Daňové období může být stresující pro kohokoli, ale orientace v bludišti zdanění kryptoměn přidává další vrstvu složitosti. V průběhu let se objevilo několik softwarových řešení pro zdanění kryptoměn, která tento úkol zjednodušují, ale ne všechna jsou si rovna. Všechna si kladou za cíl zmírnit daňovou zátěž, ale také se značně liší svými funkcemi, podporovanými platformami a možnostmi reportingu.
TaxBit, jedna z nejoblíbenějších bezplatných možností pro jednotlivce, nedávno oznámila, plánuje ukončit provoz služby TaxBit Consumer, aby se mohla zaměřit na své podnikové produkty. Spotřebitelský produkt bude stávajícím uživatelům k dispozici do 30. října 2023, zatímco historická data budou ke stažení do 30. dubna 2024.
Zatímco TaxBit odkazuje zákazníky na TurboTax Investor Center, obchodníci s kryptoměnami a investoři by měli zvážit robustnější řešení, jelikož daně z kryptoměn se stávají stále složitějšími.
V tomto článku se podíváme na to, proč by uživatelé TaxBit Consumer měli přejít na ZenLedger, který nabízí robustnější sadu funkcí, které pomáhají zefektivnit daně z kryptoměn.
Proč používat software pro zdanění kryptoměn?
Daňový úřad IRS zachází s kryptoaktivy jako s „majetkem“, což je podléhá dani z kapitálových výnosů. Kryptoměnové burzy bohužel neposkytují „hotové“ formuláře, na které se investoři spoléhají na akciových a dluhopisových trzích k vyplnění svých daní. Kapitálové zisky a ztráty si musíte vypočítat sami napříč svými peněženkami a burzami – což je v mnoha případech náročný úkol.
Software pro kryptoměnové daně může pomoci automatizovat proces. Propojením s peněženky a burzy, tyto platformy automaticky agregují transakce a generují dokumenty, které musíte každý rok podat. Díky tomu vám mohou pomoci ušetřit čas a eliminovat nákladné chyby a zároveň poskytnout auditní stopu, pokud se IRS podrobněji podívá na vaše daně.
Mnoho softwarových řešení pro kryptoměnové daně také nabízí způsoby, jak ušetřit peníze na daních. Například ZenLedger sklizeň daňové ztráty Nástroj vám může pomoci identifikovat příležitosti k realizaci ztrát v průběhu roku, které můžete využít k vyrovnání kapitálových zisků a až 3 000 USD z běžného příjmu. Tyto úspory mohou mít v průběhu času významný dopad na vaše výnosy po zdanění.
A konečně, software pro zdanění kryptoměn může pomoci poskytnout podporu v případě auditu IRS. Zatímco shromažďování manuálních záznamů může trvat měsíce, řešení pro zdanění kryptoměn nabízejí hotové reporty, které vám pomohou odůvodnit každý nákladový základ nebo kapitálový zisk. Tímto způsobem nemusíte trávit čas a peníze najímáním účetního, který by tyto výpočty prováděl za vás.
Jaké peněženky a burzy používáte?
Různé platformy pro zdanění kryptoměn nabízejí různý stupeň kompatibility s peněženkami, burzami a blockchainovými protokoly. Výběr poskytovatele softwaru pro zdanění kryptoměn je klíčový; vaše schopnost přesně sledovat a hlásit transakce závisí na bezproblémové integraci dat mezi vaším softwarem a platformami.
TaxBit podporována přibližně 20 burz prostřednictvím svého API a 55 „samoobslužných“ integrací k lednu 2023. Samoobslužné integrace nezahrnují podporu ze strany zákaznického servisu, což znamená, že jste na to sami. A pokud vaše burza nebo peněženka „nepodporuje“, nemůžete ani přidávat transakce ručně nebo přes CSV.
Investorské centrum TurboTax mezitím podporuje pouze devět burz, šest blockchainů a sedm peněženek. I když tyto možnosti zahrnují mnoho z nejoblíbenějších, obchodníci s kryptoměnami a investoři, kteří používají cokoli jiného, by měli zvážit alternativní řešení pro automatický import a synchronizaci svých transakcí.
ZenLedger podporuje všechny kryptoměnové burzy a peněženky prostřednictvím integrací API nebo CSV. Platforma se přímo integruje s více než 400 burzami, 50 blockchainy a 100… DeFi a NFT protokoly – více než jakékoli jiné řešení pro kryptoměnovou daň. Pokud nevidíte burzu s integrací API, můžete si ji vyžádat, nebo vám pomůžeme nahrát vaše soubory!
ZenLedger také usnadňuje proces importu oproti jiným platformám. Můžete vyhledat peněženku nebo burzu, kterou chcete importovat, a obdržet podrobné pokyny, které vás celým procesem provedou. Zároveň si ale můžete nahrát vlastní CSV nebo v případě potřeby přidat manuální transakce.
Jaké daňové formuláře potřebujete?
Různé platformy pro zdanění kryptoměn nabízejí škála daňových formulářů s ohledem na různé potřeby daňových poplatníků. Zatímco mnoho lidí potřebuje k hlášení kapitálových zisků a ztrát pouze standardní formuláře, jako je formulář 8949, jiní se složitějšími finančními interakcemi mohou vyžadovat další formuláře. Například ti, kteří mají zahraniční finanční účty, mohou muset podat formulář FBAR.
TaxBit Consumer a TurboTax Investor Center jsou bezplatné služby, takže není divu, že nabízely pouze základní Formulář IRS 8949 a příloha 1 (formulář IRS 1040). I když jsou tyto formuláře skvělé pro ty nejzákladnější držitele, neposkytují potřebné informace, pokud máte zahraniční účty, darovaná krypto aktiva nebo jste s kryptoměnami provedli jakékoli jiné neobvyklé pohyby.
Naproti tomu ZenLedger nabízí širokou škálu daňových formulářů, včetně následujících:
- Formulář IRS 8949
- Příloha 1 IRS (Formulář 1040)
- Příloha D daňového úřadu IRS (formulář 1040)
- Příloha A IRS (Formulář 1040)
- Příloha C daňového úřadu IRS (formulář 1040)
- FenCen 114 a FBAR
- FATCA
- Formulář IRS 709
- Formulář IRS 4684
- Formulář IRS 14039
ZenLedger také usnadňuje přístup k těmto formulářům a jejich generování. Na kartě „Daně“ si můžete rychle prohlédnout běžné a důležité daňové formuláře a ty vzácné nebo pokročilé, které byste mohli potřebovat. Po kliknutí na formulář si jej můžete stáhnout nebo vygenerovat soubory pro oblíbené platformy pro spotřebitelské daně, jako jsou H&R Block, TaxAct nebo TurboTax.
Spolupráce s daňovým poradcem
Kryptoměnové transakce jsou jen součástí širší daňové krajiny, která zahrnuje příjmy ze závislé činnosti, tradiční investice, nemovitosti a další finanční aktivity. Proto byste se měli ujistit, že se software pro kryptoměnové daně, který používáte, integruje s nástroji nebo metodami vašeho účetního, aby se zefektivnil celý proces přípravy daňového přiznání.
Společnost TaxBit se silně zaměřovala na poskytování špičkových řešení firemním klientům. Zatímco její individuálně zaměřená daňová příprava pokrývala základy, platforma neposkytuje tolik zdrojů jednotlivcům, kteří potřebují spolupracovat s daňovým poradcem. Místo toho se individuální platforma integruje s TurboTaxem, což zefektivňuje základní přiznání.
ZenLedger nabízí několik nástrojů, které vám a vašemu účetnímu pomohou lépe připravit daňové přiznání. Jedním z nejužitečnějších nástrojů je například tabulka Grand Unified Account (GUA), která obsahuje všechny vaše importované transakce z různých burz a peněženek. Může vašemu daňovému poradci pomoci snadno vypočítat, vizualizovat a ověřit vaše zisky a ztráty z kryptoměn.
Pokud nemáte poblíž daňového poradce, ZenLedger nabízí také seznam předem prověřených daňových odborníků, kteří vám pomohou s přesným a včasným podáním daňového přiznání. Procesní plány zahrnují podporu pro složité transakce, jako jsou DeFi a NFTa můžete si vybrat mezi 30minutovou konzultací nebo kompletními službami pro přípravu daňového přiznání na jeden nebo dva roky.
Bottom Line
Plány společnosti TaxBit ukončit svůj samostatný produkt a zaměřit se na firemní zákazníky nechávají mnoho jejích bývalých klientů v nejistotě. Naštěstí ZenLedger nabízí přesvědčivou alternativu, která podporuje více peněženek a burz, generuje více formulářů a nabízí širší sadu funkcí, které zajistí, že budete podávat daňové přiznání přesně a včas.
Jedno ceny platformy Záleží na počtu transakcí, které ročně provedete, a na platformách, které používáte. Pokud máte 25 nebo méně transakcí, máte přístup ke všem podrobným přehledům, které potřebujete, zdarma! A pokud máte složitější požadavky, tarify začínají na 49 dolarech ročně a pokračují k neomezenému počtu transakcí s dvouhodinovou nebo prémiovou podporou.
Výše uvedené informace slouží pouze pro obecné informační účely a neměly by být interpretovány jako odborná rada. Vyhledejte si prosím nezávislé právní, finanční, daňové nebo jiné poradenství specifické pro vaši konkrétní situaci.
