لطالما شكلت صناعة العملات الرقمية ملاذاً آمناً للمجرمين نظراً لشعبيتها المتزايدة، وضعف الرقابة عليها، وقلة الوعي العام بها. مع ذلك، من خلال الاطلاع على بعض الاتجاهات البارزة والتعرف على أفضل ممارسات الأمان، يمكنك تجنب الوقوع ضحيةً لها.
دعونا نلقي نظرة على وضع جرائم العملات المشفرة، وكيف تمويل لامركزي يلعب دورًا متزايدًا، وكيف يمكنك حماية نفسك.
ما مدى انتشار جرائم العملات المشفرة؟
يتفق معظم الناس على أن جرائم العملات المشفرة آخذة في الازدياد، لكن نطاق هذه الجرائم هو موضوع خلاف كبير.
Chainalysis ' تقرير تشفير الجريمة لعام 2022 أظهرت دراسة أن المحافظ الإلكترونية غير المشروعة استقبلت حوالي 14 مليار دولار العام الماضي (وسيصدر تقرير عام 2023 قريبًا). ورغم أن هذا الرقم يبدو كبيرًا، إلا أنه لا يمثل سوى 0.15% من إجمالي حجم المعاملات، وهي في الواقع أدنى نسبة مسجلة على الإطلاق. ويُظهر تحديث منتصف العام في أغسطس 2022 أن معدلات هذه الجرائم في الانخفاض.
يعتقد بعض الباحثين أن معدلات جرائم العملات المشفرة الفعلية أعلى بكثير. على سبيل المثال، قام شون فولي، الأستاذ المشارك في التمويل التطبيقي بجامعة ماكواري، بتأليف ورقة بحثية. مما يوحي أن ربع مستخدمي البيتكوين متورطون في أنشطة غير قانونية، وأن ما يقرب من نصف (46٪) معاملات البيتكوين تتضمن مدفوعات غير مشروعة.
تميل الهيئات التنظيمية الحكومية إلى التوافق مع تقييمات فولي. فعلى سبيل المثال، أشارت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) في تقريرها الصادر في يوليو 2021 إلى أن تقييم شركة Chainalysis يقلل من شأن حجم جرائم العملات المشفرة. كما تشير العديد من الوكالات إلى "المجهولات غير المعروفة" في المحافظ غير المشروعة، مما يصعب معه تحديد النطاق الحقيقي للجريمة.
دور التمويل اللامركزي في الجريمة وغسيل الأموال
يُعد التمويل اللامركزي (DeFi) عنصراً أساسياً في العديد من عمليات الاحتيال، وهو منتشر في كل مكان في أنشطة غسيل الأموال.
أظهرت دراسة أجرتها شركة Chainalysis أن عائدات الاحتيال ارتفعت بنسبة 82% في عام 2021 لتصل إلى 7.8 مليار دولار. ومن هذا الإجمالي، جاء 2.8 مليار دولار من "تسحب البساطحيث انتحل المحتالون صفة مطورين شرعيين قبل الفرار بأموال المستثمرين. إضافةً إلى ذلك، سُرقت 2.3 مليار دولار من بروتوكولات التمويل اللامركزي، مما جعلها هدفًا رئيسيًا للأنشطة الإجرامية.
في تحديثها لمنتصف العام، وجدت الشركة أن عمليات اختراق التمويل اللامركزي (DeFi) استمرت في الارتفاع خلال عام 2022. فقد سُرق ما يقرب من ملياري دولار حتى يوليو 2022 مقارنة بأقل من 1.2 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2021. وعلى وجه الخصوص، سرقت مجموعات القرصنة التابعة لكوريا الشمالية أكثر من مليار دولار من بروتوكولات التمويل اللامركزي في النصف الأول من عام 2022 وحده.
إلى جانب السرقة، أصبحت بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وجهة شائعة لتلقي الأموال غير المشروعة. وتشير تقديرات شركة Chainalysis إلى أن المجرمين قاموا بغسل حوالي 8.6 مليار دولار من العملات المشفرة العام الماضي، ما يمثل زيادة بنسبة 30% مقارنة بعام 2020. ويرجع ذلك على الأرجح إلى أن بروتوكولات التمويل اللامركزي لا تخضع لقوانين "اعرف عميلك" نفسها التي تخضع لها منصات التداول المركزية.
استغلت العديد من الجماعات الإرهابية وقراصنة الإنترنت المدعومين من دولٍ ما هذه القدرات. فعلى سبيل المثال، سرقت مجموعة قرصنة تابعة لكوريا الشمالية ما يقارب 400 مليون دولار من العملات المشفرة في عام 2020 قبل أن تقوم بغسلها عبر سلسلة من بروتوكولات التمويل اللامركزي في عام 2021. وقد يشجع نجاحهم مجموعات أخرى على فعل الشيء نفسه.
كيف تحمي نفسك
تُكثّف الوكالات الحكومية وأجهزة إنفاذ القانون جهودها لمنع هذه الجرائم. فعلى سبيل المثال، فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على تورنادو كاش في أغسطس 2022، مما جعل من الصعب للغاية على المجرمين غسل الأموال من خلال هذه الخدمة. وفي عام 2021، مصلحة الضرائب واستردت وزارة العدل مليارات الدولارات من الأموال غير المشروعة.
رغم أن هذه الجهود قد تُسهم في معالجة مخاوف غسيل الأموال بين المجرمين المنظمين، إلا أن قدرة الحكومات على حماية مستخدمي العملات الرقمية من السرقات والاحتيال محدودة. وأفضل طريقة لتجنب خسارة الأموال هي اتخاذ خطوات أساسية لتأمين حسابات العملات الرقمية وتقليل مخاطر الوقوع ضحية للاحتيال.
تتضمن خمسة من أهم الممارسات المثلى ما يلي:
- مصادقة متعددة العوامل استخدم دائمًا المصادقة متعددة العوامل عند استخدام منصات التداول الإلكترونية لشراء أو بيع أو الاحتفاظ بالعملات الرقمية. بهذه الطريقة، لا يستطيع المخترقون اختراق حساباتك حتى لو عرفوا كلمة مرورك. يُعدّ المفتاح المادي الخيار الأكثر أمانًا، حيث يمكن اعتراض الرموز المرسلة عبر الرسائل النصية القصيرة بسهولة باستخدام عمليات الاحتيال المتعلقة باستبدال شريحة SIM، كما يمكن اختراق الهواتف.
- محافظ الأجهزة - محافظ الأجهزة تُعدّ محافظ التخزين غير المتصلة بالإنترنت (التي تُخزّن بشكل أساسي في وضع "بارد") الطريقة الأكثر أمانًا لحفظ العملات الرقمية. على سبيل المثال، يمكنك الاحتفاظ بمعظم أصولك في محفظة أجهزة مادية محفوظة في خزنة، وجزء صغير فقط في محفظة تداول "ساخنة". تأكد فقط من عدم فقدان محفظة الأجهزة.
- خذ دقيقة يستغل معظم المحتالين حيلة "الخوف من تفويت الفرصة" (FOMO) لخداع الضحايا وحملهم على تحويل العملات الرقمية بسرعة إلى حسابات احتيالية أو الاستثمار في شركات غير مشروعة. أفضل طريقة لتجنب هذه المزالق الشائعة هي التقييم الدقيق للفرصة المحتملة، والتحقق من الروابط الإلكترونية، وإجراء البحث اللازم.
- استخدام VPN تُعرف شبكات الواي فاي العامة بأنها عرضة لهجمات الوسيط، حيث يقوم المخترق باعتراض وتحليل حركة البيانات بحثًا عن كلمات المرور أو غيرها من البيانات. يمكنك تجنب هذه المشاكل باستخدام شبكة افتراضية خاصة (VPN) تُشفّر بياناتك عبر نفق آمن، حتى على الشبكات العامة.
- تنويع الاستثمارات شهد قطاع العملات الرقمية انهيار شركات تبدو موثوقة بسبب عمليات الاحتيال والنصب. لذا، يُنصح بتوزيع الأصول على عدة بروتوكولات تمويل لامركزي ومنصات تداول مركزية تحسباً لتعرض أي منها للاختراق أو أي مشكلة أخرى.
الخط السفلي
تتزايد جرائم العملات الرقمية منذ سنوات، لكن من المتوقع أن يُسهم انخفاض معدلات الجريمة في عام 2022 في خفضها. مع ذلك، لا تزال بعض قطاعات السوق تشهد ارتفاعًا مطردًا في معدلات الجريمة، بما في ذلك التمويل اللامركزي (DeFi). لذا، ينبغي على مستثمري العملات الرقمية وعشاقها تعزيز ممارساتهم الأمنية لضمان سلامتهم.
إذا كنت تشتري أو تبيع أو تتداول أصول العملات الرقمية، فإن ZenLedger يساعدك في تنظيم ممتلكاتك من العملات الرقمية، وتجميع المعاملات عبر المحافظ ومنصات التداول، وحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية سنويًا. كما يمكنك تحديد طرق للتوفير على مدار العام باستخدام استراتيجية جني الخسائر الضريبية.
المعلومات المذكورة أعلاه هي لأغراض إعلامية عامة فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة مهنية. يُرجى طلب استشارة قانونية أو مالية أو ضريبية أو غيرها من الاستشارات المستقلة التي تناسب وضعك الخاص.
