比特币价格波动剧烈，很容易让人忍不住贸然入市，但所谓的“害怕错过机会”（FOMO）可能会给你的投资组合带来灾难性的后果。你应该了解如何分析加密货币，它们如何融入你的投资组合，你需要哪些工具才能成功，以及如何保护你的资产免遭损失或盗窃。
如果您想知道在投资加密货币之前需要了解哪些知识，以下是投资加密货币时需要了解的五件事，以避免常见的陷阱并最大限度地提高您的成功几率。
关于加密货币，你需要了解些什么？
1. 了解加密货币
大多数投资者对订单流或做市商知之甚少。同样，买卖加密货币也不需要了解AES256加密算法的来龙去脉。话虽如此，了解加密货币项目的目标以及将其风险与传统投资进行比较仍然很有帮助。
例如，比特币是一种旨在消除在线交易中间环节的数字货币。它的价值取决于任何特定时间点的供求关系。然而，以太坊是一个用于 DApp（去中心化应用程序）的平台。 取决于对基于以太坊的底层应用程序的需求。
量化风险的方法有很多种。贝塔系数衡量的是相对于基准指数（例如标普500指数）的波动性，但它并未考虑潜在收益。夏普比率则是一种收益指标，它对风险进行了调整，因此更容易比较不同资产类别的风险调整后收益。
＃2。 了解加密货币如何融入您的投资组合
加密货币在交易者和投资者中评价褒贬不一。它们为交易者提供了充足的波动性，使其能够快速获利；也为投资者提供了一种不相关的资产类别，有助于分散投资风险。然而，它们没有任何内在价值（例如实物资产或收入），也不提供任何收益（例如债券的利息支付）。
交易者和投资者应仔细评估自身如何融入其投资组合或交易策略。 before 投入任何资金。
以下是加密货币如何融入各种投资组合或策略：
投机者
投机者应该只投资自己输得起的钱——不要把毕生积蓄拿去赌，也不要为了投资而申请消费贷款。
投资者
投资者应根据自身的投资目标和风险承受能力，确保加密货币在其投资组合中占比适当。例如，他们可以将投资组合的 1% 到 5% 用于加密货币，其余部分投资于股票、债券或房地产等传统资产。
交易商
交易者应仔细评估计划交易的加密货币，以确定其波动性、流动性和其他因素是否符合自身的交易需求。例如，交易者应确保规模较小的ICO项目拥有足够的流动性，以支持其所需的交易频率和交易量。
同样重要的是要考虑每种选择的税务后果。例如，短期交易者和投机者需要为一年内平仓的交易缴纳短期资本利得税，而长期投资者则可以享受较低的长期资本利得税率。期权和期货可能是其他值得考虑的投资选择。
第三，设置合适的工具来帮助你进行加密货币交易。
大多数交易者和投资者通过提供交易和研究工具的在线交易所买卖加密货币。例如， Coinbase Pro 为活跃交易者提供技术分析工具，帮助他们识别和执行交易。交易者还可以使用 TradingView 等第三方平台，在这些平台上交易者可以分享交易思路。
ZenLedger 通过自动汇总交易并计算总体成本基础，让您轻松做好报税准备。除了简化报税流程外，该平台还能快速识别利用税损收割的机会，即卖出亏损头寸以实现亏损，然后再重新建仓以维持投资组合。
第四，保护您的加密货币免受损失。
2018年加密货币盗窃案金额高达1.7万美元据美国网络安全公司CipherTrace称，加密货币交易量较上年增长超过400%。由于加密货币不受联邦保险保护，且交易无法像传统银行转账那样撤销，大多数人将永远无法追回损失的资金。
如果您使用加密货币交易所，务必确保已采取适当的账户保护措施。设置强密码并启用双因素身份验证可以有效防止账户被盗用。虽然 SIM 卡交换攻击会使双因素身份验证存在一定漏洞，但硬件安全密钥几乎可以杜绝此类入侵。
最好将不经常交易的加密货币转移到冷存储或离线存储设备中。有很多设备可以轻松实现加密货币的离线存储，例如 Trezor 或 Ledger Nano，但设备丢失可能会造成灾难性后果，因此务必将其妥善保管。
第五点：了解如何识别和避免加密货币骗局
最好的加密货币安全工具也无法让你免受高明骗局的侵害。从传销到虚假推文，犯罪分子会使用各种手段来骗取人们的加密货币。避免成为受害者的最佳方法是了解不同的诈骗手法，并在此过程中运用一些常识性建议。
骗局最常见的特征就是承诺异常高的回报和/或异常低的风险。例如，一个承诺每日1%回报的项目看似微不足道，但经过复利计算，短期内就能积累数十亿美元。如果真能获得如此高的回报，那些幕后操纵者绝不会公开他们的策略。
许多其他骗局以首次代币发行（ICO）的形式出现，类似于不受监管的证券发行。虽然其中一些ICO可能是合法的，但也有许多ICO承诺巨大的增长和惊人的回报。在投资这些项目之前，进行尽职调查并运用常识至关重要。
底线
加密货币交易者和投资者在投入任何资金之前，都应确保做好充分准备。掌握正确的知识和工具，才能最大限度地提高成功率，并确保资产安全，免遭盗窃。
