سمعنا جميعًا عن البيتكوين والإيثيريوم، ولكن كيف يمكنك التمييز بين مئات العملات والرموز والعملات البديلة الأخرى التي تُشكّل سوق العملات الرقمية الأوسع؟ كيف يمكنك كشف العملات الاحتيالية؟ كما هو الحال في كثير من أمور الحياة، قد يحمل التاريخ الإجابة.
في منتصف القرن العشرين، جلبت حمى الذهب الشهيرة آلاف الأشخاص إلى الساحل الغربي، مخاطرين بكل شيء على أمل الثراء السريع. ونشأت منظومة متكاملة من الشركات الداعمة للاستفادة من عمال المناجم. لكن العديد من عمال المناجم التعساء تعلموا درساً قاسياً: "ليس كل ما يلمع ذهباً".
استغلّ الانتهازيون سذاجة عمال المناجم ببيعهم حقوق تعدين مزيفة ومناجم فارغة. وكانت أشهر عملية احتيال على الإطلاق هي ذهب الأحمق: معدن يُسمى البيريت، كان يلمع كالذهب، لكنه لم يكن ذا قيمة أو ندرة تُذكر. وكان بإمكان المنقب الخبير تمييز الذهب الزائف، بناءً على ملمسه وهشاشته ورائحة الكبريت الخفيفة (الصيغة الكيميائية للبيريت هي FeS2).
كيفية التعرف على العملات الرقمية المزيفة
سنتناول في هذا المنشور كيفية التعرف على العملات المزيفة وعمليات الاحتيال الأخرى في سوق العملات المشفرة.
هل تتذكرون عندما ارتفع سعر البيتكوين بشكل صاروخي ليقارب 20,000 ألف دولار للعملة الواحدة في ديسمبر 2017؟ أو ماذا عن إعلان شركة كوداك عن طرحها الأولي للعملة الرقمية (ICO)؟ ارتفعت الأسهم بنسبة 335%تمتلئ نشرات الأخبار بقصص النجاح من الصفر، وفرص استثمارية خيالية. لكن بدلًا من مناجم الذهب، لدينا خوارزميات تعدين العملات الرقمية. فما هو المقابل المجازي للعملات الرقمية الاحتيالية، كما تكشف رائحة البيض الفاسد التي تفضح الذهب الزائف؟ قد يكون هذا المثل القديم نقطة انطلاق جيدة: "إذا بدا الأمر جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فربما يكون كذلك".
إذا رأيتَ ادعاءً مبالغًا فيه، ولكن مع غياب الشفافية بشأن تفاصيل الاستثمار، فهذه علامة جيدة على أنك أمام عملية احتيال. دعونا نرى كيف يمكننا تطبيق هذه الحكمة القديمة على عمليات الاحتيال الشائعة في العملات الرقمية، وتطوير نموذج ذهني لكشف عمليات الاحتيال.
كيفية اكتشاف العملات المزيفة
فيما يلي السمات الشائعة للعملات الرقمية الاحتيالية:
- ادعاءات مبالغ فيها. عادةً ما تكون مخططات الثراء السريع التي تبدو جيدة لدرجة يصعب تصديقها غير حقيقية.
- غياب قاعدة بيانات برمجية. مطورو العملات الرقمية شغوفون بعملهم، وعادةً ما يقدمون ورقة بيضاء تشرح التقنية الكامنة وراء عملتهم، مما يمنحها ميزة تنافسية. يجب أن يتمتع المطورون بهوية موثقة على الإنترنت.
- مخططات استثمارية معقدة. الطريقة الأكثر فعالية لكسب المال في مجال العملات الرقمية هي الاستثمار في منصة تداول أو تشغيل أجهزة تعدين خاصة بك. يجب الحذر من خدمات التعدين السحابي، وباقات الاستثمار، وشركات التسويق الشبكي التي تُخفي تفاصيل الاستثمار.
تعتمد عمليات الاحتيال في العملات المشفرة على صيغة قديمة تتمثل في مخطط الثراء السريع بالإضافة إلى انعدام الشفافية.
كيفية اكتشاف العملات المشفرة مخطط بونزي
هذا الأمر يستحق قسماً خاصاً به نظراً لخصوصيته. إذا كان بإمكان المستثمر جني المال فقط من خلال ضم مستثمرين آخرين، فمن المرجح أنك أمام عملية احتيال هرمي. كيف يمكن كشف عملية الاحتيال الهرمي؟
- يعد بعوائد عالية مع مخاطر قليلة
- لا يتم تسجيل الاستثمارات لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
- تحدث العوائد بغض النظر عن ظروف السوق
- انعدام الشفافية في تفاصيل الاستثمار
إن السبب في إمكانية حدوث العوائد بغض النظر عن ظروف السوق هو أن الأموال المتدفقة من المستثمرين الجدد تستخدم لسداد المستثمرين القدامى.
خدمات التعدين السحابي الاحتيالية هي المناجم الزائفة الجديدة
في واقع الأمر تعدين العملات المشفرةيمكنك دعم تقنية البلوك تشين من خلال تخصيص قوة معالجك للتحقق من صحة الكتل الجديدة تشفيرياً عند تسجيل المعاملات الجديدة. تتطلب هذه المعادلات الرياضية المعقدة استثمارات ضخمة في الأجهزة ورأس المال لتشغيلها، ولكن يمكنك الحصول على مكافأة بعملة مشفرة جديدة مقابل دعمك للبلوك تشين في آلية إثبات العمل. نقلت بعض خدمات التعدين عملياتها إلى الحوسبة السحابية. هذا بحد ذاته لا يكفي لتصنيفها كعملية احتيال، ولكن حقيقة أن المشاركين في الحوسبة السحابية لا يملكون معدات التعدين تُعدّ فرصة سانحة للاستغلال.
تدّعي خدمات التعدين السحابي الاحتيالية أنها تتيح لأي شخص المشاركة في هذا النشاط من خلال توفير رأس مال مبدئي، والحصول على مكافأة زهيدة مقابل ما يُفترض أنه تعدين. في الواقع، يحصل المستثمرون الأوائل على أرباحهم من المستثمرين الجدد. وبمجرد توقف تدفق المتقدمين الجدد، تصبح العوائد غير مستدامة، وينهار المشروع. أليس هذا مألوفًا؟ إنها عملية احتيال هرمي.
تُعدّ شركة GAW (Geniuses at Work) Miners أشهر مخططات بونزي في مجال العملات الرقمية. ما بدأ كعملية مشروعة لبيع أجهزة تعدين العملات الرقمية القديمة، تحوّل إلى خدمة تعدين سحابي تُدعى ZenMiner. ومنذ ذلك الحين، تدهورت الأمور.
شجّعت منصة ZenMiner المستخدمين على إيداع مبلغ من المال مُسبقًا للانضمام إلى عملية التعدين السحابية الخاصة بها. وكان من المفترض أن يتقاضى المستثمرون أرباحهم على شكل "هاشلت" (أجزاء من أرباح عمليات التعدين المزعومة). إلا أنه مع ازدياد طول سلسلة كتل بيتكوين، ارتفع معدل التجزئة، مما صعّب على جميع المعدنين تحقيق الربح.
أطلقت شركة GAW عملة رقمية بديلة تُدعى PayCoin لمواصلة دفع أرباح مستثمريها. وزُعم أن PayCoin مدعومة باحتياطي بقيمة 100 مليون دولار أمريكي، وهو مبلغ غير موجود. واستمرت الشركة في دفع أرباح العملاء بشكل منتظم باستخدام استثمارات المستثمرين الجدد، إلى أن كشفتها تحقيقات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. وانكشفت حيلتهم.
سرقة الهوية
أحيانًا، تُستخدم العملات المزيفة كغطاء لجمع معلوماتك. تُطلق هذه العملات وعودًا كبيرة، وقد تستخدم شهادات كاذبة، وتطلب معلومات حساسة، مثل مفتاحك الخاص. عادةً ما تكون الإعلانات صارخة ومبهرجة، وتتضمن وعودًا مبالغًا فيها - وهي سمة مميزة لخطط الثراء السريع. هل حسبت ضرائب البيتكوين الخاصة بك؟
لن تطلب منك أي عملية تداول عملات رقمية شرعية مفتاحك الخاص أبدًاكل ما يحتاجونه لدفع مستحقاتك هو عنوان محفظة العملات الرقمية الخاصة بك، والمستمد من مفتاحك العام. هذا مؤشر واضح على الاحتيال. كما أن انعدام الشفافية مؤشر آخر. فالعملات الرقمية الموثوقة تتسم بالشفافية فيما يتعلق بتقنيتها، ولها مجتمع نشط، وترتبط بشيء ذي قيمة حقيقية يمكنك التحقق منها.
خاتمة
ستستمر عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية بالتطور جنبًا إلى جنب مع تطور هذا القطاع، لكن العلامات التحذيرية تبقى في الغالب كما هي. إذا رأيت ادعاءات مبالغ فيها مصحوبة بانعدام الشفافية، فمن المرجح أنك أمام عملة احتيالية. وكما هو الحال مع جميع الاستثمارات، يقع على عاتقك إجراء بحثك الخاص والتحقق من التقنيات والتمويلات الكامنة وراء المشروع.
