Tänk dig en värld där dina tillgångar betalar av dina lån. Ja, du läste rätt!
Låt oss säga att du investerade i fastigheter och att värdet på investeringen ökade med 12 procent per år. Efter några månader tog du ett lån för att köpa en ny bil, och du måste göra bilbetalningar varje månad. Föreställ dig nu värdeökningen av dina tillgångar som betalar av din skuld – här, dina billånsbetalningar – utan att du behöver sälja dina tillgångar.
Även om detta låter fiktivt, har detta blivit verklighet med Alchemix kryptolån.
Vad är Alchemix?
Alchemix är en plattform för utlåning av syntetiska tillgångar som låter dig sätta in kryptotillgångar, ta lån mot dem och den framtida avkastningen på dina tillgångar betalar av din skuld automatiskt. Med Alchemix är det dock ett tidsbegränsat spel. Ju längre du låter dina insättningar vara kvar på plattformen, desto större blir avkastningen. Följaktligen kommer en betydande del av ditt lån att betalas tillbaka.
Eftersom det är en plattform för utlåning av syntetiska tillgångar, låt oss förstå vad syntetiska tillgångar är.
Vad är syntetiska tillgångar?
Termen, som ofta kallas för "synter", kan se ut som om den är hämtad direkt från en science fiction-film. Men för att förstå vad syntetiska tillgångar är måste vi först avkoda derivat eftersom syntetiska tillgångar är derivat.
Ett derivat är en tillgång som derivat dess värde från ett underliggande index eller en tillgång. På liknande sätt är en syntetisk tillgång ett tokeniserat derivat som imiterar värdet på en annan tillgång.
Komponenter i Alchemix-protokollet
1. Valv: Valv är kärnan i Alchemix-protokollet och det som driver dem är Alchemist.sol-kontraktet. I grund och botten ger valv dig en flexibel kreditgräns för din framtida avkastning. Dessutom kan din säkerhet aldrig likvideras om du inte gör det själv.
2. Transformer: Det är den viktigaste peggingmekanismen för alkemiska syntetiska tokens. Med Transmuter kan du satsa dina syntetiska tillgångar och konvertera dem till dina bastillgångar över tid.
3. Alchemix DAO: Alchemix DAO kommer att styra Alchemix Finance. Den kommer att generera intäkter från Alchemix-protokollet och en del av det kommer att gå till statskassan, som sedan betalar ut fast anställda och utvecklare som underhåller protokollet. Styrningen sker med en likvid token, ALCX.
4. Token distribution: ALCX-token ger styrning i Alchemix DAO och säkerställer att alla som bidrar till Alchemix-protokollet får betalt. Utvecklingsteamet får aldrig tillräckligt med tokens för att kontrollera protokollet, men det stimulerar dem att fortsätta arbeta med protokollet.
Hur fungerar Alchemix?
För att få ett kryptolån med stöd av Alchemix måste du sätta in DAI och en Ethereum-baserad stablecoin som säkerhet. Den insatta DAI:n används sedan för att generera alUSD, en syntetisk protokolltoken i Yearn.Finance-valv för att återbetala lånet. För varje 2 DAI:er du sätter in som säkerhet kan du få 1 alUSD som ett lån. Du kan också konvertera den syntetiska tillgången, alUSD, tillbaka till DAI och sedan ytterligare konvertera den till fiatvaluta. Detta gör att du kan generera ännu mer avkastning via Alchemix likviditetspooler eller staking pooler.
En spännande sak att lägga märke till med Alchemix är att man tjänar högre ränta på deras plattform för DAI jämfört med Yearn. Vad genererar den extra räntan? Alchemix får bättre räntor eftersom de har en bonusskatt av DAI i Transmuter. Detta ger extra ränta på Yearn och samma ränta går till användarna som en bonus.
Processen att återbetala detta kryptolån är också superenkel. Medan du i andra typiska lån måste göra betalningar manuellt, är det en automatiserad process på Alchemix utlåningsplattform. Eftersom alUSD genereras kontinuerligt från Yearn.Finance, konverteras alUSD:s utbud automatiskt tillbaka till DAI i förhållandet 1:1 för att betala av ditt lån allt eftersom avkastningen ackumuleras. Achemix förmåga att interagera med DeFi-produkter som DAI och Yearn.Finance kallas kompatibilitet och det förbättrar dess funktionalitet avsevärt.
Är detta bara Hokum?
Ett självåterbetalningsbart, kryptolån låter för bra för att vara sant och ibland får det en att undra: var ligger poängen med att misslyckas i detta?
Med 50 procents LTV (loan-to-value) skulle protokollet inte påverkas ens med de mest aggressiva beräkningarna för fractional reserve banking. En annan faktor som gör Alchemix nästan idiotsäker är myntet DAI. Kudos till Alchemix-teamet för att de valde DAI eftersom det är en av de mest säkerställda stablecoins som emitteras av Maker-protokollet. Detta protokoll gör plattformen ännu säkrare eftersom det är ett av de äldsta och mest etablerade decentraliserade utlåningsprotokollen. När det gäller DAI är dess värde knutet till USD, men dess säkerställda värde är 150 procent. Så dess kvalitet är inget problem.
I juni 2022, när hela krypto marknaden var baisseartad och även de mest framstående kryptovalutorna såg en nedåtgående trend, Alchemix mötte också en kraftig nedgång. Men efter den inledande nedgången återfick Alchemix (ALCX) sin hausseartade fas som återigen följdes av en baisseartad trend.
Trots sina upp- och nedgångar är ALCX fortfarande den mest eftertraktade Defi protokoll inom området av investerare när det introducerade sin alETH-produkt i samarbete med Curve Finance, decentraliserad utbyte för handel med kryptovaluta.
Risker relaterade till Alchemix
Det som gör Alchemix starkt kan också vara dess största svaghet. Det är byggt ovanpå andra DeFi-protokoll, vilket gör det till ett unikt utlåningsprotokoll som automatiskt återbetalar dina kryptolån. Men samma styrka kan bli dess svaghet, eftersom ett fel i ett enskilt DeFi-protokoll kan skapa en kaskad av fel och påverka Alchemix kapacitet.
För att motverka detta problem har Alchemix utvecklingsteam skapat ett säkerhetssystem som faktiskt fungerar bra. När marknaden kraschade 2021 påverkades inte protokollet alls. Det är dock osäkert vad som kan hända med protokollet på grund av dess beroende av andra DeFi-protokoll.
Hur får man ett kryptolån med Alchemix?
För att få ett kryptolån från Alchemix måste du först ansluta din plånbok, så här gör du:
steg 1
Gå till Alchemix officiella webbplats och längst upp till vänster på sidan ser du knappen "Anslut plånbok".
steg 2
Det kommer att finnas tre plånboksalternativ, Brave Wallet, Coinbase Wallet och Wallet Connect.
steg 3
Köp DAI och förvara den i någon av plånböckerna som nämns ovan för att komma igång med plånboksanslutningen. Det är viktigt att notera att du behöver ETH i din plånbok för att täcka transaktionsavgifterna.
steg 4
Överför DAI till valfri plånbok och autentisera sedan plånboken på Alchemix-plattformen.
steg 5
I valvsektionen klickar du på knappen Insättning och sätter in din DAI i Alchemix från din plånbok.
steg 6
Välj Låna på sidan Valv för att få 50 % alUSD på din insättning. Du kan satsa alUSD och tjäna ALCX i gengäld.
Slutsats
Alchemix är ett av de snabbast växande utlåningsprotokollen. Den första versionen av protokollet erbjöd kryptolån och en mängd funktioner som maximerade säkerheten och minimerade risken. Men för den andra versionen av protokollet har Alchemix-teamet satt en ny standard för smarta kontraktssäkerhet för DeFi och ingjutit maximalt förtroende för Alchemix-protokollet.
