加密货币吸引了短期交易者和长期投资者的关注。经验丰富的交易者和投资者或许能轻松地将加密货币纳入投资组合，但对于金融市场新手而言，构建长期投资组合或寻找短期投资机会可能不知从何入手。
让我们一起来看看这篇文章，它介绍了初学者可以用来交易和投资加密货币的最佳加密货币投资策略。
1. 长期加密货币投资策略
长期投资者更关注的是几年内的价格变动，而不是日常的价格波动。此外，许多投资者对加密货币感兴趣，认为它们是一种分散投资风险的工具，因为它们与股票、债券甚至黄金等传统金融资产的相关性很低。
一种流行的长期投资策略是构建一个按市值加权的加密货币投资组合，以实现对该领域的多元化投资。 指数型交易所交易基金 （ETF），例如标普 500 指数 ETF，利用这种方法实现对特定市场的多元化投资，而无需投入大量时间和精力进行基本面分析。
运作模式
首先，列出市值排名前五的加密货币。然后，将它们的市值相加，并计算每种加密货币占总市值的百分比。
加密货币市值权重（占总市值的百分比）
比特币（BTC）125,863,927 美元
13180.6%
以太坊$ 14,598,963
2159.3%
XRP 8,993,774 美元
3015.8%
Tether 4,139,110 美元
5372.7%
莱特币 2,572,385 美元
6951.6%
数据截至2019年12月16日
确定您每月、每季度或每年愿意投入投资组合的金额，然后将其乘以相应的百分比，即可计算出每季度的投资额。例如，如果您想每季度投资 10,000 美元，则需要将 8,060 美元投资于比特币（10,000 美元 x 0.806），将 930 美元投资于以太坊（10,000 美元 x 0.093），依此类推，直到 10,000 美元全部投资完毕。
注意事项
定期投资而非一次性投入，能让你受益于平均成本法。比特币 (BTC) 的价格可能一个月高，一个月低，但如果你在两个月都投入了相同的金额，你的持仓成本就会趋于平均。这样可以避免“运气”的影响，也能减少价格波动带来的情绪波动。
如果加密货币价格随时间变化，您可能还需要考虑重新平衡投资组合。重新平衡的过程包括计算您投资组合中每种加密货币的当前市场份额，并将其与加密货币市场中的市值权重进行比较。您可以买卖加密货币来调整您的投资组合，使其恢复到正常水平。
2. 短期加密货币交易策略
短线交易者专注于利用几小时或几天内的短期价格波动获利。他们不太关注长期基本面，更关注短期利润。事实上，他们可能将短线交易作为全职工作或兼职收入，以补充其他工作的收入。
交易者和投资者之间的关键区别在于，交易并非被动活动——它需要投入大量时间。大多数交易者在市场中都会亏损——或者至少无法跑赢长期被动投资者——但那些成功的交易者会发现这份职业非常有成就感，因为它既刺激又富有挑战性。
运作模式
一种常见的交易策略是在加密货币动能开始增强时买入，并在动能开始减弱时卖出。你可以使用技术指标进行统计分析来衡量这种动能，也可以通过观察图表形态来了解潜在的市场心理。许多交易者在实践中会将这两种方法结合起来使用。
此 相对强弱指数（RSI） 相对强弱指数 (RSI) 是一种常用的动量指标，用于衡量当前周期内价格涨跌幅与回顾周期内涨跌幅的比值。如果 RSI 升至 70 以上，则表明加密货币处于超买状态，短期内可能出现下跌。如果 RSI 跌至 30 以下，则表明加密货币处于超卖状态，可能出现反弹。
当发现某种加密货币的相对强弱指数 (RSI) 低于 30 时，您可以寻找其突破趋势线阻力位的显著突破信号作为买入时机。这种突破可能代表着在经历了一段下跌期后，市场动能出现上涨趋势。您可以将止盈目标设定在下一个主要阻力趋势线附近，同时密切关注 RSI 读数是否高于 70。
注意事项
许多交易者会将技术指标整合到自动交易系统中，或使用加密货币扫描器来实时捕捉交易机会。虽然这些工具可以简化尽职调查流程，但重要的是要意识到，过去的表现并不能保证未来的收益，你需要不断调整交易系统以保持其有效性。
心理因素对交易者也至关重要。除了了解技术指标和图表形态外，你还需要建立一套完善的交易系统，以确保你遵循自己的交易规则。在交易过程中，很容易失去信心，过早地买卖加密货币，这可能导致意想不到的损失。
利用合适的工具
长期投资者和短期交易者可以利用多种策略从加密货币市场获利，但人们很容易忽略一些通过降低风险或成本来获得“有保障收益”的方法。这些看似微小的努力却能对税后收益产生显著影响，因此是至关重要的第一步。
ZenLedger 通过自动汇总多个交易所和钱包的交易，并计算资本收益和损失，帮助用户最大限度地降低成本并提高税后收益。这些收益和损失会自动分为长期和短期两类，以确定正确的税率。常用的 IRS 表格也会预先填写所需信息。
除了提供准确的报表，ZenLedger 还让您轻松利用税损收割策略来降低税负。该策略很简单：卖出亏损的持仓以实现损失，然后立即买回以新的成本基础重新建立持仓。这样，您就可以“冲销”损失并递延收益。
底线
加密货币在交易者和投资者中越来越受欢迎。如果您是新手，不妨考虑本文中介绍的策略来帮助您入门。同时，咨询财务顾问、税务规划师和/或其他专业人士也是明智之举，以确保您走在正确的道路上。
ZenLedger 和其他工具可以帮助您进一步提高税后收益，确保您准确申报税款（避免潜在的罚款和处罚），同时帮助您利用税损收割来立即实现损失并将收益递延到以后。
