Binance je pritegnil pozornost medijev zaradi plačila ene največjih kazni v zgodovini podjetja – poravnave v višini 4.3 milijarde dolarjev s CFTC, Ministrstvom za pravosodje in drugimi vladnimi agencijami zaradi pranja denarja in dodatnih stroškov. Kaj pa se skriva za temi številkami in kako bodo te obtožbe vplivale na prihodnost ameriške kripto industrije?
V tem članku se bomo poglobili v podrobnosti poravnave in kako bi lahko vplivala na trge v prihodnjem letu in pozneje.
Kaj je storil Binance?
Binance je bil obtožen in priznan za dva huda kazniva dejanja.
Najprej se je podjetje zarotilo za izvajanje nelicenciranega poslovanja s prenosom denarja brez ukrepov »poznaj svojo stranko« (KYC) ali »preprečevanja pranja denarja« (AML). Brez teh zaščitnih ukrepov je platforma postala kanal za »teroriste, kibernetske kriminalce in zlorabljalce otrok« za pranje denarja, so sporočili iz ministrstva za pravosodje. sporočilo za javnost.
Drugič, podjetje je v ZDA upravljalo nelicencirano kripto borzo in jo namerno skrivalo pred ameriškimi regulatorji. Zlasti je vzpostavilo Binance.US kot skladna borza, da bi pomirila ameriške regulatorje, a hkrati omogočila bolj uglednim vlagateljem ("kitom"), da na skrivaj nakažejo sredstva na Binance.com, kar jim omogoča, da zaobidejo ameriška pravila in predpise.
Zakaj se je Binance poravnal?
Binance se je leta zavestno izogibal ameriškim zakonom. Pravzaprav je Samuel Lim – nekdanji vodja skladnosti podjetja – v obtožujočem internem pogovoru priznal, da »v ZDA poslujemo kot prekleto nelicencirana borza vrednostnih papirjev, bratec«. Kaj je torej podjetje spodbudilo, da se je zadovoljilo s tako visoko kaznijo in celo morebitno zaporno kaznijo?
Medtem ko sta imela SEC in CFTC svoje cilje na borzi že leta določene, sta ministrstvo za pravosodje in ministrstvo za finance zagotovila vzvod, potreben za dosego poravnave. Ministrstvo za finance ima moč, da borzo sankcionira in jo izključi iz velikih delov mednarodnega bančnega sistema – kar jo skoraj zagotovo prisili k propadu.
Poravnava je prišla kot alternativa obtožnica in sankcijeČeprav gre za ogromno globo in morebitno zaporno kazen, bo Binance preživel in se boril še en dan.
Kaj je v Binanceovi poravnavi?
Binance in Ministrstvo za pravosodje sta poravnala obtožbe, da se je borza zarotila za izvajanje nelicenciranega poslovanja s prenosom denarja brez zaščite pred pranjem denarja. V skladu s poravnavo se je podjetje strinjalo, da bo plačalo 1.8 milijarde dolarjev globe in 2.5 milijarde dolarjev zaplembe ter imenovalo nadzornika za tri leta, ki bo zagotavljal njeno prihodnjo skladnost.
Podjetje je doseglo tudi poravnavo s Komisijo za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami (CFTC), potem ko je v ZDA upravljalo nelicencirano platformo za trgovanje s kripto derivati in jo namerno skrivalo pred ameriškimi regulatorji. V skladu s to poravnavo bo plačalo 1.35 milijarde dolarjev civilnih kazni in dodatnih 1.35 milijarde dolarjev odškodnine.
Poleg teh dveh poravnav je borza z Mrežo za boj proti finančnim kriminalom (FinCEN) poravnala obtožbe o kršitvah zakonov o preprečevanju pranja denarja in sankcijah za 3.4 milijarde dolarjev kazni (in petletno spremljanje). Nazadnje je z Uradom za nadzor tujega premoženja (OFAC) dosegla poravnavo v višini 968 milijonov dolarjev za podobne obtožbe.
Ni presenetljivo, da je dejansko plačilo teh kazni odvisno od številnih dejavnikov. Čeprav vsota teh zneskov znaša več kot 10 milijard dolarjev, uradniki pravijo, da se bo z Binancea ameriški vladi sprva preneslo le 4.3 milijarde dolarjev. Preostanek vključuje izmenjave med agencijami in je odvisen od tega, ali bo borza upoštevala prihodnja pravila in predpise.
Kaj pa Binanceovi uradniki?
Changpeng »CZ« Zhao je odstopil z mesta izvršnega direktorja Binance in dosegel poravnavo z Ministrstvom za pravosodje in Komisijo za trgovanje s trgovanjem ...
Poleg kazenskih ovadb CZ je nekdanji glavni direktor za skladnost poslovanja Samuel Lim s CFTC vložil poravnavo za 1.5 milijona dolarjev.
Se bo Binance soočil s še kakšnimi kaznimi?
Pomembna izjema od vladne poravnave z Binance je bila Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC), ki bi borzo spodbudila k zaprtju večine njenega ameriškega poslovanja s kriptovalutami in sprejetju trditve, da so njene podružnice manipulirale s trgovanjem. Poravnava SEC bi onemogočila tudi trgovanje z BNB v ZDA in škodovala njeni globalni vrednosti.
Konec koncev se tekoči primer SEC opira na trditev agencije, da kriptovalute so vrednostni papirjiPo uspehu Rippla na sodišču so odvetniki Binance morda bolj prepričani v svojo sposobnost boja proti trditvam SEC in zaščite svojih sredstev na Binance.US. Borza bo morda želela prispevati tudi k boju proti obtožbam SEC in zaščititi svoj ugled.
Vendar pa je tožba SEC že terjala svoj davek. Glede na sodne dokumente je Binance.US po tožbi SEC izgubil skoraj polovico svojih mesečnih uporabnikov, povprečna mesečna vrednost njenih sredstev pa se je zmanjšala za skoraj 90 %. Torej bi lahko Binance, tudi če zmaga na sodišču, zaradi tožbe v ZDA utrpela ogromno škodo.
Kakšen je vpliv na industrijo?
Zatiranje borze Binance je najnovejši v vrsti regulativnih ukrepov, ki so preoblikovali vodilna podjetja na trgu in poslali znane posameznike v zapor. Zvezna vlada je vložila obtožbe proti Do Kwanu, ustvarjalcu Terra-Luna, Alex Mašinski iz Celsia in Sam Bankman-Fried FTX – in CZ bo verjetno postala najnovejša žrtev.
Poleg tega, da je vlada odpravila neobremenjene figure, je izločila neregulirane offshore borze in pojasnila, da mora vsak, ki posluje v Združenih državah, upoštevati pravila.
Toda vprašanje za milijon dolarjev je: Kako daleč bodo regulatorji šli v svojem zatiranju kripto industrije?
Mnogi so veseli, da SEC nadzoruje manj ugledna podjetja, vendar v nekaterih primerih regulatorji ne preganjajo le "slabih fantov", temveč tudi dobronamerna podjetja. SEC je na primer napadla Coinbase, ker deluje kot neregistrirana borza, posrednik in klirinška agencija, kljub prizadevanjem podjetja, da bi si zagotovilo registracije, ki bi jih potrebovalo za zakonito delovanje.
Glede na CoinbaseKomisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) je aprila 2021 dovolila družbi Coinbase, da postane javna borza, in takrat dejala, da meni, da nima zakonskih pooblastil za regulacijo podjetij, kot je Coinbase. Vendar je agencija v zadnjih mesecih nenadoma spremenila svoje stališče in trdi, da Coinbase od leta 2018 deluje nezakonito in se mora registrirati kot borza nacionalnih vrednostnih papirjev.
Poleg tega je Coinbase večkrat zahteval pojasnila in oblikovanje pravil. Borza je na primer večkrat zahtevala smernice glede aktiviranja svoje podružnice alternativnega trgovalnega sistema (ATS), registrirane pri Komisiji – sistema, ki ga uporablja več borznoposredniških družb, ko malim vlagateljem zagotavljajo storitve trgovanja, posredništva in skrbništva.
Bottom Line
Zgodovinska poravnava Binance z različnimi vladnimi agencijami v višini 4.3 milijarde dolarjev je še en primer regulatorjev, ki omejujejo delovanje industrije. Medtem ko se zdi, da so CFTC in druge agencije s poravnavo zadovoljne, SEC še naprej vztraja pri svoji trditvi, da so vse kriptovalute in vrednostni papirji – trditev, ki sega onkraj Binancea tudi na druge borze, kot je Coinbase.
Navsezadnje so vladni ukrepi proti Binance, FTX, Terra-Luna in drugim nezaželenim projektom upravičeni in bi lahko pripomogli k bolj zreli industriji. Vendar pa ostaja odprto vprašanje, kako daleč se bo razširil vladni vpliv na kriptovalute.
Če trgujete s kripto sredstvi, vam lahko ZenLedger pomaga združevati transakcije med denarnicami in borzami, izračunavati kapitalske dobičke in izgube ter ustvarjati davčne obrazce, ki jih morate vložiti. Poleg tega vam lahko naša programska oprema za pobiranje davčnih izgub pomaga prepoznati načine za varčevanje skozi vse leto, naš sistem velikega poenotenega računovodstva pa vam lahko nudi odlično obrambo pri reviziji.
To gradivo je pripravljeno zgolj v informativne namene in se ne sme razlagati kot strokovni nasvet. Prosimo, poiščite neodvisen pravni, finančni, davčni ali drug nasvet, specifičen za vašo posebno situacijo.
