce contribuțiile caritabile, și Nu veți datora impozite pe câștigurile de capital pentru creșterea aprecierii activelor donate. În același timp, organizația caritabilă nu va trebui să plătească impozite pe câștigurile de capital, deci este o situație avantajoasă pentru ambele părți.
#7. Trecerea într-o jurisdicție cu impozitare redusă
Munca la distanță a făcut mutarea mai ușor de gestionat ca niciodată. Iar unele mutări pot reduce semnificativ povara fiscală - în special în ceea ce privește activele cripto.
Alaska, Tennessee, Wyoming, New Hampshire, Florida, Dakota de Sud, Texas, Nevada și Washington nu au impozit pe venit la nivel de stat. În funcție de locul de unde vă mutați, acest lucru v-ar putea economisi mii de dolari anual. Acestea fiind spuse, state precum New Hampshire încă impozitează unele dobânzi, existând și alte excepții. Așadar, este esențial să vă faceți diligența necesară înainte de a vă împacheta bagajele.
Linia de jos
Taxele pe criptomonede se pot acumula rapid și pot reduce profiturile, dar există pași pe care îi puteți lua pentru a reduce povara fiscală. Deși unele strategii sunt simple (cum ar fi păstrarea activelor pentru o perioadă mai lungă de timp), recuperarea pierderilor fiscale și alte tehnici avansate implică anumite instrumente și planificare.
Pe lângă aceste sfaturi pentru consumatori, minerii cripto, artiștii NFT și alte companii își pot reduce la minimum obligațiile fiscale profitând de deducerile fiscale și urmând multe dintre sfaturile discutate mai sus.
Dacă cumperi, vinzi sau tranzacționezi criptomonede, ZenLedger te poate ajuta să acumulezi tranzacții pe toate bursele, să calculezi câștigul sau pierderea de capital și să generezi formularele fiscale de care ai nevoie.
„Acest material a fost pregătit doar în scop informativ și nu trebuie interpretat ca sfat profesional. Vă rugăm să solicitați consultanță juridică, financiară, fiscală sau de altă natură independentă, specifică situației dumneavoastră particulare.”
