加密貨幣或許正在徹底改變電子支付和轉帳方式，但同時也為犯罪者提供了完美的平台。加密貨幣交易具有即時性和不可逆轉的特性，而其底層技術提供的偽匿名性使得追蹤詐騙者變得異常困難。
讓我們來看看一些常見的加密貨幣騙局，以及你可以從中學到哪些教訓來避免成為受害者。
第一課：加密貨幣「贈送」活動會偷走你的錢
許多騙子在推特上冒充名人，他們會複製名人的頭像，並選擇與真實帳號非常相似的用戶名。當回覆原名人的貼文時，這些推文對於沒有識破騙局的受害者來說，看起來非常有說服力。
這種贈送騙局通常以要求少量加密貨幣作為參與資格開始，並承諾之後會返還更多。由於贈送的加密貨幣數量有限，因此會給人一種緊迫感，促使他們立即採取行動以獲得獎勵。
推特機器人會回覆騙子最初的推文，確認贈品活動是真的。如此頻繁且大量的回覆訊息誘使受害者放棄理智，在贈品活動結束前採取行動，同時人為製造了虛假的社會認同感。
最近伊隆馬斯克版本的騙局可能已經騙取了超過28人。 比特幣 根據統計，受害者已獲得價值 175,000 萬美元的賠償。 以太坊世界新聞雖然其中一部分款項可能來自詐騙者的同夥和共犯，目的是為了博取名聲。
記住以下幾點，就能避免贈品騙局：
- 要警惕任何承諾贈送免費加密貨幣的活動，因為它們很少是合法的。
- 請尋找 Twitter 的「已驗證帳戶」徽章，以確認名人 Twitter 用戶的身份。
第二課：加密貨幣領域不存在保證收益。
大多數人都能辨識並避免那些承諾即時和保證回報的加密貨幣騙局，但更複雜的騙局會偽裝成合法的投資機會。
例如，高收益投資項目（HYIP）是一種流行的非註冊投資公司。與任何傳統投資不同，這些項目承諾以極低的風險甚至零風險為投資者提供高回報。它們有時也被稱為優質銀行項目。
Bitconnect 是此類騙局中最著名的例子。透過將比特幣「借出」給交易公司，用戶可以在鎖定期後獲得每日 0.5% 到 1% 的收益。更短的鎖定期和更高的收益則留給「借出」金額較大的用戶。該平台甚至還包含一個聯盟計劃，旨在激勵用戶邀請朋友和同事加入。
Bitconnect鼎盛時期曾是市值約1億美元的大型加密貨幣交易所之一。然而，僅僅在營運一年多後，它宣告崩盤，所有「貸款」都被取消並轉換為Bitconnect代幣。不出所料，這些代幣迅速貶值，投資者損失慘重，數百萬美元不保。
你可以避免 投資騙局 謹記以下幾點：
- 記住，投資沒有零風險的回報。
- 選擇已在美國證券交易委員會註冊或受監管的投資公司。
第三課：對任何ICO投資都要進行盡職調查。
首次代幣發行（ICO）已成為加密貨幣領域一種流行的融資方式。例如，以太坊的ICO取得了巨大成功，最終催生了世界上最受歡迎的加密貨幣之一。早期投資者獲得了豐厚的回報。
許多人將ICO與傳統證券業的首次公開發行（IPO）相提並論，但兩者之間存在一些重要的差異。 IPO涉及向投資者出售公司的所有權股份，而ICO則是向公眾出售不具有股權價值的數位代幣。
PlexCoin是ICO失敗案例中最著名的例子之一。該公司旨在成為全球領先的私人網路貨幣，擁有比比特幣更快的交易速度和更高的儲存效率。該公司甚至承諾，用戶可以使用PlexCard VISA卡在全球任何地方進行現實交易。
除了承諾高額回報外，創始人多米尼克·拉克魯瓦還聚集了一群業內“專家”，為該項目營造了一種合法性假象。這些專家也幫助他掩蓋了過去的罪行——2013年，他的小額貸款公司承認犯下六項誤導用戶的罪名。
PlexCoin於2017年8月啟動ICO，從投資者募集了1500萬美元資金。三個月後，美國證券交易委員會（SEC）叫停了該ICO，凍結了1500萬美元的資金，並將創始人Dominic Lacroix監禁。這是SEC首次對ICO發行人採取正式行動。
記住以下幾點，就能避免落入ICO騙局：
- 調查ICO專案發起人的背景，看看他們是否有犯罪紀錄。
- 避免投資任何未在美國證券交易委員會註冊或不受任何監管的項目。
- 尋找由過去已經取得成功經驗的創始人支持的 ICO 機會，以及代幣具有實際用途的 ICO。
底線
加密貨幣的興起使其成為犯罪分子覬覦的目標，他們企圖從毫無戒心的受害者手中竊取數百萬美元。由於市場特性，被盜資金幾乎無法追回，而且犯罪分子享有匿名性，這在許多情況下使他們免於被抓獲。
只要牢記我們討論過的這些技巧，你就能避免成為幾種常見加密貨幣騙局的受害者，並從長遠角度保護你的投資資本。
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