我們都聽說過比特幣和以太坊，但如何從構成龐大加密貨幣市場的數百種其他代幣、通證和山寨幣中篩選出真正有價值的加密貨幣？如何識別騙局幣？就像生活中的許多事情一樣，歷史或許能提供答案。
20世紀中期，著名的淘金熱潮席捲美國西海岸，成千上萬的人湧入這裡，孤注一擲，希望一夜致富。一個龐大的配套商業體係也應運而生，旨在從礦工身上牟利。但許多不幸的礦工最終吸取了慘痛的教訓：“閃閃發光的未必都是金子。”
投機分子利用礦工們的疏忽，出售虛假的採礦權和空礦井。其中最臭名昭著的騙局是… 愚人金： 一種名為黃鐵礦的礦物，閃閃發光，如同黃金，但價值和稀有度卻遠不及黃金。經驗豐富的礦工可以根據黃鐵礦的質地、脆性和淡淡的硫磺氣味來識別這種「愚人金」（黃鐵礦的化學式為FeS2）。
如何識別假加密貨幣
在這篇文章中，我們將探討如何辨識加密貨幣市場中的假幣和其他騙局。
還記得2017年12月比特幣價格飆升至接近2萬美元一枚的時候嗎？或者柯達宣布首次代幣發行（ICO）的時候呢？ 股價飆漲335%新聞報道裡充斥著白手起家的故事和天馬行空的投資機會。如今，我們不再擁有金礦，取而代之的是加密貨幣挖礦演算法。那麼，就像臭雞蛋的味道會暴露「假金」一樣，加密貨幣中又有哪些是騙局呢？或許我們可以從這句古老的諺語入手：“如果聽起來好得令人難以置信，那它很可能就是假的。”
如果你看到一些誇張的宣傳，但投資細節缺乏透明度，這很可能就是騙局的徵兆。讓我們來看看如何將這句古老的格言應用到常見的加密貨幣騙局中，並建立一個識別騙局的思維模型。
如何辨識詐騙幣
詐騙幣的常見特徵如下：
- 荒謬的說法。那些聽起來好得令人難以置信的快速致富計劃，通常都是騙人的。
- 缺乏程式碼庫。加密貨幣開發者充滿熱情，通常會撰寫白皮書來解釋其代幣背後的技術原理，從而闡明其優勢所在。開發者應該擁有可驗證的線上身分。
- 複雜的投資計劃。在加密貨幣領域賺錢最有效的方式是投資交易所或經營自己的挖礦硬體。那些模糊投資細節的雲端挖礦服務、投資套餐和傳銷（多層次傳銷）都應該要警惕。
加密貨幣騙局依賴一個長久以來的模式：快速致富計畫 + 缺乏透明度。
如何識別加密貨幣 龐氏騙局
由於龐氏騙局的特殊性，它值得單獨一節討論。如果投資人只能透過發展其他投資人來賺錢，那麼很可能你遇到的就是龐氏騙局。那麼，如何辨識龐氏騙局呢？
- 承諾高回報低風險
- 這些投資項目未在美國證券交易委員會（SEC）註冊。
- 無論市場狀況如何，收益都會產生。
- 投資細節缺乏透明度
無論市場狀況如何，之所以能夠獲得回報，是因為新投資者的資金流入將用來償還老投資者的收益。
欺詐性雲端挖礦服務是新型態的虛假礦場
在真實的 加密貨幣礦場你可以透過貢獻你的處理器算力來支援區塊鏈，為新交易記錄過程中新區塊的加密驗證提供支援。這些複雜的數學方程式需要大量的硬體和資金投入才能運行，但你可以透過幫助區塊鏈完成工作量證明來獲得新的加密貨幣獎勵。一些挖礦服務已經將其營運遷移到雲端。這本身並不足以構成騙局，但雲端參與者不擁有挖礦設備這一事實很容易被利用。
詐騙的雲端挖礦服務聲稱，任何人只需預先投入資金即可參與挖礦，並獲得少量收益。實際上，早期投資者的收益來自新投資者的資金。一旦新投資者停止湧入，收益便無法持續，整個騙局就隨之崩潰。聽起來是不是很耳熟？這就是龐氏騙局。
GAW（Geniuses at Work）Miners 是最著名的加密貨幣龐氏騙局。它最初是一家合法經營的舊加密貨幣挖礦設備供應商，後來轉型為名為 ZenMiner 的雲端挖礦服務。從此，一切都開始走下坡。
ZenMiner鼓勵用戶預先投入資金才能參與其雲端挖礦計畫。投資者將以「哈希份額」（即挖礦專案利潤的一部分）的形式獲得回報。然而，隨著比特幣區塊鏈長度的增加，哈希率也隨之提高，使得所有礦工獲利的難度增加。
GAW推出了一種名為PayCoin的加密貨幣，用於繼續向投資者支付收益。 PayCoin聲稱擁有100億美元的儲備金，但實際上並不存在。他們利用新投資者的投資持續向客戶支付收益，直到被美國證券交易委員會（SEC）的調查曝光。 他們的行動徹底失敗了。
身份盜竊
有時候，假幣的存在只是為了騙取你的資訊。這些假幣會做出誇大其詞的承諾，可能使用虛假證詞，並索取敏感訊息，例如你的私鑰。廣告通常花俏、譁眾取寵，並做出荒謬的宣傳——這是快速致富騙局的典型特徵。你計算過你的比特幣稅嗎？
合法的加密貨幣運營機構絕不會索取您的私鑰。他們只需要你的加密貨幣錢包地址就能向你付款，而這個地址是由你的公鑰產生的。這絕對是一個危險信號。缺乏透明度是另一個危險信號。合法的加密貨幣會公開透明地展示其技術，擁有活躍的社區，並與你可以驗證的真正有價值的東西掛鉤。
結語
隨著加密貨幣產業的發展，騙局也會不斷演變，但常見的危險訊號基本上保持不變。如果你看到一些誇張的宣傳，同時又缺乏透明度，那麼你很可能遇到的就是騙局幣。和所有投資一樣，你需要進行盡職調查，研究計畫背後的技術和資金來源。
